مؤسسة WSFS المالية (WSFS): نموذج الأعمال التجارية [تم تحديث 11-2024]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
WSFS Financial Corporation (WSFS) Bundle
مرحبا بكم في الغوص العميق في قماش نموذج الأعمال من مؤسسة WSFS المالية (WSFS)، لاعب ديناميكي في القطاع المصرفي. يكشف هذا التحليل كيف تستفيد WSFS الشراكات الرئيسية، قوي استراتيجية العلاقة مع العملاء، ومتنوعة تدفقات الإيرادات لتقديم خدمات مالية شاملة. انضم إلينا ونحن نستكشف المكونات المعقدة التي تحدد نموذج أعمالهم وتدفع نجاحهم في المشهد المالي التنافسي.
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شبكات الصراف الآلي ومقدمي الخدمات
تتعاون أعمال Cash Connect® التابعة لشركة WSFS Financial Corporation مع العديد من شبكات الصراف الآلي ومقدمي الخدمات الرئيسيين. تسمح هذه الشراكة لـ WSFS بالإدارة تقريبًا 1.6 مليار دولار في مجموع النقدية والخدمة حولها 32,400 جهاز صراف آلي غير مصرفي و 9,700 خزانة ذكية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. يوفر قطاع Cash Connect® النقد في ماكينات الصراف الآلي والخدمات الذكية الآمنة وغيرها من الخدمات اللوجستية النقدية، والتي تساهم بشكل كبير في دخل البنك من غير الفوائد.
| نوع الشراكة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| شبكات الصراف الآلي | التعاون مع شبكات الصراف الآلي الرئيسية للخدمات اللوجستية النقدية | تمت إدارة ما يقرب من 1.6 مليار دولار أمريكي من إجمالي النقد |
| مقدمو الخدمة | شراكات مع الشركات المصنعة للخزائن الذكية وإدارة النقد | يدعم أكثر من 32,400 جهاز صراف آلي غير مصرفي |
| توليد الإيرادات | دخل الرسوم من عمليات أجهزة الصراف الآلي وخدمات إدارة النقد | المساهمة بمبلغ 29.8 مليون دولار في الدخل من غير الفوائد في عام 2024 |
شراكات مع شركات الرهن العقاري مثل Spring EQ
أنشأت WSFS شراكة استراتيجية مع Spring EQ، وهي شركة رهن عقاري متخصصة في قروض ملكية المنازل. لقد أثبت هذا التعاون أنه مفيد من الناحية المالية، حيث اعترفت WSFS تقريبًا 4.3 مليون دولار في الإيرادات من هذه الشراكة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشمل ذلك أ 2.3 مليون دولار الدخل السنوي و 2.0 مليون دولار في توزيعات ما بعد الإغلاق المتعلقة ببيع استثمارات الأسهم في Spring EQ.
| شراكة | الاعتراف بالإيرادات | تفاصيل |
|---|---|---|
| معادل الربيع | 4.3 مليون دولار | يتضمن 2.3 مليون دولار من الأرباح السنوية و2.0 مليون دولار من التوزيعات |
| التأثير على محفظة القروض | يساهم في نمو قروض ملكية المنازل | يدعم عروض الرهن العقاري السكني الشامل |
| الأهمية الاستراتيجية | يعزز مكانة WSFS في سوق الرهن العقاري وإعادة التمويل | زيادة قاعدة العملاء وعروض المنتجات |
التحالفات مع شركات إدارة الاستثمار
شكلت WSFS تحالفات مع العديد من شركات إدارة الاستثمار لتعزيز خدمات إدارة الثروات. تمكن هذه الشراكات WSFS من تقديم مجموعة شاملة من المنتجات الاستثمارية والخدمات الاستشارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن قطاع إدارة الثروات في WSFS 87.2 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأصول الخاضعة للإدارة (AUA)، مما يعكس فعالية هذه التحالفات الاستراتيجية.
| نوع الشراكة | إدارة الأصول | الخدمات المقدمة |
|---|---|---|
| شركات إدارة الاستثمار | 87.2 مليار دولار | إدارة الاستثمار، خدمات الثقة، والخدمات الاستشارية |
| قاعدة العملاء | الأفراد والمؤسسات ذات الثروات العالية | استراتيجيات الاستثمار المخصصة والتخطيط المالي |
| نموذج الإيرادات | الرسوم على أساس الأصول المُدارة | يدر دخلاً كبيرًا من غير الفوائد |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
توفر شركة WSFS المالية مجموعة من الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي القروض والإيجارات المحتفظ بها للاستثمار 13.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 541.5 مليون دولار أمريكي منذ 31 ديسمبر 2023. ويعزى هذا النمو بشكل أساسي إلى الزيادات في القروض الاستهلاكية والقروض التجارية التي يشغلها المالكون. القروض التجارية والصناعية.
وبلغ إجمالي الودائع لدى البنك نحو 18.2 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024. وبلغت الودائع بدون فائدة 4.7 مليار دولار، بينما بلغت الودائع ذات الفائدة 13.5 مليار دولار.
تدير WSFS 114 مكتبًا في بنسلفانيا وديلاوير ونيوجيرسي وفلوريدا ونيفادا وفيرجينيا، مما يعزز وصولها في تقديم الخدمات المصرفية.
إدارة الثروات والخدمات الاستشارية الاستثمارية
يقدم قسم إدارة الثروات في WSFS خدمات التخطيط والاستشارات الشاملة وإدارة الاستثمار وخدمات الثقة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأصول الخاضعة للإدارة (AUA) 87.2 مليار دولار أمريكي.
حقق قطاع إدارة الثروات إيرادات كبيرة من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك نسبة الرسوم على أساس أصول الحساب وترتيبات الرسوم فقط. بلغت الإيرادات من إدارة الثروات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 حوالي 125.6 مليون دولار أمريكي.
وتشمل الخدمات الرئيسية التخطيط المالي، واستراتيجيات الاستثمار المخصصة، ومنتجات الوساطة المختلفة. قامت الشركة أيضًا بدمج نظام محاسبة الثقة وبوابة العملاء كجزء من تحسينات الخدمة المستمرة.
الخدمات اللوجستية النقدية من خلال Cash Connect®
تقوم WSFS بتشغيل Cash Connect®، وهي شركة لوجستية نقدية توفر نقودًا في خزنة أجهزة الصراف الآلي وخدمات آمنة ذكية وحلول أخرى لإدارة النقد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ساهم قطاع Cash Connect® بشكل كبير في الدخل من غير الفوائد، والذي زاد بمقدار 17.5 مليون دولار أمريكي مقارنة بالعام السابق.
شهد هذا القطاع نموًا بسبب إضافة عملاء الكفالة والشراكات الإستراتيجية في صناعة أجهزة الصراف الآلي. يخدم Cash Connect® كلاً من أجهزة الصراف الآلي التي تحمل العلامة التجارية WSFS وغير المصرفية في جميع أنحاء البلاد.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت Cash Connect® إيرادات تبلغ حوالي 89.2 مليون دولار أمريكي، مما يسلط الضوء على أهميتها بالنسبة للأداء المالي العام لشركة WSFS.
| النشاط الرئيسي | الأداء المالي (2024) | مقاييس النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية | 13.1 مليار دولار صافي القروض | زيادة قدرها 541.5 مليون دولار منذ ديسمبر 2023 |
| إدارة الثروات | 87.2 مليار دولار أمريكي في الأصول الخاضعة للإدارة والأراضي الخاضعة للإدارة | 125.6 مليون دولار في الإيرادات لمدة تسعة أشهر |
| كاش كونيكت® | 89.2 مليون دولار في الإيرادات | زيادة في الدخل من غير الفوائد بمقدار 17.5 مليون دولار |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مكونة من 114 مكتبًا مصرفيًا
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير مؤسسة WSFS المالية شبكة من 114 مكتباً مصرفياً عبر عدة ولايات، بما في ذلك بنسلفانيا وديلاوير ونيوجيرسي وفلوريدا ونيفادا وفيرجينيا. تدعم شبكة الفروع الواسعة هذه عمليات التجزئة المصرفية والعمليات المصرفية التجارية للشركة.
قاعدة رأسمالية قوية بإجمالي حقوق ملكية يبلغ 2.67 مليار دولار
أنشأت WSFS أساسًا ماليًا قويًا بإجمالي حقوق الملكية 2.67 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتحافظ الشركة على نسب رأسمال قوية، حيث يبلغ رأس مال الأسهم العادية من المستوى الأول عند 13.46% وإجمالي رأس المال القائم على المخاطر في 14.71%. تعتبر قوة رأس المال هذه ضرورية لاستدامة العمليات ودعم مبادرات النمو.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية | 2.67 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.46% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.71% |
التكنولوجيا المتقدمة والمنصات الرقمية للخدمات المصرفية
لقد استثمرت مؤسسة WSFS المالية بشكل كبير في التكنولوجيا المتقدمة والمنصات الرقمية لتعزيز خدماته المصرفية. تستخدم الشركة مجموعة شاملة من الحلول المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول لتزويد العملاء بإمكانية الوصول السلس إلى حساباتهم وخدماتهم المالية. ويهدف هذا التحول الرقمي إلى تحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت WSFS عن زيادة كبيرة في الدخل من غير الفوائد مدفوعًا بمبادراتها المصرفية الرقمية، بما في ذلك النمو في خدمات Cash Connect®، التي تدير ما يقرب من 1.6 مليار دولار في مجموع النقدية والخدمة حولها 32,400 جهاز صراف آلي غير مصرفي و 9,700 خزانة ذكية. إن دمج التكنولوجيا في العمليات المصرفية لا يعزز رضا العملاء فحسب، بل يدعم أيضًا نمو إيرادات الشركة.
| مقياس الخدمات المصرفية الرقمية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي النقد المُدار بواسطة Cash Connect® | 1.6 مليار دولار |
| أجهزة الصراف الآلي غير المصرفية التي تتم خدمتها | 32,400 |
| إدارة الخزائن الذكية | 9,700 |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مالية شاملة للأفراد والشركات
تقدم WSFS Financial Corporation مجموعة واسعة من المنتجات المالية المصممة لتلبية احتياجات العملاء الأفراد والتجاريين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة القروض والإيجارات حوالي 13.3 مليار دولار أمريكي، مع تركيز كبير على العلاقات التجارية والودائع التي ينشئها العملاء.
قامت الشركة ببناء محفظة قروض تجارية قوية تبلغ حوالي 10.2 مليار دولار أمريكي، والتي تتضمن منتجات إقراض متنوعة مثل:
- القروض والإيجارات التجارية: 5.2 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 70.1 مليون دولار
- القروض التجارية التي يشغلها المالك: 117.6 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 125.9 مليون دولار.
بالإضافة إلى ذلك، تقدم WSFS خدمات مثل وساطة الأوراق المالية بالتجزئة من خلال فروعها وخدمات الرهن العقاري من خلال WSFS Mortgage®، المتخصصة في حلول الرهن العقاري وإعادة التمويل السكنية.
خدمات إدارة الثروات الشخصية للعملاء من ذوي الثروات العالية
يوفر قسم إدارة الثروات في WSFS خدمات التخطيط المالي وإدارة الاستثمار المخصصة للأفراد الأثرياء وذوي الثروات العالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأصول الخاضعة للإدارة (AUA) حوالي 87.2 مليار دولار أمريكي.
تشمل الخدمات الرئيسية ما يلي:
- إدارة الاستثمار
- خدمات الثقة
- التخطيط المالي
- استراتيجيات الاستثمار المخصصة
يأتي توليد الإيرادات لهذا القطاع من الترتيبات القائمة على الرسوم، بما في ذلك:
- نسبة الرسوم على أساس أصول الحساب
- خدمات الرسوم فقط مثل إدارة العقارات والتخطيط الضريبي الثقة.
خدمات إدارة النقد الموثوقة لعملاء التجزئة والعملاء التجاريين
يتخصص قسم Cash Connect® التابع لـ WSFS في الخدمات اللوجستية النقدية، حيث يدير ما يقرب من 1.6 مليار دولار نقدًا ويخدم حوالي 32400 جهاز صراف آلي غير مصرفي و9700 خزانة ذكية على مستوى البلاد. الخدمات المقدمة تشمل:
- خدمات خزنة الصراف الآلي
- الإدارة الآمنة الذكية
- إعداد التقارير عبر الإنترنت وإدارة النقد
- خدمات الطلب النقدي والتسوية التنبؤية
في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع الدخل غير المتعلق بالفوائد من Cash Connect® بشكل ملحوظ، مما ساهم في إجمالي دخل غير الفوائد قدره 90.2 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 72.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض والإيجار | 13.3 مليار دولار | 12.8 مليار دولار |
| القروض التجارية | 10.2 مليار دولار | 9.8 مليار دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والإدارة (AUA) | 87.2 مليار دولار | 80.0 مليار دولار |
| إدارة النقد بواسطة Cash Connect® | 1.6 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| الدخل من غير الفوائد (الربع الثالث) | 90.2 مليون دولار | 72.7 مليون دولار |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التركيز على المشاركة المجتمعية وخدمة العملاء
تؤكد WSFS Financial Corporation على مشاركة المجتمع كعنصر أساسي في علاقاتها مع العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي 114 مكتبًا في جميع أنحاء بنسلفانيا وديلاوير ونيوجيرسي وفلوريدا ونيفادا وفيرجينيا. خلال الربع الثالث من عام 2024، تجاوزت WSFS Associates هدف الالتزام التطوعي للبنك بأكثر من 24000 ساعة من الخدمة لمختلف المنظمات المجتمعية. ويعكس هذا الالتزام تركيزًا قويًا على بناء العلاقات مع العملاء من خلال المشاركة الفعالة في المجتمعات التي يخدمونها.
خدمات استشارية شخصية في إدارة الثروات
تقدم WSFS خدمات استشارية مخصصة من خلال قسم إدارة الثروات التابع لها، والذي أبلغ عن 87.2 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأصول الخاضعة للإدارة (AUA) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تشمل خدمات إدارة الثروات إدارة الاستثمار، وخدمات الثقة، والتخطيط المالي المصمم خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والشركات والمؤسسات. يعد هذا النهج الشخصي أمرًا بالغ الأهمية للاحتفاظ بالعملاء ذوي الثروات العالية وتعزيز ولاء العملاء.
التواصل المنتظم من خلال القنوات الرقمية والاجتماعات الشخصية
تحافظ WSFS على اتصالات منتظمة مع عملائها من خلال القنوات الرقمية والاجتماعات الشخصية. وشهدت الشركة نمواً كبيراً في خدماتها المصرفية الرقمية، بما يتماشى مع الطلب المتزايد على الحلول المصرفية عبر الإنترنت. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت WSFS عن دخل غير الفوائد قدره 90.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بزيادة قدرها 17.5 مليون دولار أمريكي عن العام السابق، مدفوعًا إلى حد كبير بالنمو في الخدمات المصرفية الرقمية وخطوط الخدمات. علاوة على ذلك، يهدف دمج نظام محاسبة الثقة الجديد وبوابة العميل إلى تعزيز تفاعلات العملاء وكفاءة الخدمة.
| متري | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي عدد المكاتب | 114 |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) والأصول الخاضعة للإدارة (AUA) | 87.2 مليار دولار |
| تجاوزت ساعات العمل التطوعي | 24,000 ساعة |
| الدخل من إدارة الثروات من غير الفوائد (الربع الثالث 2024) | 90.2 مليون دولار |
| الزيادة في الدخل من غير الفوائد على أساس سنوي (الربع الثالث 2024) | 17.5 مليون دولار |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع عبر بنسلفانيا وديلاوير ونيوجيرسي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير مؤسسة WSFS المالية ما مجموعه 114 فرعًا. وتتوزع هذه الفروع في مواقع استراتيجية على النحو التالي:
- 57 فرعا في ولاية بنسلفانيا
- 39 فرعا في ولاية ديلاوير
- 14 فرعا في نيوجيرسي
- فرعين في فلوريدا
- فرع واحد في ولاية نيفادا
- 1 فرع في ولاية فرجينيا
تلعب شبكة الفروع دورًا حاسمًا في إستراتيجية WSFS لتقديم خدمات مصرفية مخصصة وتعزيز العلاقات المجتمعية، وهو أمر ضروري لاكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول
قامت WSFS بتطوير منصات مصرفية قوية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول لتلبية الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الرقمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت زيادة كبيرة في تفاعل المستخدمين:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: حوالي 300.000 مستخدم نشط
- تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول: أكثر من 150.000
ويقدم تطبيق الهاتف المحمول ميزات مثل إدارة الحساب ودفع الفواتير والودائع عبر الهاتف المحمول، مما يعزز راحة العملاء وإمكانية الوصول إليهم. تساهم الخدمات المصرفية الرقمية بشكل كبير في تجربة العملاء الشاملة والكفاءة التشغيلية.
التسويق المباشر والفعاليات المجتمعية لجذب العملاء
تشارك WSFS بنشاط في التسويق المباشر والأحداث المجتمعية لجذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين. وفي عام 2024، خصصت الشركة ما يقرب من 1.5 مليون دولار لمبادرات المشاركة المجتمعية، بما في ذلك:
- استضافة فعاليات المجتمع المحلي: 30 فعالية أقيمت في مواقع مختلفة
- حملات التسويق المباشر: الوصول إلى ما يقدر بنحو 500.000 أسرة
لا تعمل هذه المبادرات على تعزيز العلامة التجارية WSFS فحسب، بل تعمل أيضًا على تعزيز ولاء العملاء والمشاركة المجتمعية.
| نوع القناة | تفاصيل | إحصائيات |
|---|---|---|
| شبكة الفروع | المواقع | 114 فرعا في ولايات متعددة |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | المستخدمون النشطون | 300.000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت |
| تطبيق الهاتف المحمول | التنزيلات | 150.000 عملية تنزيل |
| أحداث المجتمع | استثمار | تخصيص 1.5 مليون دولار للمبادرات المجتمعية |
| التسويق المباشر | الوصول إلى الهدف | استهداف 500.000 أسرة |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستهلكون الأفراد الذين يبحثون عن الخدمات المصرفية والاستثمارية
تخدم شركة WSFS المالية المستهلكين الأفراد من خلال تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 20.9 مليار دولار أمريكي، جزء كبير منها مستمد من ودائع المستهلكين. وبلغت الودائع غير المؤمنة المقدرة 6.1 مليار دولار، وهو ما يمثل 37% من إجمالي ودائع العملاء.
تشمل الخدمات الرئيسية حسابات التدقيق الشخصية وحسابات التوفير والرهون العقارية والقروض الاستهلاكية. بلغ إجمالي محفظة القروض والإيجار لقطاع الخدمات المصرفية للأفراد 13.3 مليار دولار أمريكي، والتي تتضمن مجموعة متنوعة من منتجات القروض الاستهلاكية. يمكن الوصول إلى الخدمات المصرفية الاستهلاكية للشركة من خلال 114 مكتبًا في عدة ولايات، بما في ذلك بنسلفانيا وديلاوير ونيوجيرسي وفلوريدا ونيفادا وفيرجينيا.
الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى حلول تمويلية
تستهدف القمة العالمية للأمن الغذائي الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال توفير حلول تمويلية مخصصة. تبلغ قيمة محفظة القروض التجارية والإيجار 10.2 مليار دولار أمريكي، مع التركيز على المرونة ومستويات الخدمة العالية المرتبطة عادةً بالبنوك المجتمعية. وتؤكد الشركة على بناء العلاقات مع الشركات المحلية لدعم احتياجاتها التمويلية.
بالإضافة إلى ذلك، تقدم WSFS منتجات مصرفية تجارية، بما في ذلك خطوط الائتمان والقروض لأجل وتمويل المعدات من خلال شركتها التابعة NewLane Finance، المتخصصة في إيجارات الأعمال الصغيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن نمو كبير في قروضها التجارية والصناعية، بلغت 99.2 مليون دولار.
الأفراد ذوي الثروات العالية الذين يحتاجون إلى خدمات إدارة الثروات
توفر WSFS خدمات شاملة لإدارة الثروات للأفراد والمؤسسات ذات الثروات العالية. أبلغ قسم إدارة الثروات عن أصول تحت الإدارة (AUM) وأصول تحت الإدارة (AUA) بإجمالي 87.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تشمل الخدمات إدارة الاستثمار، والتخطيط المالي، والتخطيط العقاري، وخدمات الثقة، والتي يتم تقديمها بشكل أساسي من خلال العلامة التجارية Bryn Mawr Trust.
تحقق أعمال إدارة الثروات إيرادات من خلال مجموعة من الرسوم المستندة إلى الأصول الخاضعة للإدارة، وترتيبات الرسوم فقط، وإيرادات الفوائد من مختلف المنتجات المالية. يتضمن هذا القطاع أيضًا مكتبًا متعدد الأسر، وهو Powdermill، والذي يركز على تقديم حلول مخصصة للأفراد والعائلات الثرية.
| شريحة العملاء | الخدمات المقدمة | حجم المحفظة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | الإحصائيات الرئيسية |
|---|---|---|---|---|
| المستهلكين الأفراد | الحسابات الجارية/التوفير، والرهون العقارية، والقروض الاستهلاكية | 13.3 مليار دولار | - | 114 مكتبًا عبر ولايات متعددة |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | القروض لأجل، خطوط الائتمان، تمويل المعدات | 10.2 مليار دولار | - | 99.2 مليون قروض تجارية وصناعية |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | إدارة الاستثمار، التخطيط المالي، خدمات الثقة | - | 87.2 مليار دولار | العلامة التجارية Bryn Mawr Trust لخدمات الثروة |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية بما في ذلك الرواتب والمزايا
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت مؤسسة WSFS المالية عن مصاريف غير متعلقة بالفائدة تبلغ 468.6 مليون دولار، زيادة من 414.0 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع الرواتب والمزايا، مما يعكس الزيادات السنوية القائمة على الأداء وإضافات المواهب في خطوط الأعمال الرئيسية. وعلى وجه التحديد، شكلت الرواتب والمزايا جزءًا كبيرًا من التكاليف التشغيلية، حيث ساهمت بحوالي 71.6% من إجمالي المصاريف غير الفوائد.
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
تستثمر شركة WSFS المالية بنشاط في استراتيجيات التسويق واكتساب العملاء. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن مصاريف التسويق بحوالي 30 مليون دولارمما يعكس التركيز الاستراتيجي على توسيع نطاق الوصول إلى العملاء وتعزيز رؤية العلامة التجارية. وهذا يمثل زيادة قدرها 15% مقارنة ب 26 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. واستخدمت الشركة قنوات مختلفة بما في ذلك التسويق الرقمي والمشاركة المجتمعية والرعاية لجذب عملاء جدد.
الاستثمارات في التكنولوجيا والبنية التحتية
قامت WSFS باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا والبنية التحتية لدعم استراتيجيات النمو الخاصة بها. في عام 2024، تم الإبلاغ عن النفقات الرأسمالية المتعلقة بالتحسينات التكنولوجية 3.6 مليون دولارمع التركيز على تحديث منصات الخدمات المصرفية الرقمية وتعزيز تدابير الأمن السيبراني. وهذه زيادة ملحوظة من 1.1 مليون دولار في النفقات الرأسمالية للتكنولوجيا في عام 2023. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن تبلغ النفقات التشغيلية المستمرة لصيانة التكنولوجيا وترقيتها حوالي 25 مليون دولار سنويًا، مما يعكس التزام الشركة بالابتكار والكفاءة.
| فئة التكلفة | المبلغ 2024 (بالملايين) | المبلغ 2023 (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| مصاريف غير الفائدة | $468.6 | $414.0 | 13.3% |
| مصاريف التسويق | $30.0 | $26.0 | 15.4% |
| الاستثمارات التكنولوجية | $3.6 | $1.1 | 227.3% |
مؤسسة WSFS المالية (WSFS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والإيجارات
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مؤسسة WSFS المالية عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 800.2 مليون دولار. يتضمن هذا الرقم:
- الفوائد والرسوم على القروض والإيجارات: 691.5 مليون دولار
- الفوائد على الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري: 77.0 مليون دولار
- الفوائد والأرباح على الأوراق المالية الاستثمارية (الخاضعة للضريبة): 2.1 مليون دولار
- الفوائد والأرباح على الأوراق المالية الاستثمارية (معفاة من الضرائب): 4.5 مليون دولار
- إيرادات الفوائد الأخرى: 25.2 مليون دولار
وبلغت مصاريف الفوائد لنفس الفترة 273.0 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى تحقيق صافي إيرادات فوائد بقيمة 527.2 مليون دولار أمريكي.
الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات
بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة WSFS Financial Corporation للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 257.6 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة قدرها 54.9 مليون دولار أمريكي من 202.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بما يلي:
- Cash Connect®: 29.8 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروات: 11.1 مليون دولار
- إيرادات الشراكة من Spring EQ: 4.3 مليون دولار
- أنشطة الرهن العقاري: 2.3 مليون دولار
- دخل أسواق رأس المال: 2.0 مليون دولار
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 90.2 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17.5 مليون دولار أمريكي من 72.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| كاش كونيكت® | $31.8 | $18.4 | $89.2 | $59.4 |
| إدارة الثروات | $37.0 | $33.1 | $108.3 | $95.6 |
| إيرادات الشراكة (معادل الربيع) | $2.3 | لا يوجد | $4.3 | لا يوجد |
| الأنشطة المصرفية للرهن العقاري | $2.3 | لا يوجد | $2.3 | لا يوجد |
| دخل أسواق رأس المال | $2.0 | لا يوجد | $2.0 | لا يوجد |
رسوم إدارة الثروات من خدمات إدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى أعمال إدارة الثروات التابعة لشركة WSFS Financial أصول تحت الإدارة (AUM) وأصول تحت الإدارة (AUA) يبلغ مجموعها 87.2 مليار دولار. وشملت الإيرادات الناتجة عن هذا القطاع ما يلي:
- إدارة الاستثمار والدخل الائتماني للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024: 107.2 مليون دولار أمريكي
- رسوم إدارة الثروات لنفس الفترة: 11.1 مليون دولار
تشير هذه الأرقام إلى نمو قوي في قطاع إدارة الثروات، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي الدخل من غير الفوائد.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- WSFS Financial Corporation (WSFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WSFS Financial Corporation (WSFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WSFS Financial Corporation (WSFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.