Wintrust Financial Corporation (WTFC): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]

Wintrust Financial Corporation (WTFC): Business Model Canvas
  • Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
  • Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
  • Pre-Built For Quick And Efficient Use
  • No Expertise Is Needed; Easy To Follow

Wintrust Financial Corporation (WTFC) Bundle

DCF model
$12 $7
Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

في المشهد المتطور باستمرار لصناعة الخدمات المالية، مؤسسة وينتراست المالية (WTFC) تتميز بنموذج أعمالها القوي والمرتكز على العملاء. ينسج هذا النموذج بشكل معقد معًا العناصر الأساسية مثل خدمات شخصية, المشاركة المجتمعية، ومجموعة متنوعة من الحلول المالية المصممة لتلبية احتياجات مختلف شرائح العملاء. اكتشف كيف تستفيد Wintrust من الشراكات والموارد والاستراتيجيات المبتكرة لدفع النمو وتقديم القيمة لعملائها أدناه.


شركة Wintrust المالية (WTFC) – نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

التعاون مع الشركات المحلية

تتعاون شركة Wintrust Financial Corporation بنشاط مع الشركات المحلية لتعزيز خدماتها المصرفية المجتمعية. توفر الوحدة المصرفية المجتمعية حلولاً مالية مخصصة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم، والتي تعتبر بالغة الأهمية للاقتصادات المحلية. على سبيل المثال، في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Wintrust عن إجمالي محفظة قروض بقيمة 47.1 مليار دولار، مما يعكس مساهمة كبيرة من قروض الأعمال المحلية.

العلاقات مع المؤسسات المالية

أنشأت Wintrust علاقات قوية مع العديد من المؤسسات المالية، مما يسهل إدارة السيولة ويعزز عروض خدماتها. وبلغ إجمالي ودائع الشركة 51.4 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بنسبة القروض إلى الودائع 91.6%. يشير هذا إلى شراكات فعالة تسمح لـ Wintrust بالحفاظ على قاعدة ودائع قوية مع إدارة أنشطة الإقراض بكفاءة.

الشراكات مع مزودي التكنولوجيا

تعد الشراكات التكنولوجية أمرًا محوريًا للكفاءة التشغيلية وابتكار الخدمات لشركة Wintrust. وتستثمر الشركة في تحديث البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات، مع زيادة نفقات البرمجيات والمعدات بمقدار 2.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع السابق. ويساعد هذا الاستثمار في تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات المصرفية.

المشاركة مع منظمات المجتمع

تلتزم Wintrust بمشاركة المجتمع، والتعاون مع المنظمات المحلية لدعم التنمية الاقتصادية ورفاهية المجتمع. إن التوسع في سوق غرب ميشيغان من خلال الاستحواذ على بنك Macatawa يسلط الضوء على استراتيجية Wintrust لتعزيز الروابط المجتمعية. أضاف هذا الاستحواذ ما يقرب من 2.3 مليار دولار أمريكي من الودائع و1.3 مليار دولار أمريكي من القروض، مما يوضح تأثير الشراكات التي تركز على المجتمع.

المقاييس الرئيسية الربع الثالث 2024 الربع الثاني 2024 الربع الثالث 2023
إجمالي القروض 47.1 مليار دولار 44.7 مليار دولار 41.4 مليار دولار
إجمالي الودائع 51.4 مليار دولار 48.0 مليار دولار 45.0 مليار دولار
نسبة القروض إلى الودائع 91.6% 93.0% 92.1%
زيادة نفقات البرامج والمعدات 2.3 مليون دولار
ودائع الاستحواذ على ماكاتاوا 2.3 مليار دولار
قروض الاستحواذ على ماكاتاوا 1.3 مليار دولار

شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية

تقدم شركة Wintrust Financial خدمات مصرفية شاملة، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للرهن العقاري. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 63.79 مليار دولار، بإجمالي الودائع 51.40 مليار دولار، وإجمالي القروض 47.07 مليار دولار. ووصل صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 إلى 502.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة عن 470.6 مليون دولار أمريكي في الربع السابق.

الخدمة المصرفية إجمالي الأصول (بالمليارات) إجمالي الودائع (بالمليارات) إجمالي القروض (بالمليارات)
الخدمات المصرفية التجارية 63.79 51.40 47.07
الخدمات المصرفية الشخصية 63.79 51.40 47.07
الخدمات المصرفية للرهن العقاري 63.79 51.40 47.07

خدمات إدارة الثروات والاستثمار

حقق قسم إدارة الثروات في Wintrust إيرادات بقيمة 37.22 مليون دولار خلال الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 35.41 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024، مدفوعة بزيادة رسوم إدارة الأصول. تشمل خدمات إدارة الثروات الثقة وإدارة الأصول، وعمولات الوساطة، وعمولات منتجات التأمين. وقد ساهم الاستحواذ على بنك Macatawa بشكل كبير في هذا النمو، مما عزز قدرات Wintrust في إدارة الأصول.

إنشاء القروض وخدمتها

في الربع الثالث من عام 2024، بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري لشركة Wintrust 15.97 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 29.12 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى الإيرادات ذات الصلة بحقوق خدمة الرهن العقاري (MSR) غير المواتية. تواصل الشركة التركيز على إنشاء القروض وخدمتها، حيث يبلغ إجمالي محفظة القروض 47.07 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.

متري الربع الثالث 2024 الربع الثاني 2024
إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري (بالملايين) 15.97 29.12
إجمالي القروض (بالمليارات) 47.07 44.68

أنشطة إدارة المخاطر والامتثال

تحتفظ Wintrust بإطار عمل قوي لإدارة المخاطر لمعالجة مخاطر الائتمان والامتثال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 436.2 مليون دولار. بلغ مخصص خسائر الائتمان في الربع الثالث من عام 2024 مبلغ 22.3 مليون دولار أمريكي، والذي تضمن مخصصًا لمرة واحدة يتعلق بالاستحواذ على شركة Macatawa. أعلنت الشركة عن صافي عمليات خصم بقيمة 26.7 مليون دولار خلال هذا الربع، أي ما يعادل 23 نقطة أساس من متوسط ​​إجمالي القروض.

مقياس المخاطر قيمة
مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) 436.2
مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) 22.3
صافي المبالغ المخصومة (بالملايين) 26.7

مؤسسة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

شبكة فروع واسعة

تدير شركة Wintrust Financial Corporation شبكة فروع واسعة تضم 192 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وويسكونسن وإنديانا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. تعد هذه الشبكة ضرورية لتقديم الخدمات المصرفية الشخصية وتعزيز العلاقات المجتمعية.

القوى العاملة الماهرة في مجال المالية والمصرفية

توظف الشركة ما يقرب من 4500 من المهنيين المهرة في مختلف أدوار الخدمات المصرفية والمالية. تعتبر هذه القوى العاملة ضرورية لتقديم خدمة عملاء عالية الجودة والحفاظ على الكفاءة التشغيلية.

أنظمة تكنولوجيا المعلومات المتقدمة لتقديم الخدمات

استثمرت Wintrust بشكل كبير في أنظمة تكنولوجيا المعلومات المتقدمة، حيث تصل نفقات التكنولوجيا إلى 30 مليون دولار في عام 2023. وتعزز هذه الأنظمة تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية، وتدعم الإجراءات المصرفية الرقمية والأمن السيبراني.

قاعدة رأسمالية قوية وسيولة

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Wintrust عن إجمالي أصول بقيمة 63.79 مليار دولار أمريكي وإجمالي الودائع بقيمة 51.40 مليار دولار أمريكي، مما يعكس قاعدة رأسمالية قوية. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 6.40 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى وجود أساس مالي قوي لدعم النمو وإدارة المخاطر. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 91.6%، مما يدل على الإدارة الفعالة للسيولة.

المقاييس المالية الرئيسية 30 سبتمبر 2024 30 يونيو 2024 30 سبتمبر 2023
إجمالي الأصول 63.79 مليار دولار 59.78 مليار دولار 55.56 مليار دولار
إجمالي الودائع 51.40 مليار دولار 48.05 مليار دولار 44.99 مليار دولار
إجمالي القروض 47.07 مليار دولار 44.68 مليار دولار 41.45 مليار دولار
إجمالي حقوق المساهمين 6.40 مليار دولار 5.54 مليار دولار 5.02 مليار دولار
صافي دخل الفوائد 502.6 مليون دولار 470.6 مليون دولار 462.4 مليون دولار
صافي هامش الفائدة 3.49% 3.50% 3.60%

تعمل هذه الموارد بشكل جماعي على تمكين شركة Wintrust Financial Corporation من المنافسة بفعالية في قطاع الخدمات المالية، مما يضمن حضورًا قويًا في السوق والالتزام برضا العملاء.


شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

خدمة العملاء الشخصية

تؤكد شركة Wintrust Financial Corporation على التزامها القوي بـ خدمة العملاء الشخصية، وهو عنصر حاسم في عرض القيمة. وينعكس هذا النهج في نموذج الخدمات المصرفية المجتمعية للشركة وخبرتها في السوق المحلية. تخدم وحدة الخدمات المصرفية المجتمعية في Wintrust الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والوحدات الحكومية المحلية، مع التركيز على الحلول المخصصة التي تلبي احتياجات العملاء المحددة.

حلول مالية شاملة

يوفر Wintrust حلول مالية شاملة والتي تشمل مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية. وتشمل هذه الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية السكنية، وإدارة الثروات، وخدمات الرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Wintrust عن إجمالي قروض بقيمة 47.07 مليار دولار أمريكي وإجمالي الودائع بقيمة 51.40 مليار دولار أمريكي. إن العروض المتنوعة التي تقدمها الشركة تمكنها من تلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها.

أسعار فائدة تنافسية على الودائع والقروض

تؤكد شركة Wintrust Financial Corporation أسعار فائدة تنافسية على كل من الودائع والقروض، وهو أمر حيوي لجذب العملاء والاحتفاظ بهم. بلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 3.49%، بانخفاض طفيف عن الربع السابق. ويعكس هذا الهامش التسعير الاستراتيجي للشركة على الودائع والقروض بفائدة، مما يضمن بقاءها قادرة على المنافسة في بيئة أسعار الفائدة المتقلبة.

التركيز على المجتمع والخبرة المحلية

وينتراست التركيز على المجتمع والخبرة المحلية تعتبر أساسية لنموذج أعمالها. وتشارك الشركة بنشاط في تنمية المجتمع والمبادرات المحلية، وتعزيز صورة علامتها التجارية وولاء العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شكلت الودائع التي لا تحمل فائدة 21% من إجمالي الودائع، مما يدل على قوة العلاقات مع العملاء وثقة المجتمع. هذا النهج المرتكز على المجتمع لا يميز Wintrust عن البنوك الوطنية الكبرى فحسب، بل يعزز أيضًا قاعدة العملاء المخلصين التي تقدر الخدمة المحلية.

المقياس المالي الربع الثالث 2024 الربع الثاني 2024 الربع الثالث 2023
إجمالي الأصول 63.79 مليار دولار 59.78 مليار دولار 55.56 مليار دولار
إجمالي القروض 47.07 مليار دولار 44.68 مليار دولار 41.45 مليار دولار
إجمالي الودائع 51.40 مليار دولار 48.05 مليار دولار 44.99 مليار دولار
صافي هامش الفائدة 3.49% 3.50% 3.60%
العائد على متوسط ​​الأصول 1.11% 1.07% 1.20%
العائد على متوسط ​​الأسهم العادية 11.63% 11.61% 13.35%

شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج العمل: علاقات العملاء

مدراء علاقات مخصصين

توظف شركة Wintrust Financial Corporation مديري علاقات متخصصين لتعزيز مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي ما يقرب من 1500 موظف، مع تركيز كبير على إدارة العلاقات في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية. وقد ساهم هذا النهج الاستراتيجي في تحقيق دخل صافي قدره 170 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 12% عن الربع السابق.

برامج المشاركة المجتمعية والتوعية

تلتزم Wintrust بمشاركة المجتمع من خلال برامج التوعية المختلفة. وفي الربع الثالث من عام 2024، خصصت الشركة مبلغ 1.2 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية ومبادرات تنمية المجتمع. يعد هذا الاستثمار جزءًا من إجمالي نفقاتهم غير المتعلقة بالفوائد، والتي بلغ إجماليها 360.7 مليون دولار خلال هذا الربع. وأسفرت جهود الشركة عن زيادة الودائع التي لا تحمل فائدة بمقدار 708 ملايين دولار، وهو ما يمثل 21% من إجمالي الودائع كما في 30 سبتمبر 2024.

آليات ردود فعل العملاء

تستخدم Wintrust آليات قوية لتعليقات العملاء لتحسين جودة الخدمة باستمرار. تستخدم الشركة استبيانات رضا العملاء ونماذج التعليقات، والتي أظهرت معدل رضا بنسبة 85٪ بين العملاء اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024. وتساهم هذه التعليقات في استراتيجية قوية للاحتفاظ، حيث أبلغت الشركة عن نسبة القروض إلى الودائع بنسبة 91.6٪. بالإضافة إلى ذلك، نفذت الشركة أداة رقمية للتعليقات تلتقط رؤى العملاء في الوقت الفعلي، مما يعزز تقديم خدماتهم.

برامج الولاء والحوافز

قامت شركة Wintrust Financial Corporation بتطوير برامج الولاء التي تكافئ العملاء على المدى الطويل. وفي الربع الثالث من عام 2024، أفادت الشركة أن ما يقرب من 45٪ من قاعدة عملائها يشاركون في برامج الولاء هذه، والتي تقدم مزايا مثل تخفيض أسعار الفائدة على القروض وزيادة أسعار الودائع. وصلت نفقات التسويق للشركة، والتي تشمل العروض الترويجية لهذه البرامج، إلى 18.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس استثمارًا استراتيجيًا في الاحتفاظ بالعملاء.

نوع البرنامج تفاصيل التأثير (الربع الثالث 2024)
مدراء علاقات مخصصين يركز 1500 موظف على مشاركة العملاء صافي الدخل 170 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 12% عن الربع الثاني من عام 2024
المشاركة المجتمعية 1.2 مليون دولار مخصصة للجمعيات الخيرية المحلية وارتفعت الودائع التي لا تحمل فوائد بمقدار 708 ملايين دولار
ملاحظات العملاء معدل رضا العملاء 85% نسبة القروض إلى الودائع تبلغ 91.6%
برامج الولاء 45% مشاركة العملاء تم إنفاق 18.2 مليون دولار على التسويق

شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: القنوات

الفروع المادية عبر حالات متعددة

اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Wintrust Financial Corporation ما يقرب من 200 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء إلينوي وويسكونسن وإنديانا وميشيغان بعد استحواذها على بنك Macatawa. تعمل الفروع الفعلية كنقاط اتصال مهمة للتفاعل مع العملاء، وتوفير الخدمات المصرفية الشخصية، وإنشاء القروض، وحلول إدارة الثروات. أدى التوسع في ميشيغان إلى تقديم Wintrust إلى قاعدة عملاء جديدة، مما عزز تواجدها في السوق بشكل كبير.

منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

تعمل منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاصة بـ Wintrust على تسهيل تجربة مصرفية سلسة للعملاء، حيث تقدم خدمات مثل إدارة الحسابات وتحويل الأموال ودفع الفواتير. وشهدت المنصة زيادة في تفاعل المستخدمين، حيث تم الإبلاغ عن أكثر من 1.2 مليون مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت في عام 2024. وقد استثمرت الشركة في تعزيز تدابير الأمن الرقمي، وضمان حماية بيانات العملاء والامتثال للمعايير التنظيمية.

تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

لقد كان تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول محركًا مهمًا لرضا العملاء والاحتفاظ بهم. اعتبارًا من سبتمبر 2024، تجاوزت تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول 800000، مع معدل مستخدم نشط شهريًا يزيد عن 60%. وتشمل الميزات إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول، والتحويلات المالية الفورية، وأدوات الإدارة المالية الشخصية. وقد ساهمت هذه الوظائف في زيادة المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول بنسبة 15% مقارنة بالعام الماضي.

خدمة العملاء من خلال مراكز الاتصال

تدير Wintrust مراكز اتصال متعددة لتقديم دعم العملاء والتعامل مع الاستفسارات المتعلقة بقضايا الحساب وطلبات القروض وطلبات الخدمة. أبلغت الشركة عن متوسط ​​وقت الاستجابة للمكالمات أقل من 30 ثانية، مما يدل على التزامها بالتميز في خدمة العملاء. وفي الربع الثالث من عام 2024، تمكنت مراكز الاتصال من إدارة أكثر من 500000 تفاعل مع العملاء، مع درجة رضا بلغت 92% بناءً على استطلاعات ما بعد التفاعل.

قناة تفاصيل الإحصائيات (2024)
الفروع المادية المواقع عبر ولايات متعددة ~ 200 فرع
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت مشاركة المستخدم النشطة 1.2 مليون مستخدم
الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تنزيلات التطبيق وميزاته 800.000 عملية تنزيل، 60% مستخدمون نشطون
مراكز الاتصال تفاعلات خدمة العملاء 500.000 مكالمة، زمن الاستجابة 30 ثانية

شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

المستهلكون الأفراد الذين يبحثون عن الخدمات المصرفية

تستهدف شركة Wintrust Financial Corporation (WTFC) المستهلكين الأفراد من خلال تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية الشخصية، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير وقروض الرهن العقاري والقروض الشخصية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول WTFC ​​حوالي 63.79 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 27٪ مقارنة بالعام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 51.40 مليار دولار، وتشكل الودائع التي لا تدر فوائد 21% من إجمالي الودائع.

الشركات الصغيرة والمتوسطة

تخدم WTFC ​​المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) من خلال حلول مصرفية مخصصة بما في ذلك الحسابات الجارية للأعمال وخطوط الائتمان والقروض التجارية. وارتفع إجمالي القروض بمقدار 2.4 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، بما في ذلك حوالي 1.3 مليار دولار من عملية الاستحواذ على ماكاتاوا، مما يشير إلى التركيز القوي على إقراض الأعمال. وبلغ متوسط ​​نسبة القروض إلى متوسط ​​الودائع في الشركة 93.8%.

الأفراد ذوي الثروات العالية لإدارة الثروات

بالنسبة للأفراد ذوي الثروات العالية، توفر WTFC ​​خدمات متخصصة لإدارة الثروات من خلال الشركات التابعة لها، بما في ذلك خدمات الثقة وإدارة الاستثمار والتخطيط المالي. ارتفعت إيرادات إدارة الثروات بمقدار 1.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع السابق، مدفوعة بارتفاع رسوم إدارة الأصول والاستحواذ على ماكاتاوا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل لكل سهم عادي 2.47 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس ربحية الشركة المستمرة وإمكانات النمو في إدارة الثروات.

المنظمات غير الربحية والمجموعات المجتمعية

تعمل WTFC ​​بنشاط مع المنظمات غير الربحية والمجموعات المجتمعية، وتوفر الحلول المصرفية التي تلبي احتياجاتها الفريدة. تركز الوحدة المصرفية المجتمعية على الوحدات الحكومية المحلية والعملاء من المؤسسات، مما يعزز عروض خدماتها لهذه القطاعات. ويتجلى التزام البنك بالمشاركة المجتمعية من خلال نفقاته التسويقية البالغة 18.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، والتي تهدف إلى الترويج لعلامته التجارية وخدماته.

شريحة العملاء الخدمات المقدمة إجمالي الأصول (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) إجمالي الودائع صافي الدخل للسهم (الربع الثالث 2024)
المستهلكين الأفراد الحسابات الجارية، حسابات التوفير، القروض الشخصية 63.79 مليار دولار 51.40 مليار دولار $2.47
الشركات الصغيرة والمتوسطة حسابات الأعمال والقروض التجارية 63.79 مليار دولار 51.40 مليار دولار $2.47
الأفراد ذوي الثروات العالية إدارة الثروات، خدمات الاستثمار 63.79 مليار دولار 51.40 مليار دولار $2.47
المنظمات غير الربحية حلول مصرفية متخصصة 63.79 مليار دولار 51.40 مليار دولار $2.47

شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

التكاليف التشغيلية لصيانة الفرع

في الربع الثالث من عام 2024، تكبدت شركة Wintrust Financial Corporation ما يقرب من 10.1 مليون دولار أمريكي من إجمالي نفقات التشغيل المرتبطة بعملية الاستحواذ على Macatawa، والتي تضمنت نفقات صيانة الفروع.

رواتب الموظفين ومزاياهم

وبلغ إجمالي الرواتب ومزايا الموظفين 211.3 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة قدرها 12.7 مليون دولار أمريكي مقارنة بالربع السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع تعويضات الحوافز والتوظيف الإضافي بسبب عملية الاستحواذ على ماكاتاوا.

فئة النفقات الربع الثالث 2024 المبلغ (بالآلاف)
الرواتب $118,971
العمولات والتعويضات التشجيعية $57,575
فوائد $34,715
إجمالي الرواتب ومزايا الموظفين $211,261

مصاريف التسويق والإعلان

بلغت نفقات الإعلان والتسويق للربع الثالث من عام 2024 18.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 803000 دولار أمريكي عن الربع الثاني من عام 2024. وتشمل هذه التكاليف نفقات ترويج العلامة التجارية، والقدرات المصرفية التجارية، وعروض المنتجات المختلفة.

الاستثمارات التكنولوجية والتحديثات

وفي الربع الثالث من عام 2024، زادت نفقات البرامج والمعدات بمقدار 2.3 مليون دولار مقارنة بالربع الثاني، ويرجع ذلك أساسًا إلى التكاليف المرتبطة بتحديث وصيانة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والأمن المتعلقة بالاستحواذ على ماكاتاوا.

فئة الاستثمار التكنولوجي الربع الثالث 2024 المبلغ (بالآلاف)
مصاريف البرمجيات والمعدات 5000 دولار (تقديري)
إجمالي الاستثمارات التكنولوجية 5000 دولار (تقديري)

شركة Wintrust المالية (WTFC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

إيرادات الفوائد من القروض

بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Wintrust Financial Corporation عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 911.7 مليون دولار أمريكي، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض البالغة 502.6 مليون دولار أمريكي. وبلغ صافي هامش الفائدة لنفس الفترة 3.49%، بانخفاض طفيف عن 3.50% في الربع السابق.

رسوم خدمات إدارة الثروات

ارتفعت إيرادات إدارة الثروات لشركة Wintrust بمقدار 1.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثاني من عام 2024، ليصل إجماليها إلى 107.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشمل هذا القطاع رسوم الثقة وإدارة الأصول، وعمولات الوساطة، ورسوم الأموال المُدارة، مما يساهم في نمو الإيرادات الإجمالية.

رسوم خدمات المعاملات

وبلغت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 16.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 6% عن الربع السابق. ويعزى هذا النمو إلى الارتفاع في حجم المعاملات ومشاركة العملاء.

رسوم إنشاء الرهن العقاري ورسوم الخدمة

انخفضت إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري لشركة Wintrust بمقدار 13.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 بسبب الإيرادات المرتبطة بحقوق خدمة الرهن العقاري غير المواتية (MSR)، بإجمالي 72.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغت إيرادات الإنتاج من أصول الرهن العقاري 13.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024.

تدفق الإيرادات الربع الثالث 2024 المبلغ (بالملايين الدولارات) الربع الثاني 2024 المبلغ (بالملايين الدولارات) التغيير (بملايين الدولارات)
إيرادات الفوائد من القروض 502.6 470.6 32.0
خدمات إدارة الثروات 107.5 105.7 1.8
رسوم الخدمة على حسابات الودائع 16.4 15.5 0.9
إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري 72.8 86.0 -13.2

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

  1. Wintrust Financial Corporation (WTFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Wintrust Financial Corporation (WTFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Wintrust Financial Corporation (WTFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.