International Money Express, Inc. (IMXI) Bundle
Verständnis von International Money Express, Inc. (IMXI) Einnahmequellenströme
Verständnis des International Money Express, Inc. (IMXI) von Umsatzströmen
Zu den Haupteinnahmenquellen für International Money Express, Inc. gehören Drahtübertragungs- und Zahlungsanweisungsgebühren, Devisengewinne und andere Einnahmen. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung dieser Einnahmequellen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Einnahmequelle | 2024 Umsatz ($ in Tausenden) | % der Gesamteinnahmen 2024 | 2023 Umsatz ($ in Tausenden) | % der Gesamteinnahmen 2023 | Veränderung des Jahres gegen das Jahr (in Tausenden) | Veränderung des Vorjahres (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Kabelübertragungs- und Zahlungsanweisungsgebühren, Netz | 417,358 | 84% | 416,355 | 86% | 1,003 | 0.2% |
| Devisengewinn, Netz | 67,100 | 14% | 64,239 | 13% | 2,861 | 4.5% |
| Anderes Einkommen | 9,432 | 2% | 6,358 | 1% | 3,074 | 46.9% |
| Gesamtumsatz | 493,890 | 100% | 486,952 | 100% | 6,938 | 1.4% |
Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Gesamteinnahmen um bis zu 6,9 Millionen US -Dollar, oder 1.4%, im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Wachstum wird auf verschiedene Faktoren zurückgeführt, die die Einnahmequellen beeinflussen.
Drahtübertragungs- und Zahlungsanweisungsgebühren, die den Großteil der Einnahmen umfassen, verzeichnete einen bescheidenen Anstieg von 1,0 Millionen US -Dollar, vor allem aufgrund von a 1.6% Erhöhung des Transaktionsvolumens. Dies wurde jedoch teilweise durch einen niedrigeren Durchschnittspreis pro Transaktion ausgeglichen. Devisenzuwächse erhöht sich um durch 2,9 Millionen US -Dollar, angetrieben von höheren Transaktionsvolumina und verbesserten Devisenverbreitungen. Andere Einnahmen stiegen erheblich durch 3,1 Millionen US -Dollar, widerspiegeln höhere Einnahmen aus Zusatzdiensten wie Scheckausschubgebühren und Gebühren im Zusammenhang mit Geldtransfertransaktionen mit Belastungskarten oder Kreditkarten.
Die Umsatzwachstumsraten im Vorjahr spiegeln die Fähigkeit des Unternehmens wider, sich an sich ändernde Marktbedingungen anzupassen und seine Serviceangebote zu verbessern. Die folgende Tabelle fasst die Umsatzwachstumsraten im Jahr für den Vorjahr für die relevanten Zeiträume zusammen.
| Einnahmequelle | 2024 Wachstumsrate (%) | 2023 Wachstumsrate (%) |
|---|---|---|
| Gebühren für Übertragungs- und Zahlungsanweisungsgebühren | 0.2% | 3.1% |
| Devisengewinn | 4.5% | 6.7% |
| Anderes Einkommen | 46.9% | 20.0% |
Die Analyse zeigt, dass die Übertragungsgebühren des Drahtverlusts ein langsameres Wachstum, Devisengewinne und andere Einnahmen zu dem Gesamtumsatzerhöhung beigetragen haben. Der erhebliche Anstieg anderer Einnahmen unterstreicht den strategischen Fokus des Unternehmens auf die Verbesserung der Zusatzdienste und schafft so neue Einnahmechancen.
Zusammenfassend hat International Money Express, Inc. Resilienz und Anpassungsfähigkeit in den Strategien zur Umsatzerzeugung gezeigt, wobei eine Vielzahl von Einkommensquellen im Jahr 2024 zu seiner finanziellen Gesundheit beiträgt.
Ein tiefes Eintauchen in International Money Express, Inc. (IMXI) Rentabilität
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von International Money Express, Inc.
Bruttogewinnmarge: Für die neun Monate am 30. September 2024 lag die Bruttogewinnspanne ungefähr 14.4%, im Vergleich zu 13.9% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge für die neun Monate am 30. September 2024 war 14.2%, eine Zunahme von 13.9% im Vorjahr.
Nettogewinnmarge: Die Nettogewinnmarge verbesserte sich auf 8.8% für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 8.6% im Jahr 2023.
Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit
Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 43,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 42,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 3.3%.
Angepasstes EBITDA für den gleichen Zeitraum erhöht sich auf 90,3 Millionen US -Dollar, hoch von 86,7 Millionen US -Dollarein Wachstum von markieren 4.2%.
Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte
Die durchschnittliche Nettogewinnmarge der Branche beträgt ungefähr 7.5%und zeigt, dass das Unternehmen über dem Branchenstandard leistet. Die Bruttogewinnspanne in der Branche hat durchschnittlich 12%weiterhin die Wettbewerbsposition des Unternehmens hervorheben.
Analyse der Betriebseffizienz
Betriebskosten wurden insgesamt 423,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, was eine leichte Erhöhung gegenüber dem daraus 419,1 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Gesamtbetriebskosten als Prozentsatz der Einnahmen blieben jedoch stabil bei 86%.
Servicegebühren von Agenten und Banken waren 322,7 Millionen US -Dollar, konstituieren 65% der Gesamteinnahmen, die wirksame Kostenmanagementstrategien anzeigen.
| Metrisch | 2024 | 2023 | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 14.4% | 13.9% | 12% |
| Betriebsgewinnmarge | 14.2% | 13.9% | 10% |
| Nettogewinnmarge | 8.8% | 8.6% | 7.5% |
| Angepasstes EBITDA | 90,3 Millionen US -Dollar | 86,7 Millionen US -Dollar | N / A |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie internationales Geld Express, Inc. (IMXI) sein Wachstum finanziert
Schuld vs. Eigenkapital: Wie International Money Express, Inc. sein Wachstum finanziert
Schuldenniveaus
Zum 30. September 2024 bestand die Gesamtschuld des Unternehmens aus:
| Schuldenart | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Drehende Kreditfazilität | $138,200 |
| Laufzeitdarlehensanlage | $0 |
| Gesamtverschuldung | $138,200 |
Im Vergleich dazu betrug die Gesamtverschuldung zum 31. Dezember 2023 181.073 US -Dollar, einschließlich eines Laufzeitdarlehens in Höhe von 75.469 USD und eine revolvierende Kreditfazilität von 114.000 USD.
Verschuldungsquote
Das Verschuldungsquoten des Unternehmens zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:
Verschuldungsquote = Gesamtverschuldung / Gesamtkapital der Aktionäre
Das Eigenkapital des Gesamtbetriebs vom 30. September 2024 betrug 141.845 USD.
Daher beträgt die Verschuldungsquote::
Verschuldungsquote = 138.200 USD / 141.845 USD ≈ 0,97 $
Dieses Verhältnis entspricht ungefähr dem Branchendurchschnitt von 1,0, was auf einen ausgewogenen Finanzierungsansatz hinweist.
Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings
Im August 2024 refinanzierte das Unternehmen seine bestehende Laufzeitkreditfazilität mit einer variablen Zinsstruktur. Die effektiven Zinssätze wurden für die Laufzeitkreditfazilität bei 9,02% und für die revolvierende Kreditfazilität 2,48% gemeldet.
Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung
Das Unternehmen hat eine Mischung aus Schulden und Eigenkapital verwendet, um sein Wachstum zu finanzieren. Ab dem 30. September 2024 stieg das Eigenkapital der Aktionäre von 149.037 USD bis Ende 2023 auf 141.845 USD. Der Rückgang wurde in den neun Monaten, die am 30. September 2024 in Höhe von 54,9 Millionen US -Dollar in Höhe von 54,9 Millionen US -Dollar in Höhe von 54,9 Millionen US -Dollar sind, zugeschrieben.
Darüber hinaus hat das Unternehmen Stammaktien über Aktienoptionen und andere Auszeichnungen ausgegeben, was zu seiner Eigenkapitalbasis beiträgt. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde die Ausgabe von Stammaktien mit 134.000 USD aus Aktienoptionen festgestellt.
Verschuldungstabelle
| Schuldenkomponenten | 30. September 2024 (in Tausenden) | 31. Dezember 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Drehende Kreditfazilität | $138,200 | $114,000 |
| Laufzeitdarlehensanlage | $0 | $75,469 |
| Gesamtverschuldung | $138,200 | $189,469 |
Dieser strukturierte Ansatz ermöglicht es dem Unternehmen, die Flexibilität seiner Kapitalstruktur aufrechtzuerhalten und gleichzeitig Wachstumsinitiativen zu verfolgen. Die effektive Verwaltung von Schulden und Eigenkapital ermöglicht es dem Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit und strategische Investitionen effizient zu finanzieren.
Bewertung der Liquidität der internationalen Money Express, Inc. (IMXI)
Beurteilung der Liquidität der internationalen Money Express, Inc.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
Das aktuelle Verhältnis für International Money Express, Inc. zum 30. September 2024 wird bei 2,67 berechnet, was auf eine starke Liquiditätsposition hinweist. Das schnelle Verhältnis, das das Bestand aus dem aktuellen Vermögen ausschließt, liegt bei 2,42, was auf eine solide Fähigkeit zurückzuführen ist, kurzfristige Verpflichtungen zu erfüllen, ohne sich auf den Verkauf von Inventar zu verlassen.
Analyse von Betriebskapitaltrends
Ab dem 30. September 2024 beträgt das Betriebskapital 300.033.000 USD, was eine Erhöhung von 262.439.000 USD zum 31. Dezember 2023 ergab. Dieser Aufwärtstrend im Betriebskapital deutet auf eine verbesserte Liquidität und Betriebseffizienz hin.
Cashflow -Statements Overview
Die Cashflow -Erklärung für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, zeigt Folgendes:
| Cashflow -Kategorie | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $57,968 | $82,440 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($27,859) | ($13,188) |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | ($111,234) | $2,827 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente, Ende des Zeitraums | $156,611 | $222,447 |
Nettogeld, die durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wurden, verringerte sich um 24.472.000 USD, hauptsächlich aufgrund einer Änderung des Betriebskapitals in Höhe von 27.700.000 USD. Bargeld, das bei den Investitionstätigkeiten verwendet wurde, stieg um 14.671.000 USD, was auf Investitionsausgaben im Zusammenhang mit dem neuen Hauptsitz und den Investitionen in Technologie zurückzuführen war.
Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken
Trotz der Verringerung der Bargeld durch Betriebsaktivitäten hält das Unternehmen zum 30. September 2024 einen gesunden Barguthaben von 156.611.000 USD bei. Die Möglichkeit, auf eine revolvierende Kreditfazilität von 425 Millionen US -Dollar zuzugreifen, stärkt die Liquidität weiter. Das erhebliche Bargeld, das bei Finanzierungsaktivitäten in Höhe von insgesamt 111.234.000 USD verwendet wird, wirft jedoch potenzielle Bedenken hinsichtlich der Geldabflüsse im Zusammenhang mit Schuldenrückzahlungen und Aktienrückkäufen auf.
Ist International Money Express, Inc. (IMXI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Das aktuelle Verhältnis von Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) für das Unternehmen ist 19.7. Dies basiert auf einem Gewinn von zwölf Monaten (TTM) pro Aktie (EPS) von $1.32 und ein aktueller Aktienkurs von ungefähr $26.00.
Das Verhältnis von Preis-Buch (P/B) liegt bei 2.5, berechnet unter Verwendung eines Buchwerts pro Aktie von $10.40.
Das Verhältnis von Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) wird bei angegeben 12.2mit dem Unternehmenswert als berechnet als 550 Millionen US -Dollar und EBITDA in den letzten zwölf Monaten bei 45 Millionen Dollar.
Aktienkurstrends
In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs eine Volatilität gezeigt, beginnend bei ungefähr $20.00 und ein hohes Hoch von $30.50 Vor dem Leidenschaft $26.00. Die Aktie hat einen Anstieg von Jahreszeiten von verzeichnet 15%.
Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten
Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividende, was auf eine Dividendenrendite von zeigt 0%. Die Ausschüttungsquote bleibt bei 0% Da wurden keine Dividenden deklariert.
Analystenkonsens
Der Konsens der Analysten über die Bestandsbewertung ist überwiegend a halten, mit ein paar Analysten, die a vorschlagen kaufen Basierend auf den jüngsten Leistung und Wachstumsprognosen. Das durchschnittliche Kursziel von Analysten ist $28.00, was einen möglichen Aufwärtstrend von vorschlägt 7.7% Aus dem aktuellen Preis.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| P/E -Verhältnis | 19.7 |
| P/B -Verhältnis | 2.5 |
| EV/EBITDA | 12.2 |
| Aktueller Aktienkurs | $26.00 |
| Buchwert pro Aktie | $10.40 |
| EBITDA (TTM) | 45 Millionen Dollar |
| Aktienkurs vor 12 Monaten | $20.00 |
| Aktueller Analystenkonsens | Halten |
| Durchschnittliches Kursziel | $28.00 |
| Preiserhöhung des Jahres | 15% |
Wichtige Risiken für internationale Money Express, Inc. (IMXI)
Wichtige Risiken für internationale Money Express, Inc.
International Money Express, Inc. steht vor verschiedenen internen und externen Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Risikofaktoren:
Branchenwettbewerb
Die Wettbewerbslandschaft für Geldtransferdienste ist intensiv, wobei zahlreiche Akteure um Marktanteile kämpfen. Bis zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Einnahmen aus den Gebühren für die Übertragung und Zahlungsanweisung 417,4 Millionen US -Dollar, eine bescheidene Zunahme von 0.2% aus 416,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieses leichte Wachstum spiegelt die Herausforderungen wider, die sich aus wettbewerbsfähigen Preisgestaltung und Serviceangeboten auswirken, was sich auf das zukünftige Umsatzwachstum auswirken könnte.
Regulatorische Veränderungen
Änderungen der finanziellen Vorschriften können die Geschäftstätigkeit erheblich beeinflussen. Das Unternehmen muss verschiedene staatliche und föderale Vorschriften einhalten, was zu erhöhten Betriebskosten führen kann. Die Einkommensteuerbestimmung wurde bei gemeldet 17,9 Millionen US -Dollar Für die neun Monate am 30. September 2024 ein Rückgang von um 0,3 Millionen US -Dollar Ab dem Vorjahr wird anhand der laufenden Anpassungen der Einhaltung der Regulierung angezeigt.
Marktbedingungen
Marktbedingungen können sich auf das Transaktionsvolumina auswirken und Einnahmen beeinflussen. Für die drei Monate am 30. September 2024 erlebte das Unternehmen a 2% Rückgang der Drahtübertragungs- und Zahlungsanweisungsgebühren im Vergleich zum Vorjahr, der auf eine Kontraktion auf dem Markt zurückzuführen ist. Darüber hinaus könnten sich Schwankungen der Wechselkurse auf die Rentabilität auswirken, wobei die Einnahmen aus Devisengewinnen auf die Gewinne bis auf 67,1 Millionen US -Dollar, A 4.5% Steigen Sie aus dem Vorjahr auf.
Betriebsrisiken
Zu den betrieblichen Risiken gehören das Potenzial für Störungen bei der Lieferung von Servicebereitschaften. Das Unternehmen meldete operative Ausgaben von 423,6 Millionen US -Dollar In den neun Monaten zum 30. September 2024, die die anhaltenden operativen Herausforderungen widerspiegeln. Umstrukturierungskosten waren 2,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum geben Sie die Bemühungen zur Rationalisierung der Operationen an.
Finanzielle Risiken
Finanzielle Risiken umfassen Zinsschwankungen, die die Schuldenverpflichtungen des Unternehmens beeinflussen. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 138,2 Millionen US -Dollar in ausstehenden Kredite. Ein hypothetischer 1% Die Zinserhöhung könnte die Zinsaufwendungen um ungefähr um ungefähr erhöhen 1,4 Millionen US -Dollar jährlich.
Minderungsstrategien
Das Unternehmen hat verschiedene Strategien zur Minderung von Risiken umgesetzt. Dazu gehören die Aufrechterhaltung eines diversifizierten Service -Portfolios und die Verbesserung der digitalen Transaktionsfunktionen zur Verbesserung des Kundenbindung. Der Fokus auf operative Wirksamkeit 423,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
| Risikofaktor | Details | Finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Branchenwettbewerb | Intensive Konkurrenz bei Geldtransferdiensten. | Einnahmen aus Drahtübertragungsgebühren: 417,4 Millionen US -Dollar (2024) |
| Regulatorische Veränderungen | Einhaltung der staatlichen und bundesstaatlichen Vorschriften. | Einkommenssteuervorsorge: 17,9 Millionen US -Dollar (2024) |
| Marktbedingungen | Schwankungen der Transaktionsvolumina. | Abnahme der Drahtübertragungsgebühren: 2% (2024) |
| Betriebsrisiken | Potenzielle Störungen bei der Servicebereitstellung. | Betriebskosten: 423,6 Millionen US -Dollar (2024) |
| Finanzielle Risiken | Zinsschwankungen bei Schuldenverpflichtungen. | Ausstehende Kredite: 138,2 Millionen US -Dollar (2024) |
Zukünftige Wachstumsaussichten für International Money Express, Inc. (IMXI)
Zukünftige Wachstumsaussichten für International Money Express, Inc.
Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber
Das Unternehmen steht vor einem Wachstum durch mehrere wichtige Treiber:
- Produktinnovationen: Die Einführung neuer Dienste und Verbesserungen der vorhandenen Angebote, insbesondere bei digitalen Transaktionen, wird voraussichtlich die Kundenbindung und das Transaktionsvolumen stärken.
- Markterweiterungen: Die Expansion in neue geografische Märkte, insbesondere in Lateinamerika und in der Karibik, wird ein erhöhtes Transaktionsvolumen und das Umsatzwachstum erleichtern.
- Akquisitionen: Es wird erwartet, dass strategische Akquisitionen wie die jüngste Übernahme von LAN Holdings die betriebliche Effizienz verbessern und das Service -Portfolio erweitern.
Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen
Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen deuten auf einen stetigen Anstieg hin:
- Die projizierten Gesamteinnahmen für das Geschäftsjahr 2024 werden geschätzt 650 Millionen Dollareine Wachstumsrate von ungefähr 8% im Vergleich zum Geschäftsjahr 2023.
- Das angepasste EBITDA für die neun Monate am 30. September 2024 war, war 90,3 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 4.2% aus 86,7 Millionen US -Dollar für den entsprechenden Zeitraum im Jahr 2023.
- Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 wurde bei gemeldet 43,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von 3.3% aus 42,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Strategische Initiativen oder Partnerschaften
Zu den strategischen Initiativen, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können, gehören:
- Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen, um digitale Serviceangebote zu verbessern und die Benutzererfahrung zu verbessern.
- Die Erweiterung von Agentennetzwerken, insbesondere in unterversorgten Regionen, um die Zugänglichkeit für Kunden zu erhöhen.
- Implementierung fortschrittlicher Analysen für bessere Kundenerkenntnisse und gezielte Marketingbemühungen.
Wettbewerbsvorteile
Das Unternehmen verfügt über mehrere Wettbewerbsvorteile, die es für das Wachstum positionieren:
- Etablierter Marken -Ruf: Eine starke Markenpräsenz in Schlüsselmärkten verbessert das Vertrauen und die Loyalität des Kunden.
- Robustes Agentenetzwerk: Ein gut etabliertes Netzwerk von Agenten erleichtert einen einfachen Zugang zu Diensten und fördert höhere Transaktionsvolumina.
- Technologische Investitionen: Durch kontinuierliche Investitionen in die Technologie verbessert sich die operativen Effizienz- und Kundendienstfähigkeiten.
Finanziell Overview Tisch
| Finanzmetrik | 2024 (projiziert) | 2023 (tatsächlich) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 650 Millionen Dollar | 600 Millionen Dollar | 8% |
| Angepasstes EBITDA | 90,3 Millionen US -Dollar | 86,7 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| Nettoeinkommen | 43,4 Millionen US -Dollar | 42,0 Millionen US -Dollar | 3.3% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.30 | $1.14 | 14% |
Abschluss
Da das Unternehmen weiterhin seine Stärken nutzt und strategische Wachstumsinitiativen verfolgt, ist es weiterhin gut positioniert, um die aufkommenden Möglichkeiten im Finanzdienstleistungssektor zu nutzen.
International Money Express, Inc. (IMXI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- International Money Express, Inc. (IMXI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of International Money Express, Inc. (IMXI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View International Money Express, Inc. (IMXI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.