BankUnited, Inc. (BKU) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bankunited
Bankunited, Inc., ein prominentes Finanzinstitut, hat seit seiner Gründung eine erhebliche Präsenz in der Bankenbranche beibehalten. Ab 2024 zeigt das Unternehmen weiterhin eine robuste finanzielle Leistung und ein strategisches Wachstum.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Bankunited ein Nettozinsertrag von von 686,9 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 669,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Die Nettozinsspanne des Unternehmens verbesserte sich auf 2.69% im Vergleich zu 2.55% im Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 686,9 Millionen US -Dollar | 669,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.69% | 2.55% |
| Durchschnittliche Kosten für Gesamteinlagen | 3.06% | 3.09% |
| Renditen im Durchschnitt Zinsertragsvermögen | 5.79% | 5.77% |
Kreditportfolio und Vermögensverwaltung
Zum 30. September 2024 nahmen die Gesamtdarlehen von Bankunited um 230 Millionen Dollar Aufgrund der strategischen Neupositionierung. Das CRE -Segment des Unternehmens (Commercial Real Estate) des Unternehmens wuchs durch 34 Millionen Dollar, während das kommerzielle und industrielle (C & I) Segment von abgenommen wurde 112 Millionen Dollar, widerspiegeln gezielte Ausgänge und unerwartete Auszahlungen.
Zum selben Zeitpunkt war das Verhältnis von Kredit-zu-Deposit-Verhältnis 87.6%, unten von 88.7% am 30. Juni 2024. Die Befreiung des Unternehmens für Kreditverluste (ACL) zu Gesamtdarlehensquote lag bei 0.94%.
| Kreditkategorien | Betrag (Millionen) |
|---|---|
| Gesamtdarlehen | $24,309.1 |
| Gewerbeimmobilien | $5,986.8 |
| Gewerbe und industriell | $9,025.9 |
| Wohnen | $6,663.3 |
Marktposition und strategische Entwicklungen
Im Jahr 2024 verzeichnete Bankunited einen signifikanten Anstieg der nicht vermittelten Ablagerungen, die durch 1,7 Milliarden US -Dollar, während die Großhandelsfinanzierung durch abnahm durch 1,9 Milliarden US -Dollar. Diese Verschiebung bedeutet eine stärkere Abhängigkeit von stabilen Finanzierungsquellen.
Die Gesamtverbindlichkeiten der Bank wurden bei gemeldet 32,66 Milliarden US -Dollar mit Aktionären Eigenkapital in Höhe 2,70 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024.
| Verbindlichkeiten und Eigenkapital | Betrag (Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtverbindlichkeiten | $32.66 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $2.70 |
Auswirkungen der jüngsten Ereignisse
Im September und Oktober 2024 standen Bankunited aufgrund der Hurrikane Helene und Milton, die Teile Floridas betroffen hatten, vor Herausforderungen. Die Bank meldete jedoch vernachlässigbare Schäden an ihren Einrichtungen und eine minimale Störung des Betriebs. 15,0 Milliarden US -Dollar.
Zum 30. September 2024 war das CET1 -Kapitalquoten von Bankunited 11.8%, was auf eine starke Kapitalangemessenheit hinweist.
| Kapitalverhältnisse | Prozentsatz |
|---|---|
| CET1 -Kapitalquote | 11.8% |
| ACL an nicht leistungsstarke Kredite | 101.68% |
Insgesamt hat BankUnited die Belastbarkeit und strategische Anpassungsfähigkeit unter den wechselnden Marktbedingungen gezeigt und weiterhin auf seiner starken finanziellen Grundlage aufgebaut.
A WHO gehört Bankunited, Inc. (BKU)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat Bankunited, Inc. (BKU) eine vielfältige Eigentümerstruktur. Zu den größten Aktionären zählen institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Stakeholder. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionär | Typ | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Institutioneller Investor | 11.5% |
| BlackRock, Inc. | Institutioneller Investor | 9.7% |
| State Street Corporation | Institutioneller Investor | 8.1% |
| Wellington Management Company, LLP | Institutioneller Investor | 7.4% |
| JPMorgan Chase & Co. | Institutioneller Investor | 5.3% |
| Direktoren und leitende Angestellte | Insiderbestände | 2.5% |
| Andere Aktionäre | Einzelhandelsinvestoren | 55.5% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von Bankunited war in den letzten Jahren robust. Ab dem 30. September 2024 betrug der Schlussfaktorkurs 37,56 USD, was eine Steigerung von 15%zurückzuführen ist. Die Marktkapitalisierung von Bankunited beträgt ungefähr 2,8 Milliarden US -Dollar, basierend auf dem letzten Aktienkurs.
Finanziell Overview
Bankunited meldete insgesamt 35,78 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024. Die Aufschlüsselung der wichtigsten finanziellen Metriken lautet wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 27,86 Milliarden US -Dollar |
| Kredite, Netz | 24,17 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital | 2,81 Milliarden US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $37.56 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $36.52 |
Insider -Besitz und Transaktionen
Insider -Eigentum bleibt ein kritischer Aspekt der Governance von Bankunited. Zum 30. September 2024 halten Insider rund 2,5% der gesamten Aktien. Jüngste Insider -Transaktionen zeigen einen positiven Ausblick an, wobei mehrere Direktoren Aktien auf dem offenen Markt kaufen.
Markttrends und Aussichten
Marktanalysten prognostizieren ein weiteres Wachstum von Bankunited, was auf ein starkes Darlehensportfolio und die Zinssätze erhöht wird. Das CET1-Verhältnis der Bank liegt bei 11,8%, was auf eine solide Kapitalposition im Vergleich zu risikogewichtigen Vermögenswerten hinweist. Der Gesamtbankensektor verzeugt einen Trend zu steigenden Zinserträgen, von dem Bankunited gut positioniert ist, um zu profitieren.
BANKUNITED, INC. (BKU) -Missionserklärung
Overview
Das Leitbild von Bankunited, Inc. konzentriert sich darauf, außergewöhnliche Bankdienste bereitzustellen und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Kundenzufriedenheit und die Entwicklung der Gemeinschaft beizubehalten. Die Bank zielt darauf ab, umfassende finanzielle Lösungen zu liefern, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisieren Sie die Bedürfnisse der Kunden in allen Aspekten des Service.
- Integrität: Alle Geschäfte mit den höchsten ethischen Standards führen.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Umarmen von Technologie und Innovation, um das Bankerlebnis zu verbessern.
Finanzielle Leistung und Statistik
Zum 30. September 2024 meldete Bankunited erhebliche finanzielle Metriken, die seine operative Wirksamkeit und das Engagement für seine Mission widerspiegeln:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 35,78 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 27,86 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 61,45 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.68% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 8.09% |
| Nettozinsspanne | 2.78% |
| Buchwert pro Aktie | $37.56 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $36.52 |
| Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis | 11.8% |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) für Gesamtdarlehen | 0.94% |
| Nettovorschriften | 6,5 Millionen US -Dollar |
Engagement der Gemeinschaft
Bankunited widmet sich dem Zivildienst und konzentriert sich auf Initiativen, die die lokalen Wirtschaft unterstützen und die Lebensqualität der Bewohner verbessern. Dies beinhaltet:
- Bereitstellung einer finanziellen Bildung für unterversorgte Gemeinschaften.
- Unterstützung lokaler Unternehmen durch maßgeschneiderte Finanzprodukte.
- Spenden und Sponsoring in der Gemeinschaft ansprechen.
Strategische Initiativen
Bankunited entwickelt ständig seine Strategien zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz. Zu den wichtigsten strategischen Initiativen ab 2024 gehören:
- Erweiterung der digitalen Bankfähigkeiten zur Verbesserung des Kundenzugriffs und der Bequemlichkeit.
- Verbesserung des Risikomanagementpraktiken, um finanzielle Stabilität zu gewährleisten.
- Zunehmender Fokus auf nachhaltige Bankenpraktiken, um die Umweltverantwortung zu fördern.
Abschluss
Bankunited, Inc. richtet seinen Leitbild weiterhin mit seinen operativen Strategien und Community -Verpflichtungen aus und sorgt für eine robuste Bankerfahrung für seine Kunden und Stakeholder.
Wie Bankunited, Inc. (BKU) funktioniert
Unternehmen Overview
Bankunited, Inc. (BKU) ist in erster Linie als Handelsbank tätig und bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen an. Zum 30. September 2024 hatte die Bank einen Gesamtvermögen von 35,78 Milliarden US -Dollar und eine Gesamtverbindlichkeit von 32,98 Milliarden US -Dollar. Die Bank konzentriert sich auf die Bereitstellung von Darlehen für Gewerbe- und Industriesektoren sowie Wohnungskredite und verwaltet ihre Finanzierung hauptsächlich durch Einlagen und Quellen für Großhandel.
Finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Bankunited einen Nettozinserträge von 238,0 Mio. USD gegenüber 230,0 Mio. USD für das Vorquartal. Die Nettozinsmarge stieg auf 2,78%, gegenüber 2,72% im Vorquartal. Dies spiegelt eine strategische Betonung der Verbesserung der Rentabilität durch besseres Vermögensverwalter wider.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 24,40 Milliarden US -Dollar, was einem bemerkenswerten Rückgang von 230 Mio. USD für das Quartal betrug. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasste:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien (CRE) | $5,819,233 |
| Gewerbe & industriell (C & I) | $8,338,225 |
| Franchise- und Ausrüstungsfinanzierung | $277,704 |
| Wohnkredite | $6,663,300 |
| Andere Kredite | $3,152,000 |
Wohnkredite verzeichneten einen Rückgang von 422 Millionen US -Dollar, was die Repositionierungsstrategie der Bank widerspiegelt.
Einlagen und Finanzierung
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen 27,86 Milliarden US-Dollar, wobei die Einlagen für die Lagerung von Lager bei 7,63 Milliarden US-Dollar nicht zinsgünstig waren. Die Finanzierung profile verbesserte sich erheblich, da nicht vermittelte Einlagen in den neun Monaten vor dem 30. September 2024 um 1,7 Milliarden US-Dollar wachsen.
| Art der Einzahlung | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Bedarfsvorkommen (nicht-interessantes Lager) | $7,635,427 |
| Zinsen mit Nachfrageeinlagen | $5,171,865 |
| Spar- und Geldmarkt | $10,324,697 |
| Zeiteinzahlungen | $4,724,236 |
Kreditqualität
Bankunited hielt ein starkes Guthaben beibehalten profile, Mit einer Zulage für Kreditverluste (ACL) von 228,25 Mio. USD, was 0,94% der Gesamtdarlehen entspricht. Das Nettoverlustverhältnis war in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, bei 0,12% niedrig. Das NPA-Verhältnis (Non-Performing Asset) lag bei 0,64%.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 betrug die Kapitalquote der Common Equity Tier 1 (CET1) 11,8%. Der Buchwert pro Stammaktie wurde bei 37,56 USD mit einem konkreten Buchwert von 36,52 USD gemeldet.
Gewinn- und Verlustrechnung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 berichtete Bankunited:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $61,452 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $0.82 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.81 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $9,248 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $22,888 |
| Gesamtkostenkosten | $164,582 |
Marktposition
Bankunited ist in einer wettbewerbsfähigen Landschaft tätig und konzentriert sich auf kommerzielle Kredit- und Bankdienstleistungen in Florida und in der New Yorker Metropolregion. Die Bank zielt darauf ab, ihre Kerneinlagen auszubauen und die Darlehensproduktion zu steigern und gleichzeitig das Engagement für das Kreditrisiko und die Marktvolatilität zu verwalten.
Wie Bankunited, Inc. (BKU) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Haupteinnahmequelle von Bankunited ist das Nettozinserträge, was die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und den Zinsen für Einlagen darstellt. Für die drei Monate zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge vor der Gewinnverluste 234,1 Mio. USD, verglichen mit 214,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 2,56% im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Kreditportfolio -Komposition
Die insgesamt ausstehenden Kredite zum 30. September 2024 betrugen 24,4 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Komposition:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien (CRE) | 11,368 | 46.6% |
| Gewerbe und industriell (C & I) | 7,026 | 28.9% |
| Wohnkredite | 7,787 | 31.9% |
| Andere Kredite | 2,287 | 9.4% |
| Gesamtdarlehen | 24,398 | 100.0% |
Zinskostenmanagement
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtzinsaufwand 258,2 Mio. USD, wobei 208,6 Mio. USD Einzahlungen und 49,6 Millionen US -Dollar für Kredite zugeschrieben wurden. Die durchschnittlichen Kosten für die Gesamteinzahlungen gingen von 3,09% im Vorquartal auf 3,06% zurück.
Nichtinteresse Einkommen
BankUnited generiert auch nicht zinslose Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen der nicht zinszinslichen Einnahmen 22,9 Mio. USD. Schlüsselkomponenten enthalten:
| Quelle | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Einzahlungsdienstgebühren | 5.0 |
| Mietfinanzierung | 6.4 |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | 11.4 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 22.9 |
Ablagerungswachstum und Finanzierung Profile
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen auf 27,9 Milliarden US -Dollar, was auf einen signifikanten Anstieg im Vergleich zum Vorjahr zurückzuführen war. Die Zusammensetzung von Einlagen war wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | 7,635 | 27.4% |
| Spar- und Geldmarkt | 10,325 | 37.0% |
| Zeiteinzahlungen | 4,724 | 17.0% |
| Gesamtablagerungen | 27,856 | 100.0% |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug die Bestimmung für Kreditverluste 9,2 Mio. USD, was einem Rückgang von 33,0 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Dies spiegelt die laufenden Bemühungen von Bankunited wider, das Kreditrisiko effektiv zu verwalten.
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete Bankunited ein Nettoergebnis von 61,5 Mio. USD, was zu einem Gewinn je Aktie von 0,81 USD führte. Dies ist eine Erhöhung von 47,0 Mio. USD und 0,63 USD pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Investitionswerte
Zum 30. September 2024 wurde das Investment Securities-Portfolio von Bankunited mit 9,1 Milliarden US-Dollar bewertet, wobei die Mehrheit als verfügbar eingestuft wurde. Die amortisierten Kosten dieser Wertpapiere waren wie folgt:
| Investitionstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| US -Finanzpraxis | 194.9 |
| US -Regierungsbehörde MBS | 2,401.1 |
| Private Label MBS | 4,558.3 |
| Gesamtinvestitionswerte | 9,119.9 |
Liquiditätsposition
Die Liquidität von BankUnited blieb stark, wobei zum 30. September 2024 die Gesamtliquidität von 15,0 Milliarden US -Dollar ausgewiesen wurde. Das Verhältnis der verfügbaren Liquidität zu nicht versicherten, uneinbereiteten Einlagen betrug 147%.
Schlussfolgerung zum Geschäftsmodell
Das Geschäftsmodell von Bankunited konzentriert sich auf die Verbesserung der Rentabilität durch einen ausgewogenen Ansatz für Zinserträge, ein effektives Management des nicht zinszinslichen Einkommens und die Aufrechterhaltung einer robusten Liquiditäts- und Kapitalquote.
BankUnited, Inc. (BKU) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BankUnited, Inc. (BKU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BankUnited, Inc. (BKU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BankUnited, Inc. (BKU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.