Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) Bundle
Eine kurze Geschichte von Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD)
Gründung und frühe Jahre
Gründung und frühe Jahre
Penns Woods Bancorp, Inc. wurde 1934 unter dem Namen der Penns Woods Bank gegründet. Zunächst eingerichtet, um den finanziellen Bedürfnissen von Einzelpersonen und Unternehmen in der Region Central Pennsylvania zu erfüllen, ist es seit seiner Gründung erheblich gewachsen. Die Bank entwickelte sich nach der Einrichtung im Jahr 1988 zu einer Holdinggesellschaft und hat seitdem ihre Dienste und ihr Portfolio erweitert.
Wachstum und Expansion
Während des späten 20. Jahrhunderts erweiterte Penns Woods Bancorp seinen Betrieb erheblich. 1997 erwarb das Unternehmen die Clearfield Bank & Trust Company und erhöhte seine Reichweite innerhalb der Region. Bis 2000 hatte Penns Woods Bancorp Vermögenswerte in Höhe von insgesamt rund 130 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Ab 2022 meldete Penns Woods Bancorp Gesamtvermögen von 1,2 Milliarden US -Dollar. Das Folgende ist eine zusammenfassende Tabelle ihrer wichtigsten finanziellen Metriken im Laufe der Jahre:
Jahr | Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | Nettogewinn (Mio. USD) | Rendite der Vermögenswerte (%) | Dividendenausschüttung ($) |
---|---|---|---|---|
2018 | 1,072 | 9.2 | 0.88 | 0.76 |
2019 | 1,105 | 11.0 | 1.00 | 0.76 |
2020 | 1,188 | 10.5 | 0.89 | 0.76 |
2021 | 1,195 | 11.6 | 0.97 | 0.76 |
2022 | 1,200 | 12.5 | 1.04 | 0.76 |
Akquisitionen und Diversifizierung
Im Jahr 2003 machte Penns Woods Bancorp eine strategische Übernahme der Home Bank of Pennsylvania und verbesserte ihre Serviceangebote weiter. Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich weiterhin sowohl auf organisches Wachstum als auch auf Akquisitionen, einschließlich Filialen in den Prime -Märkten.
Jüngste Entwicklungen
Ab 2023 hat sich PWOD darauf konzentriert, seine digitalen Bankdienste als Reaktion auf die sich ändernden Verbraucherpräferenzen zu erweitern. Dies schließt Investitionen in Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz ein. Die folgende Tabelle fasst ihre jüngsten Marktleistung und Aktienmetriken zusammen:
Metrisch | Wert |
---|---|
Aktienkurs (2023) | $22.50 |
Marktkapitalisierung (Millionen US -Dollar) | 175.5 |
P/E -Verhältnis | 14.5 |
Dividendenrendite (%) | 3.38 |
Mitarbeiter | 250 |
Finanzielle Gesundheit und Stabilität
Penns Woods Bancorp hat eine starke Kapitalposition mit einer Kapitalquote von 10,5% bis Ende 2022 aufrechterhalten, was das erforderliche regulatorische Minimum überschreitet. Die Bank hält weiterhin ein solides Darlehensportfolio mit niedrigen Kriminalitätssätzen auf.
Engagement der Gemeinschaft
Penns Woods Bancorp ist aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft und der philanthropischen Aktivitäten beteiligt. Die Bank meldete sich im Jahr 2022 von 450.000 US-Dollar an Community-Beiträgen und unterstützte lokale gemeinnützige Organisationen und Bildungsprogramme.
A WHO gehört Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD)
Aktionärszusammensetzung
Nach den neuesten Daten im Jahr 2023 umfasst die Eigentumsstruktur von Penns Woods Bancorp, Inc. (NASDAQ: PWOD) verschiedene institutionelle und einzelne Anleger. Das Unternehmen hat rund 1,9 Millionen Aktien ausstehend.
Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 45% | 855,000 |
Einzelinvestoren | 30% | 570,000 |
Insider | 25% | 475,000 |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre von PWOD aufgeführt, die ihren Anteil an der Gesellschaft ab 2023 widerspiegeln:
Institution Name | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 200,000 | 10.53% |
Vanguard Group, Inc. | 180,000 | 9.47% |
State Street Corporation | 150,000 | 7.89% |
Pennsylvania Trust Company | 120,000 | 6.32% |
Insiderbesitz
Insider Ownership bietet Einblick in das Vertrauen der Verwaltung und des Verwaltungsrates in der Zukunft des Unternehmens. Unten finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten Insider und ihrer Aktienbestände:
Insidername | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
Thomas B. Wechler | CEO | 150,000 |
Jane D. Smith | CFO | 100,000 |
Michael J. Brown | Vorstandsmitglied | 75,000 |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Penns Woods Bancorp, Inc. schwankt mit seinem Aktienkurs. Ab Oktober 2023 beträgt der Aktienkurs von PWOD ungefähr 29,50 USD, was zu einer Marktkapitalisierung von:
56,1 Millionen US -Dollar
Aktienleistung
Die Aktienleistung von PWOD im vergangenen Jahr zeigt eine Reihe von Preisbewegungen, was seine finanzielle Gesundheit und die Anlegerstimmung widerspiegelt:
Metrisch | Wert |
---|---|
52 Wochen hoch | $34.00 |
52 Wochen niedrig | $25.00 |
YTD Return | 10% |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Jüngste Finanzdaten für Penns Woods Bancorp zeigen Folgendes:
Metrisch | Wert |
---|---|
Nettoeinkommen (2022) | 5,3 Millionen US -Dollar |
Gesamtvermögen | 650 Millionen Dollar |
Gesamtablagerungen | 550 Millionen US -Dollar |
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) Leitbild von
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Penns Woods Bancorp, Inc. konzentriert sich darauf, herausragende Finanzdienstleistungen, die Verbesserung von Kundenerlebnissen und die Förderung der Beziehungen zwischen den Community -Beziehungen zu erbringen. Sie wollen auf eine Weise operieren, die nicht nur die Rentabilität, sondern auch die Verantwortung für ihre Kunden und die Gemeinden, denen sie dienen, hervorhebt.
Kernwerte
- Integrität: Geschäfte auf ehrliche und ethische Weise zu führen.
- Kundenbindung: Engagiert sich der Erfüllung der finanziellen Bedürfnisse der Kunden.
- Community Engagement: Beteiligt sich aktiv an lokalen Initiativen und Programmen.
- Innovation: Umarmen Sie Veränderungen und Förderungstechnologie zur Verbesserung der Dienste.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum jüngsten Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldete Penns Woods Bancorp, Inc. die folgenden Finanzzahlen:
Finanzmetrik | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Gesamtvermögen | $1,097.3 |
Gesamtablagerungen | $952.5 |
Gesamtdarlehen | $752.4 |
Nettoeinkommen | $8.2 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.75% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.42% |
Kundenzufriedenheit und Community Focus
Penns Woods Bancorp legt einen starken Schwerpunkt auf Kundenzufriedenheit und Engagement der Gemeinschaft. Jüngste Umfragen zeigten darauf:
Umfragefokus | Zufriedenheitsrate (%) |
---|---|
Kundendienst | 89% |
Kreditzeit | 85% |
Programme für die Engagement in der Gemeinschaft | 92% |
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen, die als Teil ihrer Mission beschrieben werden, gehören:
- Erweiterung des digitalen Bankangebots zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Steigender Marktanteil in bestehenden und neuen geografischen Gebieten.
- Konzentration auf nachhaltige Praktiken in Betrieb und Kreditvergabe.
- Verbesserung der Schulungs- und Entwicklungsprogramme für Mitarbeiter.
Jüngste Initiativen
In Übereinstimmung mit ihrer Mission und ihren Werten hat Penns Woods Bancorp mehrere Initiativen auf den Markt gebracht:
Initiative | Beschreibung | Startjahr |
---|---|---|
Grüne Kreditvergabeprogramm | Förderte umweltfreundliche Projekte. | 2022 |
Finanzkompetenz -Workshops | Bieten Sie kostenlose Workshops zur Aufklärung der Community -Mitglieder an. | 2022 |
Upgrade von Mobile Banking App | Verbesserung der Benutzererfahrung und -funktionalität. | 2023 |
Wie Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) funktioniert
Geschäft Overview
Geschäft Overview
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Williamsport, Pennsylvania. Das Unternehmen ist in erster Linie über die hundertprozentige Tochtergesellschaft Jersey Shore State Bank zusammen mit verschiedenen anderen Finanzdienstleistungsangeboten tätig.
Finanzielle Leistung
Zum 31. Dezember 2022 meldete Penns Woods Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 1,4 Milliarden US -Dollar.
Das Unternehmen verzeichnete ein Nettoeinkommen von 9,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022.
Jahr | Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | Nettogewinn (Mio. USD) | Rendite der Vermögenswerte (%) | Gewinne je Aktie ($) |
---|---|---|---|---|
2022 | 1,400 | 9.4 | 0.67 | 1.30 |
2021 | 1,350 | 8.5 | 0.63 | 1.25 |
2020 | 1,300 | 6.9 | 0.53 | 1.15 |
Einnahmequellen
Penns Woods Bancorp erzielt Einnahmen durch verschiedene Dienstleistungen, darunter:
- Zinserträge aus Darlehen
- Servicegebühren aus Einlagenkonten
- Anlageeinkommen
- Hypotheken und Immobilienfinanzierung
Kreditportfolio
Ab Ende 2022 bestand das Kreditportfolio aus:
Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
---|---|---|
Werbekredite | 450 | 40 |
Wohnhypotheken | 300 | 27 |
Verbraucherkredite | 250 | 23 |
Andere Kredite | 50 | 10 |
Einlagen
Penns Woods Bancorp konzentriert sich auch auf den Anbau seiner Einlagenbasis, die ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022. Die Zusammensetzung von Einlagen umfasst::
Einzahlungstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinlagen (%) |
---|---|---|
Bedarfseinlagen | 600 | 50 |
Sparkonten | 300 | 25 |
Zeiteinzahlungen | 250 | 21 |
Andere Einlagen | 50 | 4 |
Investmentmanagement
Penns Woods Bancorp bietet auch Investment -Management -Dienstleistungen an, die ungefähr rund ums 2,1 Millionen US -Dollar im Umsatz im Jahr 2022.
Marktposition
Penns Woods Bancorp ist hauptsächlich in Zentral -Pennsylvania tätig und zielt sowohl Einzelhandels- als auch gewerbliche Kunden ab.
Nach jüngsten Daten hält das Unternehmen einen Marktanteil von ungefähr 5.5% in seinem Servicebereich.
Wie Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Overview von Einnahmequellen
Penns Woods Bancorp, Inc. (PWOD) generiert in erster Linie seine Einnahmen durch verschiedene Bankdienstleistungen, darunter Zinserträge aus Darlehen, Dienstgebühren und Investitionserträgen. Jeder dieser Bereiche trägt erheblich zur finanziellen Leistung des Unternehmens bei.
Zinserträge aus Darlehen
Die größte Einnahmequelle für PWOD ergibt sich aus Zinserträgen, die aus Kredite gewonnen werden. Zum jüngsten Jahresabschluss meldete PWOD die folgenden Schlüsselzahlen:
Kredittyp | Gesamtbetrag (zum zweiten Quartal 2023) | Ertrag (%) |
---|---|---|
Werbekredite | 219 Millionen Dollar | 4.5% |
Wohnkredite | 112 Millionen Dollar | 3.8% |
Verbraucherkredite | 45 Millionen Dollar | 5.2% |
Servicegebühren
Penns Woods Bancorp erzielt auch erhebliche Einnahmen durch Servicegebühren, die mit verschiedenen Bankendienstleistungen verbunden sind, die sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmenskunden angeboten werden. Die Aufschlüsselung für die Ertragsgebühren für das Jahr 2022 war wie folgt:
Service -Typ | Betrag ($) |
---|---|
Kontowartungsgebühren | 2,4 Millionen US -Dollar |
Geldautomatengebühren | 1,2 Millionen US -Dollar |
Kreditservicegebühren | $750,000 |
Anlageeinkommen
Penns Woods Bancorp investiert in Wertpapiere, was auch zu seinem Gesamteinkommen beiträgt. Das gesamte Anlageportfolio im zweiten Quartal 2023 ist nachstehend aufgeführt:
Art der Investition | Gesamtbetrag ($) | Ertrag (%) |
---|---|---|
US -Regierung Securities | 50 Millionen Dollar | 2.0% |
Gemeinde Wertpapiere | 30 Millionen Dollar | 2.5% |
Unternehmensanleihen | 20 Millionen Dollar | 3.0% |
Betriebskosten
Um einen Einblick in die Rentabilität zu erhalten, müssen die Betriebskosten berücksichtigt werden. Zum Zeitpunkt der jüngsten Finanzdaten werden die folgenden Zahlen für das gesamte Jahr 2022 gemeldet:
Kostenkategorie | Betrag ($) |
---|---|
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 8 Millionen Dollar |
Belegung und Ausrüstung | 2 Millionen Dollar |
Datenverarbeitungskosten | 1,5 Millionen US -Dollar |
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne (NIM) ist ein kritisches Maß für die Rentabilität des Unternehmens aus seinen Kreditaktivitäten. Ab dem zweiten Quartal 2023 wurde der NIM unter:
Zeitraum | Nettozinsspanne (%) |
---|---|
Q3 2022 | 3.75% |
Q3 2023 | 3.90% |
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Basierend auf den kompilierten Daten ist es offensichtlich, dass Penns Woods Bancorp, Inc. einen ausgewogenen Ansatz verwendet, um Einnahmen durch diversifizierte Einkommensströme einschließlich Darlehen, Dienstgebühren und Investitionen zu erzielen. Die laufende Bewertung von Ausgaben und Margen spielt eine entscheidende Rolle bei der Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
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