Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) Bundle
Eine kurze Geschichte der RBCAA
Unternehmen Overview
Zum 30. September 2024 tätig, dass Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) über verschiedene Segmente tätig ist, darunter traditionelle Bankgeschäfte, Lagerhaus, Steuerrückerstattungslösungen, Republic -Zahlungslösungen und Republik -Kreditlösungen. Das Unternehmen hat in den letzten Jahren eine starke finanzielle Leistung gezeigt.
Finanzielle Leistung
Das Gesamtnettogewinn des Unternehmens für das dritte Quartal von 2024 war 26,5 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von markiert hat 5,0 Millionen US -Dollar Ab dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 stieg das verdünnte Ergebnis je Aktie (EPS) auf $1.37 im Vergleich zu $1.10 im Vorjahr.
Vierteljährliche finanzielle Höhepunkte
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 26,5 Millionen US -Dollar | 21,5 Millionen US -Dollar | 5,0 Mio. USD (23,3%) |
| Verdünnte EPS | $1.37 | $1.10 | $0.27 (24.5%) |
| Nettozinserträge | 71,3 Millionen US -Dollar | 64,8 Millionen US -Dollar | 6,5 Mio. USD (10%) |
| Nettozinsspanne | 4.49% | 4.35% | 0.14% |
Segmentleistung
Das traditionelle Bankensegment meldete ein Nettozinseinkommen von 51,0 Millionen US -Dollar für Q3 2024 eine Zunahme von 3,5 Millionen US -Dollar oder 7% Ab dem zweiten Quartal 2023. Dieses Wachstum wurde auf eine Erhöhung des durchschnittlichen Zinsenvermögens und einer verbesserten Nettozinsspanne zurückgeführt.
Darlehens- und Einlagentrends
Gesamt traditionelle Bankkredite nahmen um 52 Millionen Dollar oder 1% In den ersten neun Monaten des 2024. stieg jedoch um die Gesamtablagerungen um 254 Millionen Dollar, erreichen 4,6 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024.
Betriebsmetriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Durchschnittliche Kredite | 4,6 Milliarden US -Dollar | 4,4 Milliarden US -Dollar |
| Nicht -Performance -Darlehensverhältnis | 0.42% | 0.41% |
| Delinquent Darlehensquote | 0.22% | 0.18% |
Marktumfeld
Das Federal Open Market Committee (FOMC) senkte den Federal Funds Target Rate (FFTR) nach 50 Basispunkte am 19. September 2024, um es an zu bringen 5.00%. Es wird erwartet, dass diese Reduzierung die Nettozinserträge und Marge von RBCAA positiv beeinflussen.
Strategische Entwicklungen
RBCAA hat strategisch seine Bargeld- und Bargeldäquivalente auf 531 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 317 Millionen US -Dollar Ende 2023 spiegelt dieser Anstieg einen proaktiven Ansatz zur Behandlung von Liquidität unter wirtschaftlicher Unsicherheit wider.
Zukünftige Aussichten
Das Management rechnet damit, dass eine weitere Reduzierung des FFTR die Nettozinserträge des Unternehmens steigern könnte, obwohl das Ausmaß dieses Nutzens auf verschiedenen Marktfaktoren beruhen wird.
A WHO DER REPUBLIK BANCORP, Inc. (RBCAA)
Hauptaktionäre
Ab 2024 ist die Eigentümerstruktur von Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 11.5% |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 9.8% |
| Institutioneller Investor | Wellington Management Group | 7.1% |
| Einzelner Investor | Stephen R. Trager (CEO) | 3.2% |
| Einzelner Investor | Stammaktionäre der Klasse B | 13.5% |
| Andere | Öffentlicher Float | 55.9% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 meldete Republic Bancorp, Inc. eine Marktkapitalisierung von rund 1,25 Milliarden US -Dollar. Die Aktie hat mit den folgenden Details einen signifikanten Leistungstrend gezeigt:
- Aktueller Aktienkurs: 72,50 USD
- 52 -Wochen -Reichweite: 60,00 USD - $ 80.00
- Leistung von Jahr bis heute: +15%
- Durchschnittliches Tagesvolumen: 150.000 Aktien
Vorstand
Die Governance von Republic Bancorp, Inc. wird von einem vielfältigen Verwaltungsrat verwaltet, der zur strategischen Ausrichtung des Unternehmens beiträgt. Zu den wichtigsten Mitgliedern gehören:
| Name des Direktors | Position | Amtszeit |
|---|---|---|
| Stephen R. Trager | Vorsitzender und CEO | Seit 2010 |
| R. Craig Schneiden | Direktor | Seit 2015 |
| J. Michael McCarthy | Direktor | Seit 2018 |
| Mary M. McCarthy | Direktor | Seit 2019 |
Jüngste Entwicklungen im Eigentum
Die jüngsten Einreichungen zeigen einen leichten Anstieg des institutionellen Eigentums, was das Vertrauen in die Wachstumsstrategie des Unternehmens widerspiegelt. Die folgenden Statistiken wurden festgestellt:
- Institutionales Eigentum: 47% zum 30. September 2024
- Insider -Besitz: 16% zum 30. September 2024
- Dividendenrendite: 3,25%
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerverteilung von Republic Bancorp, Inc. zeigt eine starke institutionelle Präsenz in Verbindung mit einem signifikanten Insider -Eigentum, was für potenzielle Anleger ein positives Signal darstellt.
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) Leitbild
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Republic Bancorp, Inc. betont die Verpflichtung, außergewöhnliche Bankdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig das finanzielle Wohlergehen ihrer Kunden zu gewährleisten. Das Unternehmen zielt darauf ab, langfristige Beziehungen zu seinen Kunden durch qualitativ hochwertige Service und innovative Finanzlösungen zu pflegen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Ab 2024 meldete Republic Bancorp ein erhebliches finanzielles Wachstum, was seine Mission widerspiegelte, den Shareholder Value zu verbessern und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit zu priorisierte.
| Metrisch | Betrag (in Millionen) | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | $26.5 | +$5.0 (+23%) |
| Verdünnter EPS (Q3 2024) | $1.37 | +$0.27 (+25%) |
| Gesamtablagerungen (zum 30. September 2024) | $4,600 | +$254 (+6%) |
| Durchschnittliche Bargeld- und Bargeldäquivalente (ab dem 30. September 2024) | $531 | +$214 (+67%) |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 16.99% | +0,89% gegenüber Dezember 2023 |
Segmentleistung
Die Mission von Republic Bancorp wird durch starke Leistung in ihren verschiedenen Geschäftsbereichen unterstützt, die jeweils zur allgemeinen Rentabilität beitragen.
| Segment | Nettoeinkommen (Q3 2024) | Wechseln Sie von Q3 2023 |
|---|---|---|
| Traditionelles Bankgeschäft | $15.5 | +$3.5 (+31%) |
| Lager | $2.0 | +$0.4 (+27%) |
| Steuerrückerstattungslösungen | $2.0 | +$0.5 (+33%) |
| Republik Zahlungslösungen | $1.1 | - $0.9 (-45%) |
Strategische Initiativen
Republic Bancorp konzentriert sich auf kundenorientierte Strategien und zielt darauf ab, die Servicebereitstellung durch Technologie und betriebliche Effizienz zu verbessern.
- Investition in digitale Bankplattformen zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Erweiterung der Community Engagement -Programme zur Stärkung der lokalen Beziehungen.
- Kontinuierliche Ausbildung und Entwicklung von Mitarbeitern zur Aufrechterhaltung von Exzellenz.
Schlussfolgerung finanzieller Metriken
Die Finanzdaten und strategischen Initiativen entsprechen der Mission von Republic Bancorp, ausstehende Bankdienste bereitzustellen, und spiegelt das Engagement sowohl für die Kundenzufriedenheit als auch für den Aktionärswert wider.
Wie Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) funktioniert
Finanziell Overview
Das Gesamtnettogewinn des Unternehmens für die ersten neun Monate des 2024 war 82,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von 11,6 Millionen US -Dollar, oder 16%im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Verdünnter EPS erhöhte sich auf $4.24 In den ersten neun Monaten 2024 im Vergleich zu $3.60 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Segmentleistung
Die Leistung von Republic Bancorps meldepflichtigen Segmenten für die ersten neun Monate des 2024 ist wie folgt:
| Segment | Nettoeinkommen (Tausende USD) | Nettozinserträge (Tausende USD) | Bereitstellung eines erwarteten Kreditverlusts (Tausende US -Dollar) | Nichtinteresseneinkommen (Tausende US -Dollar) |
|---|---|---|---|---|
| Traditionelles Bankgeschäft | $40,900 | $149,197 | $2,762 | $28,778 |
| Lagerkredite | $4,200 | $8,751 | $639 | $0 |
| Steuerrückerstattungslösungen | $12,000 | $32,173 | $22,282 | $15,528 |
| Zahlungslösungen | $5,000 | $9,221 | $0 | $0 |
| Kreditlösungen | $3,300 | $37,418 | $15,742 | $0 |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Zum 30. September 2024 hatte Republic Bancorp insgesamt Vermögenswerte von 6,692 Milliarden US -Dollar im Vergleich zu 6,595 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Vermögenswerten umfasst:
| Asset -Typ | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $530,865 |
| Kredite, Netz | $5,214,759 |
| Investitionswerte | $466,916 |
| Sonstige Vermögensgegenstände | $213,830 |
Kreditportfolio -Komposition
Das Darlehensportfolio zum 30. September 2024 enthielt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Wohnimmobilien | $1,372,658 |
| Gewerbeimmobilien | $1,813,303 |
| Bau- und Landentwicklung | $247,730 |
| Gewerbe und industriell | $437,911 |
| Verbraucherkredite | $379,028 |
Einlagen und Finanzierung
Gesamtablagerungen erhöht sich auf 5,102 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 5,053 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste:
| Einzahlungstyp | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $1,260,086 |
| Zinsrangige Einlagen | $3,841,610 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete die Republik Bancorp die folgenden Kapitalquoten:
| Kapitalmaßnahme | Betrag ($ Tausende) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $1,028,549 | 16.99% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $952,798 | 15.74% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $952,798 | 15.74% |
| Stufe 1 Hebelkapital auf durchschnittliche Vermögenswerte | $952,798 | 14.28% |
Notleidende Kredite und Vermögenswerte
Zum 30. September 2024 waren die notleidenden Kredite und Vermögenswerte von Republic Bancorp wie folgt:
| Typ | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Kredite zum Nichtakch -Status | $19,381 |
| Kredite über 90 Tage oder mehr | $164 |
| Gesamtbilanzdarlehen | $19,545 |
| Andere Immobilienbesitz | $1,212 |
| Gesamtbetriebsbetreuung | $20,757 |
Marktstrategie und Aussicht
Republic Bancorp passt sich weiterhin an das Marktumfeld an, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der Liquiditäts- und Kapitalverhältnisse über den regulatorischen Anforderungen liegt und gleichzeitig die Ausrüstung des Darlehensfehls als Reaktion auf Änderungen der Zinslandschaft verwaltet.
Wie Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) Geld verdient
Einnahmequellen
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) erzielte Einnahmen durch verschiedene Segmente und konzentriert sich hauptsächlich auf traditionelle Bankdienstleistungen, Kreditlösungen, Steuerrückerstattungslösungen und Zahlungslösungen.
Traditionelles Banksegment
Das traditionelle Bankensegment meldete ein Nettozinseinkommen von 149,2 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024 reflektieren a 2% erhöhen aus dem Vorjahr. Nichtinteresseneinkommen in diesem Segment war 11,1 Millionen US -Dollar, zeigt an 11% Erhöhung Jahr-über-Jahr.
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 149,2 Millionen US -Dollar | 146,4 Millionen US -Dollar | +2% |
| Nichtinteresseneinkommen | 11,1 Millionen US -Dollar | 10,0 Millionen US -Dollar | +11% |
Republic Credit Solutions Segment
Das Republic Credit Solutions -Segment verzeichnete einen signifikanten Anstieg des Nettozinseinkommens, was auf stieg 9,3 Millionen US -Dollar, A 33% steigen aus dem Vorjahr. Das Gesamtnettogewinn für dieses Segment war 17,6 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 9,3 Millionen US -Dollar | 7,0 Millionen US -Dollar | +33% |
| Gesamtnettoeinkommen | 17,6 Millionen US -Dollar | 14,3 Millionen US -Dollar | +23% |
Steuerrückerstattungslösungssegment
Das Segment für Steuerrückerstattungslösungen meldete Nettozinserträge von 32,2 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024, die a repräsentieren 12% Erhöhung Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Segment verzeichnete auch eine erhebliche Menge an Rückerstattungsvorschüssen, insgesamt 771 Millionen US -Dollar in Originationen.
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 32,2 Millionen US -Dollar | 28,8 Millionen US -Dollar | +12% |
| Gesamtrückerstattung Fortschritte | 771 Millionen US -Dollar | 737 Millionen US -Dollar | +5% |
Republik Zahlungslösungssegment
Das Segment Republic Payment Solutions verzeichnete einen Rückgang des Nettogewinns, die Berichterstattung 4,9 Millionen US -Dollar, unten von 6,6 Millionen US -Dollar im Vorjahr, hauptsächlich auf einen Rückgang des Nettozinserträges zurückzuführen 9,2 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,9 Millionen US -Dollar | 6,6 Millionen US -Dollar | -26% |
| Nettozinserträge | 9,2 Millionen US -Dollar | 11,5 Millionen US -Dollar | -20% |
Gesamt finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete die Republik Bancorp das Gesamtnettogewinn von 82,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von 16% aus 70,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie stieg auf $4.24, im Vergleich zu $3.60 im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtnettoeinkommen | 82,4 Millionen US -Dollar | 70,8 Millionen US -Dollar | +16% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $4.24 | $3.60 | +18% |
Schlussfolgerung zur Umsatzerzeugung
Republic Bancorp, Inc. diversifiziert seine Einnahmequellen durch Wachstum in den traditionellen Segmenten für Bank- und Kreditlösungen und steht während des Segments für Zahlungslösungen vor Herausforderungen. Die allgemeine finanzielle Gesundheit ist nach wie vor robust mit erheblichen Anstieg des Nettoeinkommens und Gewinns je Aktie.
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Republic Bancorp, Inc. (RBCAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Republic Bancorp, Inc. (RBCAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.