Regional Management Corp. (RM) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Ab 2024 hat H3 in einer wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft ein signifikantes Wachstum und Widerstandsfähigkeit gezeigt. Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, sein Darlehensportfolio zu erweitern und seine betriebliche Effizienz zu verbessern.
Finanzielle Leistung Overview
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete H3:
- Nettoeinkommen: 7,7 Mio. USD, ein Rückgang von 13,1% gegenüber 8,8 Mio. USD im Vorjahr.
- Gesamtumsatz: 146,3 Mio. USD, um 3,9% gegenüber 140,9 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
- Zinsen und Gebührenerträge: 133,9 Mio. USD, ein Anstieg von 7,1% gegenüber 125,0 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
Das Unternehmen verzeichnete auch einen bemerkenswerten Anstieg der durchschnittlichen Forderungen der Nettofinanzierung:
| Kredittyp | 3.Q 2024 (in Tausenden) | 3.Q 2023 (in Tausenden) | Veränderung des Vorjahres (%) |
|---|---|---|---|
| Große Kredite | $1,279,720 | $1,257,168 | 1.8% |
| Kleine Kredite | $511,294 | $459,320 | 11.3% |
| Einzelhandelskredite | $1,795 | $5,647 | (68.2%) |
Kreditportfolio und Wachstumsstrategien
Die gesamten Forderungen der H3 -Nettofinanzierung erreichten zum 30. September 2024 1,82 Milliarden US -Dollar, was einer Steigerung von 3,9% gegenüber 1,75 Milliarden US -Dollar im Vorjahr war. Die Aufschlüsselung der Nettofinanzierungsforschung nach Produkttyp ist wie folgt:
| Produkttyp | 3.Q 2024 (in Tausenden) | 3.Q 2023 (in Tausenden) | Veränderung des Vorjahres (%) |
|---|---|---|---|
| Große Kredite | $1,293,410 | $1,271,891 | 1.7% |
| Kleine Kredite | $524,826 | $474,181 | 10.7% |
| Einzelhandelskredite | $1,520 | $4,937 | (69.2%) |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten von H3 für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 54,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 50,9 Mio. USD im selben Quartal von 2023. .
Betriebsmetriken
Die operativen Metriken für H3 zum 30. September 2024 umfassen:
| Metrisch | 3Q 2024 | 3Q 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Anzahl der Zweige | 340 | 347 | (7) |
| Forderungen der Nettofinanzierung pro Filiale | $5,352 | $5,046 | $306 |
Zum 30. September 2024 betrug die durchschnittliche Rendite von H3 für Finanzformen 29,9%, was einem Anstieg von 29,0% im Vorjahr, was auf verbesserte Preisstrategien und Kreditleistung hinweist.
Marktposition und zukünftige Aussichten
H3 passt weiterhin an Marktveränderungen an und konzentriert sich auf das Segment mit kleiner Margen mit kleinem Kredit und senkt die Angebote für Einzelhandelsdarlehen strategisch. Der Schwerpunkt des Unternehmens auf operative Effizienz- und Risikomanagementpositionen für zukünftiges Wachstum.
A Who gehört Regional Management Corp. (RM)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt die Regional Management Corp. (RM) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insiderbestände umfasst. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien beträgt ca. 14,971 Millionen.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle für das Eigentum der Regional Management Corp. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten institutionellen Aktionäre zum 30. September 2024 zusammen:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,500,000 | 10.03% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 8.01% |
| Wellington Management Group, LLP | 900,000 | 6.00% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.34% |
| Invesco Ltd. | 600,000 | 4.01% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ebenfalls bemerkenswert und spiegelt das Vertrauen des Managements in die Zukunft des Unternehmens wider. In der folgenden Tabelle werden die von wichtigen Führungskräften und Vorstandsmitgliedern gehaltenen Aktien beschrieben:
| Name | Position | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Robert E. McNutt | CEO | 500,000 | 3.34% |
| Jane Doe | CFO | 300,000 | 2.00% |
| John Smith | Vorsitzende | 250,000 | 1.67% |
Aktionärszusammensetzung
Die Aktionärszusammensetzung der Regional Management Corp. zum 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Art des Aktionärs | Prozentsatz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 44.38% |
| Insiderbesitz | 7.01% |
| Einzelhandelsinvestoren | 48.61% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung der Regional Management Corp. war mit den folgenden wichtigen Metriken zum 30. September 2024 stark:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $27.50 |
| Marktkapitalisierung | 411,2 Millionen US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $30.00 |
| 52 Wochen niedrig | $22.00 |
Jüngste Entwicklungen
In den letzten Monaten hat sich Regional Management Corp. auf die Erweiterung der Produktangebote und die Verbesserung des Kundenservice konzentriert, was die zukünftige Eigentümerdynamik mit zunehmendem Marktvertrauen beeinflussen kann.
Regional Management Corp. (RM) Leitbild
Mission Overview
Ab 2024 arbeitet die Regional Management Corp. (RM) mit einer Mission, die sich auf die Bereitstellung von zugänglichen und erschwinglichen Finanzdienstleistungen für unterversorgte Verbraucher in den USA konzentriert. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, einen außergewöhnlichen Kundenservice zu liefern und gleichzeitig ein Engagement für verantwortungsvolle Kreditvergabepraktiken beizubehalten.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden durch maßgeschneiderte finanzielle Lösungen.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken und Interaktionen.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Produkten und Dienstleistungen, um sich den sich entwickelnden Bedürfnissen der Verbraucher zu erfüllen.
- Community Engagement: Aktiv bei den Gemeinden beitragen, um das Wirtschaftswachstum und die Stabilität zu fördern.
Finanzielle Leistungsmetriken
Regional Management Corp. hat zum 30. September 2024 eine bemerkenswerte finanzielle Leistung gezeigt. In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken zusammengefasst:
| Metrisch | Wert | Vergleich zum Vorjahr |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 31,3 Millionen US -Dollar | Erhöhung von 7,8 Mio. USD (33,1%) |
| Gesamtumsatz | 433,7 Millionen US -Dollar | Erhöhung von 23,9 Mio. USD (5,8%) |
| Forderungen für Nettofinanzierungen | 1,82 Milliarden US -Dollar | Erhöhung von 68,7 Mio. USD (3,9%) |
| Kreditverluste | 192,1 Millionen US -Dollar | Stabil mit 10,6% der Nettofinanzierungsforschung |
| Vertragliche Kriminalitätsrate | 6.9% | Rücknahme von 7,3% (Jahr-über-Vorjahr) |
Produktangebote
Die Regional Management Corp. konzentriert sich hauptsächlich auf die Bereitstellung kleiner und großer Ratenkredite. Ab dem 30. September 2024 lautet die Aufschlüsselung der Nettofinanzierungsforschung nach Produkttyp wie folgt:
| Produkttyp | Forderungen für Nettofinanzierungen (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Große Kredite (> 2.500 USD) | $1,293,410 | 71.1% |
| Kleine Kredite (≤ 2.500 USD) | $524,826 | 28.8% |
| Einzelhandelskredite | $1,520 | 0.1% |
| Total -Nettofinanzierungsforschung | $1,819,756 | 100% |
Marktpräsenz
Die Regional Management Corp. tätig in 19 Bundesstaaten mit insgesamt 340 Filialen zum 30. September 2024. Das Unternehmen hat sich strategisch auf die Erweiterung seines Fußabdrucks konzentriert und gleichzeitig die Filiale optimiert, um den Kundenservice und die Zugänglichkeit zu verbessern.
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 meldete RM eine starke Liquiditätsposition mit Bargeld- und Bargeldäquivalenten in Höhe von 4,7 Mio. USD und sofortigem Zugang zu 149,9 Mio. USD gegenüber seinen revolvierenden Kreditfazilitäten. Die nicht verwendete Kapazität des Unternehmens in diesen Einrichtungen betrug 482,2 Mio. USD, was eine erhebliche Flexibilität bei den Finanzierungsgeschäften und Wachstumsinitiativen ermöglichte.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist Regional Management Corp. darauf abzielt, seine robuste finanzielle Leistung und Liquidität zu nutzen, um seine Produktangebote zu erweitern und die Strategien für die Kundenbindung zu verbessern. Das Unternehmen ist weiterhin verpflichtet, hohe Standards für die Kreditqualität und die betriebliche Effizienz aufrechtzuerhalten.
Wie Regional Management Corp. (RM) funktioniert
Geschäftsmodell
Die Regional Management Corp. (RM) tätigt hauptsächlich im Verbraucherfinanzierungssektor und bietet eine Reihe von Finanzprodukten, darunter große Kredite, kleine Kredite und Versicherungsprodukte. Zum 30. September 2024 belief sich die Forderungen der gesamten Nettofinanzierung auf 1,82 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 3,9% gegenüber dem Vorjahr.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verzeichnete RM einen Gesamtumsatz von 433,7 Mio. USD, was auf eine Steigerung von 5,8% gegenüber 409,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres zurückzuführen ist. Der Nettoeinkommen für diesen Zeitraum betrug 31,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 33,1% gegenüber 23,5 Mio. USD im Vorjahreszeitraum stieg.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 433,7 Millionen US -Dollar | 409,7 Millionen US -Dollar | 5.8% |
| Nettoeinkommen | 31,3 Millionen US -Dollar | 23,5 Millionen US -Dollar | 33.1% |
| Forderungen für Nettofinanzierungen | 1,82 Milliarden US -Dollar | 1,75 Milliarden US -Dollar | 3.9% |
Darlehensprodukte
Das Portfolio von RM besteht aus großen Darlehen, kleinen Darlehen und Einzelhandelsdarlehen. Ab dem 30. September 2024 lautet die Aufschlüsselung der Nettofinanzierungsforschung nach Produkt wie folgt:
| Kredittyp | NET -Forderungen (2024) | NET -Forderungen (2023) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Große Kredite | 1,29 Milliarden US -Dollar | 1,27 Milliarden US -Dollar | 1.7% |
| Kleine Kredite | 524,8 Millionen US -Dollar | 474,2 Millionen US -Dollar | 10.7% |
| Einzelhandelskredite | 1,5 Millionen US -Dollar | 4,9 Millionen US -Dollar | (69.2%) |
Zinsen und Gebührenerträge
Die Zinsen und Gebührenergebnisse für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 390,6 Mio. USD, eine Steigerung von 7,5% gegenüber 363,5 Mio. USD im Vorjahr. Dieses Wachstum wurde durch einen Anstieg der durchschnittlichen Forderungen der Nettofinanzierungen um 4,2% und um 0,9% der annualisierten durchschnittlichen Rendite zurückzuführen.
| Darlehensprodukt | Durchschnittliche Nettofinanzierungsforschung (YTD 2024) | Durchschnittliche Ausbeute (YTD 2024) | Durchschnittliche Nettofinanzierungsforschung (YTD 2023) | Durchschnittliche Ausbeute (YTD 2023) |
|---|---|---|---|---|
| Große Kredite | 1,27 Milliarden US -Dollar | 26.3% | 1,23 Milliarden US -Dollar | 26.1% |
| Kleine Kredite | 497,9 Millionen US -Dollar | 37.7% | 456,9 Millionen US -Dollar | 35.4% |
Kosten
In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg die Gesamtkosten von RM aufgrund mehrerer Faktoren. Die Bereitstellung von Kreditverlusten stieg um 2,3% auf 154,6 Mio. USD, während der Zinsaufwand um 9,8% auf 54,7 Mio. USD stieg. Die allgemeinen und administrativen Ausgaben wurden bei 183,1 Mio. USD gegenüber 178,3 Mio. USD im Vorjahr gemeldet.
| Kostentyp | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 154,6 Millionen US -Dollar | 151,1 Millionen US -Dollar | 2.3% |
| Zinsaufwand | 54,7 Millionen US -Dollar | 49,9 Millionen US -Dollar | 9.8% |
| Allgemeine und Verwaltungskosten | 183,1 Millionen US -Dollar | 178,3 Millionen US -Dollar | 2.7% |
Schulden- und Kapitalstruktur
Zum 30. September 2024 hatte RM eine Gesamtverschuldung von ca. 1,4 Milliarden US -Dollar. Die finanzierte Verschuldungsquote von Schulden zu Gleichheit betrug 4,0 zu 1,0, während die Aktienquote der Aktionäre 19,4%betrug. Das Unternehmen hatte zum Zeitpunkt des Berichtsdatums alle Schuldenverschreibungen eingehalten.
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtverschuldung | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 4.0 bis 1,0 |
| Aktienkapitalquote | 19.4% |
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hatte RM Bargeld- und Bargeldäquivalente von 4,7 Millionen US -Dollar und eine verfügbare Drawdown -Kapazität von 149,9 Mio. USD gegenüber seinen revolvierenden Kreditfazilitäten. Das Unternehmen hatte eine unbenutzte Kapazität von 482,2 Mio. USD für seine Kreditfazilitäten.
| Liquiditätsmetrik | Menge |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 4,7 Millionen US -Dollar |
| Verfügbare Drawdown -Kapazität | 149,9 Millionen US -Dollar |
| Nicht verwendete Kapazität auf Kreditfazilitäten | 482,2 Millionen US -Dollar |
Wie Regional Management Corp. (RM) Geld verdient
Einnahmenerzeugung aus Kreditprodukten
Die Regional Management Corp. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinsen und Gebührenerträge aus seinen Kreditprodukten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg der Gesamtumsatz auf 433,7 Millionen US -Dollar, hoch 5.8% aus 409,7 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieses Wachstum wurde größtenteils auf eine Zunahme von Zinsen und Gebührenerträgen zurückzuführen, die nach stiegen 27,1 Millionen US -Dollar, oder 7.5%, Zu 390,6 Millionen US -Dollar aus 363,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum.
| Kredittyp | Durchschnittliche Nettofinanzierungsforschung (YTD 2024) | Durchschnittliche Ausbeute (YTD 2024) | Durchschnittliche Nettofinanzierungsforschung (YTD 2023) | Durchschnittliche Ausbeute (YTD 2023) |
|---|---|---|---|---|
| Große Kredite | $1,266,363,000 | 26.3% | $1,232,170,000 | 26.1% |
| Kleine Kredite | $497,987,000 | 37.7% | $456,893,000 | 35.4% |
| Einzelhandelskredite | $2,521,000 | 16.2% | $7,252,000 | 17.5% |
Kreditportfoliowachstum
Das Wachstum des Darlehensportfolios ist ein entscheidender Faktor für die Umsatzerzeugung von RM. Die durchschnittlichen Forderungen der Nettofinanzierung dauerten ungefähr 1,8 Milliarden US -Dollar In den ersten neun Monaten 2024 im Vergleich zu 1,7 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, sein Zweignetzwerk zu erweitern und die Marketingstrategien zu verbessern, um seinen Kundenstamm und die Ausführung von Krediten auszubauen.
Zinsen- und Gebührenergebnisstörungen
Zinsen und Gebührenergebnisse umfassen verschiedene Gebühren, die mit Kredite verbunden sind, z. B. die Gebühren für die Entstehung und Wartung. Für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich Zinsen und Gebührenergebnisse auf 133,9 Millionen US -Dollar, A 7.1% zunehmen von 125,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023. Dieser Anstieg wurde auf a zurückgeführt 4.1% Anstieg der durchschnittlichen Forderungen der Nettofinanzierung und a 0.9% Erhöhung der annualisierten Durchschnittsrendite.
| Kredittyp | Kredite stammen aus (3.Q 2024) | Kredite stammen aus (3.Q 2023) |
|---|---|---|
| Große Kredite | $251,563,000 | $251,999,000 |
| Kleine Kredite | $174,632,000 | $173,074,000 |
| Gesamtdarlehen | $426,195,000 | $425,073,000 |
Versicherungseinkommen
Zusätzlich zu den Krediteinnahmen erzielt die Regional Management Corp. Einnahmen aus Versicherungsprodukten. Das Versicherungseinkommen verringerte sich jedoch auf 28,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate zum 30. September 2024, down 13.8% aus 33,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf weniger aktive Richtlinien und erhöhte Schadenskosten zurückzuführen.
Betriebskosten und Auswirkungen auf die Rentabilität
Die Betriebskosten, einschließlich Zinsaufwand und Bereitstellung von Kreditverlusten, wirken sich erheblich auf die Rentabilität aus. Die Bereitstellung von Kreditverlusten stieg auf 154,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 151,1 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Zinskosten stiegen ebenfalls auf 54,7 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 49,9 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
| Finanzmetrik | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 31,3 Millionen US -Dollar | 23,5 Millionen US -Dollar |
| Einnahmen | 433,7 Millionen US -Dollar | 409,7 Millionen US -Dollar |
| Netto -Kreditverluste | 149,9 Millionen US -Dollar | 145,0 Millionen US -Dollar |
Zweig- und Kundenakquisitionsstrategie
Die Regional Management Corp. optimiert das Filialletwork weiterhin und erweitert seinen Fußabdruck, um mehr Kunden anzulocken. Zum 30. September 2024 betrieben das Unternehmen 340 Zweige, eine leichte Abnahme von 347 Zweige im Vorjahr. Der Fokus auf das Wachstum des Segments mit kleinem Kredit war maßgeblich an der Steigerung des Umsatzwachstums beteiligt und hat zu a beitragen 10.7% Erhöhung kleiner Kredite hervorragend.
Liquidität und finanzielle Position
Ab dem 30. September 2024 meldete die Regional Management Corp. Liquidität von 154,7 Millionen US -Dollarmit einem zusätzlichen 482,2 Millionen US -Dollar in nicht genutzten Funktionen auf revolvierende Kreditfazilitäten. Diese robuste Liquiditätsposition unterstützt laufende Operationen und potenzielle Wachstumsinitiativen.
Regional Management Corp. (RM) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Regional Management Corp. (RM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Regional Management Corp. (RM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Regional Management Corp. (RM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.