WSFS Financial Corporation (WSFS) Bundle
Eine kurze Geschichte der WSFS Financial Corporation
Overview
Die WSFS Financial Corporation mit Hauptsitz in Wilmington, Delaware, ist die Muttergesellschaft der WSFS Bank. Zum 30. September 2024 betreibt WSFS 80 Filialen und bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, darunter Gewerbe- und Verbraucherbanking, Finanzministerium und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete WSFS einen Nettoergebnis von 64,4 Mio. USD, ein Rückgang von 74,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich der Nettoergebnis auf 199,3 Mio. USD von 205,2 Millionen US -Jahr.
Nettozinserträge
In den drei Monaten zum 30. September 2024 sank die Nettozinseinnahmen um 5,1 Mio. USD gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023, vor allem aufgrund einer Verschiebung der Einlagenmischung und des Wachstums höherpreisiger Einlagenprodukte. Die Nettozinsspanne wurde bei 3,78% gemeldet, was einem Rückgang von 4,08% im Vorjahr war.
In den neun Monaten zum 30. September 2024 ging der Nettozinserträge um 19,7 Mio. USD zurück, wobei die Nettozinsspanne bei 3,82% gegenüber 4,15% im Vorjahr zurückging.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse für die drei Monate am 30. September 2024 betrug 90,2 Mio. USD, ein Anstieg von 17,5 Mio. USD gegenüber 72,7 Mio. USD im Jahr 2023. Dieses Wachstum wurde durch Cash Connect®, Wealth Management, Core Banking und Hypothekensektoren angeheizt. In den neun Monaten erreichte das Nichtinteresse ein Einkommen von 257,6 Mio. USD gegenüber 202,7 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
Nichtinteressenkosten
Die Nichtinteressenkosten für die drei Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 163,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 24,0 Mio. USD gegenüber 139,7 Mio. USD im Vorjahr war. In den neun Monaten belief sich die Kosten auf 468,6 Mio. USD, was einem Anstieg von 414,0 Mio. USD im Jahr 2023.
Kreditqualität
Ab dem 30. September 2024 lag die Zulage für Kreditverluste bei 197,5 Mio. USD, gegenüber 186,1 Mio. USD bis Ende 2023. Das Verhältnis der Zulagen für Kreditverluste zu Gesamtkrediten betrug zum 30. September 2024 1,48% gegenüber 1,46, verglichen mit 1,46 % zum Jahresende 2023.
Die gesamten notleidenden Vermögenswerte stiegen von 75,8 Mio. USD bis Ende 2023 auf 91,3 Mio. USD, was von neuen gestörten Kredite im kommerziellen Sektor beeinflusst wurde.
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der Aktionäre 2,67 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 2,47 Mrd. USD zum Jahresende 2023 betrug. Die ausstehende Stammaktien betrug 76.246.771 Aktien mit einem Nennwert von 0,01 USD.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 64,4 Millionen US -Dollar | 74,2 Millionen US -Dollar | 199,3 Millionen US -Dollar | 205,2 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | Rückgang von 5,1 Millionen US -Dollar | - | Rückgang von 19,7 Millionen US -Dollar | - |
| Nettozinsspanne | 3.78% | 4.08% | 3.82% | 4.15% |
| Nichtinteresseneinkommen | 90,2 Millionen US -Dollar | 72,7 Millionen US -Dollar | 257,6 Millionen US -Dollar | 202,7 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 163,7 Millionen US -Dollar | 139,7 Millionen US -Dollar | 468,6 Millionen US -Dollar | 414,0 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 197,5 Millionen US -Dollar | 186,1 Millionen US -Dollar | - | - |
| Gesamtbetriebsbetreuung | 91,3 Millionen US -Dollar | 75,8 Millionen US -Dollar | - | - |
| Gesamt Eigenkapital | 2,67 Milliarden US -Dollar | 2,47 Milliarden US -Dollar | - | - |
A Who gehört WSFS Financial Corporation (WSFS)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 zeichnet sich die Eigentumsstruktur der WSFS Financial Corporation durch eine Vielzahl von institutionellen und einzelnen Investoren aus. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 9.8% |
| State Street Corporation | 7.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 4.6% |
| Invesco Ltd. | 3.9% |
| Andere Institutionen | 23.0% |
| Einzelinvestoren | 41.0% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung der WSFS Financial Corporation hat auf dem Markt Widerstandsfähigkeit mit einem Aktienkurs von ca. 51,82 USD nach der letzten Handelssitzung gezeigt. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens liegt bei rund 3,95 Milliarden US -Dollar, was auf einen positiven Trend auf das Vertrauen der Anleger und die finanzielle Stabilität zurückzuführen ist.
Finanzielle Höhepunkte
Im dritten Quartal von 2024 meldete WSFS den Nettogewinn, der Stammaktionären von 64,4 Mio. USD zurückzuführen ist, gegenüber 74,2 Mio. USD im gleichen Quartal des Vorjahres. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für das dritte Quartal betrug 1,08 USD, was einen leichten Rückgang von 1,22 USD gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $64.4 | $74.2 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.08 | $1.22 |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $20.9 | $20.6 |
| Gesamtwert (in Milliarden) | $2.67 | $2.48 |
Eigentümeränderungen
Im vergangenen Jahr hat WSFS eine Reihe von Aktienrückkaufprogrammen durchgeführt und insgesamt rund 1,65 Millionen Aktien zu einem Durchschnittspreis von 51,82 USD zurückgekauft. Diese Initiative spiegelt die Strategie des Unternehmens wider, die den Aktionärswert und die Rückgabekapital für seine Anleger zu verbessern.
Regulierungskapitalposition
Zum 30. September 2024 hielt die WSFS Financial Corporation eine robuste Kapitalposition mit einer gemeinsamen Aktienkapitalquote von 13,46%bei, was die regulatorische Mindestanforderung von 4,5%überstieg. Die gesamte risikobasierte Kapitalquote liegt bei 15,61%, was auf eine starke Kapitalangemessenheit hinweist.
| Kapitalverhältnis | WSFS | Mindestanforderung |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.46% | 4.50% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.61% | 8.00% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 10.75% | 6.00% |
Jüngste Entwicklungen
WSFS hat seinen Geschäftsbetrieb erweitert, insbesondere im Vermögensverwaltungssektor, das zum 30. September 2024, das im Management (AUM) im Wert von 87,2 Milliarden US -Dollar ausführte zu Kunden mit hohem Netzwerk.
Dividendenpolitik
Der Verwaltungsrat der WSFS Financial Corporation erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,15 USD pro Aktie, die am 22. November 2024 zu zahlen ist, den Aktionären von Rekord ab dem 8. November 2024. Die im dritten Quartal gezahlten Gesamtdividenden beliefen sich auf 8,89 Mio. USD.
WSFS Financial Corporation (WSFS) Missionserklärung
Leitbild Overview
Die WSFS Financial Corporation möchte außergewöhnliche Finanzdienstleistungen anbieten, die den Kunden helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Die Mission betont den kundenorientierten Service, das Engagement der Gemeinschaft und innovative Banklösungen.
Schlüsselleistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die WSFS Financial Corporation erhebliche finanzielle Metriken, die ihre operative Wirksamkeit und das Engagement für die Stakeholder unterstreichen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 20,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 18,2 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,68 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (neun Monate endete 30. September 2024) | 199,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $3.34 |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.46% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.03% |
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards des ethischen Verhaltens.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen Wegen, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
Finanzielle Höhepunkte
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete die WSFS Financial Corporation:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Nettozinserträge | 800,2 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 257,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 1,06 Milliarden US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 468,6 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 53,4 Millionen US -Dollar |
| Nettokredite und Mietwachstum | 541,5 Millionen US -Dollar |
Vorschriftenregulierung
Die WSFS Financial Corporation hält eine starke regulatorische Kapitalquote bei und stellt die Einhaltung und Stabilität sicher:
| Kapitalverhältnis | Wert |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.46% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.71% |
| Stufe 1 Hebelkapitalquote | 10.75% |
Engagement der Gemeinschaft
Die WSFS Financial Corporation engagiert sich für den Zivildienst, erreicht Freiwilligenziele und unterstützt lokale Initiativen:
| Community Metrik | Wert |
|---|---|
| Freiwilligenstunden (2024 Ziel) | 24.000 Stunden |
| Gemeinschaftsorganisationen unterstützt | Über 130 |
| Jährliche Teilnehmer "Wir stehen für den Service Day" | 1.500 Mitarbeiter |
Abschluss
Die WSFS Financial Corporation nutzt ihr Leitbild weiterhin, um ihre Geschäftstätigkeit und die Einbeziehung der Gemeinschaft zu leiten und die Übereinstimmung mit den finanziellen Zielen und ihre Kundenzufriedenheit zu gewährleisten.
Wie WSFS Financial Corporation (WSFS) funktioniert
Geschäft Overview
Die WSFS Financial Corporation tätig als Bankholding. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen über seine Tochtergesellschaften an, darunter Geschäftsbanken, Hypothekenbanking und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die WSFS ein Nettoergebnis von 64,4 Mio. USD gegenüber 74,2 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettozinserträge für dieses Quartal betrug 177,5 Mio. USD, was einem Rückgang von 182,6 Mio. USD vor dem Vorjahresverkehr vorlag. Jahr.
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrug das Nettoergebnis 199,3 Mio. USD gegenüber 205,5 Mio. USD im Jahr 2023. Der Nettozinserträge für diesen Zeitraum betrug 527,2 Mio. USD gegenüber 547,0 Mio. USD im Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 64,4 Millionen US -Dollar | 74,2 Millionen US -Dollar | 199,3 Millionen US -Dollar | 205,5 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 177,5 Millionen US -Dollar | 182,6 Millionen US -Dollar | 527,2 Millionen US -Dollar | 547,0 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 18,4 Millionen US -Dollar | 18,4 Millionen US -Dollar | 53,4 Millionen US -Dollar | 63,3 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 stieg die Gesamtvermögen auf 20,9 Milliarden US -Dollar gegenüber 20,6 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten betrugen auf 18,2 Milliarden US -Dollar, was ebenfalls auf einen Anstieg von 18,1 Milliarden US -Dollar zum Ende des Vorjahres zurückzuführen ist. Das Eigenkapital erreichte 2,7 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 2,5 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Bilanzmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 20,9 Milliarden US -Dollar | 20,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 18,2 Milliarden US -Dollar | 18,1 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,5 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 meldete WSFS Nettokredite und Mietverträge in Höhe von 13,1 Milliarden US -Dollar, was das Wachstum von 541,5 Mio. USD seit dem 31. Dezember 2023 widerspiegelt. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasste Gewerbekredite, Wohnhypotheken und Verbraucherkredite.
| Aufschlüsselung des Kreditportfolios | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Werbekredite | 5,2 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypotheken | 1,9 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Handelshypotheken | 4,0 Milliarden US -Dollar |
Kapitalposition
WSFS hält eine starke Kapitalposition mit einem Gesamtkapital von 13,46% und dem gesamten risikobasierten Kapital von 14,71% zum 30. September 2024 bei.
| Kapitalmetriken | Menge | Regulatorische Anforderung |
|---|---|---|
| Gesamtkapitalquote | 15.61% | 8.00% |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 13.46% | 4.50% |
| Buchwert pro Aktie | $45.37 | N / A |
Dividenden und Aktienrückkauf
In den drei Monaten zum 30. September 2024 erklärte die WSFS eine Cash -Dividende von 0,15 USD pro Aktie, die am 22. November 2024 gezahlt wird. Das Unternehmen hat 266.672 Stammaktien zu einem Durchschnittspreis von 51,82 USD pro Aktie im gleichen Zeitraum zurückgekauft , insgesamt rund 13,8 Millionen US -Dollar.
Abschluss
Die WSFS Financial Corporation zeigt weiterhin eine solide finanzielle Leistung mit einem diversifizierten Portfolio und einer robusten Kapitalposition. Die strategischen Initiativen und die effektiven Managementpraktiken des Unternehmens sind in seinen Wachstumsmetriken und den Renditen der Aktionäre offensichtlich.
Wie die WSFS Financial Corporation (WSFS) Geld verdient
Geschäftsegmente
Die WSFS Financial Corporation ist über drei Hauptsegmente tätig: WSFS Bank, Cash Connect® und Wealth Management. Jedes Segment trägt einzigartig zu den Einnahmequellen des Unternehmens bei.
WSFS Bank
Die WSFS Bank bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten und Dienstleistungen für gewerbliche und Verbraucherkunden an. Zum 30. September 2024 berichtete die WSFS Bank:
- Zinserträge von 782,95 Mio. USD, eine erhebliche Erhöhung von 703,21 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
- Nettozinserträge von 177,50 Mio. USD für das dritte Quartal von 2024, gegenüber 182,60 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
- Bereitstellung von Kreditverlusten in Höhe von 18,42 Mio. USD für das Quartal, der im selben Quartal des Vorjahres mit 18,41 Mio. USD vergleichbar ist.
Cash Connect®
Dieses Segment ist auf Cash -Logistikdienste spezialisiert, einschließlich Geldautomaten -Vault -Bargeld und intelligenten Safe -Services. Das Cash Connect® -Segment erzeugt:
- Nichtinteresse Einkommen von 89,16 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung von 59,40 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023.
- Wachstum angetrieben von neuen Kautionskunden, die Ende 2023 und Anfang 2024 hinzugefügt wurden.
Vermögensverwaltung
Zu den Vermögensverwaltungsdienstleistungen gehören Investmentmanagement, Treuhanddienste und Finanzplanung. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Vermögensverwaltung:
- Nichtinteresse Einkommen von 108,26 Mio. USD, gegenüber 96,65 Mio. USD im Vorjahr.
- Vermögenswerte zu Management (AUM) und Vermögenswerte unter Verwaltung (AUA) in Höhe von insgesamt 87,2 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024.
Finanzielle Leistung
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $64.41 | $74.26 | $199.34 | $205.52 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $177.50 | $182.60 | $527.23 | $546.98 |
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $60.20 | $46.61 | $257.61 | $202.67 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) | $18.42 | $18.41 | $53.37 | $63.26 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.09 | $1.22 | $3.34 | $3.35 |
Einnahmequellen
WSFS generiert Einnahmen über verschiedene Kanäle:
- Zinserträge: Vor allem aus Kredite und Mietverträgen, die 235,98 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2024 ausmachten.
- Nichtinteresse Einkommen: Beinhaltet Gebühren aus Vermögensverwaltung, ATM -Diensten und Einzahlungsgebühren von insgesamt 60,20 Mio. USD im dritten Quartal 2024.
- Investitionsmanagementgebühren: Trug signifikant zu Nichtinteressensergebnissen bei, was das Wachstum über die wichtigsten Produktlinien hinweg widerspiegelt.
Kostenmanagement
Die Betriebskosten für WSFs wurden wie folgt gemeldet:
- Die Nichtinteressungskosten beliefen sich auf 163,72 Mio. USD für den ersten Quartal 2024, was einem Anstieg von 139,69 Mio. USD im ersten Quartal 2023 entspricht.
- Die erhöhten Ausgaben wurden größtenteils auf höhere Gehälter und Leistungen und die mit Cash Connect® -Finanzierung verbundenen Kosten zurückzuführen.
Kapital und Liquidität
Zum 30. September 2024 haben WSFS starke Kapitalquoten beibehalten:
- Insgesamt Common Equity Tier 1 Kapital von 13,46%.
- Gesamt-risikobasiertes Kapital von 14,71%.
- Bar- und Bargeldäquivalente beliefen sich auf 990,92 Mio. USD.
In den neun Monaten zum 30. September 2024 kehrte das Unternehmen über Aktienrückkäufe und Dividenden an die Aktionäre an 101,5 Millionen US -Dollar zurück, was eine Verpflichtung zur Rückgabewert für Anleger demonstriert hat.
WSFS Financial Corporation (WSFS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- WSFS Financial Corporation (WSFS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of WSFS Financial Corporation (WSFS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View WSFS Financial Corporation (WSFS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.