Atlantic American Corporation (Aame): Geschäftsmodell -Leinwand

In der dynamischen Welt der Versicherung ist es von entscheidender Bedeutung, die Mechaniker hinter dem Erfolg eines Unternehmens zu verstehen. Der Geschäftsmodell Canvas of Atlantic American Corporation (Aame) legt einen umfassenden Rahmen dar und zeigt ihren strategischen Ansatz zur Bereitstellung von Wert. Mit einem Fokus auf Schlüsselpartnerschaften, Aktivitätenund innovativ KundenbeziehungenAame sticht in einer wettbewerbsfähigen Landschaft auf. Tauchen Sie tiefer in die Komponenten ein, die ihren Betrieb steuern, von Einnahmequellen zu den Feinheiten ihrer Kostenstrukturund entdecken Sie, wie sie sich in der Versicherungsbranche eine Nische für sich selbst schicken.

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Versicherungsmakler

Die Atlantic American Corporation arbeitet eng mit Versicherungsmakler zusammen, um die Vertriebskanäle für ihre Versicherungsprodukte zu verbessern. Im Jahr 2022 lagen die vom Unternehmen gemeldeten Gesamteinnahmen an ungefähr 144 Millionen Dollar. Makler spielen eine entscheidende Rolle bei der Erzeugung von Leads und zur Erleichterung der Kundenakquise.

Nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners machte der Maklerverteilungskanal ungefähr ungefähr 45% der gesamten Versicherungsverteilung auf dem US -amerikanischen Markt. Dies ist für Aame relevant, da das Unternehmen seinen Marktanteil erweitern möchte.

Jahr	Premium -Umsatz ($ M)	% Wachstum Yoy
2019	132	N / A
2020	137	3.79%
2021	139	1.46%
2022	144	3.60%

Rückversicherungsunternehmen

Rückversicherungsbeziehungen sind für die Atlantic American Corporation von entscheidender Bedeutung, da das Unternehmen das Risiko im Zusammenhang mit untergeschriebenen Richtlinien mindert. Das Unternehmen nutzt die Rückversicherung, um die Kapitalanforderungen zu senken und gleichzeitig die Solvenz zu gewährleisten. In den jüngsten Angaben meldete Aame einen Rückversicherungsaufwand von insgesamt ungefähr 30 Millionen Dollar im Jahr 2022.

Branchenstatistiken legen nahe, dass der globale Rückversicherungsmarkt auf etwa rund um die 600 Milliarden US -Dollar im Jahr 2021 widerspiegelt die Bedeutung dieser Partnerschaften.

Rückversicherungstyp	Rückversicherungsaufwand ($ M)	Prozentsatz der Gesamtansprüche
Eigentum	12	15%
Opfer	10	12%
Leben	8	10%
Gesamt	30	37%

Medizinische Dienstleister

Die Atlantic American Corporation hat im Rahmen ihrer Krankenversicherungsangebote Partnerschaften mit verschiedenen medizinischen Dienstleisten eingerichtet. Diese Partnerschaften verbessern die Effizienz der Behauptung der Aame und verbessern die Zufriedenheit der Mitglieder. Im Jahr 2022 arbeitete Aame mit mehr als zusammen mit 150 Gesundheitsdienstleister.

Die Nutzung solcher Partnerschaften ermöglicht es dem Unternehmen, die Gesundheitskosten effektiv zu verwalten und die Patientenergebnisse zu verbessern, was für einen wettbewerbsfähigen Versicherungsmarkt von entscheidender Bedeutung ist.

Anbietertyp	Anzahl der Anbieter	Durchschnittliche Kosten pro Anspruch ($)
Krankenhäuser	30	5,000
Ärzte	80	300
Spezialisten	40	900
Gesamt	150	N / A

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Versicherungspolicen

Der Versicherungsverfahren der Atlantic American Corporation umfasst die Beurteilung von Risiken und die Bestimmung der geeigneten Prämien für Versicherungspolicen. Im Jahr 2022 meldete Atlantic American Nettoprämien in Höhe von rund 186,9 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen nutzt sowohl eine quantitative als auch qualitative Analyse durch fortgeschrittene Zeichnungskriterien, um die Preisrichtlinien effektiv zu erhalten.

Verarbeitung und Verwaltung von Ansprüchen

Die Verarbeitung von Ansprüchen ist eine kritische Funktion zur Aufrechterhaltung der Kundenzufriedenheit. Atlantic American hat optimierte Schadenverarbeitungssysteme implementiert, die darauf abzielen, die Zeit zu verkürzen. Im Geschäftsjahr 2022 bearbeitete das Unternehmen über 18.000 Ansprüche mit einer Vergleichsquote von ca. 92%. Diese hohe Verhältnis spiegelt das Engagement des Unternehmens für eine sofortige und effiziente Behandlungsbearbeitung wider.

Jahr	Ansprüche verarbeitet	Ansprüche Vergleichsverhältnis	Durchschnittliche Verarbeitungszeit (Tage)
2020	15,200	90%	15
2021	17,500	91%	12
2022	18,000	92%	10

Kundendienstbetrieb

Die Atlantic American Corporation legt einen starken Schwerpunkt auf den Kundenservice als Schlüsselaktivität. Das Unternehmen verfügt über ein engagiertes Kundendienstteam, das Anfragen, Änderungen der Richtlinien und Beschwerdevorsätze übernimmt. Im Jahr 2022 berichtete Atlantic American über eine Verbesserung der Kundenzufriedenheitsbewertungen und erreichte eine durchschnittliche Punktzahl von 4,6 von 5.

Jahr	Kundenzufriedenheit	Kundendienstanrufe behandelt	Antwortzeit (Minuten)
2020	4.4	120,000	5
2021	4.5	150,000	4
2022	4.6	160,000	3

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Ausgebildete Versicherungsprofis

Die Atlantic American Corporation erkennt die Bedeutung von Humankapital für die Bereitstellung von Qualitätsversicherungsdiensten an. Nach den jüngsten Berichten beschäftigt Aame ungefähr 300 ausgebildete Versicherungsfachleute. Diese Mitarbeiter spielen eine entscheidende Rolle bei Underwriting, Vertrieb, Kundendienst und Ansprüchen. Das durchschnittliche jährliche Gehalt für Versicherungsagenten in den USA beträgt rund 50.000 US -Dollar, was auf eine erhebliche Investition in die Humanressourcen zurückzuführen ist.

IT Infrastruktur

Die IT -Infrastruktur von Aame soll die betriebliche Effizienz unterstützen und das Kundenerlebnis verbessern. Das Unternehmen investiert jährlich rund 2 Millionen US -Dollar in die IT -Entwicklung und -wartung. Dies umfasst Cloud-Computing-Dienste, CRM-Software (Customer Relationship Management) und Datenanalyse-Tools, die eine bessere Entscheidungsfindung ermöglichen und die Servicebereitstellung verbessern.

IT Ressource	Kosten pro Jahr ($)	Zweck
Cloud Computing -Dienste	1,000,000	Datenspeicherung und Zugänglichkeit
CRM -Software	500,000	Kundenbeziehungen verwalten
Datenanalyse -Tools	500,000	Entscheidungsfindung erleichtern
Cybersicherheitsmaßnahmen	300,000	Sensible Daten schützen

Finanzkapital

Das Finanzkapital von Aame ist für seine Geschäftstätigkeit von entscheidender Bedeutung. Zum 31. Dezember 2022 belief sich das Gesamtvermögen des Unternehmens auf ca. 200 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen meldete ein Gesamtkapital von rund 75 Millionen US -Dollar. Im Jahr 2022 erzielte Aame einen Umsatz von 140 Mio. USD und leistete zu einem Nettoergebnis von 8 Mio. USD. Diese finanzielle Robustheit ermöglicht es Aame, in neue Produkte zu investieren und ihre Marktpräsenz auszubauen.

Finanzmetrik	Betrag (Millionen US -Dollar)
Gesamtvermögen	200
Gesamtwert	75
Einnahmen (2022)	140
Nettoeinkommen (2022)	8

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassender Versicherungsschutz

Die Atlantic American Corporation (Aame) bietet eine Reihe umfassender Versicherungsprodukte an, die für verschiedene Verbraucherbedürfnisse entsprechen. Der Hauptaugenmerk des Unternehmens umfasst:

• Lebensversicherung
• Krankenversicherung
• Immobilien- und Unfallversicherung

Ab 2022 berichtete Aame ungefähr 20 Millionen Dollar in Lebensversicherungsprämien neben 16 Millionen Dollar in Krankenversicherungsprämien. Die Breite ihrer Abdeckung ermöglicht es Kunden, sich unter verschiedenen Umständen sicher zu fühlen und den individuellen und geschäftlichen Anforderungen gerecht zu werden.

Wettbewerbspreise

Aame hat durch seine Preisstrategie einen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt. Nach dem NAIC (National Association of Insurance Commissioners) Die durchschnittlichen Prämienpreise für vergleichbare Versicherungsprodukte in der Branche wurden festgestellt.

Versicherungsprodukt	Durchschnittliche Branchenprämie	Aame Premium
Lebensversicherung	$1,200	$1,100
Krankenversicherung	$ 350/Monat	$ 300/Monat
Immobilien- und Unfallversicherung	$1,500	$1,400

Diese Preispunkte weisen darauf hin, dass das Engagement von Aame für den Wert bereitgestellt wird und gleichzeitig mit der Industrie durchschnittlich wettbewerbsfähig bleibt und die Kundenbeziehung verbessert.

Außergewöhnlicher Kundensupport

Aame priorisiert die Kundenzufriedenheit durch robuste Unterstützungsdienste. In einer im Jahr 2023 durchgeführten Kundenzufriedenheitsumfrage erreichte der Aame einen Kundenzufriedenheitspunkt von 88%überschreiten den Branchendurchschnitt von 80%. Die wichtigsten Aspekte ihrer Unterstützung sind:

• 24/7 Kundendienst Verfügbarkeit
• Engagiertes Ansprüchen -Support -Team
• Umfassende Online -Ressourcen für Versicherungsnehmer

Aame meldet auch eine durchschnittliche Verarbeitungszeit von Ansprüchen von 5 Werktage, die mit den Kundenerwartungen für zeitnahe Antworten und Serviceauflösungen übereinstimmt.

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personal Account Manager

Atlantic American Corporation (Aame) betont die Bedeutung von Personal Account Manager Um starke Kundenbeziehungen zu pflegen. Durch die Zuweisung dedizierter Kontomanager an Kunden sorgt Aame für personalisierte Service und maßgeschneiderte Versicherungslösungen. Dieser Ansatz verbessert die Kundenzufriedenheit und fördert die Bindung. Im Jahr 2022 ungefähr 30% von Versicherungsnehmern gaben an, einen benannten Account Manager zu haben, der zu a beitrug 15% Erhöhung der Kundenbindungsraten im Vergleich zu den Vorjahren.

Online-Self-Service-Portale

Aame hat sich entwickelt Online-Self-Service-Portale Das befähigt Kunden, ihre Richtlinien bequem zu verwalten. Diese Portale ermöglichen Kunden:

• Zugriff auf Richtlinieninformationen
• Dateiansprüche
• Zahlungen leisten
• Richtliniendokumente überprüfen

Ab 2023 ungefähr 60% Kunden nutzen das Selbstbedienungsportal 25%. Die jährlichen Einsparungen dieser reduzierten Wechselwirkungen werden voraussichtlich in der Nähe sein 1,2 Millionen US -Dollar.

Jahr	Self-Service-Portalbenutzer (%)	Service -Call -Volumenreduzierung (%)	Jährliche Einsparungen ($)
2021	45	10	500,000
2022	50	20	900,000
2023	60	25	1,200,000

Regelmäßige Richtlinienüberprüfungen

Aame leitet Regelmäßige Richtlinienüberprüfungen Um sicherzustellen, dass die Kunden an ihren Versicherungsbedarf ausgerichtet sind. Diese Bewertungen finden jährlich statt und sind ausgelegt:

• Beurteilung der Angemessenheit der Abdeckung
• Potenzielle Einsparungen identifizieren
• Passen Sie die Richtlinien an, die auf sich ändernden Umständen basieren

Im Jahr 2022 lag die Abschlussrate für diese Bewertungen 75%, mit 92% von Kunden, die Zufriedenheit mit dem Prozess ausdrücken. Dieses proaktive Engagement wurde mit a verbunden 10% Upsell -Zinssatz bei zusätzlichen Deckungen während der Erneuerungen der Richtlinien.

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Kanäle

Direktverkaufsteam

Das Direktvertriebsteam von Atlantic American Corporation ist entscheidend bei der Durchführung ihrer Geschäftsstrategie, indem er direkten Kontakt mit potenziellen Kunden aufstellt. Im Jahr 2022 berichtete Aame, dass der Wert des durch seinen Direktvertriebsansatzes generierten Wertes von Prämienverkäufen ungefähr etwa 45 Millionen Dollar. Die Direktvertrieb besteht aus ungefähr 150 Agenten in verschiedenen Regionen in den Vereinigten Staaten tätig. Dieser Ansatz ermöglicht maßgeschneiderte Interaktionen und maßgeschneiderte Lösungen, die den individuellen Bedürfnissen der Kunden in Anspruch nehmen.

Versicherungsmaklernetzwerk

Atlantic American nutzt ein robustes Netzwerk unabhängiger Versicherungsmakler, um seine Marktreichweite zu verlängern. Ab 2023 hat Aame eine Partnerschaft mit Over geschaltet 1.200 Makler landesweit. Insgesamt trugen diese Makler zu einem erheblichen Teil des Umsatzes des Unternehmens bei, wobei der Umsatz aus diesem Netzwerk insgesamt insgesamt generiert wurde 65 Millionen Dollar jährlich. Die Makler sind von entscheidender Bedeutung für die Bereitstellung lokalisierter Fachkenntnisse und die Verbesserung des Kundenvertrauens durch etablierte Beziehungen in ihren Gemeinden.

Maklerkategorie	Anzahl der Makler	Jährliche Prämien generiert (Millionen US -Dollar)
Regionalmakler	600	30
Nationale Makler	300	25
Spezialmakler	300	10

Online -Plattformen

Die Atlantic American Corporation hat die digitale Transformation angenommen, indem er Online -Plattformen nutzt, um ein breiteres Publikum zu erreichen. Ihre Website zieht ab 2023 mehr als an 500.000 Besucher monatlich mit einer durchschnittlichen Conversion -Rate von 4%, was auf eine starke Online -Präsenz hinweist. Die Online-Plattform von Aame bietet benutzerfreundlichen Zugriff auf Versicherungsprodukte und ermöglicht es den Kunden, Angebote zu erhalten, Ansprüche einzureichen und ihre Richtlinien digital zu verwalten. Dieser Kanal hat ungefähr ausgewiesen 25 Millionen Dollar im politischen Umsatz im Vorjahr.

Online -Metrik	Wert
Monatliche Website -Besucher	500,000
Konversionsrate (%)	4%
Jahresumsatz über Online -Plattform (Millionen US -Dollar)	25

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Versicherungsnehmer

Die Atlantic American Corporation bietet eine Vielzahl von Versicherungsprodukten an, die sich an einzelne Versicherungsnehmer richten. Im Jahr 2022 machte das individuelle Versicherungssegment ungefähr etwa 29 Millionen Dollar in Netzprämien geschrieben. Die Hauptprodukte umfassen:

• Krankenversicherung.
• Lebensversicherung.
• Immobilien- und Unfallversicherung.

Das Unternehmen zielt auf verschiedene demografische Daten ab, darunter jüngere Versicherungsnehmer, die eine erschwingliche Lebensversicherung anstreben, sowie ältere Kunden, die sich für umfassende Krankenversicherungen interessieren. Sie berichteten über 20.000 einzelne Versicherungsnehmer in ihren jüngsten Einreichungen.

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Aame bietet spezielle Versicherungsprodukte, die auf kleine und mittelgroße Unternehmen zugeschnitten sind (KMBs). Dieses Kundensegment wurde herumgebildet 25 Millionen Dollar In den Nettoprämien im Jahr 2022. Zu den typischen Angeboten gehören:

• Allgemeine Haftpflichtversicherung.
• Gewerbeimmobilienversicherung.
• Arbeitnehmerentschädigungsversicherung.

Zum jüngsten Bericht dient Aame ungefähr 5.000 MMBsmit einem erheblichen Fokus auf Sektoren wie Einzelhandel, Gesundheitswesen und Bau.

Große Unternehmen

Das Segment Large Enterprises ist ein weiterer kritischer Markt für die Atlantic American Corporation. Im Jahr 2022 mach dieses Segment ungefähr aus 23 Millionen Dollar in Netzprämien geschrieben. Die Dienstleistungen, die großen Unternehmen angeboten werden, umfassen in der Regel:

• Haftpflichtversicherung.
• Gewerbliche Autoversicherung.
• Cyberhaftpflichtversicherung.

Aame hat solide Beziehungen mit Over aufgebaut 1.000 große Unternehmenskundenvor allem in Branchen wie Finanzen, Technologie und Fertigung.

Kundensegment	NET -Prämien geschrieben (2022)	Anzahl der Kunden	Hauptprodukte/Dienstleistungen
Einzelne Versicherungsnehmer	29 Millionen Dollar	20,000	Gesundheit, Leben, Eigentum und Opfer
Kleine und mittelgroße Unternehmen	25 Millionen Dollar	5,000	Allgemeine Haftung, Gewerbeeigentum, Arbeitnehmerentschädigung
Große Unternehmen	23 Millionen Dollar	1,000	Haftung für Führungskräfte, kommerzielles Auto, Cyber ​​-Haftung

Atlantic American Corporation (Aame) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Auszahlungen für Ansprüche

Die Kostenstruktur der Atlantic American Corporation umfasst erhebliche Auszahlungen für Ansprüche, die ihre Versicherungsgeschäfte widerspiegeln. Im Jahr 2022 meldete Aame die Gesamtansprüche und die Leistungen der Versicherungsnehmer von ungefähr 75 Millionen Dollar. Diese Komponente ihrer Kostenstruktur ist für Versicherungsunternehmen von wesentlicher Bedeutung und beeinflusst direkt die Rentabilität und die finanzielle Stabilität.

Betriebskosten

Die Betriebskosten umfassen alle mit der Führung des Geschäfts verbundenen Kosten. Für die Aame betrugen die Betriebskosten für 2022 ungefähr ungefähr 30 Millionen Dollar. Die Aufschlüsselung dieser Ausgaben umfasst:

• Mitarbeitergehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 12 Millionen Dollar
• Verwaltungskosten: 8 Millionen Dollar
• Technologie und Systemwartung: 5 Millionen Dollar
• Allgemeiner Overhead: 5 Millionen Dollar

Marketing- und Verkaufskosten

Marketing- und Verkaufskosten sind für die Kundenakquisition und das Markenbekanntheit von entscheidender Bedeutung. Im Jahr 2022 hat Aame ungefähr zugewiesen 10 Millionen Dollar zu Marketing- und Vertriebsbemühungen. Die Kosten können wie folgt abgebaut werden:

• Werbekosten: 4 Millionen Dollar
• Vertriebskraftkompensation: 3 Millionen Dollar
• Werbeveranstaltungen und Sponsoring: 2 Millionen Dollar
• Marktforschung und -analyse: 1 Million Dollar

Kostenkategorie	Betrag (2022)
Auszahlungen für Ansprüche	75 Millionen Dollar
Betriebskosten	30 Millionen Dollar
Marketing- und Verkaufskosten	10 Millionen Dollar

Atlantic American Corporation (AAME) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Prämien aus Versicherungspolicen

Die Atlantic American Corporation erzielt einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Prämien, die von Versicherungsnehmern gezahlt werden. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen insgesamt Bruttoprämien von ungefähr geschrieben 128 Millionen Dollar. Dieser Einnahmen stammt aus verschiedenen Arten von Versicherungsprodukten, die sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen angeboten werden.

Art der Versicherung	Bruttoprämien geschrieben (2022)	Prozentsatz der Gesamtprämien
Lebensversicherung	45 Millionen Dollar	35%
Krankenversicherung	30 Millionen Dollar	23%
Immobilien- und Unfallversicherung	53 Millionen Dollar	42%

Anlageeinkommen

Das Unternehmen erzielt auch Umsatz durch Anlageeinkommen, einschließlich Erträgen, die aus Anlagen in Wertpapiere, Aktien und Bargeldäquivalente mit festen Einkommen generiert werden. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete die Atlantic American Corporation Investitionserträge von ungefähr 5 Millionen Dollardie Strategie, ein diversifiziertes Anlageportfolio zu verwalten.

Investitionstyp	Investitionseinkommen (2022)	Prozentsatz des Gesamtinvestitionseinkommens
Bindungen	3 Millionen Dollar	60%
Aktien	1 Million Dollar	20%
Bargeldäquivalente	1 Million Dollar	20%

Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen

Die Atlantic American Corporation erzielt auch Einnahmen durch Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen. Dies kann Verwaltungsgebühren für die Verwaltung von Richtlinien, Underwriting-Gebühren und andere dienstleistungsbezogene Gebühren umfassen. Im Jahr 2022 beliefen sich die Einnahmen aus zusätzlichen Dienstleistungen auf ungefähr 10 Millionen Dollar.

Service -Typ	Einnahmen aus Gebühren (2022)	Prozentsatz des Gesamtdiensteumsatzes
Verwaltungsdienste	5 Millionen Dollar	50%
Underwriting -Dienste	3 Millionen Dollar	30%
Beratungsdienste	2 Millionen Dollar	20%