1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW): BCG-Matrix [11-2024 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des Bankwesens ist das Verständnis der strategischen Position von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) für Anleger und Stakeholder gleichermaßen von entscheidender Bedeutung. Verwendung der Boston Consulting Group MatrixWir können die Geschäftssegmente von BCOW in die kategorisieren Sterne, Cash -Kühe, Hunde, Und FragezeichenEin klarer Überblick über die Aussichten für finanzielle Gesundheit und Wachstum bis 2024. Tauchen Sie in die folgende Analyse ein, um herauszufinden, wie BCOW seine Herausforderungen und Chancen im aktuellen Marktumfeld navigiert.

Hintergrund von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW)

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. ist eine Maryland Corporation, die als Aktienholding für die Pyramax Bank, FSB, fungiert. Das Unternehmen wurde im Rahmen einer Umwandlung von Mutual-STOCK-Umwandlung von 1895 Bancorp von Wisconsin, MHC, gegründet, die am 14. Juli 2021 abgeschlossen wurde Die Fusion von Old 1895 Bancorp mit neuem 1895 Bancorp. Infolgedessen erhielten die öffentlichen Aktionäre von Old 1895 Bancorp Aktien von New 1895 Bancorp Stammaktien, die das Institut effektiv in eine voll öffentliche Aktienholding -Gesellschaft übergab.

Die Pyramax Bank hat seinen Hauptsitz in Greenfield, Wisconsin, und ist ein Full-Service-Finanzinstitut und bietet ein umfassendes Angebot an Finanzdienstleistungen an. Dazu gehören kommerzielle, Wohn- und Verbraucherkredite sowie Einlagendienste, die sich an einzelne Kunden und kleine Unternehmen in der Metropolitan Milwaukee -Region abgeben. Die Bank sieht sich durch verschiedene finanzielle und nichtfinanzielle Institutionen aus, die ähnliche Produkte anbieten.

Bis zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt ein Vermögen von rund 564,5 Mio. USD, ein geringfügiger Anstieg gegenüber 557,6 Mio. USD zum Ende von 2023. Das Eigenkapital der Bank betrug bei 73,2 Mio. USD, was einem bescheidenen Anstieg von 72,8 Millionen US -end 2023. Das Institut hat mehrere operative Anpassungen und strategische Initiativen durchlaufen, um seine finanzielle Leistung in einem Wettbewerbsmarkt zu verbessern.

1895 Bancorp unterliegt der regulatorischen Aufsicht und periodischen Prüfungen durch relevante Regulierungsbehörden, um die Einhaltung der finanziellen Vorschriften und die Aufrechterhaltung eines angemessenen Kapitalniveaus sicherzustellen. Das Unternehmen passt weiterhin seine Dienstleistungen und Strategien an, um den sich entwickelnden Bedürfnissen seiner Kunden und der Finanzlandschaft gerecht zu werden.

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - BCG -Matrix: Sterne

Positives Nettogeld, das durch operative Aktivitäten im Jahr 2024 bereitgestellt wird

Die durch Betriebsaktivitäten bereitgestellten Nettogeld lag in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 342.000 USD, verglichen mit Bargeld, die bei Betriebsaktivitäten in Höhe von 324.000 USD für den gleichen Zeitraum 2023 verwendet wurden.

Erhebliche Erlös aus dem Verkauf von Hypothekendarlehen zum Verkauf

Der Erlös aus dem Umsatz von zum Verkauf gehaltenen Hypothekendarlehen belief sich in den ersten neun Monaten von 2024 auf 17,6 Mio. USD, verglichen mit 8,8 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Verbesserung des umfassenden Einkommens aufgrund nicht realisierter Gewinne an Wertpapieren

Das Unternehmen verzeichnete in den drei Monaten, die am 30. September 2024, nicht realisierte Holding -Gewinne von 2,9 Millionen US -Dollar verzeichnete, verglichen mit nicht realisierten Verlusten von 2,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Starke Kapitaladäquanzquoten, die finanzielle Stabilität anzeigen

Ab dem 30. September 2024 betrug das Verhältnis von Equity Tier 1 14,9%, das Verhältnis von Stufe 1 14,9%und die Gesamtkapitalquote 16,0%, alle über die gut kapitalisierten Schwellenwerte.

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - BCG -Matrix: Cash -Kühe

Konsistente Umsatzerzeugung aus den Kernbankengeschäften

Für die neun Monate zum 30. September 2024, 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. gemeldet Nettozinserträge von 9,2 Millionen US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 0.3% im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Zinsen und die Dividendenergebnisse stiegen auf 18,3 Millionen US -Dollar, hoch von 15,1 Millionen US -Dollarein Aufstieg von 21.2% Jahr-über-Jahr.

Stabile nichtinteressee Einkommensströme aus Servicegebühren und Gebühren

Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 2,6 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von $306,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde in erster Linie auf a zurückgeführt $184,000 Nettogewinn beim Verkauf von Darlehen und a steigen $439,000 Zunahme der nicht realisierten Gewinne zu marktfähigen Aktien.

Die historische Leistung zeigt Widerstandsfähigkeit trotz der jüngsten Verluste

1895 Bancorp verzeichnete einen Nettoverlust von $981,000 für die neun Monate am 30. September 2024, eine signifikante Verringerung der 4,5 Millionen US -Dollar Verlust im gleichen Zeitraum 2023 gemeldet. Der Rückgang des Nettoverlusts war in erster Linie auf a zurückzuführen 2,3 Millionen US -Dollar Erhöhung des Nichtinteresseeinkommens.

Etablierter Kundenstamm auf dem lokalen Markt, das stetige Einlagen liefert

Ab dem 30. September 2024 verringerten sich die Gesamteinlagerungen um um 8,4 Millionen US -Dollar oder 2.1%, insgesamt 395,3 Millionen US -Dollar. Bemerkenswerterweise verringerte sich der durchschnittliche Restbetrag nicht interessanter tragender Girokonten um 7,2 Millionen US -Dollar oder 9.3%, während die Einzahlungszertifikate um erhöhten 60,7 Millionen US -Dollar oder 57.9%.

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - BCG -Matrix: Hunde

Fortsetzung Nettoverluste, die sich auf die allgemeine Rentabilität auswirken

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Bancorp 1895 einen Nettoverlust von $981,000eine signifikante Verbesserung im Vergleich zu einem Nettoverlust von 4,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für das dritte Quartal 2024 war der Nettoverlust $159,000, unten von 3,6 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023.

Rückgang des Eigenkapitalwerts aufgrund nicht realisierter Verluste für bestimmte Wertpapiere

Der nicht realisierte Nettoverlust für verfügbare Wertpapiere stand bei 7,1 Millionen US -Dollar ab dem 30. September 2024. Die verfügbaren Wertpapiere nahmen um die verfügbaren Wertpapiere um 9,3 Millionen US -Dollar, oder 8.5%, Zu 100,3 Millionen US -Dollar Zum gleichen Zeitpunkt. Darüber hinaus war das Eigenkapital der Gesamtkapitärsbesitzer 73,2 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.

Hohe Nichtinteressenaufwendungen im Vergleich zu Einkommen, die sich auf die Margen auswirken

Nichtinteressenskosten wurden um erhöht um $577,000, oder 15.6%, Zu 4,3 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 3,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Erhöhung wurde hauptsächlich auf a zurückgeführt $281,000 Gehälter und Leistungen ansteigen. Der Gesamtkostenaufwand für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten 13,1 Millionen US -Dollar, hoch von 12,8 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Ein begrenztes Wachstum der Darlehensförderung im Vergleich zu früheren Perioden

Kredite, die für die Investition gehalten wurden, erhöhte sich um um 3,0 Millionen US -Dollar, oder 0.8%, Zu 401,6 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024. Dieses Wachstum ist jedoch im Vergleich zur Gesamtmarktdynamik minimal. Die durchschnittliche Menge an ausstehenden Darlehen erhöhte sich um um 24,4 Millionen US -Dollar, aus 375,8 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten von 2023 bis 400,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024.

1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) - BCG -Matrix: Fragezeichen

Unsicherheit im Zusammenhang mit der Zukunft der Vertriebsstrategie des Hypothekendarlehens

Der Nettoverlust für die neun Monate zum 30. September 2024 betrug 981.000 USD, was sich um eine erhebliche Verbesserung gegenüber einem Nettoverlust von 4,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 erhöhte. Die Entstehung von zum Verkauf gehaltenen Hypothekendarlehen stieg im Vergleich zu 2024 auf 17,1 Mio. USD, im Vergleich zu 8,9 Mio. USD im Jahr 2023, was auf potenzielle Wachstum in diesem Bereich hinweist.

Potenzial für das Wachstum der kommerziellen Kredite, aber abhängig von den Marktbedingungen

Die Kredite für die Investition stiegen zum 30. September 2024 auf 401,6 Mio. USD, gegenüber 398,6 Mio. USD bis Ende 2023, was auf eine Erhöhung der Handelskredite um 2,4 Mio. USD zurückzuführen ist. Dieses Wachstum hängt jedoch von günstigen Marktbedingungen und dem Wettbewerb innerhalb des Kreditsektors ab.

Verbesserung des Vermögensmanagements zur Abschwächung der Zinsrisiken

Der durchschnittliche Restbetrag von zinslageren Einlagen stieg von den ersten neun Monaten von 2023 bis zum gleichen Zeitraum 2024 um 31,8 Mio. USD, was zu einem Anstieg des Zinsaufwands von 118 Basispunkten beiträgt. Die Zinsaufwendungen für Einlagen erreichten in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, 9,0 Mio. USD, ein Anstieg von 55,2% gegenüber dem Vorjahr. Dies unterstreicht die Notwendigkeit effektiverer Strategien zur Vermögensverwaltung, um steigenden Zinssätzen entgegenzuwirken.

Exploration neuer Einnahmequellen, die zur Verbesserung der finanziellen Leistung erforderlich sind

Das Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate am 30. September 2024, stieg auf 2,6 Millionen US -Dollar, gegenüber 306.000 USD im gleichen Zeitrahmen im Jahr 2023. Der Anstieg war in erster Linie auf einen Nettogewinn für den Verkauf von Darlehen zurückzuführen, die auf 325.000 USD stiegen, verglichen mit 141.000 USD. Im Jahr 2023 zeigt dies die Notwendigkeit, zusätzliche Einnahmequellen zu untersuchen, um die finanzielle Leistung aufrechtzuerhalten und zu verbessern.

Zusammenfassend zeigt die Analyse von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) über die BCG -Matrix eine komplexe Finanzlandschaft. Das Unternehmen zeigt stark Sterne mit positivem Cashflow und Kapitalstabilität, während es seine Cash -Kühe Demonstrieren Sie konsistente Einnahmen aus den Kerngeschäften. Allerdings die Hunde Heben Sie die Herausforderungen mit Nettoverlusten und steigenden Ausgaben und die hervor, die Fragezeichen widerspiegeln Unsicherheiten bei Wachstumsstrategien und Marktbedingungen. Die Bekämpfung dieser Bereiche ist für BCOW von entscheidender Bedeutung, um seine allgemeine finanzielle Gesundheit zu verbessern und potenzielle Chancen zu nutzen.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.