Farmers National Banc Corp. (FMNB): Geschäftsmodell -Leinwand

In einer Welt, in der Finanzinstitute rennen, um die besonderen Bedürfnisse der Kunden gerecht zu werden, Farmers National Banc Corp. (FMNB) fällt auf seine innovative Geschäftsmodell -Leinwand. Durch Schmieden Starke Partnerschaften und nutzen SchlüsselressourcenFMNB bedient effektiv verschiedene Kundensegmente - von Landwirten bis hin zu individuellen Kontoinhabern. Dieser gut strukturierte Ansatz verbessert nicht nur die Kundenbeziehungen, sondern steuert auch die ITS. Einnahmequellen. Neugierig darüber, wie das alles zusammen zusammenbindet? Entdecken Sie die komplizierten Funktionen von FMNB -Geschäftsmodell -Leinwand unten.

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Landwirtschaftliche Lieferanten

Farmers National Banc Corp. arbeitet mit verschiedenen zusammen landwirtschaftliche Lieferanten Verbesserung der Serviceangebote für landwirtschaftliche Kunden. Die Zusammenarbeit mit diesen Lieferanten ermöglicht es FMNB, maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen, die den Anforderungen der Landwirtschaftsgemeinschaft direkt entsprechen. Das Unternehmen arbeitet mit Saatgut, Dünger und Ausrüstungslieferern zusammen, um die Finanzierungsoptionen für Landwirte zu optimieren.

Lieferantentyp	Beispielpartner	Jährliche Ausgaben (Millionen US -Dollar)
Samen	Hancock Seed Company, Becks Hybrid	45
Düngemittel	Nutrien, CF Industries	30
Ausrüstung	John Deere, Agco Corporation	60

Finanzinstitutionen

Fmnb etabliert Strategische Partnerschaften mit anderen Finanzinstituten für Risikomanagement und Co-Lendungsmöglichkeiten. Diese Allianzen verbessern ihren landwirtschaftlichen Kunden die Fähigkeit des FMNB, Wettbewerbsraten und diversifizierte Finanzprodukte anzubieten.

Partnerinstitution	Kollaborationstyp	Potenzielle Darlehensbeträge (Mio. USD)
US -Bank	Co-Lendung	100
Erste Nationalbank	Risikobeteiligung	75
Huntington Bank	Shared Services	50

Technologieanbieter

Um wettbewerbsfähig zu bleiben, arbeitet die Farmers National Banc Corp. zusammen mit Technologieanbieter Das bietet innovative Lösungen für Bank- und Agrarmanagement. Diese Partnerschaften ermöglichen es FMNB, modernste Technologie für die Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundenerlebnisses zu nutzen.

• Partnerschaften mit Unternehmen mögen AG Leader -Technologie Für Präzisionslandwirtschaftslösungen.
• Zusammenarbeit mit Oracle Financial Services Für Datenmanagement und Analyse.
• Auseinandersetzung mit Salesforce Für das Kundenbeziehungsmanagement (CRM).

Lokale Unternehmen

FMNB schafft auch Allianzen mit Lokale Unternehmen Gemeinschaftswachstum zu unterstützen. Diese Partnerschaften umfassen Zusammenarbeit mit lokalen Einzelhändlern, Bauerngenossenschaften und Dienstleistern, die die lokale wirtschaftliche Entwicklung fördern.

Geschäftstyp	Beispielpartner	Jährlicher Beitrag zur Gemeinschaft (Millionen US -Dollar)
Einzelhändler	Lokale Futtergeschäfte, Hardware -Stores	20
Genossenschaften	Bauerngenossenschaften, Getreideaufzüge	15
Dienstleister	Lokale landwirtschaftliche Berater	10

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Finanzberatung

Die von Farmers National Banc Corp. angebotenen Finanzberatungsdienste konzentrieren sich darauf, Kunden maßgeschneiderte Finanzlösungen zu bieten. Im Jahr 2022 erzielte FMNB einen Umsatz von rund 8 Millionen US -Dollar aus Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsdiensten. Die Beratungsdienste der Bank umfassen Anlagestrategien, Altersvorsorge und Nachlassplanung.

Service	Einnahmen (2022)	Kundenstamm
Vermögensverwaltung	5 Millionen Dollar	2,000+
Pensionsplanung	2 Millionen Dollar	1,500+
Nachlassplanung	1 Million Dollar	1,000+

Kreditverarbeitung

Farmers National Banc Corp. ist im Rahmen seiner Kernaktivitäten stark an der Darlehensabwicklung beteiligt. Die Bank löste 2022 Kredite in Höhe von über 350 Millionen US -Dollar aus und sorgte für persönliche, kommerzielle und landwirtschaftliche Sektoren.

• Gesamtdarlehen ausgezahlt: 350 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche Darlehensgröße: $ 150.000
• Kreditgenehmigung Zinssatz: 85%
• Kreditzeit für Kredit: 10 Tage im Durchschnitt

Kredittyp	Auszahlungsbetrag (2022)	Anzahl der Kredite	Durchschnittlicher Zinssatz
Persönliche Kredite	100 Millionen Dollar	800	6.5%
Werbekredite	150 Millionen Dollar	500	5.8%
Landwirtschaftliche Kredite	100 Millionen Dollar	300	5.5%

Risikomanagement

Effektives Risikomanagement ist für Farmers National Banc Corp. im Jahr 2022 von entscheidender Bedeutung. Die Bank hat über 1 Million US -Dollar in Risikomanagementsysteme investiert, um finanzielle Risiken zu überwachen und zu mildern.

• Bewertung des Kreditrisikos: 700 (auf einer Skala von 850)
• Nicht-Leistungsdarlehensverhältnis: 1,1%
• Darlehensverlust -Bestimmung: 3 Millionen US -Dollar
• Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 850.000 US -Dollar

Kundenbetreuung

Der Kundensupport ist ein entscheidender Aspekt der Operationen von FMNB, wobei ein Team darauf abzielt, dass Kundenanfragen und Probleme unverzüglich behandelt werden. Im Jahr 2022 bearbeitete der Kundensupport von FMNB über 50.000 Anfragen.

Support Channel	Anfragen behandelt	Zufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	30,000	92%
E -Mail -Support	15,000	90%
Persönliche Unterstützung	5,000	95%

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Kapitalreserven

Zum 31. Dezember 2022 meldete die Farmers National Banc Corp. insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 2,69 Milliarden US -Dollar. Die Bank unterhält a Kapitalverhältnis von rund 11.14%weit über den behördlichen Anforderungen und zeigt den starken finanziellen Grund auf.

Zweignetzwerk

Farmers National Banc Corp. betreibt ein umfangreiches Zweignetzwerk mit 37 Bankenbüros im Nordosten von Ohio und im Western Pennsylvania. Dieses umfangreiche Netzwerk verbessert die Zugänglichkeit der Kunden und stärkt die Beziehungen der Gemeinschaft.

Zustand	Anzahl der Zweige
Ohio	30
Pennsylvania	7

Qualifizierte Arbeitskräfte

Farmers National Banc Corp. beschäftigt sich 300 Mitarbeiter, einschließlich hochqualifizierter Fachkräfte in Finanzen, Kundendienst und Compliance. Die durchschnittliche Erfahrung ihrer Mitarbeiter erstreckt sich über 10 Jahre in der Bankenbranche.

IT Infrastruktur

Die Bank hat erheblich in ihre IT -Infrastruktur investiert, wobei die jährlichen IT -Ausgaben bei ungefähr gemeldet wurden 6 Millionen Dollar. Ihre Systeme unterstützen eine robuste digitale Bankplattform und ermöglichen Diensten wie Mobile Banking, Online -Kontomanagement und verbesserte Cybersicherheitsmaßnahmen.

IT -Infrastrukturkomponente	Investitionsbetrag
Cybersicherheit	2 Millionen Dollar
Upgrade des Kernbankensystems	3 Millionen Dollar
Entwicklung der mobilen App	1 Million Dollar

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisiertes Bankgeschäft

Farmers National Banc Corp. bietet ein maßgeschneidertes Bankerlebnis und verstehen, dass verschiedene Kunden einzigartige finanzielle Bedürfnisse haben. Die Bank hat sich konsequent darauf konzentriert kundenorientierter Service, was zu einer Kundenzufriedenheitsrate von ungefähr führt 92% Wie in seiner jährlichen Kundenfeedback -Umfrage für 2022 berichtet.

Wettbewerbsfähige Darlehenszinsen

FMNB wird für seine attraktiven Kreditprodukte mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen anerkannt. Ab dem zweiten Quartal 2023 lag der durchschnittliche feste Hypothekenzins bei 4.25%, deutlich niedriger als der nationale Durchschnitt von 5.25%. Diese strategische Preisgestaltung zieht sowohl persönliche als auch Wirtschaftskredite an, die nach kostengünstigen Finanzierungslösungen suchen.

Kredittyp	FMNB -Rate (%)	Nationale Durchschnittsrate (%)
Feste Hypothek	4.25	5.25
Eigenkapitallinie zu Hause	3.75	4.15
Autodarlehen	3.50	4.60

Finanzielle Stabilität

Die Farmers National Banc Corp. ist bekannt für seine solide Financial Foundation mit Gesamtvermögen von 3,1 Milliarden US -Dollar Ab q3 2023. Die Bank hat a verzeichnet Rendite der Vermögenswerte (ROA) von 1.15% und a Eigenkapitalrendite (ROE) von 12.5%Angabe eines effektiven Managements seiner Ressourcen und einer hohen Rentabilität im Vergleich zum Eigenkapital.

Engagement der Gemeinschaft

Das Engagement von FMNB für die Beteiligung der Gemeinschaft ist ein wesentlicher Aspekt seines Wertversprechens. Die Bank hat übertroffen 1,2 Millionen US -Dollar Jährlich in Richtung Gemeinschaftsentwicklungsinitiativen und lokalen Wohltätigkeitsorganisationen. Dieses Engagement positioniert nicht nur FMNB als verantwortungsbewusstes Unternehmensbürger, sondern stärkt auch seine Markentreue der lokalen Verbraucher.

• Community -Veranstaltungen und -Patenschaften
• Finanzkompetenzprogramme für Jugendliche
• Unterstützung lokaler Unternehmen durch Mikroverleihung

Farmers National Banc Corp. betont auch die Transparenz und Zugänglichkeit in seinen Geschäftstätigen, was das Vertrauen mit den Kunden verbessert und zu lang anhaltenden Beziehungen und Kundenbindungsraten beiträgt, die überschreiten 85%.

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Service

Farmers National Banc Corp. konzentriert sich auf die Lieferung Personalisierter Kundenservice Kundenzufriedenheit und Loyalität zu verbessern. Dieser Ansatz umfasst engagierte Finanzberater, die langfristige Beziehungen aufbauen. Ab 2022 meldete FMNB über 100.000 Kundenkonten in seinem Bankennetz und veranschaulicht die Reichweite seiner personalisierten Dienstleistungen. Laut Kundenzufriedenheit, die im Jahr 2023 durchgeführt wurden, bewerteten 87% der Kunden ihre Erfahrung entweder "zufrieden" oder "sehr zufrieden" mit dem von ihnen erhaltenen Service.

Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen

FMNB beschäftigt sich mit seiner Kundenstamm Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen. Im Jahr 2022 trug die Bank rund 500.000 US -Dollar für verschiedene Events für Bildungs-, Gesundheits- und Wohltätigkeitsorganisationen in Ohio und Western Pennsylvania bei. Diese Initiativen verbessern das Markenbewusstsein und das Foster Community Trust. Die Bank veranstaltete im Jahr 2023 über 30 Veranstaltungen, was zu einer Teilnahmequote von 40% unter ihrem lokalen Kundenstamm führte, wie in internen Berichten erwähnt.

Kundenfeedback -Systeme

FMNB verwendet eine robuste Kundenfeedback -System Einblicke sammeln und seine Dienstleistungen verbessern. Die Bank hat Umfragen und Feedback -Formulare implementiert, was allein im Jahr 2023 über 15.000 Antworten führte. Von diesen zeigten 76% den Wunsch nach erhöhten Online -Bankfunktionen. Als direktes Ergebnis hat FMNB zusätzliche 1,2 Millionen US -Dollar in die Verbesserung seiner digitalen Plattform auf der Grundlage von Kundenvorschlägen investiert.

Digitale Interaktionen

Der Digitale Interaktion Die von FMNB verwendete Strategie umfasst eine benutzerfreundliche Mobile-Banking-App und Online-Banking-Dienste. Im zweiten Quartal 2023 erreichten mobile App -Downloads 25.000, wobei aktive Benutzer durchschnittlich dreimal pro Woche protokollierten. Daten zeigen, dass 65% der Transaktionen jetzt über digitale Plattformen durchgeführt werden, was eine starke Verschiebung zu Online -Banking -Lösungen zeigt.

Kategorie	Betrag/Stat	Jahr
Kundenzufriedenheit	87%	2023
Community -Beiträge	$500,000	2022
Veranstaltungen gehostet	30	2023
Feedback -Antworten	15,000	2023
Investition in digitale Verbesserungen	1,2 Millionen US -Dollar	2023
Mobile App -Downloads	25,000	Q2 2023
Transaktionsverschiebung	65%	2023

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweige

Farmers National Banc Corp. ist im örtlichen Bankensektor mit starker Präsenz mit 42 physikalische Zweige Verbreiten Sie sich in Ohio und Pennsylvania. Diese Zweige sind strategisch gelegen, um in erster Linie den Gemeinden zu dienen, in denen sie sich befinden, mit einer erheblichen Konzentration in den Grafschaften Ashtabula, Trumbull und Mahoning. Nach dem letzten Jahresbericht hatte die Bank einen Gesamtvermögenswert von 2,83 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2022 verstärkte die kritische Rolle dieser physischen Standorte bei der Bereitstellung personalisierter Bankdienste für den Kundenstamm.

Mobile Banking App

Die FMNB Mobile Banking App bietet Kunden eine bequeme Plattform, um ihre Finanzen unterwegs zu verwalten. Ab 2023 wurde die mobile App heruntergeladen 20.000 Mal und verfügt über Funktionen wie Kontoverwaltung, Mittelübertragung, Rechnungszahlungen und mobile Einzahlungsfunktionen. Neuere Daten zeigen das an 60% Von der Digital Banking -Kunden von FMNB nutzen die mobile App aktiv, wodurch ihre Bedeutung für das Kundenbindung hervorgehoben wird. Im Rahmen der Strategie der digitalen Transformation investierte FMNB ungefähr 2 Millionen Dollar Bei der Verbesserung der Benutzeroberfläche und Sicherheitsfunktionen der mobilen App im vergangenen Jahr.

Online -Banking -Portal

Mit dem Online-Banking-Portal können Kunden über einen Webbrowser auf ihre Konten zugreifen und Bankenfunktionen mit umfassendem Service bieten. Die jüngsten Statistiken zeigen, dass das Online -Banking -Portal von FMNB ungefähr ungefähr ist 100.000 registrierte Benutzer. Zu den Funktionen des Portals gehören Online -Aussagen, Fondsübertragungen und Investmentmanagement -Tools. Darüber hinaus hat die Bank einen Anstieg der Online -Transaktionen von gemeldet 25% Jahr-über-Vorjahr aufgrund der im Jahr 2022 implementierten erweiterten Benutzererfahrungs- und Sicherheitsmaßnahmen mit einem durchschnittlichen Transaktionswert von $1,200.

Kundendienst -Hotline

FMNB unterhält eine Kundendienst -Hotline, die rund um die Uhr funktioniert, mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von unter 30 Sekunden für Kundenanfragen gemeldet. Im Jahr 2022 behandelte die Hotline ungefähr 150.000 AnrufeAnfragen von Abfragen im Zusammenhang mit dem Kontomanagement, dem technischen Support und allgemeinen Bankdiensten. Die Bank hat herum investiert $500,000 Bei der Schulung der Kundendienstmitarbeiter, um eine qualitativ hochwertige Unterstützung zu gewährleisten und die oben genannten Kundenzufriedenheit aufrechtzuerhalten 90%.

Kanal	Details	Statistische Daten
Physische Zweige	42 Zweige in Ohio und Pennsylvania	Vermögenswert: 2,83 Milliarden US -Dollar
Mobile Banking App	Funktionen Kontoverwaltung, Rechnungszahlungen und Transfers	Downloads: 20.000+; Aktive Benutzer: 60%
Online -Banking -Portal	Zugriff über den Webbrowser mit Full-Service-Funktionen	Registrierte Benutzer: 100.000; Transaktionserhöhung: 25%
Kundendienst -Hotline	24/7 Service mit geschulten Vertretern	Handhabte Anrufe: 150.000; Antwortzeit: unter 30 Sekunden

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Landwirte und Agribusiness

Farmers National Banc Corp. (FMNB) zielt auf Landwirte und Agribusiness als bedeutendes Kundensegment ab und unterstützt sie mit maßgeschneiderten finanziellen Lösungen. Im Jahr 2022 meldete FMNB ein landwirtschaftliches Darlehensportfolio von ungefähr 973 Millionen DollarKonsolidierung seiner Rolle als wichtiger Kreditgeber im Agrarsektor.

Kleine und mittlere Unternehmen (KMU)

FMNB bedient kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU), indem es eine Vielzahl von Geschäftsbankendienstleistungen erbringt. Die Bank meldete das herum 60% seiner Handelskredite sind auf KMU gerichtet, wobei ein Darlehensbetrag von ca. 1,1 Milliarden US -Dollar für die Unterstützung dieses Segments gewidmet.

Art der KMU -Finanzierung	Darlehensbetrag (in Millionen)	Prozentsatz des Portfolios
Betriebskapitalkredite	$450	40%
Ausrüstungsfinanzierung	$350	32%
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	$300	28%

Einzelkontoinhaber

FMNB bedient individuelle Kontoinhaber mit verschiedenen persönlichen Bankprodukten. Ab dem Jahresende 2022 gab es ungefähr ungefähr 58,000 Individuelle Konten. Der Gesamtbetrag des Einzelhandelseinlagens bei einzelnen Kunden wurde bei etwa ungefähr gemeldet 1,6 Milliarden US -Dollar, was eine starke Auseinandersetzung mit diesem Kundensegment anzeigt.

Investoren

Investoren bilden ein kritisches Kundensegment für FMNB und bieten Kapital für Expansion und Wachstum. Im Jahr 2022 meldete FMNB insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 2,3 Milliarden US -Dollar. Die Bank unterhält auch ein Anlageportfolio im Wert von rund um 700 Millionen Dollar, einschließlich verschiedener Wertpapiere, die darauf abzielen, die Renditen für Anleger zu maximieren.

Investitionssegment	Wert (in Millionen)	Prozentsatz des gesamten Anlageportfolios
Finanzpapiere	$250	36%
Unternehmensanleihen	$200	29%
Gemeindehalte	$150	21%
Aktien	$100	14%

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter und Vorteile

Die Arbeitnehmerentschädigung ist ein wesentlicher Bestandteil der Gesamtkostenstruktur für die Landwirte National Banc Corp. im Jahr 2022, die Gesamtgehälter und Leistungen für ungefähr ungefähr 25 Millionen Dollar. Diese Zahl enthält:

• Grundgehälter: 18 Millionen Dollar
• Leistungen der Mitarbeiter: 5 Millionen Dollar
• Boni und Anreize: 2 Millionen Dollar

Diese Kosten sind wichtig, um Talente anzuziehen und zu halten, die für einen effizienten Betrieb erforderlich sind.

IT -Wartung

Die laufenden IT -Kosten für Farmers National Banc Corp. umfassen eine Vielzahl von Dienstleistungen, die für Sicherheit, Software -Updates und Hardware -Wartung erforderlich sind. Die gesamten jährlichen Ausgaben für die IT -Wartung im Jahr 2022 wurden ungefähr gemeldet 3 Millionen Dollar. Dies beinhaltet:

• Software -Lizenzen und Abonnements: 1,2 Millionen US -Dollar
• Hardware -Upgrades: $800,000
• Cybersecurity -Maßnahmen: 1 Million Dollar

Kosten für die Darlehenswartung

Die mit dem Wartungsdarlehen verbundenen Kosten umfassen verschiedene Betriebskosten im Zusammenhang mit der Bearbeitung und Wartung von Kredite. Die Farmers National Banc Corp. berichtete, dass die Kosten für die Darlehensdienstkosten in der Nähe waren 2,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2022, was wie folgt zusammenbrach:

• Verwaltungskosten: 1,5 Millionen US -Dollar
• Sammelkosten: $500,000
• Compliance- und Regulierungskosten: $500,000

Zweigvorgänge

Ausgaben im Zusammenhang mit dem Betrieb physischer Zweige bilden einen wesentlichen Teil der Kostenstruktur. Farmers National Banc Corp. entstand ungefähr 6 Millionen Dollar In den Zweigbetriebskosten im Jahr 2022. Die Aufschlüsselung umfasst:

• Miete und Versorgungsunternehmen: 3 Millionen Dollar
• Gehälter der Niederlassung der Zweigstelle: 2 Millionen Dollar
• Marketing für Branch -Promotionen: 1 Million Dollar

Kostenartikel	Betrag (Millionen US -Dollar)
Gehälter und Vorteile	25
IT -Wartung	3
Kosten für die Darlehenswartung	2.5
Zweigvorgänge	6

Farmers National Banc Corp. (FMNB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge

Farmers National Banc Corp. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge, die aus Kredite, die an Kunden ausgegeben wurden, abgeleitet werden. Im Jahr 2022 wurden die Zinserträge von FMNB zu ungefähr gemeldet 62,1 Millionen US -Dollar.

Darlehensbearbeitungsgebühren

FMNB erzielt auch Einnahmen durch Gebühren, die durch die Verarbeitungskredite gesammelt wurden. Im Jahr 2022 beliefen sich die Gesamtgebühren für Darlehen auf ungefähr 2,5 Millionen US -Dollar.

Finanzberatungsgebühren

Das Unternehmen hat eine starke Präsenz in Finanzberatungsdiensten und trägt zusätzliche Einnahmen bei. Im Jahr 2022 erzielten Finanzberatungsgebühren einen Umsatz von ca. 1,2 Millionen US -Dollar.

Servicegebühren

Ein weiterer erheblicher Einnahmequelle ergibt sich aus den auf Kundenkonten erhobenen Servicegebühren. Für das Jahr 2022 wurden die Servicegebühren ungefähr erzeugt 7,8 Millionen US -Dollar.

Einnahmequelle	Betrag (2022)
Zinserträge	62,1 Millionen US -Dollar
Darlehensbearbeitungsgebühren	2,5 Millionen US -Dollar
Finanzberatungsgebühren	1,2 Millionen US -Dollar
Servicegebühren	7,8 Millionen US -Dollar