1st Source Corporation (SRCE): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 Aktualisiert]
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1st Source Corporation (SRCE) Bundle
In der dynamischen Finanzlandschaft kann das Verständnis, wo ein Unternehmen steht, sein Wachstumspotenzial und Rentabilität beleuchten. Für 1st Source Corporation (SRCE), eine detaillierte Analyse mit der Boston Consulting Group Matrix zeigt unterschiedliche Kategorien von Geschäftsegmenten: Sterne, Cash -Kühe, Hunde, Und Fragezeichen. Mit einer starken Leistung in der Finanzierung erneuerbarer Energien und der etablierten Einnahmequellen aus gewerblichen Immobilienkrediten präsentiert SRCE sowohl robuste Chancen als auch Herausforderungen, die die Anleger bewusst sein sollten. Tauchen Sie tiefer in jedes Segment ein, um die strategischen Auswirkungen auf SRCE aufzudecken, während wir seine Finanzlandschaft im Jahr 2024 untersuchen.
Hintergrund der 1st Source Corporation (SRCE)
Die 1st Source Corporation (SRCE) ist eine Finanzdienstleistungsgesellschaft mit Sitz in South Bend, Indiana. Das Unternehmen ist in erster Linie über seine Bankabsiedel der 1st Source Bank tätig, die eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, darunter Geschäftsbanken, persönliches Bankgeschäft und Treuhanddienste. Ab dem 30. September 2024 meldete die 1. Quelle Corporation insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 8,76 Milliarden US -Dollarseine signifikante Präsenz im Bankensektor.
Etabliert in 1863Die 1. Source Bank hat eine lange Geschichte, in der sie ihren lokalen Gemeinden dienen. Die Bank konzentriert sich unter anderem auf Gewerbe- und Landwirtschaftskredite, Wohnimmobilien und Verbraucherkredite. Nach den neuesten Finanzdaten verfügt das Unternehmen über ein diversifiziertes Kreditportfolio, wobei die größten Segmente sind Handels- und Landwirtschaftskredite in Übereinstimmung mit 723,18 Millionen US -Dollar, Auto- und Lichtwagenkredite bei 949,47 Millionen US -Dollar, Und Kredite für gewerbliche Immobilienkredite insgesamt 1,16 Milliarden US -Dollar.
In Bezug auf die finanzielle Leistung hat die 1st Source Corporation ein stetiges Wachstum gezeigt. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Nettoeinkommen von 101,18 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 96,52 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dieses Wachstum des Nettoeinkommens spiegelt eine Erhöhung des Nettozinseinkommens wider, das war 221,45 Millionen US -Dollar für die neun Monate endete am 30. September 2024 im Vergleich zu 207,32 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Das Unternehmen hat auch eine starke Kapitalposition aufrechterhalten, wobei die Eigenkapital des Gesamtkapitals erreicht ist 1,10 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Dies ist eine Erhöhung von Over 11.59% aus 989,57 Millionen US -Dollar Ende 2023. Das Wachstum des Eigenkapitals wurde durch die Gewinnrücklagen und einen Rückgang der akkumulierten anderen umfassenden Verluste gestützt.
Die 1st Source Corporation engagiert sich für die Beteiligung der Gemeinschaft und nachhaltige Praktiken und konzentriert sich auf Bereiche wie die Finanzierung erneuerbarer Energien. Das Unternehmen ist in einer wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft tätig und passt sich ständig an Änderungen der regulatorischen Anforderungen und der wirtschaftlichen Bedingungen an.
1st Source Corporation (SRCE) - BCG -Matrix: Sterne
Starkes Wachstum des Nettoeinkommens
Die 1st Source Corporation meldete ein Nettoeinkommen von 101,19 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten von 2024, oben von 96,50 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Robuste Leistung in Darlehens- und Leasingsegmenten
Das Unternehmen zeigte eine robuste Leistung in seinen Darlehens- und Leasingsegmenten, insbesondere in gewerblichen und landwirtschaftlichen Darlehen, was erheblich zum Gesamtwachstum des Nettozinseinkommens beitrug, was war 221,89 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten 2024 im Vergleich zu 207,31 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Erhöhter Marktanteil der Finanzierung erneuerbarer Energien
Die 1st Source Corporation hat ihren Marktanteil im Finanzierungssektor für erneuerbare Energien erhöht, was sich auf den strategischen Fokus auf Wachstumsbereiche auf dem Finanzdienstleistungsmarkt widerspiegelt.
Hohe Eigenkapitalrendite
Die Eigenkapital der durchschnittlichen Rendite im Durchschnitt stand bei 13.02% für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 14.04% im Jahr 2023.
Positive Trends im Nichtinteresseeinkommen
Es gab positive Trends im Nichtinteresse, insbesondere aus Vertrauens- und Vermögensberatungsdiensten, was zur allgemeinen finanziellen Gesundheit des Unternehmens beitrug.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (neun Monate) | 101,19 Millionen US -Dollar | 96,50 Millionen US -Dollar | +4.4% |
| Nettozinserträge | 221,89 Millionen US -Dollar | 207,31 Millionen US -Dollar | +6.73% |
| Rendite des Eigenkapitals | 13.02% | 14.04% | -1.02% |
1st Source Corporation (SRCE) - BCG -Matrix: Cash -Kühe
Etablierte Einnahmequellen aus gewerblichen Immobilienkrediten, die erheblich zu den Gesamteinnahmen beitragen.
Gesamtdarlehen und Mietverträge zum 30. September 2024 waren 6,62 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 97,60 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023.
Stabile Zinserträge aus Investitionsgeschichten, die eine starke Rendite aufrechterhalten.
| Art der Investition | Durchschnittsbilanz (in Tausenden) | Zinserträge (in Tausenden) | Ertragsrate |
|---|---|---|---|
| Steuerpflichtige Investitionswerte | $1,537,066 | $18,099 | 1.57% |
| Steuerbefreite Investitionswerte | $30,057 | $962 | 4.28% |
| Hypotheken zum Verkauf gehalten | $3,257 | $162 | 6.64% |
| Andere Investitionen | $110,580 | $4,500 | 5.44% |
Konsequente Leistung in der Auto- und leichten LKW -Finanzierung, mit stabiler Nachfrage.
Das Portfolio für Auto- und Light -LKW -Finanzierung zeigte eine Widerstandsfähigkeit, wobei die Nachfrage konsequent blieb und zur allgemeinen Stabilität von Einnahmen in diesem Sektor beitrug.
Solide Dividendenausschüttungen mit einer Stammaktiendividende von 1,04 USD je Aktie im Jahr 2024.
Die Stammaktiendividende für 2024 war $1.04 pro Aktie mit einer Dividendenverhältnis von vier Vierteln von Vierviertel von Aktie 26.34%.
Starke Vermögensbasis mit Gesamtvermögen von mehr als 8,7 Milliarden US -Dollar.
Gesamtvermögen zum 30. September 2024 waren 8,76 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung gegenüber dem Vorjahr.
1. Source Corporation (SRCE) - BCG -Matrix: Hunde
Wohnimmobilien- und Eigenheimkredite mit Anzeichen von Stagnation.
Die Segmente für Wohnimmobilien- und Eigenkapitaldarlehen haben ein minimales Wachstum mit einem Kreditportfolio von insgesamt 1,21 Milliarden US .
Verbraucherkreditsegment mit steigenden Kriminalitätsraten vor Herausforderungen.
Das Segment für Verbraucherdarlehen hat eine Erhöhung der Kriminalitätsraten gemeldet, die zum 30. September 2024 auf 3,5% stieg, verglichen mit 2,8% im Jahr zuvor. Das gesamte Verbraucherkreditportfolio liegt bei rund 1,05 Milliarden US-Dollar, wobei in den ersten neun Monaten des Jahres 2024 4,99 Mio. USD verzeichnet sind.
Begrenzte Wachstumsaussichten bei mittlerer und hochrangiger Lkw-Finanzierung aufgrund von Überkapazität der Branche.
Der mittlere und hochrangige Lkw-Finanzierungssektor ist durch Überkapazität eingeschränkt, was zu einem Portfolio-Rückgang von 9% gegenüber dem Vorjahr führt, der jetzt im Wert von rund 284 Millionen US-Dollar ist. Die durchschnittliche Darlehensgröße in diesem Segment hat ebenfalls abgenommen, was die nachgefragte Nachfrage widerspiegelt.
Nicht -Leistungsdarlehen im Verbrauchersektor, die potenzielle Kreditrisiken anzeigen.
Nicht -Leistungskredite im Verbrauchersektor haben sich um 40,46 Mio. USD gestiegen, was 4,3% des gesamten Verbraucherkreditportfolios entspricht. Dieser Anstieg hebt potenzielle Kreditrisiken und die Notwendigkeit gesteigerter Bestimmungen für Kreditverluste hervor.
Minimaler Beitrag von Ausrüstungsmietdienstleistungen, die einen Mangel an Marktnachfrage widerspiegeln.
Die Abteilung für Ausrüstungsvermietungen hat in den ersten neun Monaten von 2024 nur minimal beigetragen, was einem Einkommen von nur 3,1 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr um 36,11% zurückging, was ein verringertes Leasingvolumen aufgrund des Wettbewerbsdrucks widerspiegelt.
| Segment | Portfoliowert (in Milliarden) | Wachstumsrate von Jahr-über-Vorjahres | Notleidende Kredite (in Millionen) | Kriminalitätsrate |
|---|---|---|---|---|
| Wohnimmobilien & Eigenkapital zu Hause | $1.21 | 1.5% | N / A | N / A |
| Verbraucherkredite | $1.05 | N / A | $40.46 | 3.5% |
| Medium & Hochleistungs-LKW-Finanzierung | $0.284 | -9% | N / A | N / A |
| Ausrüstung Mietdienstleistungen | N / A | -36.11% | N / A | N / A |
1st Source Corporation (SRCE) - BCG -Matrix: Fragezeichen
Kredite für erneuerbare Energien
Zum 30. September 2024 meldete die 1st Source Corporation Kredite auf erneuerbare Energien in Höhe von 479,95 Mio. USD, was einem erheblichen Anstieg von 399,71 Mio. USD im Vorjahr. Dieses Segment verzeichnet ein Wachstum, das auf die steigende Nachfrage nach nachhaltigen Finanzierungsoptionen zurückzuführen ist. In Bezug auf die langfristige Rentabilität aufgrund schwankender Marktbedingungen und des Wettbewerbsdrucks ist es jedoch weiterhin ungewiss.
Flugzeugfinanzierung
Das Flugzeugfinanzierungsportfolio hatte zum 30. September 2024 einen Wert von 1,07 Milliarden US -Dollar, gegenüber 1,08 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Dieses Segment zeigt eine Volatilität, die auf sich ändernde wirtschaftliche Bedingungen und die unterschiedliche Nachfrage nach Flugreisen zurückzuführen ist, was die Stabilität des Einkommens aus diesem Finanzierungsbereich beeinflusst.
Kredite für Bauanlagen
Die Kredite für Baugeräte wurden mit 1,14 Milliarden US -Dollar gemeldet, ein Anstieg von 1,08 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023. Dieses Segment besteht jedoch aus Risiken durch potenzielle wirtschaftliche Abschwünge, die den Bausektor erheblich beeinflussen könnten, was zu einer verringerten Nachfrage nach Finanzierungen in dieser Kategorie führt.
Schwellenländer in kommerziellen und landwirtschaftlichen Darlehen
Das Segment für kommerzielle und landwirtschaftliche Kredite bleibt ein Schwerpunkt für Wachstum, wobei kommerzielle Kredite in Höhe von insgesamt 723,18 Mio. USD und Agrarkredite von 479,95 Mio. USD sind. Dieser Bereich erfordert einen strategischen Schwerpunkt, um potenzielle Wachstumschancen in Schwellenländern zu erfassen, die für die Erweiterung des Fußabdrucks der Bank von entscheidender Bedeutung sind.
Auto- und Light -Lkw -Darlehensmarkt
Der Markt für Auto- und Leichtwagenkredite im Wert von rund 949,47 Mio. USD steht unter dem Druck des zunehmenden Wettbewerbs. Dies erfordert Innovationen und strategische Marketingbemühungen, um den Marktanteil und die Rentabilität in einem Sektor zu verbessern, der immer überfüllt ist.
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) | Wechsel vom Vorjahr wechseln | Markttrends |
|---|---|---|---|
| Kredite für erneuerbare Energien | $479.95 | +20.24% | Hohes Wachstum, ungewisse Rentabilität |
| Flugzeugfinanzierung | $1,065.80 | -1.90% | Volatilität aufgrund wirtschaftlicher Bedingungen |
| Kredite für Bauanlagen | $1,141.37 | +5.20% | Risiko durch wirtschaftliche Abschwung |
| Werbekredite | $723.18 | -5.61% | Emerging Market Focus benötigt |
| Landwirtschaftliche Kredite | $479.95 | +20.24% | Strategische Wachstumschancen |
| Auto- und Lichtwagenkredite | $949.47 | -1.81% | Verstärkter Wettbewerb |
Zusammenfassend zeigt die 1st Source Corporation (SRCE) ein vielfältiges Portfolio innerhalb der Boston Consulting Group Matrix mit Sterne Nachweis erhebliches Wachstum und starke Marktpositionierung, insbesondere bei kommerziellen und landwirtschaftlichen Darlehen. In der Zwischenzeit, Cash -Kühe Wie gewerbliche Immobilienkredite bieten Kredite stabile Einnahmen, die einer soliden Vermögensbasis untermauern. Allerdings die Hunde Die Kategorie zeigt die Herausforderungen in Wohn- und Verbraucherkrediten und zeigt potenzielle Risiken an. Zuletzt die Fragezeichen Signalbereiche, die sorgfältige strategische Fokus erfordern, insbesondere bei der Finanzierung erneuerbarer Energien und Flugzeuge, da das Unternehmen eine Wettbewerbslandschaft navigiert. Insgesamt wird der ausgewogene Ansatz von SRCE entscheidend sein, um das Wachstum aufrechtzuerhalten und Risiken im Jahr 2024 und darüber hinaus zu mildern.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- 1st Source Corporation (SRCE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1st Source Corporation (SRCE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1st Source Corporation (SRCE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.