United Security Bancshares (UBFO): Marketing-Mix-Analyse [11-2024 Aktualisiert]
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United Security Bancshares (UBFO) Bundle
Als United Security Bancshares (UBFO) navigieren weiterhin die wettbewerbsfähige Bankenlandschaft im Jahr 2024, seinem Marketing -Mix - kontrollieren Produkt, Ort, Förderung, Und Preis- spielt eine entscheidende Rolle bei der Steigerung des Erfolgs. Entdecken Sie, wie diese in Kalifornien ansässige Institution ihre nutzt Kernbankendienstleistungenstrategisch gelegene Filialen, gemeindenahe Werbeaktionen und wettbewerbsfähige Preisstrategien, um den Bedürfnissen sowohl von Einzelpersonen als auch von Unternehmen gerecht zu werden. Lesen Sie weiter, um die Details des Ansatzes von UBFO zu den vier Ps of Marketing zu untersuchen.
United Security Bancshares (UBFO) - Marketing -Mix: Produkt
Kerngeschäft: Bankdienstleistungen
Das Kerngeschäft von United Security Bancshares (UBFO) konzentriert sich darauf, seinen Kunden umfassende Bankdienste zu erbringen.
Hauptangebote: Kredite und Einlagen
Zu den Hauptangeboten von UBFO gehören verschiedene Arten von Darlehen und Einzahlungskonten, die auf die Bedürfnisse sowohl der Einzelpersonen als auch der Geschäftskunden zugeschnitten sind.
Kreditportfolio: 975,2 Mio. USD zum 30. September 2024
Zum 30. September 2024 stand das gesamte Kreditportfolio für United Security Bancshares bei 975,2 Millionen US -Dollar, das ein Wachstum von reflektiert 6.0% aus 920,0 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Schlüsselkreditsegmente: Immobilienhypotheken, Gewerbekredite, landwirtschaftliche Kredite
Das Kreditportfolio ist in mehreren wichtigen Segmenten diversifiziert:
- Immobilienhypotheken: 687,9 Millionen US -Dollar (70,5% der Gesamtdarlehen)
- Werbedarlehen: 56,7 Millionen US -Dollar (5,8% der Gesamtdarlehen)
- Landwirtschaftliche Kredite: 66,5 Millionen US -Dollar (6,8% der Gesamtdarlehen)
- Immobilienbau und Entwicklung: 123,6 Millionen US -Dollar (12,7% der Gesamtdarlehen)
- Raten- und Studentendarlehen: 40,4 Millionen US -Dollar (4,2% der Gesamtdarlehen)
Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
---|---|---|
Gewerbe und industriell | $56,686 | 5.8% |
Immobilienhypothek | $687,908 | 70.5% |
Immobilienbau und Entwicklung | $123,624 | 12.7% |
Landwirtschaftlich | $66,547 | 6.8% |
Raten- und Studentendarlehen | $40,386 | 4.2% |
Investitionswerte: ca. 168,8 Millionen US -Dollar
Zum 30. September 2024 waren die von UBFO gehaltenen Gesamtinvestitionswerte ungefähr ungefähr 168,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 184,6 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Konzentrieren Sie sich auf Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite
United Security Bancshares hat einen starken Fokus auf Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite, wobei gewerbliche Immobilienkredite insgesamt sind 439,2 Millionen US -Dollar Am 30. September 2024.
Kundenorientierte Lösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
UBFO zielt darauf ab, kundenorientierte Lösungen bereitzustellen und maßgeschneiderte Darlehensprodukte und Einzahlungskonten anzubieten, die den einzigartigen Bedürfnissen sowohl der Geschäfts- als auch der einzelnen Kunden gerecht werden.
United Security Bancshares (UBFO) - Marketing -Mix: Ort
Hauptsitz
Das Hauptquartier von United Security Bancshares befindet sich in Fresno, Kalifornien.
Zweigvorgänge
United Security Bancshares betreibt insgesamt insgesamt 13 Bankenzweige In den folgenden Grafschaften in Kalifornien:
- Fresno
- Madera
- Kern
- Santa Clara
Interaktive Teller -Maschinen (ITMS)
Zusätzlich zu den traditionellen Bankdiensten bietet United Security Bancshares zusätzliche Dienstleistungen durch Interaktive Teller -Maschinen (ITMS)Verbesserung der Zugänglichkeit und Bequemlichkeit der Kunden.
Geografischer Fokus
Der geografische Fokus des Unternehmens liegt in erster Linie in Kalifornien, insbesondere in der Region Central Valley, was für seine operativen Strategie und seine Bemühungen zur Engagement der Gemeinschaft von entscheidender Bedeutung ist.
Engagement der Gemeinschaft
United Security Bancshares legt einen starken Schwerpunkt auf dem Engagement und der Unterstützung der lokalen Gemeinschaft, was sich in den Banken- und Marketingstrategien widerspiegelt, die darauf abzielen, Beziehungen in den von ihm dienten Gemeinden zu fördern.
Metrisch | Wert |
---|---|
Anzahl der Zweige | 13 |
Landkreise betrieben | Fresno, Madera, Kern, Santa Clara |
Hauptsitz | Fresno, Kalifornien |
ITMS verfügbar | Ja |
Fokusbereich | Kalifornien, vor allem Zentraletal |
United Security Bancshares (UBFO) - Marketing Mix: Promotion
Marketingstrategie betont die Kundenbeziehungen
United Security Bancshares konzentriert sich auf den Aufbau stark Kundenbeziehungen durch personalisierte Banklösungen und Engagement der Gemeinschaft. Das Unternehmen betont langfristige Partnerschaften mit Kernkunden, um maßgeschneiderte Einzahlungs- und Kreditlösungen bereitzustellen. Zum 30. September 2024 betrug der Nettoeinkommen 12,3 Mio. USD, was einen Rückgang von 14,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 widerspricht.
Nutzt lokale Werbung und Community -Veranstaltungen
Die Bank beteiligt sich aktiv an Lokale Werbung und Community -Veranstaltungen zur Verbesserung der Markensichtbarkeit und zur Förderung des Vertrauens innerhalb der Gemeinden, die es dient. Dies beinhaltet das Sponsoring lokaler Veranstaltungen und die Einführung von Zivildienstinitiativen. Die Gesamteinzahlungen stiegen zum 30. September 2024 auf 1,07 Mrd. USD, was einem Anstieg von 6,0% gegenüber 1,00 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 stieg.
Konzentrieren Sie sich auf digitales Marketing, um ein breiteres Publikum zu erreichen
United Security Bancshares hat seine erweitert digitale Marketingbemühungen ein breiteres Publikum erreichen. Dies beinhaltet gezielte Online -Werbung und die Verbesserung seiner Online -Banking -Plattform, um jüngere Kunden anzulocken. Die annualisierten Durchschnittskosten für Einlagen betrugen für das am 30. September 2024 endende Quartal 1,18% gegenüber 0,71% im selben Quartal im Jahr 2023.
Förderung von Bankprodukten durch Bildungsinhalt
Die Bank fördert ihre Bankprodukte durch BildungsinhaltBereitstellung von Ressourcen, die Kunden helfen, Finanzprodukte und Dienstleistungen zu verstehen. Diese Strategie zielt darauf ab, Kunden zu stärken und die Produktaufnahme zu erhöhen. Die Zinsen und die Gebühren für Kredite stiegen im Quartal, der am 30. September 2024 endete, um 4,64% auf 14,4 Mio. USD, verglichen mit 13,8 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
Engagement durch Social -Media -Plattformen zur Verbesserung der Markensichtbarkeit
United Security Bancshares Nutzung Social -Media -Plattformen sich mit Kunden beschäftigen und die Sichtbarkeit der Marken verbessern. Die Bank nutzt Plattformen wie Facebook und Instagram, um Updates und finanzielle Tipps zu teilen. Der Gesamtwert der jüngeren untergeordneten Schuldverschreibungen stieg im Quartal am 30. September 2024 um 65.000 USD.
Promotion -Strategie | Details | Auswirkungen |
---|---|---|
Kundenbeziehungen | Langzeitpartnerschaften mit Kernkunden | Nettoeinkommen bei 12,3 Mio. USD (2024) |
Lokale Werbung | Teilnahme an Community -Veranstaltungen | Die Gesamteinzahlungen stiegen auf 1,07 Milliarden US -Dollar |
Digitales Marketing | Gezielte Online -Anzeigen und erweitertes Online -Banking | Annualisierte Kosten für Einlagen bei 1,18% |
Bildungsinhalt | Ressourcen zum Verständnis von Finanzprodukten | Zinsen und Gebühren für Darlehen mit 14,4 Millionen US -Dollar |
Engagement in sozialen Medien | Aktive Präsenz auf Plattformen wie Facebook und Instagram | Fairer Wert der nachgeordneten Junior -Schuldverschreibungen stieg um 65.000 US -Dollar |
United Security Bancshares (UBFO) - Marketing -Mix: Preis
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
United Security Bancshares (UBFO) hält die Wettbewerbszinsen sowohl für Kredite als auch für Einlagen bei, was für die Anziehung und Bindung von Kunden im Bankensektor unerlässlich ist. Die strategischen Preisrichtlinien des Unternehmens sollen die Rentabilität mit der Kundenzufriedenheit in Einklang bringen.
Durchschnittliche Rendite im Kreditportfolio
Die durchschnittliche Rendite des Kreditportfolios wurde bei gemeldet 6.01% für die neun Monate am 30. September 2024, was eine Erhöhung aus widerspiegelt 5.70% Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Durchschnittliche Kosten für Einlagen
Die durchschnittlichen Kosten für Einlagen für das am 30. September 2024 endende Quartal waren 1.18%, hoch von 0.71% für das gleiche Quartal im Jahr 2023.
Engagement für die Aufrechterhaltung der geringen Mittelkosten
United Security Bancshares ist verpflichtet, durch disziplinierte Preisstrategien niedrige Geldkosten aufrechtzuerhalten. Dieser Ansatz hat es dem Unternehmen ermöglicht, effektiv in einem steigenden Zinsumfeld zu konkurrieren und gleichzeitig den Kunden attraktive Zinssätze anzubieten.
Dividendenauszahlung
Das Unternehmen erklärte eine Dividendenauszahlung von $0.12 pro Aktie zum 30. September 2024, wobei eine konsistente Rendite an die Aktionäre aufrechterhalten wird.
Finanzmetrik | Wert | Vergleich zum Vorjahr |
---|---|---|
Durchschnittliche Rendite im Kreditportfolio | 6.01% | Erhöhte sich von 5,70% |
Durchschnittliche Kosten für Einlagen | 1.18% | Stieg von 0,71% |
Dividendenausschüttung pro Aktie | $0.12 | Im Einklang mit der Vorperiode |
Nettoeinkommen für Q3 2024 | 3,8 Millionen US -Dollar | Verringerte sich von 3,9 Millionen US -Dollar |
Zusammenfassend lässt sich sagen Marketing -Mix eine starke Position im Wettbewerbsbankensektor aufrechtzuerhalten. Mit einem robusten Produkt Das Angebot konzentriert sich auf Kredite und Einlagen, eine strategische Ort verwurzelt im Engagement der Gemeinschaft, innovativ Förderung über digitale Kanäle und lokale Ereignisse und a Preis Die Strategie, die die Wettbewerbsraten hervorhebt, zeigt eine Verpflichtung, die Bedürfnisse seiner Kunden zu erfüllen und gleichzeitig das Wachstum in seinen operativen Regionen zu fördern. Dieser umfassende Ansatz verbessert nicht nur die Kundenbeziehungen, sondern verfestigt auch den Ruf von UBFO als vertrauenswürdiger Bankpartner in Kalifornien.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.