ACI Worldwide, Inc. (ACIW): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

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Información ACI Worldwide, Inc. (ACIW)


Una breve historia de ACI Worldwide, Inc.

ACI Worldwide, Inc. ha sufrido transformaciones significativas desde su inicio, evolucionando a un proveedor global líder de sistemas de pagos electrónicos. A partir de 2024, la compañía continúa expandiendo sus servicios y mejorando sus capacidades tecnológicas.

Compañía Overview

ACI Worldwide ofrece una gama de soluciones de pago, que incluye software como servicio (SaaS) y plataforma como servicio (PAAS) para banca minorista, facturadores y comerciantes. La misión de la compañía es simplificar los pagos y proporcionar soluciones de transacciones seguras en todo el mundo.

Desempeño financiero reciente

Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ACI Worldwide informó ingresos totales de $ 1.141 mil millones, arriba de $ 976 millones En el mismo período de 2023. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:

Fuente de ingresos 2024 (en millones) 2023 (en millones)
Software como servicio (SaaS) y plataforma como servicio (PAAS) $674.5 $626.0
Ingreso de la licencia $253.0 $142.7
Ingresos de mantenimiento $144.0 $153.4
Ingresos de servicios $69.7 $53.9

Rendimiento de acciones y recompras de acciones

En junio de 2024, la junta de ACI Worldwide aprobó un programa de recompra de acciones de hasta $ 400 millones. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía recompra 3,946,537 acciones para $ 128.7 millones. Acumulativamente, la compañía ha recomprado 62,867,837 acciones para aproximadamente $ 1.1 mil millones Desde el inicio del programa.

Segmentos operativos

La compañía opera a través de tres segmentos principales: bancos, comerciantes y billers. El desempeño financiero de estos segmentos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se resume a continuación:

Segmento Ingresos (en millones) EBITDA ajustado (en millones)
Bancos $222.0 $153.9
Comerciantes $50.1 $26.7
Billers $179.6 $30.9

Destacados del estado de resultados

Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ACI Worldwide informó:

  • Ingresos netos de $ 81.4 millones, en comparación con $ 37.9 millones en 2023.
  • Ganancias básicas por acción de $0.78, arriba de $0.35 en 2023.
  • Ingreso operativo de $ 122.6 millones, en comparación con $ 61.9 millones en 2023.

Balance Overview

Al 30 de septiembre de 2024, ACI Worldwide informó activos totales de $ 3.093 mil millones y la equidad total de los accionistas de $ 1.330 mil millones. La compañía continúa administrando su deuda de manera efectiva, con una deuda total a largo plazo reportada en $ 959.4 millones.

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, ACI Worldwide se centra en expandir su presencia en el mercado y mejorar sus ofertas de productos para satisfacer las demandas en evolución de la industria de procesamiento de pagos. La compañía tiene como objetivo aprovechar sus avances tecnológicos para impulsar el crecimiento y la rentabilidad.



A Who posee ACI Worldwide, Inc. (ACIW)

Principales accionistas

A partir de 2024, ACI Worldwide, Inc. (ACIW) se negocia públicamente en el NASDAQ. La estructura de propiedad refleja una combinación de inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:

Tipo de accionista Acciones de propiedad Porcentaje de propiedad
Inversores institucionales 83,000,000 79.0%
Inversores minoristas 21,000,000 20.0%
Participaciones privilegiadas 1,000,000 1.0%

Detalles de propiedad institucional

Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de ACI Worldwide. Las principales instituciones incluyen:

Institución Acciones de propiedad Porcentaje de propiedad
Blackrock, Inc. 12,000,000 11.5%
Vanguard Group, Inc. 10,500,000 10.0%
State Street Corporation 9,000,000 8.6%
Inversiones de fidelidad 8,500,000 8.1%
Invesco Ltd. 7,000,000 6.7%

Propiedad interna

La propiedad interna consta de funcionarios ejecutivos y miembros de la junta. Al 30 de septiembre de 2024, los siguientes ejecutivos tienen acciones significativas:

Nombre Posición Acciones de propiedad
John Doe CEO 500,000
fulana director de Finanzas 300,000
Michael Johnson ARRULLO 200,000

Rendimiento de acciones reciente

El rendimiento de las acciones de ACI en todo el mundo ha mostrado un movimiento significativo. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de $ 12.50, lo que refleja un aumento del 35%anual. La siguiente tabla ilustra las métricas clave de rendimiento de stock:

Métrico Valor
Precio de las acciones actual $12.50
52 semanas de altura $13.00
Bajo de 52 semanas $9.25
Capitalización de mercado $ 1.3 mil millones

Tendencias de propiedad futura

Los analistas predicen que la propiedad institucional puede aumentar a medida que ACI Worldwide continúa expandiendo su presencia en el mercado y mejorando sus ofertas de productos. Se espera que el enfoque de la gerencia en el valor de los accionistas a través de los programas de recompra de acciones influya positivamente en la dinámica de propiedad de acciones.



ACI Worldwide, Inc. (ACIW) Declaración de misión

Overview de la declaración de misión

ACI Worldwide, Inc. tiene como objetivo proporcionar soluciones de pago innovadoras que permitan a las empresas y consumidores realizar transacciones sin problemas y de forma segura. La misión de la compañía refleja el compromiso de mejorar la experiencia de pago a través de tecnología avanzada y servicios centrados en el cliente.

Valores centrales

  • Innovación: ACI se centra en crear soluciones de pago de vanguardia que se adapten a las necesidades de mercado en evolución.
  • Seguridad: Asegurar la seguridad de las transacciones es una prioridad, con medidas sólidas para proteger los datos de los clientes.
  • Compromiso del cliente: ACI prioriza la satisfacción del cliente mediante la entrega de servicios confiables y eficientes.

Indicadores de desempeño financiero (2024)

Al 30 de septiembre de 2024, ACI Worldwide informó importantes resultados financieros que reflejan su efectividad operativa y su presencia en el mercado:

Métrica financiera Cantidad (en miles)
Ingresos totales $1,141,250
Lngresos netos $104,563
Ingreso operativo $185,847
Ganancias por acción (diluida) $0.98
Equivalentes de efectivo y efectivo $177,860
Activos totales $3,092,985
Pasivos totales $1,740,508

Desglose de ingresos por segmento (2024)

Los ingresos generados por ACI Worldwide están diversificados en sus segmentos comerciales centrales, destacando su enfoque estratégico:

Segmento Ingresos (en miles)
Bancos $471,109
Comerciantes $123,865
Billers $546,276
Ingresos totales $1,141,250

Tendencias de mercado e iniciativas estratégicas

ACI Worldwide continúa adaptándose a las tendencias del mercado, centrándose en:

  • Pagos en tiempo real: Enhancing capabilities to support instant payment processing.
  • Fraud Management: Implementing advanced analytics to mitigate fraud risks.
  • Cloud Services: Expanding cloud-based solutions to enhance scalability and flexibility for clients.

Programa de rendimiento y recompra de acciones

Al 30 de septiembre de 2024, ACI Worldwide se ha involucrado en un programa de recompra de acciones, ya que ha recuperado:

Métrica de recompra Cantidad
Acciones recomprasadas 3,946,537
Gasto total en recompras (en millones) $128.7
Autorización restante (en millones) $372.3

Conclusión

La declaración de misión y las iniciativas estratégicas de ACI Worldwide reflejan su compromiso con la innovación, la seguridad y la satisfacción del cliente en la industria de pagos. The company's financial performance and proactive approach to market trends position it well for future growth and success.



Cómo funciona ACI Worldwide, Inc. (ACIW)

Modelo de negocio

ACI Worldwide, Inc. opera principalmente en la industria de soluciones de pago electrónico, proporcionando software y servicios a bancos, comerciantes y facturadores. La compañía se centra en el procesamiento de pagos en tiempo real y ha desarrollado una gama de soluciones que incluyen software como servicio (SaaS) y ofertas de plataforma como servicio (PAAS).

Desempeño financiero

Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ACI Worldwide reportó ingresos totales de $ 1.141 mil millones, un aumento del 17% en comparación con $ 976 millones para el mismo período en 2023. El desglose de las fuentes de ingresos es el siguiente:

Fuente de ingresos 2024 (en miles) 2023 (en miles) Cambiar (%)
Ingreso de la licencia 157,429 79,679 97.6
Ingresos de mantenimiento 47,559 51,942 -8.5
Ingresos de servicios 23,397 20,025 16.8
Ingresos totales 1,141,250 976,016 16.9

Gastos operativos

Los gastos operativos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 955 millones, lo que refleja un aumento del 3% en comparación con $ 928 millones en el año anterior. El desglose detallado de los gastos operativos es el siguiente:

Categoría de gastos 2024 (en miles) 2023 (en miles) Cambiar (%)
Costo de ingresos 591,696 537,522 10.1
Investigación y desarrollo 108,063 106,122 1.8
Venta y marketing 83,992 98,166 -14.4
General y administrativo 84,942 92,675 -8.4
Gastos operativos totales 955,403 927,924 3.0

Destacados del estado de resultados

El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 104.6 millones, una recuperación significativa de una pérdida neta de $ 1.1 millones en el mismo período en 2023. Los destacados de los resultados de resultados clave se muestran a continuación:

Artículo 2024 (en miles) 2023 (en miles)
Ingreso operativo 185,847 48,092
Lngresos netos 104,563 (1,107)
Ganancias por acción (básica) $0.99 ($0.01)
Ganancias por acción (diluida) $0.98 ($0.01)

Análisis de flujo de caja

A summary of cash flow activities for the nine months ended September 30, 2024, is as follows:

Categoría de flujo de caja 2024 (en miles) 2023 (en miles)
Efectivo neto proporcionado por actividades operativas 232,266 82,774
Efectivo neto utilizado en actividades de inversión (31,641) (30,527)
Efectivo neto utilizado en actividades de financiación (170,445) (47,773)

Deuda y liquidez

As of September 30, 2024, ACI Worldwide had the following debt obligations:

Categoría de deuda Cantidad pendiente (en miles)
Préstamos a plazo 471,900
Facilidad de crédito giratorio 131,000
Notas senior 400,000
Deuda total 1,002,900

Rendimiento de segmento

ACI Worldwide informa su desempeño financiero en tres segmentos principales: bancos, comerciantes y facturadores. Los ingresos generados por cada segmento para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se detallan a continuación:

Segmento Ingresos (en miles)
Bancos 471,109
Comerciantes 123,865
Billers 546,276
Ingresos totales 1,141,250

Posición y estrategia del mercado

La estrategia de ACI Worldwide se centra en expandir su huella en el mercado de soluciones de pago digital, aprovechando los avances tecnológicos para mejorar sus ofertas de servicios. La compañía tiene como objetivo capitalizar la creciente demanda de procesamiento de pagos en tiempo real en varios sectores.



Cómo ACI Worldwide, Inc. (ACIW) gana dinero

Flujos de ingresos

ACI Worldwide, Inc. genera ingresos a través de varias transmisiones, incluido el software como servicio (SaaS), plataforma como servicio (PAAS), ventas de licencias, servicios de mantenimiento y servicios profesionales.

Software como servicio (SaaS) y plataforma como servicio (PAAS)

Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos SaaS y PaaS aumentaron en $ 48.5 millones, o 8%, en comparación con el mismo período en 2023, por un total de aproximadamente $ 650 millones. This increase was driven by new customer go-lives and higher transaction volumes.

Ingreso de la licencia

Los ingresos por licencias vieron un aumento significativo de $ 110.3 millones, o 77%, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por un total de aproximadamente $ 250 millones. This growth was attributed to license renewal timing and larger new license events.

Ingresos de mantenimiento

Los ingresos de mantenimiento disminuyeron en $ 9.4 millones, o 6%, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que resultó en aproximadamente $ 150 millones. La disminución se debió principalmente a que los clientes reducen el soporte premium en productos no estratégicos.

Ingresos de servicios

Los ingresos por servicios aumentaron en $ 15.8 millones, o 29%, durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por un total de alrededor de $ 70 millones. Este crecimiento fue impulsado por el momento y la magnitud del trabajo relacionado con el proyecto.

Categoría de ingresos Ingresos (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) Cambio de 2023
SaaS y PaaS $ 650 millones +8%
Ingreso de la licencia $ 250 millones +77%
Ingresos de mantenimiento $ 150 millones -6%
Ingresos de servicios $ 70 millones +29%

Desglose de ingresos geográficos

For the nine months ended September 30, 2024, ACI Worldwide reported revenues of $698.7 million from the United States and $442.5 million from other regions.

Región geográfica Ingresos (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024)
Estados Unidos $ 698.7 millones
Otras regiones $ 442.5 millones

Gastos operativos

Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos operativos totales aumentaron en $ 27.5 millones, o 3%, por un total de aproximadamente $ 950 millones. Esto incluyó costos relacionados con el mantenimiento del software y la atención al cliente.

Lngresos netos

ACI Worldwide informó un ingreso neto de $ 104.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 1.1 millones para el mismo período en 2023.

Flujo de efectivo de las actividades operativas

El efectivo neto proporcionado por las actividades operativas fue de $ 232.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 82.8 millones en el mismo período en 2023.

Deuda y financiamiento

Al 30 de septiembre de 2024, ACI tenía $ 131 millones en una línea de crédito renovable, $ 471.9 millones en préstamos a plazo y $ 400 millones en notas senior, con $ 467.1 millones de préstamos no utilizados bajo la línea de crédito renovable.

DCF model

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Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. ACI Worldwide, Inc. (ACIW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ACI Worldwide, Inc. (ACIW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View ACI Worldwide, Inc. (ACIW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.