Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA)

Fundación y primeros años

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) se formó en 1999 a través de la fusión de Banco Bilbao Vizcaya y Argentaria. Banco Bilbao se estableció en 1857 en Bilbao, España, mientras que Argentaria se formó en 1991 a través de la fusión de varios bancos de ahorro.

Hitos clave

• 1999: Formación de BBVA a través de la fusión de Banco Bilbao Vizcaya y Argentaria.
• 2000: BBVA se convierte en la segunda institución financiera más grande de España.
• 2004: BBVA adquiere el banco mexicano Grupo Financiero Bancomer, creando una presencia significativa en América Latina.
• 2008: BBVA completó la adquisición de Compass Bancshares en los Estados Unidos, expandiendo su huella en América del Norte.
• 2017: BBVA anuncia su plan estratégico centrado en la transformación digital y la innovación.

Desempeño financiero

A finales de 2022, BBVA informó una ganancia neta de € 6.4 mil millones, un aumento interanual del 25,4%. Los activos totales del banco ascendieron a € 726 mil millones, lo que refleja un crecimiento en su balance general.

Expansión internacional

BBVA opera en más de 30 países a nivel mundial, con una presencia particularmente fuerte en España, México y Estados Unidos. El banco atiende a aproximadamente 70 millones de clientes en todo el mundo.

Transformación digital

En 2022, BBVA invirtió 1.600 millones de euros en tecnología, centrándose en mejorar sus capacidades bancarias digitales. El banco registró más de 19 millones de clientes de banca móvil, marcando un aumento significativo en el compromiso digital.

Responsabilidad social corporativa

• BBVA se ha comprometido a lograr emisiones netas cero en su cartera para 2050.
• El banco asignó 26 mil millones de euros para iniciativas de financiamiento verde de 2018 a 2021.
• BBVA lanzó la "Fundación BBVA Microfinance", que apoya a más de 4 millones de personas de bajos ingresos en América Latina.

Desarrollos recientes

A principios de 2023, BBVA anunció asociaciones con compañías de tecnología para mejorar aún más sus ofertas digitales, particularmente en el campo de la inteligencia artificial y el análisis de datos.

Posición de mercado

A diciembre de 2022, BBVA tenía una capitalización de mercado de aproximadamente 45 mil millones de euros. Las acciones del banco se negocian en la Bolsa de Madrid.

A Who posee Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA)

Principales accionistas

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA), una de las instituciones financieras más grandes de España y un banco líder en el mercado global, tiene un conjunto diverso de accionistas. A partir de los últimos datos de julio de 2023, la estructura de propiedad es la siguiente:

Junta Directiva

El gobierno de BBVA es supervisado por una junta directiva diversa, que incluye miembros de diversos orígenes:

Capitalización de mercado

A partir de octubre de 2023, BBVA ha alcanzado una capitalización de mercado valorada en aproximadamente:

41.65 mil millones de euros

Desempeño financiero reciente

En el segundo trimestre de 2023, BBVA informó una ganancia atribuible neta de:

€ 1.43 mil millones

Además, los activos totales del banco se encontraban en:

711 mil millones de euros

Distribución geográfica de accionistas

La propiedad de BBVA abarca varios países, lo que refleja su presencia internacional:

Cambios recientes de los accionistas

En 2023, BBVA fue testigo de cambios notables en su composición de los accionistas con las siguientes transacciones:

• BlackRock aumentó su participación de 5.5% a 6.1%.
• El grupo Vanguard adquirió un 0.5% adicional en el segundo trimestre de 2023.
• Los inversores minoristas aumentaron colectivamente su participación en un 2% en el último año.

Política de dividendos

BBVA ha mantenido un índice de pago de dividendos consistente, con dividendos recientes declarados como:

€ 0.31 por acción para el año fiscal 2022.

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) Declaración de misión

Overview

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) es una compañía multinacional de servicios financieros con sede en Madrid, España. La organización se dedica a proporcionar soluciones financieras que satisfagan las necesidades de individuos, empresas y comunidades. La declaración de la misión encapsula su compromiso con la atención al cliente, la innovación y el crecimiento sostenible.

Declaración de misión

La misión de BBVA es "traer la era de las oportunidades a todos". Esto refleja un enfoque en aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente al tiempo que garantiza la inclusión financiera y la accesibilidad.

Valores centrales

• Orientación al cliente: Priorizar las necesidades del cliente en todos los aspectos de la banca.
• Integridad: Realizar negocios de manera honesta y transparente.
• Innovación: Adoptar la tecnología y la innovación para mejorar los servicios.
• Trabajo en equipo: Promover la colaboración entre el personal para lograr objetivos comunes.
• Diversidad: Valorar diferentes perspectivas y fomentar un entorno inclusivo.

Desempeño financiero

Al 30 de junio de 2023, BBVA informó las siguientes métricas financieras:

Presencia global

BBVA opera en múltiples países, mejorando su alcance internacional y adaptabilidad local. El desglose de su presencia regional es el siguiente:

Innovación tecnológica

BBVA ha invertido mucho en tecnología para mejorar los servicios bancarios, con un enfoque en la transformación digital. A partir de 2023, la base de clientes digitales de BBVA alcanzó:

Iniciativas de sostenibilidad

BBVA está comprometido con la sostenibilidad y la responsabilidad social, alineándose con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas (ODS). Como parte de su misión, el banco ha asignado fondos para varios proyectos sostenibles:

Cómo funciona Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA)

Segmentos de negocios

BBVA opera principalmente a través de los siguientes segmentos comerciales:

• Banca minorista
• Banca corporativa y de inversión
• Gestión de activos
• Banca privada

Presencia geográfica

BBVA tiene una presencia significativa en varios países:

• España
• México
• EE.UU
• Pavo
• Sudamerica

Desempeño financiero

A partir del tercer trimestre de 2023, BBVA informó las siguientes métricas financieras:

Productos bancarios centrales

BBVA ofrece una variedad de productos bancarios, que incluyen:

• Cuentas de control y ahorro
• Préstamos personales
• Hipotecas
• Tarjetas de crédito
• Servicios de inversión

Transformación digital

BBVA ha invertido mucho en la banca digital, con:

• Más de 30 millones de usuarios digitales activos
• Las ventas digitales que representan el 60% de las ventas totales
• Inversión de aproximadamente 3.500 millones de euros en tecnología e innovación de 2018 a 2023

Calificaciones crediticias

A partir de octubre de 2023, BBVA tiene las siguientes calificaciones crediticias:

Responsabilidad social y sostenibilidad

BBVA está comprometido con la sostenibilidad:

• Inversión de 100 mil millones de euros en proyectos sostenibles para 2025
• Reducción de la huella operativa de carbono en un 68% para 2025
• Participación en los principios de la ONU para la banca responsable

Estadísticas de empleados

A partir de 2023, BBVA emplea:

Adquisiciones recientes

BBVA ha estado activo en adquisiciones para mejorar sus servicios:

• Adquisición de Simple (2014)
• Adquisición de Holvi (2020)
• Adquisición de Guaranty Trust Bank (2021)

Cómo Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) gana dinero

Flujos de ingresos

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. (BBVA) genera ingresos a través de diversos canales. Las principales fuentes incluyen:

• Ingresos de intereses netos
• Tarifas y comisiones
• Ingresos de actividades comerciales
• Ingresos de gestión de activos
• Suscripción de seguros y primas
• Operaciones comerciales internacionales

Ingresos de intereses netos

El ingreso de intereses netos es un componente significativo de los ingresos de BBVA. Para el año 2022, BBVA informó un ingreso de intereses neto de aproximadamente € 9.67 mil millones.

El margen de interés neto se encontraba en 3.40% Para el mismo año, lo que refleja la eficiencia de los activos y pasivos que ponen intereses del banco.

Tarifas y comisiones

BBVA gana una porción sustancial de sus ingresos por tarifas y comisiones. En 2022, las tarifas y las comisiones ascendieron a alrededor 5.01 mil millones de euros.

Este ingreso proviene de varios servicios, como:

• Tarifas de mantenimiento de la cuenta
• Tarifas de transacción
• Tarifas de asesoramiento de inversiones
• Tarifas de originación de préstamos

Ingresos de comercio y valores

Además de la banca tradicional, BBVA participa en actividades comerciales. Los ingresos comerciales para 2022 se informaron alrededor de € 1.27 mil millones.

Esto incluye ganancias de:

• Comercio de divisas
• Comercio de renta variable
• Títulos de deuda

Gestión de activos

La división de gestión de activos de BBVA contribuyó aproximadamente € 0.95 mil millones a sus ingresos en 2022. Este segmento incluye:

• Fondos mutuos
• Fondos de pensiones
• Servicios de gestión de patrimonio

Operaciones de seguro

El banco también genera ingresos a través de sus operaciones de seguro. Para 2022, BBVA reportó ingresos de seguro de aproximadamente € 1.23 mil millones. Esto implica:

• Primas de seguro de vida
• Seguro de propiedad y víctimas
• Productos de seguro de salud

Diversificación geográfica

BBVA opera en múltiples países, lo que ayuda a la generación de ingresos. El desglose de los ingresos por región en 2022 fue el siguiente:

Gestión de costos

La gestión efectiva de costos es fundamental en la estrategia de rentabilidad de BBVA. El banco informó una cifra de gastos operativos de 6.12 mil millones de euros para 2022. Las categorías de gastos clave incluyen:

• Costos de personal
• Gastos administrativos
• Inversiones tecnológicas

Regreso sobre la equidad (ROE)

El retorno de la equidad de BBVA, un indicador crítico de rentabilidad, fue aproximadamente 10.2% Para todo el año 2022.

Conclusión del desempeño financiero

La ganancia neta consolidada para BBVA en 2022 ascendió a alrededor 5.12 mil millones de euros, demostrando el sólido desempeño financiero del banco en sus fuentes de ingresos diversificadas.