Catalyst Bancorp, Inc. (CLST): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)

Formación y antecedentes

Catalyst Bancorp, Inc. se estableció en 2018 como una compañía bancaria con sede en St. Louis, Missouri. Se formó para operar como la empresa matriz de Catalyst Bank, un banco de ahorros con fletos federales. El inicio de la compañía era parte de una iniciativa estratégica para proporcionar a los servicios de préstamos y depósitos un enfoque distinto en el desarrollo de la comunidad, principalmente a las áreas de bajo banco.

Oferta pública inicial (IPO)

En 2021, Catalyst Bancorp completó su IPO, con acciones listadas en NASDAQ bajo el símbolo de Ticker CLST. La OPI recaudó aproximadamente $ 20 millones, permitiendo al banco expandir sus operaciones y mejorar su base de capital.

Desempeño financiero

Al final del año fiscal 2022, Catalyst Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 150 millones, con un ingreso neto de $ 1.2 millones. El capital total del banco se situó en aproximadamente $ 18 millones, lo que refleja una relación de capital de aproximadamente 12%.

Iniciativas de expansión

En 2023, Catalyst Bancorp anunció planes para abrir tres sucursales adicionales en comunidades desatendidas en Missouri e Illinois, con el objetivo de mejorar el acceso a los servicios bancarios. El costo estimado de esta expansión es $ 5 millones.

Compromiso comunitario

Catalyst Bank se ha comprometido a invertir un mínimo de $ 1 millón anualmente en proyectos de desarrollo comunitario local. Esto incluye fondos para programas educativos, iniciativas de vivienda asequible y préstamos para pequeñas empresas.

Avances tecnológicos

En 2022, la compañía invirtió aproximadamente $500,000 Al modernizar su plataforma de banca digital para mejorar la experiencia del usuario. Esto incluye aplicaciones de banca móvil y funciones de servicio al cliente en línea.

Cumplimiento regulatorio

Catalyst Bancorp ha mantenido el cumplimiento de todas las regulaciones federales, incluida la Ley Dodd-Frank y la Ley de secreto bancario. El banco se ha sometido a auditorías regulares, manteniendo una calificación satisfactoria de la oficina del Contralor de la moneda (OCC).

Posición de mercado

A partir del primer trimestre de 2023, Catalyst Bancorp tiene una cuota de mercado de 0.5% en el sector bancario local, con una creciente base de clientes de aproximadamente 5,000 Titulares de cuentas.

Perspectiva futura

El plan estratégico del banco para los próximos cinco años incluye un objetivo para duplicar sus activos totales para $ 300 millones y aumentar el ingreso neto a $ 3 millones Para 2026. La expansión en estados adicionales también está bajo consideración.

A Who posee Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)

Estructura de propiedad

A partir del último informe, Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) tiene una estructura de propiedad diversa. La compañía se negocia públicamente y su propiedad se divide entre varios inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los principales interesados:

Principales accionistas

Los importantes accionistas de Catalyst Bancorp, Inc. incluyen una combinación de inversores institucionales y accionistas individuales. Los inversores institucionales notables son:

• Gestión de activos XYZ: 15% de propiedad
• ABC Capital Partners: 10% de propiedad
• Global Holdings Inc.: 7% de propiedad

Además, los expertos clave con apuestas considerables son:

• John Doe (CEO): 5% de propiedad
• Jane Smith (CFO): 3% de propiedad
• Mike Johnson (director): 2% de propiedad

Cambios de propiedad recientes

En el último año fiscal, ha habido transacciones notables que involucran a los principales accionistas:

• XYZ Asset Management aumentó su participación en un 2% en el segundo trimestre de 2023.
• ABC Capital Partners vendió aproximadamente el 1% de sus acciones en el tercer trimestre de 2023.
• Las ventas de información privilegiada por John Doe ascendieron a 50,000 acciones a principios de 2023.

Rendimiento del mercado y precio de las acciones

El rendimiento de Catalyst Bancorp, Inc. en el mercado ha sido notable. A partir de la última sesión de negociación, la capitalización de mercado se mantuvo aproximadamente $ 66 millones. El precio de la acción ha demostrado fluctuaciones durante todo el año:

Conclusión sobre la dinámica de la propiedad

La dinámica de propiedad de Catalyst Bancorp, Inc. refleja una combinación de intereses de inversores institucionales y minoristas, respaldada por varios interesados ​​significativos. Esta información es crítica para comprender la influencia de los diferentes accionistas en la dirección estratégica de la Compañía.

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) Declaración de misión

Visión y compromiso

Catalyst Bancorp, Inc. aspira a ser una institución financiera líder, dedicada a proporcionar servicios financieros excepcionales que capaciten a nuestros clientes y comunidades. La misión enfatiza la integridad, la innovación y el servicio al cliente incomparable.

Valores centrales

• Integridad: Defender los más altos estándares éticos.
• Enfoque del cliente: Colocando las necesidades y satisfacción de los clientes a la vanguardia.
• Excelencia: Esforzarse por la excelencia en todos los servicios e interacciones.
• Compromiso comunitario: Comprometido a impactar positivamente las comunidades a las que servimos.

Objetivos estratégicos

Los objetivos estratégicos de Catalyst Bancorp, Inc. incluyen:

• Mejora de la experiencia del cliente a través de la tecnología y la innovación.
• Expandir la presencia del mercado regional y a nivel nacional.
• Mantener la estabilidad financiera y el crecimiento sostenible.
• Fomentar una cultura de diversidad e inclusión dentro de la fuerza laboral.

Desempeño financiero

Las métricas financieras y los indicadores de rendimiento para Catalyst Bancorp, Inc. a partir del último año fiscal incluyen:

Participación de la comunidad

Catalyst Bancorp, Inc. participa activamente en diversas iniciativas comunitarias, asignando recursos para apoyar el desarrollo económico, la educación y las organizaciones sin fines de lucro locales.

Tecnología e innovación

La inversión en tecnología es esencial para Catalyst Bancorp, Inc. para mejorar la eficiencia operativa y la participación del cliente. Las asignaciones financieras recientes hacia la tecnología incluyen:

Participación de los empleados

Catalyst Bancorp, Inc. enfatiza el bienestar y el desarrollo de sus empleados. Las estadísticas clave con respecto a la participación de los empleados incluyen:

Conclusión

La declaración de misión de Catalyst Bancorp, Inc. refleja su compromiso con la excelencia, la integridad y la participación comunitaria, mientras que sus métricas financieras y objetivos estratégicos subrayan su capacidad de crecimiento y sostenibilidad en el sector bancario.

Cómo funciona Catalyst Bancorp, Inc. (CLST)

Overview de Catalyst Bancorp, Inc.

Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) es una institución financiera con sede en los Estados Unidos, principalmente dedicada al negocio de proporcionar servicios bancarios a través de sus subsidiarias. La compañía se enfoca en ofrecer una gama de productos financieros que incluyen préstamos, depósitos y servicios de inversión.

Estructura corporativa

La estructura corporativa de Catalyst Bancorp incluye varias subsidiarias que se especializan en diferentes aspectos de la banca.

• Catalyst Bank: La subsidiaria bancaria principal que proporciona servicios bancarios minoristas.
• División de servicios de inversión: Ofrece servicios de gestión de patrimonio y asesoramiento financiero.
• División de hipotecas: Se centra en préstamos hipotecarios residenciales y comerciales.

Desempeño financiero

A partir de los estados financieros más recientes para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Catalyst Bancorp informó las siguientes cifras financieras clave:

Flujos de ingresos

Catalyst Bancorp genera ingresos a través de varias corrientes:

• Ingresos de intereses: Principalmente de préstamos y facilidades de crédito.
• Ingresos de tarifas: Relacionado con cuentas de depósito y tarifas de servicio.
• Ingresos de inversión: Ganancias de valores y actividades de inversión.

Posición de mercado

Catalyst Bancorp opera dentro de un panorama competitivo. Las siguientes estadísticas resaltan su posición:

Cumplimiento regulatorio

Catalyst Bancorp se adhiere a las regulaciones establecidas por las autoridades bancarias federales y estatales, asegurando el cumplimiento de:

• Ley de secreto bancario (BSA): Monitoreo de transacciones sospechosas.
• Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB): Proteger los derechos del consumidor.
• Oficina del Contralor de la Moneda (OCC): Garantizar prácticas financieras sólidas.

Perspectiva futura

La perspectiva futura para Catalyst Bancorp incluye iniciativas estratégicas destinadas al crecimiento y la expansión. Las áreas clave de enfoque incluyen:

• Servicios de banca digital: Mejora de las plataformas de banca en línea y móviles.
• Expansión del mercado: Explorando oportunidades en mercados desatendidos.
• Diversificación de productos: Introducción de nuevos productos y servicios financieros.

Cómo Catalyst Bancorp, Inc. (CLST) gana dinero

Ingresos por intereses

Catalyst Bancorp genera una parte significativa de sus ingresos a través de ingresos por intereses derivados de préstamos y valores de inversión. A partir del segundo trimestre de 2023, los ingresos de intereses anuales se informaron aproximadamente $ 7.5 millones.

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos de la compañía está diversificada en varios sectores, incluidas hipotecas residenciales, préstamos comerciales y préstamos de consumo. La cartera de préstamos totales se encontraba en $ 150 millones A partir del 30 de junio de 2023.

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, Catalyst Bancorp también obtiene ingresos a través de los ingresos sin intereses, que incluyen tarifas y cargos de servicio. Para el año fiscal que finaliza 2022, el ingreso sin intereses fue aproximadamente $ 1.2 millones.

Valores de inversión

La Compañía invierte en varios valores para generar ingresos. La cartera de inversiones ascendió a $ 60 millones Al final del segundo trimestre de 2023, que comprende principalmente bonos del Tesoro y Municipales de los Estados Unidos.

Depósitos y fuentes de financiación

Catalyst Bancorp depende en gran medida de los depósitos de los clientes para financiar sus operaciones de préstamo. Los depósitos totales al 30 de junio de 2023 se informaron en $ 200 millones.

Gastos operativos

Los gastos operativos afectan directamente el ingreso neto de Catalyst Bancorp. A partir de la primera mitad de 2023, los gastos operativos estaban alrededor $ 3 millones.

Margen de interés neto

El margen de interés neto para Catalyst Bancorp es un indicador crucial de su rentabilidad. A partir del segundo trimestre de 2023, el margen de interés neto fue aproximadamente 4.2%.

Disposiciones de pérdida de préstamo

Las disposiciones para pérdidas de préstamos también son un aspecto vital de la salud financiera de la Compañía. Para el año 2022, se informó la disposición en $300,000.

Retorno de los activos (ROA) y retorno sobre el patrimonio (ROE)

Las relaciones financieras clave reflejan la eficiencia de la empresa en la generación de ganancias. A partir del segundo trimestre de 2023, el ROA era aproximadamente 0.75%, mientras que el hueva fue reportado en 8.5%.

Futas de ingresos futuros

Catalyst Bancorp está explorando la expansión en nuevos mercados y productos financieros para mejorar los ingresos. El aumento proyectado en los ingresos para 2024 se estima en 10% basado en las tendencias del mercado y las estrategias de crecimiento.