Fidelidad D & D Bancorp, Inc. (FDBC): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)

Fundación y primeros años

Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) se estableció en 1903, originalmente como un banco comunitario en Dunmore, Pensilvania. A lo largo de las décadas, se ha adaptado al panorama financiero en evolución mientras mantiene su enfoque local. A partir de 2022, el banco operaba 18 sucursales en el noreste de Pensilvania.

Crecimiento y expansión

La trayectoria de la compañía vio un crecimiento significativo a través de fusiones y adquisiciones. En 2009, Fidelity D&D Bancorp adquirió el banco de depósito y descuento de Fidelity, ampliando sus ofertas de servicios y su base de clientes. Este movimiento estratégico fue seguido por la apertura de varias ramas nuevas, lo que mejoró su huella regional.

Desempeño financiero

Fidelity D&D Bancorp ha mostrado resiliencia en su desempeño financiero. Al 31 de diciembre de 2022, el banco reportó activos totales de aproximadamente $ 1.4 mil millones. El ingreso neto del banco para el año fiscal 2022 estaba cerca $ 9.4 millones, reflejando un crecimiento modesto sobre el año anterior $ 8.8 millones.

Operaciones y servicios actuales

Fidelity D&D Bancorp ofrece una gama de productos y servicios financieros, que incluyen banca personal, banca comercial y gestión de patrimonio. La cartera de préstamos del banco se encontraba en $ 950 millones A partir de 2022, con un crecimiento impresionante en hipotecas residenciales.

Participación de la comunidad

Fidelity D&D Bancorp enfatiza la participación de la comunidad, con un compromiso con las contribuciones caritativas. En 2022, el banco donó $350,000 a organizaciones e iniciativas locales, apoyando la educación, la atención médica y el desarrollo económico.

Avances tecnológicos

En respuesta a los cambios tecnológicos, Fidelity D&D Bancorp ha invertido significativamente en las capacidades de banca digital. A partir de 2022, los usuarios bancarios en línea excedieron 30,000, mostrando el compromiso del banco para modernizar las experiencias bancarias.

Cumplimiento regulatorio

Fidelity D&D Bancorp se adhiere a estrictas normas regulatorias establecidas por la FDIC y la Reserva Federal. El banco mantuvo una relación de capital basada en el riesgo total de 12.5% A finales de 2022, muy por encima del mínimo requerido.

Posición de mercado

El banco continúa compitiendo de manera efectiva dentro de la región, con una cuota de mercado de aproximadamente 10% En el sector de depósitos locales. Este posicionamiento permite que FDBC siga siendo una institución financiera prominente en el noreste de Pensilvania.

A Who posee Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)

Overview de propiedad

Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) se comercializa públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker FDBC. La estructura de propiedad consta de varios accionistas institucionales e individuales.

Composición de los accionistas

A partir de los últimos datos disponibles, el desglose de propiedad de Fidelity D&D Bancorp, Inc. es el siguiente:

Principales accionistas institucionales

La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de Fidelity D&D Bancorp, Inc., junto con sus respectivas apuestas de propiedad:

Propiedad interna

La propiedad interna juega un papel fundamental en el gobierno de Fidelity D&D Bancorp, Inc. El desglose de la propiedad interna es el siguiente:

Rendimiento reciente del mercado

El desempeño del mercado de Fidelity D&D Bancorp, Inc. es indicativo de su dinámica de propiedad. El precio actual de las acciones es de aproximadamente $ 25.60, con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 165 millones, basada en el último recuento de acciones.

Lo más destacado financiero

Los últimos estados financieros revelan las siguientes cifras clave:

Declaración de misión de Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)

Overview de la declaración de misión

La misión de Fidelity D&D Bancorp, Inc. es servir a sus clientes con un compromiso con el servicio, la integridad y la profesionalidad de alta calidad. La compañía tiene como objetivo fomentar relaciones fuertes y duraderas mientras ofrece soluciones financieras adaptadas para satisfacer las necesidades únicas de cada cliente.

Valores centrales

• Integridad: Defender los estándares éticos en todas las interacciones.
• Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades y expectativas de los clientes.
• Compromiso comunitario: Invertir en comunidades locales a través del apoyo y el servicio.
• Innovación: Adoptar nuevas tecnologías para mejorar la experiencia del cliente.
• Trabajo en equipo: Fomentar la colaboración entre los empleados para lograr objetivos comunes.

Indicadores de desempeño financiero

La salud financiera de Fidelity D&D Bancorp se refleja en varias métricas clave:

Compromiso de la experiencia del cliente

Fidelity D&D Bancorp, Inc. pone énfasis en mejorar la experiencia del cliente a través de:

• Servicio personalizado: Adaptar soluciones financieras a las necesidades individuales.
• Accesibilidad: Proporcionar múltiples canales para las interacciones del cliente, incluida la banca móvil y en línea.
• Recursos educativos: Ofreciendo programas de educación financiera para empoderar a los clientes.
• Mecanismos de retroalimentación: Implementación de sistemas para comentarios de los clientes para mejorar los servicios.

Participación de la comunidad

La organización participa activamente en el desarrollo de la comunidad a través de:

• Patrocinios locales: Apoyo a los eventos e iniciativas locales.
• Trabajo voluntario: Alentar a los empleados a participar en el servicio comunitario.
• Contribuciones financieras: Donando a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.

Objetivos estratégicos

Los objetivos estratégicos se alinean con la declaración de la misión, centrándose en:

• Crecimiento: Expandir la presencia del mercado y aumentar la base de clientes.
• Innovación: Adoptar tecnología de vanguardia para la eficiencia operativa.
• Satisfacción del cliente: Logrando altas tasas de retención de clientes.
• Desempeño financiero: Mejora de la rentabilidad y los rendimientos.

Conclusión de la alineación de la misión

La declaración de misión de Fidelity D&D Bancorp, Inc. refleja su dedicación para combinar un sólido desempeño financiero con un compromiso con los clientes y las comunidades. Esta alineación de la misión, los valores y los objetivos contribuye al éxito de la compañía en el sector bancario.

Cómo funciona Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)

Compañía Overview

Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) es una compañía bancaria con sede en Dunmore, Pensilvania. La Compañía, a partir de 2023, opera a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, Fidelity Deposit y Bank de descuento. FDBC ofrece una gama de servicios financieros que incluyen productos bancarios tradicionales, servicios de asesoramiento de inversiones y soluciones de seguros.

Desempeño financiero

Al final del segundo trimestre de 2023, FDBC informó las siguientes métricas financieras:

Segmentos de negocios

Fidelity D&D Bancorp opera a través de varios segmentos comerciales:

• Banca comercial
• Banca minorista
• Gestión de patrimonio
• Servicios de seguro

Banca comercial

La división de banca comercial proporciona préstamos y productos de depósito para pequeñas y medianas empresas. Al 30 de junio de 2023, la cartera de préstamos comerciales totalizaba aproximadamente:

Banca minorista

Los servicios de banca minorista de FDBC incluyen cuentas de ahorro, cuentas corrientes y préstamos de consumo. A partir del segundo trimestre de 2023, las cuentas de depósito minorista se desglosaron de la siguiente manera:

Gestión de patrimonio

El segmento de gestión de patrimonio ofrece servicios de asesoramiento de inversiones y planificación de jubilación. Al 30 de junio de 2023, FDBC administró activos bajo la gerencia total:

Servicios de seguro

Fidelity D&D Bancorp también ofrece productos de seguro. A mediados de 2023, las nuevas primas de seguro escritas ascendieron a:

Base de clientes

FDBC sirve a una base de clientes diversas, que incluye:

• Individuos
• Empresas pequeñas y medianas (PYME)
• Organizaciones sin fines de lucro
• Entidades gubernamentales

Presencia geográfica

El banco sirve principalmente al noreste de Pensilvania y tiene sucursales en:

• Scranton
• Wilkes-barre
• Dunmore
• Carbondale

Desarrollos recientes

En los últimos trimestres, FDBC se ha centrado en expandir su plataforma de banca digital, invirtiendo $ 2 millones en actualizaciones tecnológicas para una experiencia mejorada del cliente. El banco también informó una tasa de crecimiento del 5% en los activos totales año tras año (interanual).

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de FDBC era de aproximadamente $ 30.50 por acción, con una capitalización de mercado de alrededor de $ 300 millones. La relación precio a ganancias (P/E) se encuentra en:

Cómo Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) gana dinero

Fuentes de ingresos

Fidelity D&D Bancorp, Inc. genera sus ingresos principalmente a través de diversos servicios financieros, incluidos los ingresos por intereses de los préstamos, los ingresos no internos de las tarifas y los servicios ofrecidos a los clientes.

Ingresos por intereses

Una parte significativa de los ingresos de FDBC proviene de los ingresos por intereses, que se genera a partir de préstamos proporcionados a los clientes. A partir de los últimos informes financieros, los ingresos por intereses totales fueron aproximadamente $ 16.2 millones para el año que finalizó el 31 de diciembre de 2022.

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses es otro componente de ingresos críticos. Esto incluye cargos de servicio, tarifas y comisiones asociadas con varios productos y servicios bancarios. El ingreso total no interesante reportado fue alrededor $ 3.4 millones para el mismo período.

Desglose de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos de FDBC está diversificada en diferentes sectores, lo que ayuda en la gestión de riesgos y la estabilidad de los ingresos. Los tipos de préstamos incluyen préstamos comerciales, hipotecas residenciales y préstamos de consumo. La siguiente tabla describe la distribución de la cartera:

Gasto de interés

FDBC también incurre en los gastos de intereses relacionados con depósitos y fondos prestados, que afectan directamente los ingresos por intereses netos. A partir de los últimos estados financieros, se informó el gasto total de intereses en $ 2.4 millones.

Ingresos de intereses netos

El ingreso de intereses netos se calcula de la siguiente manera: Ingresos por intereses menos gastos de intereses. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, los ingresos por intereses netos fueron aproximadamente $ 13.8 millones.

Servicios basados ​​en tarifas

Los servicios basados ​​en tarifas contribuyen significativamente a los ingresos sin intereses de FDBC. Estos servicios incluyen gestión de patrimonio, servicios de inversión y tarifas de transacción. El desglose de los ingresos basados ​​en tarifas para el año incluye:

Gestión de gastos

La gestión efectiva de gastos es crucial para la rentabilidad. FDBC ha informado que los gastos operativos equivalen a $ 10.5 millones Para el año 2022, que incluye salarios, beneficios y otros costos administrativos.

Métricas de rentabilidad

La rentabilidad de FDBC se puede evaluar a través de varias métricas, incluido el retorno de los activos (ROA) y el retorno de la equidad (ROE). Según los últimos datos:

Posición de mercado

Fidelity D&D Bancorp, Inc. opera principalmente dentro de Pensilvania, centrándose en los servicios de banca comunitaria, y ha establecido una fuerte presencia del mercado. El banco tiene activos totales que ascienden a aproximadamente $ 1.2 mil millones Al 31 de diciembre de 2022.

Conclusión

En resumen, Fidelity D&D Bancorp, Inc. utiliza una combinación de ingresos por intereses de ofertas de préstamos diversificados e ingresos no interesantes de servicios basados ​​en tarifas. Juntos, estos elementos contribuyen a los ingresos generales y la salud financiera del banco, posicionándolo favorablemente dentro de la industria de servicios financieros.