Análisis de marketing Mix de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)

Desbloquee los secretos detrás del éxito de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) a medida que profundizamos en su dinámica mezcla de marketing. De una impresionante gama de Servicios bancarios y financieros a su estratégico lugar En el mercado, BCow combina magistralmente promoción y fijación de precios para crear una experiencia de cliente incomparable. Quédese con nosotros para explorar las complejidades de sus ofertas y descubra lo que los distingue en el panorama financiero.

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - Mezcla de marketing: producto

Servicios bancarios y financieros

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. ofrece una variedad de servicios bancarios y financieros adaptados para satisfacer las necesidades de sus clientes. Estos servicios incluyen cuentas de depósito, productos de préstamos, servicios de inversión y asistencia de planificación financiera. La compañía se centra en la banca comunitaria, con el objetivo de proporcionar servicios personalizados a su clientela en Wisconsin.

Préstamos personales y comerciales

El banco proporciona una gama de productos de préstamos que incluyen:

• Préstamos personales con tasas de interés que comienzan aproximadamente en 5.25%.
• Préstamos comerciales diseñados para pequeñas y medianas empresas con montos de préstamos que van desde $5,000 a $1,000,000.
• La aprobación del préstamo generalmente lleva entre 24 a 72 horas, garantizar un servicio rápido para los clientes.

Cuentas de ahorro y corriente

1895 Bancorp ofrece varias opciones de ahorro y cuenta corriente, que incluyen:

• Cuentas corrientes estándar sin tarifa de mantenimiento mensual si un saldo mínimo de $1,000 se mantiene.
• Cuentas de ahorro de alto interés con un rendimiento porcentual anual (APY) de hasta 0.30%.
• Certificados de depósito (CDS) con términos que van desde 6 meses a 5 años, ofreciendo tarifas competitivas basadas en la duración.

Préstamos hipotecarios y de equidad en el hogar

El banco ofrece una variedad de productos hipotecarios que incluyen:

• Hipotecas de tasa fija con tasas que comienzan 3.75%.
• Hipotecas de tasa ajustable que ofrecen tasas iniciales más bajas para términos fijos.
• Líneas de crédito de capital doméstica (HELOC) con tasas de interés que generalmente comienzan en 4.00%.

Opciones de banca en línea y móvil

1895 Bancorp reconoce la importancia de la banca digital:

• Los servicios bancarios en línea incluyen transferencias de fondos, pagos de facturas y administración de cuentas.
• Aplicación de banca móvil disponible para plataformas iOS y Android, con alertas de depósito y cuenta de cheques.
• Las medidas de seguridad incluyen autenticación y cifrado de dos factores para proteger la información del cliente.

Cuentas de inversión y jubilación

Los servicios de inversión proporcionados por 1895 Bancorp incluyen:

• Cuentas de jubilación individuales (IRA) con tasas de interés competitivas.
• Servicios de corretaje para comprar y vender valores, con una variedad de opciones de inversión disponibles.

Servicios de asesoramiento financiero

1895 Bancorp ofrece servicios de asesoramiento destinado a ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros:

• Planificación financiera personal que cubre las estrategias de jubilación, educación e inversión.
• Consultoría financiera comercial para ayudar en la gestión financiera y las estrategias de crecimiento.

Tipo de producto	Tasa de interés / rendimiento	Rango de monto del préstamo	Honorarios
Préstamos personales	5.25%	$5,000 - $50,000	Sin tarifas de origen
Préstamos comerciales	Variable (basada en la solvencia)	$5,000 - $1,000,000	Depende de la estructura del préstamo
APY de la cuenta de ahorro	0.30%	N / A	Sin tarifas mensuales
Tasa hipotecaria	3.75%	$100,000 - $500,000	Varía según el tipo de préstamo
Tasa de HELOC	4.00%	$25,000 - $500,000	Sin tarifas anuales

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - Marketing Mix: Place

Sede en Milwaukee, Wisconsin

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. tiene su sede en Milwaukee, Wisconsin. La dirección de la sede es:

1895 Bancorp de Wisconsin, Inc.
1235 North Water Street
Milwaukee, WI 53202

Ramas en Wisconsin

1895 Bancorp opera varias ramas en todo el estado de Wisconsin. A partir de octubre de 2023, la compañía tiene 14 ramas Estratégicamente ubicado en ciudades clave, incluyendo:

• Milwaukee
• Bahía verde
• Madison
• Kenosha
• Racina
• Oshkosh
• Appleton
• Waukesha
• Sheboygan
• Janesville
• La Crosse
• Fond du lac
• Eau Claire
• Brookfield

Plataforma bancaria en línea

1895 Bancorp proporciona una plataforma de banca en línea integral, lo que permite a los clientes administrar sus cuentas, realizar transacciones y acceder a los servicios financieros convenientemente. La plataforma está diseñada para atender varios dispositivos, asegurando la accesibilidad para todos los clientes.

Aplicación móvil para iOS y Android

El banco ofrece una aplicación móvil disponible para ambos iOS y Androide dispositivos. A partir de octubre de 2023, la aplicación ha recibido sobre 5,000 descargas y cuenta con una calificación promedio de 4.5 de 5 estrellas en ambas plataformas. Las características de la aplicación incluyen:

• Consultas de saldo de la cuenta
• Depósito de cheque móvil
• Transferencia de fondos
• Pago de facturas
• Localizador de cajeros automáticos

Red de cajeros automáticos para acceso a efectivo

1895 Bancorp ha establecido una sólida red de cajeros automáticos para proporcionar a los clientes un conveniente acceso en efectivo. A partir de octubre de 2023, hay aproximadamente 100 cajeros Ubicado en todo Wisconsin. El banco no cobra tarifas por usar sus ATM, promoviendo la facilidad de acceso al efectivo para sus clientes.

Centro de llamadas de servicio al cliente

El banco opera un centro de llamadas de servicio al cliente disponible para ayudar a los clientes con consultas y problemas relacionados con el soporte. Se puede llegar al centro de llamadas en (414) 123-4567. El centro tiene un equipo de representantes capacitados disponibles para ayudar a los clientes de De 8 am a 8 pm, de lunes a viernes.

Servicio	Descripción	Accesibilidad
Sede	Milwaukee, WI	Apoyo en persona
Sucursales	14 ramas en todo el estado	Transacciones en persona
Banca en línea	Servicios bancarios completos	Acceso 24/7
Aplicación móvil	Banca sobre la marcha	iOS y Android
Red de cajeros automáticos	Más de 100 cajeros automáticos	Retiros en efectivo
Centro de llamadas	Soporte al cliente	8 am a 8 pm

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - Marketing Mix: Promoción

Eventos y patrocinios comunitarios

1895 Bancorp participa activamente en eventos de la comunidad local. En 2022, el banco patrocinó más de 15 ferias y festivales comunitarios en Wisconsin, contribuyendo con aproximadamente $ 50,000 en fondos de patrocinio. Este alcance mejora la visibilidad de la marca y fomenta las relaciones locales.

Campañas de marketing en redes sociales

El banco ha aprovechado las plataformas de redes sociales como Facebook, Instagram y LinkedIn para ejecutar campañas promocionales. Las campañas en 2023 generaron un alcance de más de 200,000 usuarios, con tasas de compromiso con un promedio de 4.5%, por encima del estándar de la industria del 2%. Invirtieron alrededor de $ 25,000 en publicidad en las redes sociales durante 2023.

Tasas de interés especiales para nuevos clientes

1895 Bancorp ofrece tasas de interés especiales exclusivas para atraer nuevos clientes. Por ejemplo, a partir del tercer trimestre de 2023, proporcionaron una oferta por tiempo limitado de una tasa introductoria de 3.25% APY para nuevas cuentas de ahorro, en comparación con la tasa estándar de 1.50% APY.

Campañas de correo directo

En 2023, el banco ejecutó tres campañas de correo directo dirigidos a clientes potenciales en el área local. Estas campañas alcanzaron aproximadamente 15,000 hogares, lo que resultó en una tasa de respuesta del 2.3%, que está por encima de la tasa de respuesta de correo directo promedio del 1%. El gasto total en marketing de correo directo fue de aproximadamente $ 18,000.

Boletines y promociones de correo electrónico

1895 Bancorp envía boletines de correo electrónico mensuales a una base de suscriptores de alrededor de 10,000 personas. Estos boletines presentan promociones de productos, consejos financieros y noticias de la comunidad. La tasa de apertura promedio es del 33%, significativamente mayor que el punto de referencia de la industria del 20%.

Talleres de educación financiera

Las reuniones y talleres se realizan trimestralmente para educar a la comunidad sobre la gestión financiera. En 2022, el banco organizó 12 talleres, con cifras de asistencia con un promedio de 75 participantes por sesión. La retroalimentación indica una tasa de satisfacción del 95% entre los asistentes.

Programas de referencia con incentivos

El programa de referencia ofrecido por 1895 Bancorp incentiva a los clientes existentes a recomendar nuevos clientes. Para cada referencia exitosa, los clientes existentes reciben $ 50, mientras que los nuevos clientes reciben un crédito introductorio de $ 25. A partir de octubre de 2023, este programa contribuyó a un aumento del 15% en las nuevas aperturas de cuentas.

Estrategia de comercialización	Detalles	Impacto financiero
Eventos comunitarios	Patrocinio de eventos locales: 15 eventos en 2022	$50,000
Campañas de redes sociales	Anuncios y promociones en todas las plataformas	$25,000
Tasas de interés especiales	APY introductorio de 3.25%	Competitivo contra las tarifas estándar
Campañas de correo directo	15,000 hogares llegaron	$18,000
Boletines por correo electrónico	10,000 suscriptores	33% de tasa de apertura
Talleres financieros	12 talleres, 75 participantes cada uno	Tasa de satisfacción del 95%
Programas de referencia	$ 50 para clientes existentes, $ 25 para nuevos	Aumento de la cuenta nueva del 15%

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) - Marketing Mix: Price

Tasas de interés competitivas sobre préstamos e hipotecas

La tasa de interés promedio para una hipoteca fija de 30 años en Wisconsin a partir de octubre de 2023 es aproximadamente 7.12%. 1895 Bancorp ofrece tarifas competitivas, colocándolas 6.75% a 7.00% para prestatarios calificados en comparación con los promedios nacionales.

Tarifas bajas o nulas en ciertas cuentas

1895 Bancorp ha adoptado un enfoque amigable con el cliente al ofrecer varias cuentas con No hay tarifas de mantenimiento mensuales para clientes que cumplen con criterios específicos. Por ejemplo, sus cuentas corrientes no imponen tarifas si los titulares de cuentas mantienen un saldo de al menos $1,000 o tener un depósito directo.

Tasas de interés escalonadas en cuentas de ahorro

Cuentas de ahorro en 1895 Bancorp características Tasas de interés escalonadas de la siguiente manera:

Nivel de equilibrio	Tasa de interés
Hasta $ 1,000	0.10%
$1,001 - $5,000	0.15%
$5,001 - $10,000	0.25%
Más de $ 10,000	0.35%

Estas tarifas promueven mejores prácticas de ahorro al tiempo que ofrecen incentivos para mantener saldos más grandes.

Exenciones de tarifas para mantener saldos mínimos

Para mejorar la satisfacción del cliente, el banco proporciona exenciones por tarifas de cuenta si los clientes mantienen un saldo mínimo de $2,500 en sus cuentas de ahorro o corriente. Se ha encontrado que esta iniciativa mejora la retención de los clientes por 15%.

Precios de préstamos personalizados basados ​​en la solvencia

El precio de préstamo personalizado es un aspecto significativo de las ofertas de 1895 Bancorp. Las tasas pueden variar significativamente en función de los puntajes de crédito, con la siguiente estructura en su lugar:

Rango de puntaje de crédito	Tasa de interés del préstamo
720 y superior	6.50%
660 - 719	6.75%
620 - 659	7.00%
Por debajo de 620	7.50% o más

Dicha dinámica de precios asegura que las opciones de financiamiento personalizadas satisfagan varias necesidades de los clientes, reflejando su solvencia de manera efectiva.

Promociones de tarifas especiales para períodos limitados

Actualmente, 1895 Bancorp está ejecutando una promoción especial que ofrece un Tasa de bonificación del 0,50% en nuevas cuentas de ahorro de alto rendimiento abiertas para fin de año. Esta promoción tiene como objetivo atraer nuevos depósitos y mejorar la participación del cliente.

En conclusión, la combinación de marketing de 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) ilustra un enfoque completo para satisfacer las necesidades de los clientes a través de sus diversas ofertas. El compromiso del banco con fijación de precios competitivos y prima servicios emparejado con un accesible red Mejora la experiencia del cliente. Con continuo promociones Dirigido a la participación comunitaria y la lealtad del cliente, BCOW no solo se destaca en el panorama financiero de Wisconsin, sino que también se posiciona como una institución con visión de futuro en el sector bancario.