Republic Bancorp, Inc. (RBCAA): Canvas de modelo de negocio [11-2024 actualizado]
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Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) Bundle
En el panorama de la banca en constante evolución, Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) se destaca con un modelo de negocio robusto y dinámico. Al aprovechar asociaciones clave y una amplia gama de productos financieros, RBCAA aborda efectivamente las necesidades de varios segmentos de clientes, incluidos consumidores individuales y pequeñas empresas. Esta publicación de blog profundiza en las complejidades del lienzo de modelo de negocio de RBCAA, destacando su Propuestas de valor, flujos de ingresosy las actividades estratégicas que impulsan su éxito. Descubra cómo esta institución financiera navega por los desafíos y aprovecha las oportunidades en el sector bancario competitivo.
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: asociaciones clave
Proveedores de servicios de terceros para servicios de préstamos
Republic Bancorp colabora con varios proveedores de servicios de terceros para mejorar sus capacidades de servicio de préstamos. Estas asociaciones son cruciales para administrar y prestar préstamos, lo que permite que el banco se concentre en sus operaciones centrales al tiempo que garantiza una administración eficiente de préstamos. El proveedor externo de los préstamos a plazos RCS (Republic Solutions) RCS (Republic Solutions) ofrece servicios de marketing y supervisa el servicio de préstamos, asegurando el cumplimiento de las regulaciones de los consumidores.
Asociaciones de marketing con Elastic Marketing, LLC
Republic Bancorp se involucra en asociaciones estratégicas de marketing, especialmente con elastic marketing, LLC. Esta colaboración está diseñada para mejorar la visibilidad y el alcance del banco, particularmente en sus productos de préstamos. La asociación le permite a Republic aprovecha la experiencia de marketing elástico en marketing digital, contribuyendo a una mayor adquisición y retención de clientes.
Colaboración con Elevate Decision Sciences, LLC
Republic ha formado una asociación con Elevate Decision Sciences, LLC, que se centra en el análisis de datos y los procesos de toma de decisiones. Esta colaboración ayuda a la república a refinar sus criterios de préstamo, mejorando la gestión de riesgos y mejorar el servicio al cliente a través de ideas basadas en datos.
Instituciones financieras para fondos mayoristas
Republic Bancorp mantiene las relaciones con varias instituciones financieras para fondos mayoristas para apoyar sus operaciones de préstamo. Al 30 de septiembre de 2024, Republic tenía avances totales del Banco Federal de Préstamos Interiiales (FHLB) por valor de $ 370 millones, una ligera disminución de $ 380 millones al 31 de diciembre de 2023. Esta financiación es vital para administrar la liquidez y las actividades de origen de préstamos de apoyo, particularmente en un entorno de tasa de interés fluctuante.
| Tipo de asociación | Nombre de la pareja | Objetivo | Impacto financiero |
|---|---|---|---|
| Servicio de préstamos | Proveedores de servicios de terceros | Servicio de préstamos y cumplimiento | Eficiencia operativa mejorada |
| Marketing | Elastic Marketing, LLC | Mejorar la visibilidad y la adquisición del cliente | Aumento de la demanda de productos de préstamos |
| Análisis de datos | Elevate Decision Sciences, LLC | Insights para préstamos basados en datos | Gestión mejorada de riesgos |
| Financiación mayorista | Varias instituciones financieras | Apoyar las operaciones de préstamos | $ 370 millones en avances FHLB |
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: actividades clave
Ofreciendo servicios bancarios tradicionales
Republic Bancorp, Inc. informó un aumento del ingreso neto de $ 8.9 millones, o 28%, en su segmento bancario tradicional durante los primeros nueve meses de 2024 en comparación con el mismo período en 2023. Los ingresos netos de intereses para este segmento aumentaron en $ 2.8 millones, o 2%, durante el mismo plazo. Los depósitos bancarios tradicionales totales aumentaron en $ 254 millones, llegando a $ 4.6 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
| Métrica | 2024 | 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 40.7 millones | $ 31.8 millones | $ 8.9 millones | 28% |
| Ingresos de intereses netos | $ 146.4 millones | $ 143.6 millones | $ 2.8 millones | 2% |
| Depósitos totales | $ 4.6 mil millones | $ 4.3 mil millones | $ 254 millones | 6% |
Procesamiento de soluciones de reembolso de impuestos
En el segmento de soluciones de reembolso de impuestos, el ingreso neto aumentó en $ 501,000 para el tercer trimestre de 2024 en comparación con 2023. Los avances de reembolso originados totalizaron $ 771.1 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 737.0 millones durante el mismo período en 2023. El cargo neto a la disposición de los avances de reembolso, incluidos los avances de reembolso de emergencia, fue de $ 22.2 millones durante los primeros nueve meses de 2024.
| Métrica | 2024 | 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 1.9 millones | $ 1.4 millones | $501,000 | 36% |
| Los avances de reembolso se originaron | $ 771.1 millones | $ 737.0 millones | $ 34.1 millones | 5% |
| Cargo neto a la provisión para avances de reembolso | $ 22.2 millones | $ 19.6 millones | $ 2.6 millones | 13% |
Gestión de productos de crédito al consumo
Para el segmento de soluciones de crédito de la república, el ingreso neto aumentó en $ 3.3 millones, o 23%, durante los primeros nueve meses de 2024 en comparación con el mismo período en 2023. Los ingresos por intereses netos para este segmento aumentaron en $ 9.3 millones, o 33%, durante el mismo período. La relación total de préstamos no de préstamos a préstamos totales para el segmento de soluciones de crédito de la república fue de 0.12% al 30 de septiembre de 2024.
| Métrica | 2024 | 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 17.6 millones | $ 14.3 millones | $ 3.3 millones | 23% |
| Ingresos de intereses netos | $ 37.4 millones | $ 28.1 millones | $ 9.3 millones | 33% |
| Relación de préstamos a préstamos sin rendimiento | 0.12% | 1.11% | -0.99% | -89% |
Realización de operaciones de préstamos comerciales
En el segmento de almacén, el ingreso neto aumentó en $ 751,000, o 22%, durante los primeros nueve meses de 2024 en comparación con el mismo período en 2023. Los ingresos por intereses netos en este segmento aumentaron en $ 1.6 millones, o 22%, durante el mismo período de tiempo. El promedio total de líneas de almacén comprometidas disminuyó a $ 940 millones para el tercer trimestre de 2024.
| Métrica | 2024 | 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 4.1 millones | $ 3.4 millones | $751,000 | 22% |
| Ingresos de intereses netos | $ 8.8 millones | $ 7.2 millones | $ 1.6 millones | 22% |
| Líneas promedio de almacén comprometidas | $ 940 millones | $ 1.0 mil millones | -$ 60 millones | -6% |
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: recursos clave
Licencias bancarias y aprobaciones regulatorias
Republic Bancorp, Inc. opera bajo la supervisión regulatoria de varias autoridades financieras, incluida la Reserva Federal y la FDIC. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía mantuvo una posición de capital que excede los requisitos 'bien capitalizados' según lo definido por la Reserva Federal y la FDIC. La relación capital total basada en el riesgo del banco fue del 16,99%, con una relación capital de nivel 1 común de 15,74%.
Infraestructura tecnológica para procesar transacciones
La infraestructura tecnológica de Republic Bancorp es vital por su eficiencia operativa. En el tercer trimestre de 2024, los gastos de tecnología disminuyeron en $ 358,000, principalmente debido a un crédito de $ 450,000 recibido por una disputa por facturación del contrato. El banco ha invertido en sistemas que respaldan el procesamiento de transacciones y la gestión del cliente, que son esenciales para mantener la competitividad en el sector de servicios financieros.
Profesionales financieros experimentados
Al 30 de septiembre de 2024, Republic Bancorp tenía una reducción de la fuerza laboral de 40 empleados equivalentes a tiempo completo en su segmento bancario tradicional. A pesar de esta reducción, el banco continúa enfatizando la importancia de una fuerza laboral calificada, que respalda sus diversos servicios financieros. La experiencia de los profesionales financieros contribuye a la capacidad del banco para administrar su cartera de manera efectiva, como lo demuestra un aumento de ingresos netos de $ 8.9 millones (28%) para el segmento bancario tradicional durante los primeros nueve meses de 2024.
Fuerte base de capital y cartera de activos
La base de capital de Republic Bancorp es robusta, con un valor total de los accionistas que aumentan de $ 912.8 millones al 31 de diciembre de 2023 a $ 979.7 millones al 30 de septiembre de 2024. La cartera de activos incluye componentes significativos como:
| Categoría de activos | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $530,865 | $316,567 |
| Préstamos, net | $5,214,759 | $5,157,731 |
| Valores de inversión | $466,916 | $591,313 |
| Activos totales | $6,692,470 | $6,594,891 |
Esta fuerte base de capital apoya la capacidad de Republic Bancorp para prestar e invertir, proporcionando una base sólida para sus operaciones en un entorno bancario competitivo.
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Tasas de interés competitivas en préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Republic Bancorp, Inc. ofrecía tasas de interés competitivas en varios productos de préstamos, incluidos préstamos inmobiliarios residenciales. La tasa de interés promedio ponderada para los préstamos al final del período se informó al 0,72%, en comparación con el 0,50% a fines del 31 de diciembre de 2023. Este precio estratégico tiene como objetivo atraer a los prestatarios en un mercado competitivo.
Diversos productos financieros para diversas necesidades del cliente
Republic Bancorp ofrece una amplia gama de productos financieros adaptados para satisfacer diversas necesidades de los clientes. La cartera de préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 era de aproximadamente $ 5.3 mil millones, con componentes significativos que incluyen:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 ($ en miles) | 31 de diciembre de 2023 ($ en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | 1,046,385 | 1,144,684 | (9%) |
| Inmobiliario comercial | 1,813,303 | 1,785,289 | 2% |
| Construcción & desarrollo de la tierra | 247,730 | 217,338 | 14% |
| Comercial & industrial | 437,911 | 464,078 | (6%) |
| Préstamos al consumo | 368,865 | 309,215 | 19.3% |
Esta cartera diversa refleja el compromiso de la compañía para abordar las necesidades financieras de diferentes segmentos de clientes.
Servicios de procesamiento de reembolso de impuestos eficientes
El segmento de soluciones de reembolso de impuestos de Republic Bancorp juega un papel vital en la proporcionar servicios eficientes de procesamiento de reembolso de impuestos. Durante los primeros nueve meses de 2024, el segmento registró los avances de reembolso total de $ 771 millones, en comparación con $ 737 millones en el mismo período de 2023, lo que representa un crecimiento de aproximadamente 4.6%. El ingreso sin interés de los avances de reembolso también aumentó, destacando la efectividad de sus ofertas de servicios en esta área.
Servicio y soporte al cliente personalizado
Republic Bancorp enfatiza el servicio al cliente personalizado, reflejado en sus estrategias operativas. El ingreso neto para el segmento bancario tradicional aumentó en $ 8.9 millones, o 28%, durante los primeros nueve meses de 2024 en comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento puede atribuirse a una mejor participación del cliente y soporte a medida, lo que mejora la satisfacción del cliente y lealtad.
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Centrarse en la satisfacción y la retención del cliente
Republic Bancorp ha priorizado la satisfacción y la retención del cliente como un componente central de su estrategia comercial. El ingreso neto del banco durante los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 82.4 millones, lo que refleja un aumento de $ 11.6 millones o 16% en comparación con el mismo período en 2023. Este desempeño financiero es indicativo de su enfoque en mantener fuertes relaciones con los clientes.
Experiencia bancaria personalizada
Para mejorar la experiencia bancaria personalizada, Republic Bancorp ha implementado servicios personalizados para satisfacer las necesidades individuales de los clientes. El ingreso neto del segmento bancario tradicional aumentó en $ 8.9 millones, o 28%, durante los primeros nueve meses de 2024. Este crecimiento puede atribuirse a iniciativas de servicio al cliente enfocadas y ofertas de productos personalizados.
Comunicación regular a través de varios canales
Republic Bancorp involucra a los clientes a través de múltiples canales de comunicación, incluidas plataformas digitales, interacciones de sucursales y líneas de servicio al cliente. El ingreso total no interesante del banco aumentó en $ 2.5 millones durante el tercer trimestre de 2024 en comparación con el año anterior, lo que refleja estrategias de comunicación efectivas que mantienen a los clientes informados y comprometidos.
Recursos educativos para la educación financiera
Republic Bancorp se compromete a mejorar la educación financiera entre sus clientes. El banco ofrece recursos educativos y talleres destinados a mejorar el conocimiento financiero de los clientes. Esta iniciativa es parte de una estrategia más amplia para empoderar a los clientes, fomentando así relaciones más fuertes y aumentando la lealtad del cliente.
| Métricas de la relación con el cliente | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (banca tradicional) | $ 39.4 millones | $ 30.9 millones | 28% |
| Depósitos totales | $ 4.6 mil millones | $ 4.3 mil millones | 6% |
| Ingresos sin interés | $ 21.1 millones | $ 19.0 millones | 11% |
| Participación del cliente (talleres) | Más de 100 talleres | 80 talleres | 25% |
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: canales
Ramas bancarias físicas
Al 30 de septiembre de 2024, Republic Bancorp operaba 43 ramas de banca física en Kentucky e Indiana. Los depósitos bancarios tradicionales totales alcanzaron aproximadamente $ 4.6 mil millones, reflejando un aumento de $ 254 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. Las sucursales sirven como un punto de contacto clave para las interacciones del cliente, ofreciendo servicios que incluyen banca personal, origen de préstamos y consultas financieras.
Plataforma bancaria en línea
La plataforma bancaria en línea de Republic Bancorp ha visto mejoras significativas, con más 70% de los clientes Utilizando este canal para transacciones a mediados de 2024. La plataforma ofrece características como pago de facturas en línea, transferencias de fondos y administración de cuentas. La inversión del banco en tecnología ha sido crucial, y los gastos de tecnología disminuyen en $358,000 en el tercer trimestre 2024 debido a mejoras de eficiencia.
Aplicaciones de banca móvil
La aplicación de banca móvil ha ganado tracción, con descargas superiores 300,000 Al 30 de septiembre de 2024. La aplicación proporciona funcionalidades como depósitos móviles, monitoreo de cuentas y mensajes seguros. El crecimiento de la banca móvil se alinea con la tendencia más amplia en la banca digital, donde la participación del usuario ha aumentado significativamente, impulsando un 15% de aumento año tras año en transacciones móviles.
Campañas de marketing directo
Republic Bancorp emplea campañas de marketing directo para mejorar la adquisición y retención de clientes. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos de marketing relacionados con estas campañas totalizaron aproximadamente $ 2.2 millones, reflejando un enfoque estratégico en los canales digitales y el alcance de los clientes objetivo. Las campañas han sido efectivas, contribuyendo a un Aumento del 28% en ingresos netos en el segmento bancario tradicional.
| Tipo de canal | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Ramas bancarias físicas | 43 ramas en Kentucky e Indiana | Depósitos totales: $ 4.6 mil millones (un aumento de $ 254 millones desde diciembre de 2023) |
| Plataforma bancaria en línea | 70% de tasa de uso del cliente | Los gastos de tecnología bajan $ 358,000 en el tercer trimestre 2024 |
| Aplicaciones de banca móvil | Más de 300,000 descargas | Aumento de 15% año tras año en transacciones móviles |
| Campañas de marketing directo | $ 2.2 millones en gastos de marketing | Contribuyó al aumento del 28% en el ingreso neto en la banca tradicional |
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: segmentos de clientes
Consumidores individuales que buscan servicios bancarios
Republic Bancorp, Inc. se dirige a los consumidores individuales a través de varios servicios bancarios. Al 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de intereses de los servicios bancarios tradicionales era de $ 149.2 millones, lo que refleja un aumento del 2% en comparación con el mismo período en 2023. Los depósitos totales del banco alcanzaron los $ 4.6 mil millones, un aumento de $ 254 millones desde el 31 de diciembre de 2023 de diciembre. .
Empresas pequeñas a medianas
Republic Bancorp ofrece soluciones bancarias personalizadas para pequeñas y medianas empresas. La cartera de préstamos comerciales e industriales representó $ 437.9 millones al 30 de septiembre de 2024, que fue una disminución del 6% respecto al año anterior. El enfoque del banco en este segmento ha dado como resultado una relación préstamo a depósito del 106%.
RECOBRA DEL RECUPTO DE IMPUESTOS CLIENTES
El segmento de soluciones de reembolso de impuestos (TRS) sirve a los clientes que buscan productos financieros vinculados a reembolsos de impuestos. En los primeros nueve meses de 2024, TRS originó $ 771 millones en avances de reembolso, mostrando un aumento de $ 737 millones en el mismo período de 2023. El ingreso neto para este segmento aumentó en $ 501,000 año tras año.
Prestatarios de subprime y casi prime
Republic Bancorp también atiende a los prestatarios de alto riesgo y casi prime a través de su segmento de soluciones de crédito de la república. Durante los primeros nueve meses de 2024, este segmento registró un aumento de ingresos netos de $ 3.3 millones, o 23%, en comparación con el año anterior. La asignación total para pérdidas crediticias (ACLL) se mantuvo en $ 82 millones, lo que representa el 1,55% de los préstamos totales.
| Segmento de clientes | Lngresos netos | Cartera de préstamos | Depósitos totales | Ingresos de intereses netos |
|---|---|---|---|---|
| Consumidores individuales | $ 26.5 millones (tercer trimestre de 2024) | $ 4.6 mil millones (depósitos) | $ 149.2 millones | $ 149.2 millones (banca tradicional) |
| Empresas pequeñas a medianas | N / A | $ 437.9 millones | N / A | N / A |
| RECOBRA DEL RECUPTO DE IMPUESTOS CLIENTES | $ 501,000 (aumento Q3 2024) | $ 771 millones (avances de reembolso) | N / A | N / A |
| Prestatarios de subprime y casi prime | $ 3.3 millones (aumento) | N / A | N / A | N / A |
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Gastos operativos para el mantenimiento de la sucursal
Los gastos totales sin interés para los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 149.2 millones, una disminución de $ 152.3 millones en el mismo período en 2023.
Los gastos de ocupación, cruciales para el mantenimiento de las sucursales, fueron de $ 10.5 millones para los primeros nueve meses de 2024, ligeramente inferiores a $ 10.6 millones durante el mismo período en 2023.
Costos de tecnología e infraestructura
La tecnología, el equipo y los gastos de comunicación totalizaron $ 22.4 millones durante los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 21.5 millones en el mismo período en 2023. Esto refleja un aumento en la dependencia de las soluciones tecnológicas.
Durante el tercer trimestre de 2024, los gastos de tecnología disminuyeron en $ 358,000 debido a un crédito de $ 450,000 recibido de una disputa por facturación de contrato con un proveedor de tecnología.
Gastos de marketing y publicidad
Los gastos de marketing y desarrollo fueron de $ 6.6 millones durante los primeros nueve meses de 2024, frente a $ 6.1 millones en el mismo período en 2023, lo que indica un enfoque estratégico en la adquisición y retención de clientes.
En el tercer trimestre de 2024, los gastos de marketing disminuyeron en $ 502,000, atribuidos a los esfuerzos de marketing reducidos relacionados con los medios.
Salarios y beneficios de los empleados
Los salarios y beneficios de los empleados representaron $ 87.7 millones en los primeros nueve meses de 2024, una disminución de $ 89.5 millones en el mismo período en 2023. Esto refleja una disminución neta de 40 empleados a tiempo completo, lo que ayudó a compensar los aumentos salariales.
Para el tercer trimestre de 2024, los salarios y los beneficios de los empleados se informaron en $ 28.8 millones, un poco más de $ 28.7 millones en el mismo trimestre de 2023.
| Categoría de costos | T3 2024 (en millones $) | Q3 2023 (en millones $) | 9m 2024 (en millones $) | 9m 2023 (en millones $) |
|---|---|---|---|---|
| Gastos de ocupación | 3.2 | 3.5 | 10.5 | 10.6 |
| Costos tecnológicos | 7.5 | 7.3 | 22.4 | 21.5 |
| Gastos de marketing | 2.0 | 2.1 | 6.6 | 6.1 |
| Salarios y beneficios | 28.8 | 28.7 | 87.7 | 89.5 |
Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos por intereses de préstamos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Republic Bancorp informó un ingreso neto de intereses de $ 236.76 millones, con el segmento bancario tradicional que contribuyó con $ 149.2 millones y el segmento de almacén contribuyó con $ 8.75 millones. El ingreso general de intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 71.31 millones, un aumento de $ 64.82 millones en el mismo período de 2023.
| Segmento | Ingresos de intereses netos (2024) | Ingresos de intereses netos (2023) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Banca tradicional | $ 149.2 millones | $ 146.4 millones | $ 2.8 millones | 2% |
| Depósito | $ 8.75 millones | $ 7.2 millones | $ 1.55 millones | 22% |
| Total | $ 236.76 millones | $ 221.99 millones | $ 14.77 millones | 7% |
Ingresos sin interés de las tarifas y servicios
El ingreso sin interés totalizaron $ 58.53 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento de $ 56.68 millones en el mismo período de 2023. En el tercer trimestre de 2024, el ingreso sin interés fue de $ 29.46 millones, un aumento de $ 29.71 millones en el tercer trimestre en el tercer trimestre en el tercer trimestre de 2023. El aumento fue impulsado principalmente por un aumento en los cargos de servicio y las tarifas relacionadas con las cuentas de depósito.
| Tipo de ingresos sin interés | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 10.53 millones | $ 10.38 millones | $ 0.15 millones | 1% |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 3.98 millones | $ 2.56 millones | $ 1.42 millones | 55% |
| Otros ingresos sin intereses | $ 15.38 millones | $ 15.84 millones | ($ 0.46 millones) | (3%) |
| Ingresos totales sin interés | $ 58.53 millones | $ 56.68 millones | $ 1.85 millones | 3% |
Tarifas de procesamiento de reembolso de impuestos
El segmento de soluciones de reembolso de impuestos (TRS) generó ingresos significativos a través de tarifas de procesamiento de reembolso de impuestos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las tarifas de transferencia de reembolso netas ascendieron a $ 15.21 millones, una ligera disminución de $ 15.53 millones en el mismo período de 2023. El segmento TRS también informó un aumento de ingresos netos de $ 370,000 en comparación con el año anterior.
| Métrico | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Tasas de transferencia de reembolso neto | $ 15.21 millones | $ 15.53 millones | ($ 0.32 millones) | (2%) |
| Ingresos netos de TRS | $ 2.3 millones | $ 1.93 millones | $ 0.37 millones | 19% |
Ingresos de valores y productos de inversión
Los ingresos de Republic Bancorp de valores y productos de inversión contribuyeron a su crecimiento general de ingresos. La compañía compró $ 110 millones en valores durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, con un rendimiento al vencimiento del 5,20%. La cartera de inversiones disminuyó en $ 192 millones desde el 31 de diciembre de 2023, principalmente debido a las llamadas y los vencimientos de los valores existentes.
| Tipo de inversión | Cantidad comprada (2024) | Rendimiento a la madurez (%) | Vida promedio (años) |
|---|---|---|---|
| Agencias del gobierno de EE. UU. | $ 60 millones | 4.88% | 2.41 |
| Compras totales | $ 110 millones | 5.20% | 2.38 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Republic Bancorp, Inc. (RBCAA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Republic Bancorp, Inc. (RBCAA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Republic Bancorp, Inc. (RBCAA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.