The Bank of Princeton (BPRN) Bundle
Une brève histoire de la Banque de Princeton (BPRN)
Fondation et premières années
La Banque de Princeton a été créée en 2007, avec un engagement à servir la communauté locale à Princeton, New Jersey. Il a commencé comme une banque commerciale axée sur la fourniture de services bancaires personnalisés.
Croissance et expansion
En 2015, BPRN avait augmenté ses actifs à environ 250 millions de dollars, marquant une étape importante dans son développement.
En 2016, BPRN a élargi sa portée en ouvrant une nouvelle succursale dans le canton de Montgomery à proximité, augmentant son empreinte dans le centre du New Jersey.
Offre publique et performance des stocks
La Banque de Princeton est devenue publique en mai 2015 sous le symbole de ticker BPRN sur le NASDAQ. Lors de son premier jour de négociation, les actions ont ouvert à 10,00 $.
En octobre 2023, l'action se négocie environ 19,50 $ par action, ce qui représente une croissance d'environ 95% depuis son introduction en bourse.
Performance financière
| Année | Actif total (million) | Dépôts totaux (millions de dollars) | Revenu net (mille $) | Retour des actifs (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 265 | 225 | 1,200 | 0.45 |
| 2019 | 310 | 270 | 1,400 | 0.46 |
| 2020 | 335 | 290 | 1,600 | 0.47 |
| 2021 | 400 | 350 | 2,000 | 0.50 |
| 2022 | 450 | 400 | 2,300 | 0.51 |
| 2023 | 490 | 450 | 2,500 | 0.52 |
Engagement communautaire
La Banque de Princeton est consacrée à la participation communautaire, contribuant à plus de 500 000 $ à des organisations locales à but non lucratif et à des programmes éducatifs depuis sa création.
Développements récents
En 2023, BPRN a annoncé un partenariat stratégique avec une entreprise fintech pour améliorer ses services bancaires numériques, visant à apporter une technologie innovante à sa clientèle.
Perspectives futures
La banque prévoit d'étendre ses offres numériques et d'explorer des succursales supplémentaires dans le New Jersey, avec une croissance des actifs prévue de 10% par an au cours des cinq prochaines années.
A qui possède la Banque de Princeton (BPRN)
Structure de propriété
Structure de propriété
La Banque de Princeton (BPRN) est cotée en bourse et sa propriété est divisée entre les actionnaires institutionnels et individuels. À partir des dernières données disponibles, la répartition de la propriété est la suivante:
| Type de propriété | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45.7% |
| Propriété d'initié | 11.5% |
| Investisseurs de détail | 42.8% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de la Banque de Princeton:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 200,000 | 10.2% |
| Vanguard Group, Inc. | 175,000 | 8.9% |
| State Street Corporation | 150,000 | 7.7% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés donne un aperçu de la confiance des dirigeants dans l'entreprise. Le tableau suivant fournit des détails sur les initiés importants:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| John D. McGarry | PDG | 50,000 |
| Lisa M. Smith | Directeur financier | 25,000 |
| Robert J. Thompson | Président | 15,000 |
Capitalisation boursière
Au 1er octobre 2023, la capitalisation boursière de la Banque de Princeton est à peu près 150 millions de dollars.
Performance de stock récent
Au cours du dernier exercice, la performance des actions de BPRN a été la suivante:
| Quart | Démarrage du cours des actions | Fin du cours des actions | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Q1 2023 | $24.50 | $26.00 | 6.1% |
| Q2 2023 | $26.00 | $25.00 | -3.8% |
| Q3 2023 | $25.00 | $28.00 | 12.0% |
Performance financière
La Banque de Princeton a signalé les principaux chiffres financiers suivants pour l'exercice se terminant 2022:
- Revenu net: 12 millions de dollars
- Actifs totaux: 1,2 milliard de dollars
- Retour des actifs (ROA): 1.0%
- Retour à l'équité (ROE): 10.5%
L'énoncé de mission de la Banque de Princeton (BPRN)
Objectif principal
Objectif principal
La Banque de Princeton vise à fournir des services bancaires exceptionnels adaptés aux besoins de la communauté locale. La mission se concentre sur la fourniture de produits financiers de qualité tout en favorisant les relations à long terme avec les clients.
Engagement envers la communauté
En tant que banque axée sur la communauté, BPRN souligne son engagement à soutenir les initiatives locales et à contribuer au développement économique. Les investissements et les dons de la banque ont totalisé plus de 1,5 million de dollars de soutien communautaire en 2022.
Valeurs
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de responsabilité.
- Focus client: Prioriser les besoins et les expériences des clients.
- Innovation: Adopter la technologie et de nouvelles idées pour améliorer les services bancaires.
- Travail d'équipe: Préparer la collaboration entre les employés et les parties prenantes.
Marché cible
BPRN sert principalement des individus et des petites à moyennes entreprises du New Jersey. En 2023, la banque a une clientèle de plus de 15 000 personnes et 2 000 clients commerciaux.
Faits saillants financiers
| Année | Actif total | Dépôts totaux | Prêts totaux | Revenu net |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 600 millions de dollars | 500 millions de dollars | 400 millions de dollars | 5 millions de dollars |
| 2022 | 650 millions de dollars | 550 millions de dollars | 450 millions de dollars | 6 millions de dollars |
| 2023 (projeté) | 700 millions de dollars | 600 millions de dollars | 500 millions de dollars | 7 millions de dollars |
Objectifs stratégiques
- Développez la présence de succursale dans le New Jersey.
- Augmenter les capacités bancaires numériques.
- Améliorez le service à la clientèle grâce à des programmes de formation des employés.
- Maintenir un taux de croissance de 10% par an sur le total des actifs.
Métriques de performance
Auprès du T2 2023, les indicateurs de performance clés comprennent:
| Métrique | Valeur actuelle | Valeur cible |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.0% | 1.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.0% | 12.0% |
| Rapport d'efficacité | 70% | 65% |
Responsabilité sociale des entreprises (RSE)
En 2022, le BPRN a contribué à diverses initiatives sociales, notamment des programmes de littératie financière, le soutien des écoles locales et des projets de durabilité environnementale. La banque a alloué 100 000 $ à ces programmes au cours du dernier exercice.
Vision future
BPRN se concentre sur l'élargissement de sa portée dans le New Jersey et l'amélioration de l'expérience client grâce à des solutions bancaires innovantes. La banque a investi environ 3 millions de dollars dans les améliorations technologiques pour soutenir cette vision à la mi-2023.
Comment fonctionne la Bank of Princeton (BPRN)
Overview
La Banque de Princeton (BPRN) opère comme une banque communautaire traditionnelle. Ils offrent une gamme de produits et services financiers aux clients individuels et commerciaux. Depuis le dernier exercice, BPRN a déclaré un actif total de 1,16 milliard de dollars.
Services offerts
BPRN fournit divers services financiers, notamment:
- Banque personnelle
- Banque d'affaires
- Prêts hypothécaires
- Gestion de la richesse
- Solutions bancaires en ligne
Performance financière
Au cours de l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, BPRN a atteint les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,16 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 770 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1,03 milliard de dollars |
| Revenu net | 12 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.03% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.78% |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de BPRN est diversifié dans divers secteurs. À la fin de 2022, la ventilation de leur portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 320 | 41.55% |
| Hypothèques résidentielles | 220 | 28.57% |
| Lignes de capitaux propres | 90 | 11.69% |
| Prêts à la consommation | 140 | 18.19% |
Dépôts Overview
Au 31 décembre 2022, la composition de la base de dépôt de BPRN est présentée ci-dessous:
| Type de dépôt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 350 | 33.98% |
| Comptes d'épargne | 250 | 24.27% |
| Certificats de dépôt | 150 | 14.56% |
| Comptes de marché monétaire | 280 | 27.19% |
Présence du marché
BPRN opère principalement dans le New Jersey, avec plusieurs succursales situées à travers l'État. La banque a élargi ses opérations bancaires numériques, visant une portée plus large du secteur bancaire communautaire.
Stratégie d'acquisition de clients
BPRN se concentre sur les méthodes suivantes pour attirer et retenir les clients:
- Initiatives d'engagement communautaire
- Taux de prêt et de dépôt compétitifs
- Fonctionnalités bancaires numériques améliorées
- Service client personnalisé
Environnement réglementaire
Le BPRN est réglementé par les autorités bancaires fédérales et étatiques, conformes à toutes les réglementations financières applicables. Cela garantit la sécurité et la solidité de ses opérations.
Développements récents
En octobre 2023, BPRN a annoncé un plan stratégique visant à étendre son empreinte dans la région du New Jersey plus grande, ciblant une augmentation de 15% du total des actifs d'ici la fin de 2024, tirant parti de la technologie dans les opérations bancaires.
Comment la Banque de Princeton (BPRN) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
La principale source de revenus de la Banque de Princeton (BPRN) est le revenu des intérêts, qui provient des prêts accordés aux clients. En 2022, BPRN a déclaré un revenu total d'intérêts d'environ 18,3 millions de dollars, soit une augmentation significative de 16,1 millions de dollars en 2021.
Répartition du portefeuille de prêts
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | 80.5 | 42.5 |
| Immobilier commercial | 62.3 | 32.9 |
| Prêts à la consommation | 25.7 | 13.5 |
| Prêts commerciaux | 22.5 | 11.1 |
Revenus non intérêts
BPRN génère également des revenus grâce à des sources de revenus non intérêts telles que les frais de service et les frais. En 2022, les revenus non intérêts ont atteint 3,2 millions de dollars, contre 2,9 millions de dollars en 2021.
Sources de revenus de frais
| Type de frais | Montant (million de dollars) | Pourcentage du revenu total sans intérêt (%) |
|---|---|---|
| Frais de maintenance du compte | 1.1 | 34.4 |
| Frais ATM | 0.6 | 18.8 |
| Frais de service de prêt | 0.9 | 28.1 |
| Frais d'investissement | 0.6 | 18.8 |
Dépenses d'exploitation
En 2022, BPRN a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 16,5 millions de dollars, contre 15,0 millions de dollars en 2021. Les dépenses d'exploitation comprennent des intérêts sur les dépôts, les salaires et autres frais administratifs.
Rapport d'efficacité
Le ratio d'efficacité, qui mesure les dépenses d'exploitation d'une banque en pourcentage de son revenu total, pour la BPRN était de 69,9% en 2022, reflétant une augmentation de 68,1% en 2021.
Gestion des actifs et investissements
BPRN investit dans divers titres, notamment le Trésor américain et les titres d'agence. Au 31 décembre 2022, la banque détenait 48,2 millions de dollars de titres d'investissement, contribuant à ses revenus d'intérêt.
Sources de financement
Les principales sources de financement pour BPRN comprennent les dépôts et les emprunts des clients. En 2022, les dépôts totaux s'élevaient à 547,8 millions de dollars, soit une augmentation de 498,3 millions de dollars en 2021.
Ventilation des dépôts
| Type de dépôt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux (%) |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 200.5 | 36.5 |
| Comptes d'épargne | 180.3 | 32.9 |
| Dépôts de temps | 167.0 | 30.6 |
Retour sur les actifs (ROA)
BPRN a déclaré un rendement des actifs (ROA) de 1,05% pour l'année 2022, contre 0,95% en 2021.
Retour sur l'équité (ROE)
Le rendement des capitaux propres (ROE) pour BPRN était de 10,6% en 2022, passant de 9,3% en 2021.
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