Citizens Holding Company (CIZN): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Citizens Holding Company (CIZN)

Formation et premières années

Citizens Holding Company a été constituée en 1908 au Mississippi. La principale mission de l'entreprise était de fournir des services bancaires et d'améliorer l'environnement économique des communautés locales. Le capital initial de CIZN était d'environ 100 000 $.

Croissance et expansion

Au milieu du 20e siècle, la société de portefeuille des citoyens avait considérablement élargi ses opérations. La société a acquis plusieurs banques locales, améliorant son portefeuille et sa clientèle, avec des actifs atteignant environ 500 millions de dollars en 1975.

Offre publique

En 1997, la société de portefeuille Citizens est devenue une entreprise cotée en bourse. L'offre publique initiale (IPO) était au prix de 10 $ par action, levant environ 5 millions de dollars de capital.

Performance financière

Au 31 décembre 2022, la société de portefeuille des citoyens avait un actif total de 1,4 milliard de dollars, avec un dépôt total de 1,2 milliard de dollars. Le bénéfice net de la société pour l'exercice 2022 a été déclaré à 10 millions de dollars, marquant une augmentation de 5% par rapport à l'année précédente.

Acquisitions

Citizens Holding Company a poursuivi une stratégie de croissance par le biais d'acquisitions. Les transactions notables comprennent:

• Acquisition d'une banque locale en 2005, ajoutant 200 millions de dollars d'actifs.
• Merger avec une autre banque régionale en 2012, augmentant la portée du marché et les actifs totaux de 25%.
• Achat d'une succursale bancaire en 2019, améliorant les offres de services et l'engagement des clients.

Avancées technologiques

L'entreprise a investi massivement dans la technologie pour améliorer le service client et l'efficacité opérationnelle. En 2020, la société de portefeuille des citoyens a alloué 3 millions de dollars à la mise à niveau de sa plate-forme bancaire numérique.

Implication de la communauté

La société de portefeuille de citoyens reste attachée à l'aménagement communautaire. La société a contribué plus d'un million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et aux initiatives de 2018 à 2022.

Performance du stock

En octobre 2023, les actions de CIZN se négociaient à 25 $ par action, reflétant une augmentation de 20% par rapport à l'année précédente.

Opérations actuelles

Aujourd'hui, la société de portefeuille des citoyens opère à travers plusieurs succursales à travers le Mississippi avec plus de 200 employés. La société propose un large éventail de produits financiers, y compris les services bancaires personnels et commerciaux, les prêts et les services d'investissement.

A qui possède Citizens Holding Company (CIZN)

Composition des actionnaires

Depuis les données disponibles les plus récentes, Citizens Holding Company (CIZN) possède une structure de propriété diversifiée comprenant les actionnaires institutionnels, individuels et d'initiés. Le tableau suivant décrit le pourcentage de propriété par des catégories clés des actionnaires:

Principaux actionnaires institutionnels

Le tableau suivant détaille les principaux actionnaires institutionnels de Citizens Holding Company:

Détails de la propriété d'initiés

Citizens Holding Company possède la propriété d'initiés notable, ce qui indique souvent la confiance dans les performances futures de l'entreprise. Le tableau suivant illustre les initiés importants et leurs enjeux de propriété respectifs:

Performance du stock

Citizens Holding Company a démontré des performances variées en bourse. Les statistiques suivantes capturent les ratios financiers clés et les mesures de performance du marché:

Changements récents d'acquisition et d'actionnaires

En 2022, la société de portefeuille des citoyens a subi des changements d'actionnaires importants, y compris une fusion avec une banque régionale, évaluée à environ 50 millions de dollars. L'impact sur la structure des actionnaires était substantiel:

Conclusion sur les tendances de la propriété

Le paysage de propriété de la société de portefeuille des citoyens reflète un équilibre entre les investisseurs institutionnels et individuels, complétés par une propriété d'initiés importante, indiquant une solide confiance dans les perspectives de l'entreprise. Des fusions et acquisitions récentes ont encore façonné la dynamique de la propriété, positionnant l'entreprise pour une croissance potentielle.

Énoncé de mission des citoyens Holding Company (CIZN)

Overview

L'énoncé de mission de Citizens Holding Company (CIZN) incarne son engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant la croissance des communautés qu'elle dessert. Cizn s'efforce de maintenir une base financière solide pour répondre aux divers besoins de ses clients.

Principes de base

• Focus client: Prioriser la satisfaction des clients en fournissant des solutions bancaires personnalisées.
• Engagement communautaire: Investissez dans le développement communautaire et les initiatives locales.
• Intégrité: Maintenir la transparence et la conduite éthique dans toutes les opérations.
• Innovation: Adopter la technologie pour améliorer la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.

Faits saillants financiers

Citizens Holding Company a déclaré les résultats financiers suivants pour l'exercice clos le 31 décembre 2022:

Initiatives communautaires

Pour refléter sa mission, la société de portefeuille des citoyens s'engage activement dans diverses initiatives communautaires. En 2022, l'entreprise a contribué environ 500 000 $ aux organismes de bienfaisance locaux, aux programmes éducatifs et aux projets de développement communautaire.

Avancées technologiques

CIZN a investi plus d'un million de dollars dans les technologies bancaires numériques pour améliorer l'interaction des clients et rationaliser les processus bancaires. Cela comprend les applications bancaires mobiles et les mesures de cybersécurité améliorées, assurant une expérience sécurisée et conviviale pour les clients.

Objectifs stratégiques

• Expansion: Augmentez le nombre de branches de 10% d'ici 2025.
• Croissance de la base de clients: Atteignez une augmentation de 15% des comptes clients par an.
• Diversification des produits: Présentez au moins trois nouveaux produits financiers chaque année.

Métriques de performance

Les mesures de performance suivantes démontrent l'efficacité de l'entreprise dans la réalisation de sa mission:

Conclusion

Citizens Holding Company continue de respecter son énoncé de mission en se concentrant sur l'excellence financière, l'engagement communautaire et l'innovation, assurant une prestation de services solides à sa clientèle tout en favorisant un modèle commercial durable.

Comment fonctionne Citizens Holding Company (CIZN)

Entreprise Overview

Citizens Holding Company opère en tant que Bank Holding Company pour Citizens Bank, fournissant une gamme de services financiers. Au 31 décembre 2022, la société de portefeuille des citoyens a déclaré un actif total d'environ 1,92 milliard de dollars. La société a été créée en 1908 et a son siège à Philadelphie, Mississippi.

Métriques de performance

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, Citizens Holding Company a signalé les mesures financières suivantes:

Segments d'entreprise

Les opérations de l'entreprise sont divisées en plusieurs segments clés:

• Banque de détail
• Banque commerciale
• Banque hypothécaire
• Gestion de la richesse

Offres de produits

Citizens Bank propose divers produits et services financiers, notamment:

• Comptes de chèques et d'épargne
• Prêts personnels et commerciaux
• Services hypothécaires
• Gestion des investissements

Position sur le marché

En 2023, la société de portefeuille des citoyens a tenu approximativement 1.1% du total de la part de marché bancaire au Mississippi. La société exploite plus de 30 emplacements bancaires à travers l'État.

Ratios financiers

Certains ratios financiers clés pertinents pour la société de portefeuille des citoyens sont les suivants:

Conformité réglementaire

La société de portefeuille des citoyens est soumise à la surveillance réglementaire de plusieurs entités, notamment:

• Le système de la Réserve fédérale
• Le bureau du contrôleur de la monnaie (OCC)
• La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)

Développements récents

En 2023, Citizens Holding Company a annoncé un partenariat stratégique visant à améliorer les services bancaires numériques pour accroître l'engagement des clients. L'entreprise allouée 3 millions de dollars vers les améliorations technologiques et les améliorations de l'expérience client.

Implication de la communauté

Citizens Bank est activement impliquée dans la communauté, avec des initiatives qui incluent:

• Programmes de littératie financière
• Parrainages locaux et dons
• Soutien aux petites entreprises grâce à des programmes de subvention

Comment les citoyens Holding Company (CIZN) gagnent de l'argent

Opérations bancaires de base

Citizens Holding Company (CIZN) génère des revenus principalement grâce à ses principales opérations bancaires. Cela comprend les revenus d'intérêts tirés des prêts et avances fournis aux clients. Pour l'année 2022, CIZN a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 15,2 millions de dollars.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la société est diversifié dans divers secteurs, notamment des prêts commerciaux, de consommateurs et de biens immobiliers. Au 31 décembre 2022, le total des prêts en circulation se rendait à 186,3 millions de dollars, avec la ventilation suivante:

Revenu de dépôt

Les dépôts sont une autre source importante de financement pour CIZN, permettant à l'entreprise de prêter aux clients. À la fin de 2022, des dépôts totaux ont été signalés à 220,5 millions de dollars. La stratégie de l'entreprise comprend l'offre de taux d'intérêt concurrentiels pour attirer les déposants, ce qui entraîne des fonds à faible coût pour les activités de prêt.

Flux de revenus sans intérêt

En plus des revenus d'intérêts, CIZN gagne également des revenus grâce à des sources de revenus non intérêts telles que les frais de service, les frais de transaction et autres frais. En 2022, le revenu non intérimaire s'élevait à 3,9 millions de dollars. Les composantes du revenu non intérimaire sont les suivantes:

Revenus de placement

Cizn investit également dans divers titres, générant des revenus à partir de dividendes et d'intérêts. Le portefeuille d'investissement, à la fin de 2022, était évalué à 50 millions de dollars, contribuant à peu près 1,1 million de dollars dans le revenu de placement.

Métriques de performance financière

Pour l'exercice clos 2022, Citizens Holding Company a affiché les principales mesures financières suivantes:

Défis et opportunités

Bien que CIZN ait établi une source de revenus solide, elle doit prendre des défis tels que les taux d'intérêt fluctuants et la volatilité économique. Cependant, des opportunités de croissance existent dans l'expansion des services bancaires numériques et l'amélioration de l'expérience client.