Central Valley Community Bancorp (CVCY) Bundle
Une brève histoire de Central Valley Community Bancorp (CVCY)
Formation et premières années
Formation et premières années
Central Valley Community Bancorp a été créé en 1999. La société est devenue une société de portefeuille pour Central Valley Community Bank, qui a été fondée en 1979. La banque a initialement fonctionné dans la région de la vallée centrale, en Californie, en se concentrant sur la fourniture d'une variété de services financiers aux communautés locales.
Croissance et expansion
Tout au long du début des années 2000, CVCY a élargi son empreinte en acquérant plusieurs petites banques et en établissant de nouvelles succursales. À la fin de 2005, la banque avait augmenté ses actifs à environ 300 millions de dollars.
Offre publique
En août 2007, la communauté de la vallée centrale Bancorp est devenue publique, négociant sur le Nasdaq sous le symbole de ticker CVCY. L'introduction en bourse a augmenté approximativement 11 millions de dollars pour l'entreprise, qui était principalement utilisée pour une expansion supplémentaire et des améliorations du capital.
Performance financière
En 2022, la communauté de Central Valley Bancorp a déclaré un actif total d'environ 1,3 milliard de dollars, avec un revenu net d'environ 15 millions de dollars. Retour des actifs (ROA) pour la même période 1.10%.
Développements récents
En 2023, CVCY a annoncé une fusion avec Banque communautaire de Visalia, améliorer sa présence sur le marché dans la région de la vallée centrale. Cette fusion devait augmenter le total des actifs par un 200 millions de dollars.
Réseau de succursale
En octobre 2023, Central Valley Community Bank a exploité un total de 12 branches à travers la région de la vallée centrale. La banque fournit une gamme de services, notamment la banque personnelle, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement.
Tableau des données financières clés
| Année | Total des actifs ($) | Revenu net ($) | Retour des actifs (%) | Branches |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 1,000,000,000 | 10,000,000 | 1.00 | 10 |
| 2020 | 1,100,000,000 | 12,000,000 | 1.05 | 11 |
| 2021 | 1,200,000,000 | 14,000,000 | 1.15 | 12 |
| 2022 | 1,300,000,000 | 15,000,000 | 1.10 | 12 |
| 2023 (est.) | 1,500,000,000 | 20,000,000 | 1.20 | 12 |
Implication de la communauté
CVCY a systématiquement souligné son engagement envers la participation de la communauté, contribuant à 1 million de dollars chaque année dans les parrainages et les dons à des organisations caritatives locales et à des organisations à but non lucratif.
Conclusion de l'historique Overview
La communauté de Central Valley Bancorp a montré une croissance régulière depuis sa création, en mettant l'accent sur la banque axée sur la communauté et en élargissant ses services et sa portée dans la vallée centrale. Les acquisitions stratégiques de la Banque et la participation communautaire ont solidifié sa position en tant qu'acteur clé dans le paysage financier de la région.
A Who possède Bancorp Community Valley Bancorp (CVCY)
Composition des actionnaires
Composition des actionnaires
La structure de propriété de Central Valley Community Bancorp (CVCY) consiste en un mélange d'investisseurs institutionnels, d'initiés et de détail. Depuis les dernières données disponibles:
| Type de propriétaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 70.4% | 2,685,000 |
| Propriété d'initié | 9.6% | 360,000 |
| Investisseurs de détail | 20.0% | 755,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Plusieurs investisseurs institutionnels organisent des participations importantes dans CVCY. Les principaux actionnaires comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 842,000 | 22.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 680,000 | 17.8% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 520,000 | 13.6% |
| Conseillers mondiaux de la rue State | 450,000 | 11.8% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est notable au sein de Central Valley Community Bancorp, avec des cadres clés et des membres du conseil d'administration occupant des postes substantiels:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| James E. Ford | PDG | 150,000 |
| Michael E. Burch | Directeur financier | 100,000 |
| Membre du conseil d'administration | Divers | 110,000 |
Performance du stock
En ce qui concerne les derniers dossiers financiers, la performance des actions de CVCY est révélatrice de sa position de marché:
- Prix actuel de l'action: 22,50 $
- Capitalisation boursière: 300 millions de dollars
- 52 semaines de haut: 25,00 $
- Dossier de 52 semaines: 18,00 $
Financières récentes
CVCY a démontré une croissance constante de ses mesures financières:
| Métrique | 2022 Montant (en millions) | 2023 Montant (en millions) |
|---|---|---|
| Actif total | $1,200 | $1,350 |
| Dépôts totaux | $900 | $1,020 |
| Revenu net | $25 | $30 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% | 11.2% |
Énoncé de mission de la communauté de la vallée de Central Valley (CVCY)
Entreprise Overview
Central Valley Community Bancorp, opérant sous le symbole de ticker CVCY, est une institution financière qui offre une gamme de services bancaires et financiers. En octobre 2023, la société rapporte des actifs totalisant environ 1,5 milliard de dollars.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir la confiance et la transparence dans toutes les interactions.
- Service: Prioriser la satisfaction des clients et la participation de la communauté.
- Excellence: Stroiçant pour les normes les plus élevées des services financiers.
- Innovation: Adopter les progrès technologiques pour améliorer l'expérience client.
Énoncé de mission
La mission de Central Valley Community Bancorp est de fournir des solutions bancaires personnalisées aux communautés que nous servons, en se concentrant sur l'établissement de relations qui favorise la confiance et la réussite financière.
Marchés cibles
Central Valley Community Bancorp dessert principalement des clients de la région de la vallée centrale de Californie. L'objectif démographique comprend:
- Individus
- Petites et moyennes entreprises
- Organisations communautaires
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, CVCY a déclaré un revenu net de 12,5 millions de dollars, un Augmentation de 24% par rapport à l'année précédente.
| Métrique financière | 2021 | 2022 | 2023 (Q3) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 1,3 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars | 1,6 milliard de dollars |
| Revenu net | 10,1 millions de dollars | 12,5 millions de dollars | 9,8 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.78% | 0.85% | 0.80% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.5% | 9.2% | 9.0% |
| Prêts (net) | 900 millions de dollars | 1,0 milliard de dollars | 1,1 milliard de dollars |
Engagement communautaire
CVCY s'engage à soutenir ses communautés locales à travers diverses initiatives, notamment:
- Programmes de littératie financière
- Subventions communautaires
- Parrainages locaux
En 2022, la banque a contribué 1 million de dollars aux projets de développement communautaire.
Objectifs futurs
Les objectifs stratégiques de la communauté de la Valley Central Bancorp comprennent:
- Expansion des offres bancaires numériques.
- Amélioration de la formation du service client.
- Augmentation de la part de marché dans les zones mal desservies.
Conformité réglementaire
CVCY adhère à toutes les exigences réglementaires énoncées par la Réserve fédérale, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et le California Department of Financial Protection and Innovation. En octobre 2023, la banque maintient un ratio de capital de niveau 1 de 11.5%.
Conclusion
La communauté de Central Valley Bancorp reste dédiée à sa mission de servir la communauté avec l'intégrité, l'innovation et l'engagement envers l'excellence en banque.
Comment fonctionne Bancorp (CVCY) de Central Valley.
Overview de Central Valley Community Bancorp
Overview de Central Valley Community Bancorp
Central Valley Community Bancorp (CVCY) opère en tant que Bank Holding Company pour Central Valley Community Bank (CVCB). Créée en 1979, la société a son siège à Fresno, en Californie. CVCY propose principalement une gamme diversifiée de services financiers, y compris des solutions de banque commerciale et de consommation, aux clients de son empreinte opérationnelle.
Performance financière
À la fin du deuxième trimestre de 2023, CVCY a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,03 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 744 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 925 millions de dollars |
| Revenu net | 4,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.34 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.43% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.81% |
Segments d'entreprise
Les opérations de CVCY sont segmentées en plusieurs domaines:
- Banque commerciale
- Banque de consommation
- Banque hypothécaire résidentiel
- Services d'investissement
Présence géographique
La banque opère principalement dans la région de la vallée centrale en Californie, y compris les comtés suivants:
- Comté de Fresno
- Comté de Madera
- Comté de Merced
- Comté de Tulare
Environnement réglementaire
CVCY est soumis à la réglementation par diverses autorités fédérales et étatiques, notamment:
- Conseil de la Réserve fédérale
- Bureau du contrôleur de la monnaie
- California Department of Financial Protection and Innovation
La banque adhère aux réglementations concernant l'adéquation du capital, la protection des consommateurs et les pratiques de prêt.
Stratégies de gestion des risques
Pour atténuer les risques, CVCY utilise plusieurs stratégies:
- Diversification du portefeuille de prêts
- Test de stress régulier
- Programme de conformité robuste
- Procédures d'évaluation des risques de crédit
Engagement communautaire et responsabilité sociale des entreprises
CVCY a un solide engagement envers les communautés qu'il dessert, offrant des programmes tels que:
- Ateliers de littératie financière
- Prêts de développement communautaire
- Soutien aux organisations caritatives et organisations locales
Développements récents
Les initiatives stratégiques récentes entreprises par CVCY comprennent:
- Expansion des services bancaires numériques
- Introduction de nouveaux produits de prêt destinés aux petites entreprises
- Renforcer les partenariats communautaires
Performance du stock
Les mesures de performance des actions pour CVCY signalées en octobre 2023 comprennent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $18.50 |
| Capitalisation boursière | 200 millions de dollars |
| Gamme de 52 semaines | $16.00 - $22.00 |
| Rendement des dividendes | 1.5% |
| Ratio P / E | 16.5 |
Conclusion
La communauté de Central Valley Bancorp continue de manœuvrer à travers le paysage bancaire en mettant l'accent sur la durabilité, l'engagement communautaire et les solutions bancaires innovantes, en maintenant une forte performance qui reflète son engagement envers sa clientèle et ses parties prenantes.
Comment Central Valley Community Bancorp (CVCY) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
La communauté de Central Valley Bancorp génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt des prêts et des investissements. Pour l'année 2022, CVCY a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 42,3 millions de dollars.
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts est cruciale pour la rentabilité de CVCY. Au 31 décembre 2022, le portefeuille de prêts a été décomposé comme suit:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $130.2 | 48.5% |
| Prêts immobiliers | $98.7 | 37.1% |
| Prêts à la consommation | $26.1 | 9.8% |
| Autres prêts | $8.5 | 3.2% |
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, CVCY gagne également un revenu sans intérêt, qui comprend les frais des services et autres sources de revenus. En 2022, les revenus non intérêts ont été signalés à peu près 10,5 millions de dollars.
Sources clés de revenu sans intérêt
- Frais de service sur les dépôts: 5,1 millions de dollars
- Frais de prêt: 2,8 millions de dollars
- Gains de titres d'investissement: 1,6 million de dollars
- Autres revenus: 0,9 million de dollars
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation sont également un aspect vital de la façon dont CVCY gère sa rentabilité. Pour l'année 2022, les dépenses d'exploitation totales ont été déclarées à 28,6 millions de dollars.
Marge d'intérêt net
La marge nette des intérêts de CVCY est une métrique importante indiquant son efficacité dans la génération de revenus à partir de ses opérations de prêt de base. La marge d'intérêt nette pour 2022 se tenait à 3.83%.
Retour sur les actifs et rendement des capitaux propres
Les indicateurs de performance financière pour CVCY comprennent le retour sur les actifs (ROA) et le retour sur capitaux propres (ROE). Pour 2022, Roa était 1.20%, tandis que Roe a été signalé à 12.5%.
Position et croissance du marché
CVCY a montré une croissance cohérente des actifs et des dépôts. Au 31 décembre 2022, les actifs totaux étaient estimés 1,1 milliard de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 900 millions de dollars.
Initiatives stratégiques pour la croissance des revenus
Pour améliorer davantage la rentabilité, CVCY se concentre sur des initiatives stratégiques telles que l'amélioration de ses offres de prêts, la culture des relations avec les clients et l'exploitation de la technologie pour améliorer les services.
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