Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) Bundle
Une brève histoire du Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Formation et offre publique initiale
Le Kentucky First Federal Bancorp a été créé en 1997 en tant que société de portefeuille d'épargne et de prêt. Il a été formé pour fournir une structure pour la Banque fédérale fédérale existante du Kentucky.
L'entreprise est devenue publique le 9 novembre 1998, se négociant sous le symbole de ticker KFFB sur la bourse du NASDAQ. L'offre publique initiale a augmenté approximativement 6,8 millions de dollars.
Acquisition d'actifs
En 2001, KFFB a acquis certains actifs et passifs de la First Federal Savings Bank of Kentucky. L'acquisition a considérablement élargi la base d'actifs de KFFB et la présence sur le marché.
Au moment de l'acquisition, le total des actifs de KFFB a atteint autour 210 millions de dollarset la société avait un portefeuille de dépôt d'environ 190 millions de dollars.
Performance financière
Au cours de l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, KFFB a déclaré un revenu net de 1,5 million de dollars, qui a marqué une augmentation significative par rapport à l'année précédente.
Le total des actifs de l'entreprise était à peu près 250 millions de dollars, tandis que l'équité totale équivalait à 23 millions de dollars.
Stratégie d'investissement et implication de la communauté
KFFB s'est toujours concentré sur les investissements communautaires locaux. Depuis 2023, la société a été attribuée à 2 millions de dollars vers des projets de développement communautaire local.
- Investissement dans des initiatives de logement abordables: $500,000
- Support pour les entreprises locales: 1 million de dollars
- Programmes d'éducation et de bourses: $500,000
Développements récents
En 2023, le Kentucky First Federal Bancorp a annoncé un partenariat stratégique avec une société fintech pour améliorer les services bancaires numériques. Ce partenariat devrait améliorer l'expérience client et augmenter l'accessibilité.
La société a également signalé une croissance de 5% des dépôts par rapport à l'année précédente, totalisant environ 220 millions de dollars Au T1 2023.
Ratios financiers clés
Métrique financière | Valeur |
---|---|
Retour sur les actifs (ROA) | 0.6% |
Retour sur l'équité (ROE) | 6.5% |
Marge d'intérêt net | 3.1% |
Rapport d'efficacité | 70% |
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action de KFFB est approximativement $8.50, maintenant une capitalisation boursière de 30 millions de dollars.
La société a un ratio P / E de 20, reflétant la confiance stable des investisseurs et le potentiel de croissance dans le secteur financier.
Perspectives
À l'avenir, KFFB vise à étendre son empreinte dans le Kentucky tout en améliorant ses capacités numériques. L'entreprise se concentre sur l'augmentation de l'efficacité opérationnelle et la poursuite de son engagement envers la communauté.
A qui possède le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Structure de propriété
Structure de propriété
La propriété du Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) se caractérise par un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels. À partir des dernières données disponibles, la propriété est distribuée entre diverses catégories.
Type de propriété | Pourcentage détenu | Nombre d'actions |
---|---|---|
Investisseurs institutionnels | 37.8% | 1,158,000 |
Initiés | 5.2% | 160,000 |
Investisseurs de détail | 57.0% | 1,724,000 |
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires jouent un rôle important dans les processus de gouvernance et de prise de décision du KFFB. Voici les actionnaires notables:
Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Actions tenues |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 10.5% | 318,000 |
Vanguard Group, Inc. | 9.8% | 294,000 |
Administrateurs et dirigeants | 5.2% | 160,000 |
Activité des actionnaires récents
Une activité récente parmi les actionnaires a montré des tendances du volume des échanges et des variations des pourcentages de propriété.
Type d'activité | Actions négociées | Pourcentage de variation |
---|---|---|
Actions achetées | 200,000 | 1.5% |
Actions vendues | 150,000 | 1.1% |
Versets de dividendes | N / A | 0,15 $ par action |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière actuelle du Kentucky First Federal Bancorp est approximativement:
Métrique | Valeur |
---|---|
Capitalisation boursière | 30 millions de dollars |
Cours actuel | $9.00 |
Métriques de performance
Les mesures de performance de KFFB indiquent une forte santé financière et une efficacité opérationnelle:
Métrique | Valeur |
---|---|
Retour sur les actifs (ROA) | 1.02% |
Retour sur l'équité (ROE) | 8.5% |
Marge d'intérêt net | 3.8% |
Énoncé de mission du Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Entreprise Overview
Le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) est une banque d'épargne fédérale basée aux États-Unis, servant principalement le Kentucky. L'institution se consacre à fournir des services financiers de qualité tout en soutenant les communautés dans lesquelles elle opère. Depuis les derniers rapports financiers, KFFB détient des actifs totalisant environ 318 millions de dollars.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: KFFB met l'accent sur les pratiques éthiques dans toutes ses interactions.
- Engagement communautaire: L'organisation participe activement aux initiatives communautaires locales.
- Focus client: Fournir des expériences bancaires personnalisées est au cœur de leur mission.
- Innovation: KFFB cherche à adopter de nouvelles technologies qui améliorent la commodité des clients.
Performance financière
Au 31 décembre 2022, KFFB a déclaré un revenu net d'environ 3,5 millions de dollars. Le total des capitaux propres de la banque était d'environ 34 millions de dollars, reflétant une position de capital solide. Le rendement des actifs (ROA) était de 1,05%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) a été signalé à 10,29%.
Métrique financière | 2022 Montant | 2021 Montant |
---|---|---|
Actif total | 318 millions de dollars | 305 millions de dollars |
Revenu net | 3,5 millions de dollars | 3,2 millions de dollars |
Total des capitaux propres | 34 millions de dollars | 31 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 1.05% | 1.04% |
Retour sur l'équité (ROE) | 10.29% | 10.10% |
Implication de la communauté
KFFB investit dans la communauté locale à travers diverses initiatives. La banque a contribué environ 150 000 $ aux organismes de bienfaisance locaux et aux programmes communautaires en 2022. Ces contributions se concentrent sur l'éducation, le logement et les services de santé.
Engagement du service à la clientèle
KFFB s'efforce d'améliorer l'expérience client via divers canaux. La banque a augmenté ses services bancaires numériques, qui ont vu plus de 10 000 utilisateurs actifs en 2022, contre 8 000 utilisateurs en 2021. Les cotes de satisfaction des clients ont atteint un impressionnant 92% dans les enquêtes récentes.
Objectifs futurs
KFFB vise à étendre ses services à travers le Kentucky, ciblant une croissance de la clientèle de 15% au cours des deux prochaines années. La banque prévoit d'investir dans des améliorations technologiques d'une valeur de 500 000 $ pour améliorer la prestation des services et la sécurité.
Conclusion
L'énoncé de mission de KFFB reflète son engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en maintenant l'accent mis sur l'engagement communautaire et la satisfaction des clients. Les paramètres et les objectifs décrits démontrent le dévouement de KFFB à la croissance durable.
Comment fonctionne le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB)
Entreprise Overview
Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) opère comme une société holding bancaire au Kentucky. Il fournit une gamme de services financiers principalement par le biais de sa filiale, First Federal Savings Bank. En 2023, KFFB avait un actif total d'environ 313,2 millions de dollarset des dépôts totaux équivalent à 239,1 millions de dollars.
Performance financière
Au deuxième trimestre de 2023, KFFB a déclaré un revenu net de 1,1 million de dollars, avec un revenu net de l'année 2,3 millions de dollars. Le bénéfice par action (EPS) se tenait à $0.28 pour le trimestre.
Mesures financières clés
Métrique | Valeur |
---|---|
Actif total | 313,2 millions de dollars |
Dépôts totaux | 239,1 millions de dollars |
Revenu net (T2 2023) | 1,1 million de dollars |
Revenu net de l'année à jour | 2,3 millions de dollars |
Bénéfice par action (EPS) | $0.28 |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.83% |
Retour sur l'équité (ROE) | 8.14% |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de KFFB comprend principalement des prêts immobiliers, qui représentaient approximativement 78% du total des prêts à la mi-2023. Cela comprend les hypothèques résidentielles unifamiliales et les prêts immobiliers commerciaux. Le montant total du prêt déclaré était 146,9 millions de dollars.
Stratégie d'investissement
KFFB investit dans divers titres, notamment le gouvernement américain et les titres d'agence, les titres d'État et municipaux et les obligations de sociétés. À la fin du deuxième trimestre de 2023, le portefeuille des valeurs mobilières d'investissement a totalisé 79,5 millions de dollars.
Présence du marché
KFFB exploite plusieurs branches à travers le Kentucky, principalement dans l'emplacement géographique de Monticello. La banque se concentre sur la banque communautaire et a établi de solides relations avec les clients locaux.
Environnement réglementaire
En tant que banque d'épargne à affréter fédéral, KFFB est soumis à des réglementations strictes du Bureau de la supervision de l'épargne et d'autres organismes de réglementation. La banque maintient le respect des exigences de capital définies par les réglementations, avec un ratio de capital total de 13.2%.
Développements récents
KFFB s'est récemment engagé dans des programmes de sensibilisation communautaire et élargi ses services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client et répondre aux préférences changeantes des consommateurs. La banque explore également de nouveaux produits de prêt pour diversifier son portefeuille.
Clientèle
- Clients résidentiels
- Petites à moyennes entreprises (PME)
- Organisations à but non lucratif
Conclusion
Depuis 2023, KFFB continue d'évoluer son modèle commercial en se concentrant sur la banque axée sur la communauté et l'amélioration des offres de services financiers. La forte position financière et l’engagement de la banque envers ses clients solidifient sa position dans le secteur bancaire local.
Comment le Kentucky First Federal Bancorp (KFFB) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
Revenu d'intérêt
Le Kentucky First Federal Bancorp génère des revenus principalement grâce à des intérêts gagnés sur les prêts et les titres. Les catégories importantes incluent:
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts à la consommation
- Investissements en valeurs mobilières
Depuis l'exercice 2023, KFFB a rapporté:
Source de revenu | Montant (million de dollars) |
---|---|
Prêts hypothécaires résidentiels | 17.5 |
Prêts immobiliers commerciaux | 10.2 |
Prêts à la consommation | 3.8 |
Investissements en valeurs mobilières | 4.5 |
Revenu total des intérêts | 36.0 |
Revenus non intérêts
KFFB gagne également un revenu sans intérêt provenant de diverses sources, notamment:
- Frais de service sur les dépôts
- Frais de prêt
- Services de conseil en investissement
- Autres sources de revenus
Au cours de l'exercice 2023, le revenu non d'intérêt déclaré était le suivant:
Source de revenu sans intérêt | Montant (million de dollars) |
---|---|
Frais de service sur les dépôts | 2.3 |
Frais de prêt | 1.1 |
Services de conseil en investissement | 0.5 |
Autres sources de revenus | 0.9 |
Revenu total de non-intérêt | 5.8 |
Gestion des dépenses
Une gestion efficace des dépenses est cruciale pour la rentabilité de KFFB. Les principales catégories de dépenses comprennent:
- Intérêts sur les dépôts
- Dépenses d'exploitation
- Dispositions de perte de prêt
La rupture des dépenses pour l'exercice 2023 est la suivante:
Catégorie de dépenses | Montant (million de dollars) |
---|---|
Intérêts sur les dépôts | 11.0 |
Dépenses d'exploitation | 15.5 |
Dispositions de perte de prêt | 1.2 |
Dépenses totales | 27.7 |
Métriques de rentabilité
Pour l'exercice 2023, la rentabilité de KFFB peut être résumé avec les mesures clés suivantes:
Métrique | Valeur (million de dollars) |
---|---|
Revenu total des intérêts | 36.0 |
Revenu total de non-intérêt | 5.8 |
Dépenses totales | 27.7 |
Revenu net | 14.1 |
Conclusion des opérations
Les bénéfices du Kentucky First Federal Bancorp découlent en grande partie d'une combinaison d'intérêts et de revenus non intérêts, de dépenses gérées efficacement et d'offres de prêts stratégiques. Avec un bénéfice net total de 14,1 millions de dollars pour l'exercice 2023, KFFB démontre une base financière solide.
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