CPI Card Group Inc. (PMTS) Bundle
Une brève histoire de CPI Card Group Inc.
CPI Card Group Inc. est l'un des principaux fournisseurs de solutions de cartes de paiement financières, spécialisés dans la production de cartes de paiement sécurisées et de services connexes. Créée en 2015, la société est devenue un acteur de premier plan dans le secteur de la production de cartes, desservant divers marchés, notamment les secteurs bancaire, de vente au détail et gouvernemental.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, CPI Card Group a signalé des changements importants dans ses performances financières par rapport à l'année précédente. Les faits saillants financiers suivants sont notables:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | $1,293,000 | $3,857,000 | $(2,564,000) | (66.5)% |
| Ventes nettes | $124,751,000 | $105,863,000 | $18,888,000 | 17.8% |
| Bénéfice brut | $44,698,000 | $36,152,000 | $8,546,000 | 23.6% |
| Dépenses d'exploitation | $26,900,000 | $23,191,000 | $3,709,000 | 16.0% |
| Revenus des opérations | $17,798,000 | $12,961,000 | $4,837,000 | 37.3% |
Performance du segment
La société opère à travers plusieurs segments, notamment le débit et le crédit, le débit prépayé et autres. La performance de ces segments pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est résumé ci-dessous:
| Segment | Ventes nettes ($) | Bénéfice brut ($) | Revenu des opérations ($) |
|---|---|---|---|
| Débit et crédit | $283,348,000 | $101,790,000 | $75,178,000 |
| Débit prépayé | $73,186,000 | $26,814,000 | $22,765,000 |
| Autre | $0 | $0 | $(51,091,000) |
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, le groupe de cartes CPI a déclaré des équivalents en espèces et en espèces de 14,7 millions de dollars. La liquidité de la société a été principalement soutenue par la trésorerie générée par les activités d'exploitation, qui s'élevait à 16,652 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 22,266 millions de dollars l'année précédente.
Activités d'actionnaires
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a racheté 473 284 actions de ses actions ordinaires à un prix moyen de 18,16 $ par action, totalisant environ 8,6 millions de dollars. Au 30 septembre 2024, 11,2 millions de dollars sont restés autorisés pour des rachats d'actions supplémentaires.
Le 30 septembre 2024, une offre secondaire du Groupe des actionnaires majoritaire pour 1 380 000 actions a été annoncée, les dépenses totales pour l'offre approximativement de 0,5 million de dollars, qui seront couvertes par la société.
Dette et financement
Au 30 septembre 2024, le groupe de cartes CPI avait des emprunts en cours de 285 millions de dollars liés aux billets de premier rang de 2029, avec une juste valeur estimée à 300,518 millions de dollars. Les frais d'intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 26,413 millions de dollars, reflétant une augmentation de 30,5% par rapport à l'année précédente.
La société a également enregistré une perte sur l'extinction de la dette de 2,987 millions de dollars au cours de la même période.
A qui possède CPI Card Group Inc. (PMTS)
Importants actionnaires
En 2024, CPI Card Group Inc. (PMTS) a une structure de propriété importante dominée par les investisseurs institutionnels et quelques actionnaires clés. Les plus grands actionnaires comprennent:
- Tricor Pacific Capital Partners (Fund IV), LP
- Tricor Pacific Capital Partners (Fonds IV) US, LP
- Divers investisseurs institutionnels tels que les fonds communs de placement et les fonds de pension
Répartition de la propriété
La distribution de propriété du groupe de cartes CPI au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Tricor Pacific Capital Partners (Fund IV), LP | 5,400,000 | 48.4% |
| Tricor Pacific Capital Partners (Fonds IV) US, LP | 1,200,000 | 10.7% |
| Autres investisseurs institutionnels | 3,300,000 | 29.6% |
| Investisseurs de détail | 1,259,418 | 11.3% |
Transactions d'actions récentes
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le groupe de cartes CPI a racheté 473 284 actions à un prix moyen de 18,16 $ par action, totalisant environ 8,6 millions de dollars. Cela comprend les actions achetées auprès d'un actionnaire qui faisait partie du groupe des actionnaires majoritaire.
Performance du stock
La performance des actions de CPI Card Group, fin septembre 2024, a montré une volatilité importante, un cours de l'action fluctuant entre 15 $ et 25 $ tout au long de l'année. Le prix de clôture du 30 septembre 2024 était de 18,50 $.
Conseil d'administration
Le conseil d'administration se compose de membres ayant des antécédents et des expériences divers. Les membres clés comprennent:
- Président et chef de la direction: Scott B. Barlow
- Président: Robert M. Dewitt
- Administrateurs indépendants: Divers membres ayant une expertise en finance, technologie et gouvernance d'entreprise
Financier Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le groupe de cartes CPI a signalé les faits saillants financiers suivants:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net | $12,749 |
| Bénéfice brut | $128,604 |
| Revenu opérationnel | $46,852 |
| Revenus totaux | $355,505 |
| EBITDA | $55,406 |
Tendances du marché
Le marché des solutions de production de cartes et de paiement continue de croître, tirée par une demande accrue d'options de paiement sans contact et des technologies de carte sécurisées. Le groupe de cartes CPI est positionné pour capitaliser sur ces tendances, en mettant l'accent sur les solutions de carte respectueuses et les services de personnalisation améliorés.
Énoncé de mission CPI Card Group Inc. (PMTS)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de CPI Card Group Inc. est de fournir des solutions de cartes innovantes et sécurisées qui améliorent les expériences des clients tout en maintenant un engagement envers la durabilité et la responsabilité sociale. La société vise à diriger le marché en tirant parti des technologies de pointe et des services supérieurs.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, CPI Card Group a signalé des mesures financières importantes qui reflètent son succès opérationnel:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ventes nettes | 124,75 millions de dollars | 105,86 millions de dollars | 18,89 millions de dollars | 17.9% |
| Bénéfice brut | 36,15 millions de dollars | 28,38 millions de dollars | 7,77 millions de dollars | 27.4% |
| Revenu net | 1,29 million de dollars | 3,86 millions de dollars | (2,57 millions de dollars) | (66.7%) |
| EBITDA | 18,43 millions de dollars | 16,91 millions de dollars | 1,52 million de dollars | 8.9% |
Performance du segment
CPI Card Group fonctionne à travers plusieurs segments qui contribuent à sa mission globale et à sa performance financière:
| Segment | Ventes nettes (TC 2024) | Ventes nettes (TC 2023) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Débit et crédit | 99,76 millions de dollars | 83,78 millions de dollars | 15,98 millions de dollars | 19.1% |
| Débit prépayé | 25,17 millions de dollars | 22,34 millions de dollars | 2,84 millions de dollars | 12.7% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation ont également évolué, reflétant les changements dans la rémunération et l'efficacité opérationnelle:
| Période | Dépenses d'exploitation | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Trois mois | 16,35 millions de dollars | 14,46 millions de dollars | 1,89 million de dollars | 13.1% | |
| Neuf mois | 51,09 millions de dollars | 42,78 millions de dollars | 8,31 millions de dollars | 19.4% |
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, le groupe de cartes CPI avait:
- Equivalents en espèces et en espèces: 14,7 millions de dollars
- Emprunt disponible sous ABL Revolver: 72,7 millions de dollars
- Dette à long terme: 280,15 millions de dollars
Activités des actionnaires
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a racheté:
- 473 284 actions à un prix moyen de 18,16 $ par action
- Dépenses totales: 8,6 millions de dollars
Conclusion sur la performance financière et l'alignement de la mission
Les mesures financières et les données opérationnelles indiquent que CPI Card Group Inc. exécute efficacement sa mission d'innover et de fournir des solutions de cartes sécurisées tout en gérant sa santé financière. L'accent mis par l'entreprise sur l'amélioration des expériences des clients est évident grâce à l'augmentation des ventes nettes et des améliorations opérationnelles.
Comment fonctionne CPI Card Group Inc. (PMTS)
Entreprise Overview
CPI Card Group Inc. opère dans l'industrie des solutions de fabrication et de paiement de cartes. La société se concentre sur la production et la personnalisation des cartes de paiement sécurisées, y compris les cartes de débit, de crédit et prépayées. Ses offres de produits s'étendent également aux services de personnalisation avancés, à la production de cartes et aux services de réalisation.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, CPI Card Group a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Ventes nettes | $355,505 |
| Coût des ventes | $226,901 |
| Bénéfice brut | $128,604 |
| Dépenses d'exploitation | $81,752 |
| Revenus des opérations | $46,852 |
| Revenu net | $12,749 |
| Bénéfice de base par action | $1.14 |
| Bénéfice dilué par action | $1.08 |
Performance du segment
Les opérations du groupe de cartes CPI sont segmentées en trois catégories principales: le débit et le crédit, le débit prépayé et autres. La performance financière de chaque segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est résumé ci-dessous:
| Segment | Ventes nettes (en milliers) | Bénéfice brut (par milliers) | Revenu des opérations (en milliers) |
|---|---|---|---|
| Débit et crédit | $283,348 | $101,790 | $75,178 |
| Débit prépayé | $73,186 | $26,814 | $22,765 |
| Autre | $0 | $0 | $(51,091) |
Flux de trésorerie et liquidité
Au 30 septembre 2024, le groupe de cartes CPI a déclaré des équivalents en espèces et en espèces de 14,7 millions de dollars. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les espèces offertes par les activités d'exploitation étaient de 16,7 millions de dollars, une baisse de 22,3 millions de dollars pour la même période en 2023.
Obligations
La dette en suspens de la société au 30 septembre 2024, comprend:
| Type de dette | Montant (par milliers) |
|---|---|
| 2029 Notes seniors | $285,000 |
| 2026 Notes seniors | $0 |
| Dette totale à long terme | $280,152 |
Informations sur les actionnaires
Au 30 septembre 2024, CPI Card Group comptait 11 159 418 actions ordinaires émises et en circulation. La société a déclaré un déficit total des actionnaires de (42 791) mille $.
Développements récents
En juillet 2024, CPI Card Group a rempli une offre privée de 285 millions de dollars en billets garantis de premier rang en 2029. Le produit a été utilisé pour échanger les précédents billets garantis de premier rang en 2026 et payer des frais liés.
Tendances du marché
L'entreprise a connu une demande accrue de cartes de paiement sans contact, ce qui a eu un impact positif sur les volumes de vente dans son segment de débit et de crédit. La transition en cours vers les paiements numériques et les solutions de cartes sécurisées continue de stimuler la croissance de l'industrie.
Défis opérationnels
Le groupe de cartes CPI fait face à des défis tels que les coûts d'inventaire fluctuants et une concurrence accrue dans le secteur de la fabrication de cartes. De plus, les dépenses liées à la rémunération ont augmenté, ce qui concerne les dépenses d'exploitation globales.
Comment CPI Card Group Inc. (PMTS) fait de l'argent
Sources de revenus
CPI Card Group Inc. génère des revenus principalement par le biais de deux segments: services de débit et de crédit et de services de débit prépayés.
Segment de débit et de crédit
Le segment de débit et de crédit comprend la production et la personnalisation des cartes de paiement financières. Au 30 septembre 2024, les ventes nettes dans ce segment étaient:
| Période | Ventes nettes ($ en milliers) | Bénéfice brut ($ en milliers) | Revenu des opérations ($ en milliers) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 99,755 | 36,131 | 27,035 |
| 9 mois 2024 | 283,348 | 101,790 | 75,178 |
Les ventes nettes ont augmenté de 19.1% Pour le troisième trimestre 2024 par rapport au troisième trimestre 2023, entraîné principalement par des volumes plus élevés de cartes sans contact, y compris les options écologique.
Segment de débit prépayé
Le segment de débit prépayé fournit des services de cartes prépayées intégrées. La performance financière de ce segment au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Période | Ventes nettes ($ en milliers) | Bénéfice brut ($ en milliers) | Revenu des opérations ($ en milliers) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 25,173 | 8,567 | 7,111 |
| 9 mois 2024 | 73,186 | 26,814 | 22,765 |
Les ventes nettes ont augmenté de 12.7% pour le troisième trimestre 2024 par rapport au troisième trimestre 2023, principalement en raison de la vente accrue de solutions d'emballage à prix plus élevé.
Performance financière globale
Les ventes nettes totales de CPI Card Group Inc. étaient:
| Période | Ventes nettes totales ($ en milliers) | Profit brut total ($ par milliers) | Revenu opérationnel total ($ par milliers) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 124,751 | 44,698 | 17,798 |
| 9 mois 2024 | 355,505 | 128,604 | 46,852 |
Les dépenses d'exploitation totales étaient $26,900 mille pour le troisième trimestre 2024, une augmentation de 15.7% de l'année précédente.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de CPI Card Group Inc. ont augmenté en raison de la hausse des dépenses liées à la rémunération, notamment des incitations fondées sur le rendement et des indemnités de cadres. La ventilation est la suivante:
| Période | Dépenses d'exploitation ($ par milliers) |
|---|---|
| Q3 2024 | 26,900 |
| 9 mois 2024 | 81,752 |
Ces augmentations sont attribuées aux initiatives de croissance en cours et aux pressions inflationnistes.
Revenu net et bénéfice par action
CPI Card Group Inc. a déclaré un revenu net de:
| Période | Revenu net ($ en milliers) | Bénéfice de base par action ($) | Bénéfice dilué par action ($) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,293 | 0.12 | 0.11 |
| 9 mois 2024 | 12,749 | 1.14 | 1.08 |
Cela reflète une baisse du revenu net de 66.5% d'une année à l'autre pour le troisième trimestre 2024.
Gestion de la dette
Au 30 septembre 2024, CPI Card Group Inc. avait des emprunts en cours totalisant:
| Type de dette | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| 2029 Notes seniors | 285,000 |
| 2026 Notes seniors | — |
| Dette totale à long terme | 280,152 |
La société a racheté ses billets garantis en 2026 en utilisant le produit de la délivrance des billets garantis de premier rang 2029.
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, CPI Card Group Inc. a déclaré des équivalents en espèces et en espèces de:
| Mesure de liquidité | Montant ($ en millions) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | 14.7 |
Cette liquidité est cruciale pour soutenir les opérations en cours et les dépenses en capital.
CPI Card Group Inc. (PMTS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CPI Card Group Inc. (PMTS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CPI Card Group Inc. (PMTS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CPI Card Group Inc. (PMTS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.