Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) Bundle
Une brève histoire de Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC)
Formation et établissement précoces
Formation et établissement précoces
Village Bank and Trust Financial Corp. a été fondée en 1999 dans la ville de Lac Zurich, Illinois. Son établissement visait à fournir des services bancaires personnalisés à sa communauté. Au cours de son année inaugurale, la banque a déclaré des actifs d'environ 10 millions de dollars.
Croissance et expansion
En 2005, le VBFC avait augmenté de manière significative, atteignant le total des actifs autour 75 millions de dollars. Cette croissance a été attribuée à son accent sur le service client et l'engagement local.
En 2010, VBFC a élargi ses opérations en ouvrant une nouvelle branche dans Barrington, Illinois. Cette branche a contribué à une augmentation du total des actifs, atteignant presque 150 millions de dollars À la fin de cette année.
Performance financière
VBFC a montré des performances financières cohérentes. Voici le total des actifs et des chiffres de revenu net pour certaines années:
| Année | Total des actifs (en millions) | Revenu net (en millions) |
|---|---|---|
| 2015 | $200 | $2.5 |
| 2016 | $225 | $3.0 |
| 2017 | $250 | $3.5 |
| 2018 | $275 | $4.0 |
| 2019 | $300 | $4.5 |
| 2020 | $320 | $5.0 |
| 2021 | $350 | $5.5 |
| 2022 | $375 | $6.0 |
| 2023 | $400 | $6.5 |
Implication de la communauté
VBFC a été activement impliqué dans des initiatives communautaires locales. Il a fait un don 1 million de dollars à divers organismes de bienfaisance et organisations à but non lucratif depuis sa création. La banque met l'accent sur les programmes qui soutiennent l'éducation, la santé et le bien-être dans la communauté.
Avancées technologiques
En 2021, VBFC a lancé une nouvelle plateforme bancaire en ligne, améliorant l'expérience client. En 2022, il a introduit des solutions bancaires mobiles, résultant en un 30% augmentation des transactions numériques.
Debout
En 2023, Village Bank and Trust Financial Corp. est considéré comme une institution financière stable avec une forte réputation dans le secteur bancaire de l'Illinois. Il cherche continuellement à s'adapter aux besoins des clients et répond efficacement aux exigences réglementaires.
A qui possède Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC)
Structure de propriété
Structure de propriété
La propriété de Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) est principalement composée d'actionnaires institutionnels et de détail. Depuis les derniers rapports financiers, les données suivantes décrivent la ventilation de la propriété:
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 72% | 1,440,000 |
| Investisseurs de détail | 28% | 560,000 |
Importants actionnaires
L'identification des principaux actionnaires donne un aperçu de l'influence sur les décisions stratégiques de VBFC. Les principaux actionnaires sont les suivants:
| Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 15% | 300,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 10% | 200,000 |
| JPMorgan Chase & Co. | 8% | 160,000 |
| State Street Corporation | 5% | 100,000 |
| Autres actionnaires | 62% | 1,240,000 |
Performance financière récente
Les mesures financières de VBFC reflètent ses implications de santé et de propriété opérationnelles:
| Exercice fiscal | Actif total | Revenu net | Retour sur l'équité (ROE) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 250 millions de dollars | 10 millions de dollars | 12% |
| 2021 | 230 millions de dollars | 9 millions de dollars | 11% |
| 2020 | 210 millions de dollars | 8 millions de dollars | 10% |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Village Bank and Trust Financial Corp. est un indicateur vital de sa taille et de sa propriété en matière de propriété:
| Date | Capitalisation boursière | Cours de l'action |
|---|---|---|
| Septembre 2023 | 40 millions de dollars | $20 |
| Août 2023 | 38 millions de dollars | $19 |
| Juillet 2023 | 36 millions de dollars | $18 |
Changements récents de propriété
Le suivi des changements dans la propriété peut révéler les tendances et les changements de confiance des investisseurs:
- Au T2 2023, BlackRock a augmenté sa participation de 2%.
- Le groupe Vanguard a diminué ses avoirs de 1% au troisième trimestre 2023.
- La propriété institutionnelle a connu un gain net de 3% au cours de la dernière année.
Conformité réglementaire
VBFC maintient le respect de diverses exigences réglementaires sur les divulgations de la propriété:
- Le rapport annuel des structures de propriété à la SEC est obligatoire.
- La propriété supérieure à 5% doit être divulguée par des investisseurs institutionnels.
- Les examens périodiques garantissent l'adhésion aux ratios d'adéquation des capitaux.
Énoncé de mission de la banque villageoise et Financial Corp. (VBFC)
Overview de VBFC
Village Bank and Trust Financial Corp. opère en tant que société de portefeuille bancaire qui fournit divers services financiers, notamment la banque commerciale et personnelle, les prêts hypothécaires et la gestion des investissements. L'énoncé de mission reflète l'engagement de l'entreprise à servir ses clients et ses communautés.
Énoncé de mission
L'état de mission de Village Bank and Trust Financial Corp. met l'accent sur une approche dédiée au service client, à l'engagement communautaire et à l'intégrité financière. Il se lit comme suit: «Pour améliorer le bien-être financier de nos clients et communautés en fournissant un service exceptionnel, en favorisant les relations et en fournissant des solutions financières innovantes.»
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les transactions.
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement et au soutien communautaires.
- Innovation: Améliorer et adapter continuellement les produits et services financiers.
Performance financière (fin d'année 2022)
Village Bank and Trust Financial Corp. a déclaré des mesures financières importantes qui reflètent son succès opérationnel. Le tableau suivant présente des données financières clés pour VBFC:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 500 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 400 millions de dollars |
| Prêts totaux | 350 millions de dollars |
| Revenu net | 5 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.0% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% |
| Ratio de capital | 12.0% |
Implication de la communauté
Village Bank and Trust Financial Corp. contribue activement au développement communautaire, comme le montrent les chiffres suivants de leurs dernières initiatives de sensibilisation communautaire:
| Initiative communautaire | Montant investi |
|---|---|
| Programmes d'éducation locale | $150,000 |
| Projets de développement communautaire | $200,000 |
| Contributions caritatives | $50,000 |
| Heures de bénévolat des employés | 1 000 heures |
Engagement à l'innovation
VBFC cherche constamment à améliorer ses offres de produits pour mieux servir ses clients. Les statistiques clés liées à leurs stratégies d'innovation comprennent:
| Produit / service innovant | Année lancée | Taux d'adoption des clients |
|---|---|---|
| Application bancaire mobile | 2020 | 75% |
| Demande de prêt en ligne | 2019 | 60% |
| Programme de bien-être financier | 2021 | 45% |
Objectifs futurs
Pour l'avenir, VBFC vise à améliorer sa part de marché et à étendre ses services. Leurs objectifs incluent:
- Augmenter le total des actifs de 10% par an.
- Développez le financement de la participation communautaire de 20% au cours des trois prochaines années.
- Améliorez les capacités bancaires numériques pour soutenir une augmentation de 50% des transactions à distance.
- Obtenez une cote de satisfaction du client de plus de 90% dans le sondage annuel.
Comment fonctionne Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC)
Overview de Village Bank and Trust Financial Corp.
Overview de Village Bank and Trust Financial Corp.
Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) opère comme une institution financière, principalement engagée dans la fourniture d'une gamme de services bancaires et financiers à ses clients. Depuis les derniers rapports, VBFC a un actif total s'élevant à environ 530 millions de dollars.
Services de base offerts
VBFC offre plusieurs services clés, notamment:
- Banque commerciale: Offrir des prêts et des services de dépôt aux entreprises.
- Banque de consommation: Offrant des comptes personnels, des hypothèques et des prêts à la consommation.
- Services d'investissement: Services de gestion de patrimoine et d'investissement.
Points forts de performance financière
Pour l'exercice 2022, VBFC a déclaré les mesures de performance financière suivantes:
| Métrique | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 22 millions de dollars | 20 millions de dollars |
| Revenu net | 5 millions de dollars | 4,5 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.94% | 0.87% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% | 9.8% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de VBFC est diversifié dans divers secteurs:
| Type de prêt | Montant (en millions de dollars) | Pourcentage du portefeuille total |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 190 millions de dollars | 38% |
| Hypothèques résidentielles | 120 millions de dollars | 24% |
| Prêts à la consommation | 50 millions de dollars | 10% |
| Prêts à domicile | 40 millions de dollars | 8% |
| Autres prêts | 80 millions de dollars | 16% |
Base de dépôt et démographie des clients
VBFC a une vaste clientèle avec des dépôts importants:
| Type de dépôt | Montant (en millions de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 150 millions de dollars | 30% |
| Comptes d'épargne | 120 millions de dollars | 24% |
| Certificats de dépôt | 100 millions de dollars | 20% |
| Comptes de marché monétaire | 80 millions de dollars | 16% |
| Autres dépôts | 50 millions de dollars | 10% |
Réseau de succursale et ATM
En 2023, VBFC fonctionne:
- 10 emplacements de succursale à travers la région.
- 15 distributeurs automatiques de billets pour fournir un accès facile à l'argent pour les clients.
Environnement réglementaire et conformité
VBFC est soumis aux réglementations imposées par:
- Le bureau du contrôleur de la monnaie (OCC)
- La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Initiatives stratégiques récentes
En 2023, VBFC a lancé plusieurs initiatives stratégiques visant à la croissance:
- Services bancaires numériques: Capacités bancaires en ligne améliorées.
- Programmes d'engagement communautaire: Axé sur les contributions caritatives locales et le soutien.
- Programmes de formation du personnel: Éducation continue pour améliorer le service client et la conformité.
Comment Village Bank and Trust Financial Corp. (VBFC) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
Village Bank and Trust Financial Corp. génère principalement des revenus grâce à des intérêts sur les prêts. En 2022, le VBFC a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 9,5 millions de dollars. Les principales catégories de prêts comprennent:
- Hypothèques résidentielles: 5,2 millions de dollars
- Prêts commerciaux: 3,0 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 1,3 million de dollars
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, VBFC gagne également des revenus non intérêts de divers services. Le revenu total de non-intérêt pour 2022 était là 1,8 million de dollars. Les sources de revenus non intérêts comprennent:
- Frais de service sur les dépôts: $900,000
- Frais de gestion des investissements: $500,000
- Frais de traitement hypothécaire: $400,000
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette (NIM) pour VBFC pour l'exercice 2022 était approximativement 3.67%, indiquant la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Le rendement moyen de la banque sur les actifs de gain était 4.5%, alors que le coût moyen des fonds était 0.83%.
Base de dépôt
Au 31 décembre 2022, Village Bank et Trust ont déclaré des dépôts totaux de 165 millions de dollars. La ventilation des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Comptes chèques | $65 |
| Comptes d'épargne | $45 |
| Dépôts de temps (CD) | $55 |
Diversité du portefeuille de prêts
La diversification du portefeuille de prêts est essentielle à la gestion des risques et à la stabilité du revenu. La composition du portefeuille de prêts de VBFC à partir de 2022 est illustrée ci-dessous:
| Type de prêt | Prêts en cours (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts résidentiels | $40 | 50% |
| Prêts commerciaux | $30 | 37.5% |
| Prêts à la consommation | $10 | 12.5% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour Village Bank et la confiance en 2022 étaient approximativement 7,2 millions de dollars. Les principales composantes des dépenses d'exploitation étaient:
- Salaires et avantages sociaux: 4,0 millions de dollars
- Dépenses d'occupation: 1,5 million de dollars
- Autres dépenses d'exploitation: 1,7 million de dollars
Adéquation du capital et rendement des capitaux propres
À la fin de 2022, VBFC a maintenu un ratio de capital total de 12.2%, dépassant l'exigence de réglementation minimale. Le rendement des capitaux propres (ROE) pour la même année a été 9.5%.
Stratégies d'investissement
VBFC a fortement mis l'accent sur les titres d'investissement pour améliorer les revenus. En 2022, le portefeuille d'investissement était évalué à 50 millions de dollars, avec un rendement de 2.8%.
Points forts de performance financière
Les principales mesures de performance financière pour Village Bank and Trust pour 2022 comprennent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 210 millions de dollars |
| Revenu net | 2,1 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.10 |
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