Blend Labs, Inc. (BLND): Business Model Canvas [11-2024 Mise à jour]

Dans le paysage en évolution rapide de la technologie financière, Blend Labs, Inc. (BLND) Se démarque avec son modèle commercial innovant qui redéfinit les prêts numériques. En tirant parti de stratégie partenariats avec des institutions financières et employant un robuste plate-forme numérique, Blend propose un processus rationalisé qui profite aux prêteurs et aux consommateurs. Découvrez comment cette entreprise crée de la valeur via son activités clés, segments de clientèleet unique sources de revenus Dans l'analyse détaillée ci-dessous.

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec des institutions financières

Blend Labs a établi de nombreux partenariats avec des institutions financières pour améliorer ses offres de services. En 2024, la société a indiqué que ses cinq meilleurs clients du segment de la plate-forme Blend représentaient approximativement 31.9% des revenus du segment. De plus, il y avait 20 clients générant plus que 1 million de dollars en revenus annuels, représentant 60.4% des revenus du segment.

Partenariats stratégiques pour l'intégration technologique

En septembre 2024, Blend Labs a conclu un accord de partenariat stratégique qui comprenait une licence de cinq ans pour l'intégration des solutions d'assurance dans sa plate-forme. Ce partenariat généré 10,1 millions de dollars en espèces et inclus un mandat d'achat jusqu'à 177 516 unités de classe B du partenaire, évalué à peu près 0,7 million de dollars au moment de Grant.

Le partenariat devrait améliorer les offres technologiques de Blend, fournir des services supplémentaires à ses clients et améliorer l'efficacité globale de la plate-forme. La société a reconnu un passif de revenus différé de 1,0 million de dollars liés aux obligations de performance en vertu du présent accord.

Fournisseurs de services tiers pour les services de titre et de séquestre

Blend Labs collabore avec des fournisseurs de services tiers pour fournir des services de titres et d'entiercement. Au 30 septembre 2024, la société a indiqué que son segment de titre générait des revenus de 12,08 millions de dollars, à partir de 11,95 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Le coût des revenus du segment du titre était 10,58 millions de dollars, conduisant à un profit brut de 1,50 million de dollars.

Type de partenariat	Partenaire / fournisseur de services	Contribution des revenus (2024)	Coût des revenus	Bénéfice brut
Institution financière	Top 5 des clients	31,9% des revenus du segment	N / A	60,4% des revenus du segment de 20 clients
Intégration technologique	Partenaire stratégique	10,1 millions de dollars en espèces	N / A	0,7 million de dollars (garantie de la juste valeur)
Services de titre et d'entiercement	Divers fournisseurs de tiers	12,08 millions de dollars	10,58 millions de dollars	1,50 million de dollars

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Développement et maintenance de la plateforme de prêt numérique

Blend Labs se concentre sur l'amélioration de sa plate-forme de prêt numérique, qui fait partie intégrante de ses opérations. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de la plate-forme logicielle se sont élevés à 31,1 millions de dollars, contre 26,5 millions de dollars au cours de la même période en 2023, reflétant une augmentation de 16%. La marge bénéficiaire brute de la plateforme était de 74% pour ce trimestre, contre 70% en glissement annuel.

Support client et formation pour l'utilisation de la plate-forme

Pour assurer une utilisation efficace de sa plate-forme, Blend Labs alloue des ressources pour le support client et la formation. Les frais de vente et de marketing, qui comprennent des activités de soutien, étaient de 9,9 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, une baisse de 32% contre 14,5 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette réduction est attribuée à un effort de restructuration visant à optimiser l'opération efficacité.

Activités de marketing et de vente pour attirer de nouveaux clients

Blend Labs entreprend de vastes initiatives de marketing et de vente pour dessiner de nouveaux clients. Le chiffre d'affaires total de la société a atteint 45,2 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, soit une augmentation de 11% contre 40,6 millions de dollars l'année précédente. La société a déclaré une perte nette de 2,6 millions de dollars pour cette période, une amélioration significative par rapport à une perte nette de 41,8 millions de dollars au même trimestre de 2023.

Mesures clés	Q3 2024	Q3 2023	% Changement
Revenus totaux	45,2 millions de dollars	40,6 millions de dollars	11%
Revenus de plate-forme logicielle	31,1 millions de dollars	26,5 millions de dollars	16%
Marge bénéficiaire brute (plateforme logicielle)	74%	70%	4%
Dépenses de vente et de marketing	9,9 millions de dollars	14,5 millions de dollars	-32%
Perte nette	2,6 millions de dollars	41,8 millions de dollars	Amélioration

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Technologie et plate-forme logicielles propriétaires

Blend Labs, Inc. exploite une plate-forme logicielle propriétaire qui facilite la transformation numérique des services financiers. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total du segment de la plate-forme logicielle était de 31,1 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 17% par rapport à 26,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice brut de la plate-forme logicielle était de 24,8 millions de dollars, avec une marge brute de la marge brute de 80%.

Effectif qualifié dans le développement de logiciels et le service client

Au 30 septembre 2024, Blend Labs avait subi une réduction de la main-d'œuvre qui a éliminé environ 50 postes, soit 9% de sa main-d'œuvre, ce qui a entraîné des économies de rémunération annualisées d'environ 7,9 millions de dollars. La société a précédemment investi massivement dans ses effectifs, avec des frais de recherche et de développement s'élevant à 37,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 67,2 millions de dollars en 2023. Cela reflète l'engagement de l'entreprise à maintenir une main-d'œuvre qualifiée tout en optimisant les coûts opérationnels .

Ressources financières pour les investissements opérationnels et de croissance

Au 30 septembre 2024, Blend Labs a déclaré des espèces, des équivalents en espèces et des titres commercialisables totalisant 116,8 millions de dollars. La société a généré une trésorerie nette utilisée dans les activités d'exploitation de 8,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une amélioration significative par rapport à 106,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette liquidité est essentielle pour financer des opérations en cours et soutenir les initiatives de croissance.

Métrique financière	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Revenus totaux	45,2 millions de dollars	40,6 millions de dollars	11%
Revenus de plate-forme logicielle	31,1 millions de dollars	26,5 millions de dollars	17%
Profit brut (plateforme logicielle)	24,8 millions de dollars	20,8 millions de dollars	19%
Frais de recherche et de développement	37,2 millions de dollars	67,2 millions de dollars	(45%)
Cash, équivalents de trésorerie et titres commercialisables	116,8 millions de dollars	N / A	N / A

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Processus de prêt numérique rationalisé pour les banques et les prêteurs

Blend Labs, Inc. propose un processus de prêt numérique rationalisé Conçu pour améliorer l'efficacité des banques et des prêteurs. La société a déclaré une augmentation des revenus de 4,6 millions de dollars, ou 11%, pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023, largement attribuée à la croissance des revenus de la plate-forme de mélange, qui ont augmenté de 4,5 millions de dollars, ou 16%.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Revenus totaux	$45,184,000	$40,591,000	$4,593,000
Mélanger les revenus de la plate-forme	$33,104,000	$28,642,000	$4,462,000
Revenus de suite hypothécaire	$21,546,000	$20,306,000	$1,240,000
Revenus de la suite de la banque de consommation	$9,520,000	$6,199,000	$3,321,000

Efficacité accrue et réduction des coûts des transactions financières

En tirant parti de sa technologie, Blend a considérablement Efficacité accrue dans les transactions financières. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a obtenu une marge bénéficiaire brute de 55%, à partir de 51% l'année précédente. Cette amélioration reflète une gestion efficace des coûts et une efficacité opérationnelle.

Métriques des coûts	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Coût total des revenus	$19,188,000	$18,528,000	$660,000
Bénéfice brut	$25,996,000	$22,063,000	$3,933,000
Marge brute	58%	54%	4%

Solutions complètes pour les hypothèques et la banque de consommation

Blend Labs fournit solutions complètes adapté aux besoins hypothécaires et à la banque de consommation. Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, les revenus de la suite bancaire à la consommation ont augmenté par 41%, atteignant 24,2 millions de dollars, par rapport à 17,2 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cette croissance indique l'adoption croissante des services de Blend dans le secteur financier.

Revenus du segment	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Suite hypothécaire	$55,078,000	$60,371,000	$(5,293,000)
Suite bancaire grand public	$24,199,000	$17,219,000	$6,980,000
Revenus de plate-forme de mélange total	$85,640,000	$83,677,000	$1,963,000

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Support continu par le biais d'équipes de réussite client

Blend Labs, Inc. met l'accent sur de solides relations avec ses clients grâce à des équipes de réussite client dédiées. Ces équipes sont chargées de garantir que les clients tirent une valeur maximale de la plate-forme de Blend. Au 30 septembre 2024, Blend a déclaré un bénéfice brut de 65,8 millions de dollars, reflétant une marge brute de 55% par rapport à l'année précédente.

Modèles de tarification basés sur l'abonnement et l'utilisation

Blend utilise une combinaison de modèles de tarification basés sur l'abonnement et d'utilisation. Cette approche hybride permet à la flexibilité des clients de gérer les coûts tout en augmentant leur utilisation en fonction de leurs besoins. Les revenus du segment de la plate-forme Blend ont augmenté de 2% pour atteindre 85,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 83,7 millions de dollars pour la même période en 2023.

Modèle de tarification	Revenus (2023)	Revenus (2024)	% Changement
Abonnement	79,3 millions de dollars	79,3 millions de dollars	0%
À usage	1,5 million de dollars	6,3 millions de dollars	320%

Mises à jour régulières et améliorations basées sur les commentaires des clients

Blend recherche activement les commentaires des clients pour stimuler les améliorations et les mises à jour des produits. Cette approche itérative améliore non seulement la satisfaction des clients, mais aligne également le développement de produits avec les demandes du marché. Par exemple, les revenus de la suite bancaire à la consommation ont bondi de 41% à 24,2 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, tirés par de nouveaux déploiements et une augmentation de l'engagement.

Au 30 septembre 2024, le total des dépenses d'exploitation a diminué de 42% à 113,6 millions de dollars, contre 195,8 millions de dollars l'année précédente, ce qui indique une amélioration des efficacités opérationnelles qui peuvent améliorer la gestion de la relation client.

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes aux institutions financières

Blend Labs, Inc. s'engage principalement dans des ventes directes vers les institutions financières, en se concentrant sur l'offre d'une plate-forme logicielle basée sur le cloud qui améliore le parcours des consommateurs pour les produits bancaires. Dans des rapports financiers récents, la société a généré environ 120,6 millions de dollars de revenus totaux pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, avec 79,3 millions de dollars de sa plate-forme logicielle, indiquant une forte demande pour ses efforts de vente directe.

Plateforme en ligne pour l'accès des clients

Blend fournit une plate-forme en ligne qui permet aux clients d'accéder directement à ses services. Cette plate-forme est essentielle pour faciliter les transactions, où le segment des logiciels a déclaré une marge brute de 74% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024. Le chiffre d'affaires total de la société a augmenté de 11% par rapport à l'année précédente, tirée par une augmentation des transactions facilitées via ses services en ligne.

Source de revenus	T1 2024 Revenus (en millions)	T1 2023 Revenus (en millions)	Pourcentage de variation
Plate-forme logicielle	$31.1	$26.5	17.8%
Services professionnels	$2.0	$2.1	(5.0%)
Services de titre	$12.1	$11.9	1.1%
Revenus totaux	$45.2	$40.6	11.1%

Marketing à travers des événements de l'industrie et des canaux numériques

Blend Labs commercialise activement ses offres grâce à des événements de l'industrie et à divers canaux numériques. La société a alloué 29,5 millions de dollars aux ventes et au marketing au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui représente une réduction de 39% par rapport à l'année précédente, reflétant un changement stratégique vers des pratiques de marketing plus efficaces. De plus, la société a déclaré une augmentation de 307% des autres revenus, largement attribuée aux gains à partir de partenariats stratégiques et d'initiatives de marketing numérique.

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Entreprises de services financiers de grande et moyenne

Blend Labs, Inc. cible principalement les grandes sociétés de services financiers de grande et de taille moyenne, qui représentent une partie importante de sa clientèle. Ces entreprises exploitent la technologie de Blend pour rationaliser leurs processus de prêt et améliorer l'expérience client. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total du segment de la plate-forme Blend était de 85,640 millions de dollars, ce qui comprend les revenus de ces institutions financières.

Prêteurs et banques hypothécaires

Les prêteurs et les banques hypothécaires forment un autre segment de clientèle crucial pour Blend Labs. Les revenus de la suite hypothécaire de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient de 55,078 millions de dollars, reflétant une baisse de 9% par rapport à l’année précédente. Cette baisse était principalement due à la baisse des volumes de transactions bancaires hypothécaires, indiquant le besoin de services améliorés pour conserver efficacement ce segment de clientèle.

La suite hypothécaire comprend divers outils numériques qui aident les prêteurs à gérer plus efficacement les prêts. La répartition des revenus montre que les revenus de la suite hypothécaire ont été touchés par les conditions globales du marché, qui sont cruciales pour comprendre les besoins et les comportements des clients dans ce segment.

Consommateurs à la recherche de solutions bancaires numériques

Blend Labs s'adresse également aux consommateurs à la recherche de solutions bancaires numériques, en particulier grâce à sa suite de banque de consommation. Ce segment a montré une croissance substantielle, les revenus augmentant de 41% en glissement annuel à 24,199 millions de dollars pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024. La préférence des consommateurs envers les solutions numériques pour les besoins bancaires.

Le tableau suivant résume les principales mesures financières liées aux segments de clientèle de Blend Labs:

Segment de clientèle	Revenus (millions)	Taux de croissance (%)	Services clés
Entreprises de services financiers de grande et moyenne	85.640	2	Processus de prêt rationalisés
Prêteurs et banques hypothécaires	55.078	-9	Outils de suite hypothécaire
Consommateurs à la recherche de solutions bancaires numériques	24.199	41	Suite bancaire grand public

Ce tableau fournit un concis overview de la performance financière dans les principaux segments de clientèle de Blend Labs, reflétant l'accent de l'entreprise sur l'amélioration de ses offres pour répondre aux besoins en évolution de ses clients dans le paysage des services financiers.

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses de recherche et développement

Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, Blend Labs, Inc. a signalé des frais de recherche et de développement de $10,127,000, une diminution de 46% par rapport à $18,826,000 pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses de R&D ont totalisé $37,226,000, vers le bas 45% depuis $67,174,000 en 2023.

La diminution significative des dépenses de R&D a été largement attribuée à une réduction des dépenses liées au personnel de $12,600,000 et une diminution des dépenses de rémunération en actions par $7,000,000, reflétant une initiative de restructuration visant à optimiser les coûts.

Dépenses de vente et de marketing

Les frais de vente et de marketing pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à $9,883,000, représentant un 32% diminuer de $14,494,000 l'année précédente. Pour la période de neuf mois, ces dépenses ont totalisé $29,468,000, vers le bas 39% depuis $48,190,000 en 2023.

La baisse des coûts de vente et de marketing était principalement due à un $9,500,000 réduction des dépenses liées au personnel et un $3,600,000 diminution de la rémunération en actions. Réductions supplémentaires incluses $2,700,000 dans les commissions et $1,300,000 dans les dépenses de publicité et de promotion.

Coûts opérationnels, y compris la technologie et le personnel

Les frais d'exploitation, qui comprennent les frais généraux et administratifs, ont été enregistrés à $13,140,000 pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, en bas 17% depuis $15,819,000 Au même trimestre de 2023. Pendant les neuf mois, les frais généraux et administratifs ont totalisé $39,599,000, une diminution de 29% depuis $56,146,000 l'année précédente.

Les coûts de restructuration pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient $6,165,000, vers le bas 32% depuis $9,122,000 en 2023. Pour la période de neuf mois, les frais de restructuration ont totalisé $7,355,000, une goutte importante de 70% depuis $24,254,000 en 2023.

Catégorie	Trois mois terminés le 30 septembre 2024 ($)	Trois mois terminés le 30 septembre 2023 ($)	Changement (%)	Neuf mois clos le 30 septembre 2024 ($)	Neuf mois clos le 30 septembre 2023 ($)	Changement (%)
Recherche et développement	10,127,000	18,826,000	-46%	37,226,000	67,174,000	-45%
Ventes et marketing	9,883,000	14,494,000	-32%	29,468,000	48,190,000	-39%
Général et administratif	13,140,000	15,819,000	-17%	39,599,000	56,146,000	-29%
Restructuration	6,165,000	9,122,000	-32%	7,355,000	24,254,000	-70%
Dépenses d'exploitation totales	39,315,000	58,261,000	-33%	113,648,000	195,764,000	-42%

Blend Labs, Inc. (BLND) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais des accords logiciels en tant que service (SaaS)

Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Blend Labs a déclaré des revenus de 31 066 000 $ de sa plate-forme logicielle, qui représente une augmentation de 26 505 000 $ Au cours de la même période de 2023. Les revenus des neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 79 277 mille $, par rapport à 77 590 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2023.

Période	Revenus des accords SaaS (par milliers)
Q3 2024	$31,066
Q3 2023	$26,505
9m 2024	$79,277
9m 2023	$77,590

Frais basés sur les transactions pour les prêts et services terminés

Blend Labs génère également des frais basés sur les transactions via ses différents services. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a rapporté 12 080 000 $ dans les revenus de son segment de titre, qui était légèrement supérieur à 11 949 000 $ au troisième trimestre 2023. Au cours de la période de neuf mois, les revenus du segment des titres étaient 34 971 000 $, à partir de 37 065 000 $ au cours de la même période de l'année précédente.

Période	Revenu du segment de titre (en milliers)
Q3 2024	$12,080
Q3 2023	$11,949
9m 2024	$34,971
9m 2023	$37,065

Services professionnels liés au déploiement et à l'assistance de la plate-forme

En termes de services professionnels, Blend Labs a déclaré des revenus 2 038 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2 137 000 $ au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus des services professionnels étaient 6 363 000 $, un peu de haut de 6 087 000 $ l'année précédente.

Période	Revenus de services professionnels (en milliers)
Q3 2024	$2,038
Q3 2023	$2,137
9m 2024	$6,363
9m 2023	$6,087

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Blend Labs, Inc. (BLND) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Blend Labs, Inc. (BLND)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Blend Labs, Inc. (BLND)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.