Analyse du mix marketing de Finwise Bancorp (FINW)

Quand il s'agit de naviguer dans le monde des finances, en comprenant le mix marketing de Finwise Bancorp (FINW) est essentiel. Cette institution innovante combine une variété de produit offrandes, une stratégie lieu pour les services, dynamique promotion tactiques, et une compétition prix Structure qui en fait un choix convaincant pour la banque personnelle et commerciale. Curieux de savoir comment chaque élément joue un rôle crucial dans la formation de l'expérience client? Lisez la suite pour découvrir les détails qui définissent la présence du marché de Finwise Bancorp.

Finwise Bancorp (FINW) - Mélange marketing: Produit

Offre des services bancaires personnels et commerciaux

Finwise Bancorp fournit un large éventail de services bancaires adaptés aux clients personnels et commerciaux. À la fin du T2 2023, la banque a déclaré un actif total d'environ 746 millions de dollars. Cela comprend une offre importante de produits bancaires personnels, tels que les comptes d'épargne traditionnels, les comptes de chèques et diverses options de prêt.

Fournit des options de banque en ligne et mobile

Pour répondre à la demande croissante de banque numérique, Finwise Bancorp offre une en ligne et banque mobile services. Selon des rapports récents, sur 76% de leurs clients utilisent activement les plateformes bancaires en ligne, qui comprennent des fonctionnalités telles que les transferts de fonds, les paiements de factures et les fonctionnalités de gestion des comptes disponibles 24/7.

Caractéristiques des comptes d'économies, de chèques et de CD

Finwise Bancorp fournit une gamme de comptes de dépôt, notamment:

• Comptes d'épargne avec un pourcentage de rendement annuel (apy) jusqu'à 0.50%.
• Les comptes chèques sans frais de maintenance mensuels et un dépôt d'ouverture minimum de $100.
• Certificats de dépôt (CD) avec des conditions allant de 6 mois à 5 ans, offrant des apys à partir de 0.75%.

Type de compte	Dépôt d'ouverture minimum	Apy	Équilibre minimum pour éviter les frais
Compte d'épargne	$100	0.50%	$300
Compte courant	$100	0.10%	$1,500
Compte CD	$1,000	0.75% - 1.25%	N / A

Offre divers produits de prêt, y compris les prêts personnels, commerciaux et hypothécaires

Finwise Bancorp s'adresse également à une clientèle diversifiée avec son portefeuille de produits de prêt. Leurs offres incluent:

• Prêts personnels $50,000.
• Prêts commerciaux avec des tarifs compétitifs à partir de 4.50%.
• Prêts hypothécaires avec des termes jusqu'à 30 ans et les taux en moyenne 3.85% au troisième trimestre 2023.

Type de prêt	Montant maximum	Taux d'intérêt moyen	Durée
Prêt personnel	$50,000	7.99%	1 à 5 ans
Prêt commercial	1 million de dollars	4.50%	5-20 ans
Prêt hypothécaire	$750,000	3.85%	15-30 ans

Fournit des services d'investissement et financier

Finwise Bancorp étend ses offres au-delà de la banque traditionnelle en fournissant des services d'investissement et de conseil financier. La banque supervise environ 200 millions de dollars dans les actifs sous gestion au deuxième trimestre 2023. Leurs services de conseil financier comprennent:

• Services de planification de la retraite
• Gestion de la richesse
• Gestion du portefeuille d'investissement

Ces services visent à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers à long terme avec des stratégies d'investissement sur mesure et un soutien consultatif continu.

Finwise Bancorp (Finw) - Mélange marketing: Place

Fonctionne principalement en ligne avec un nombre limité de succursales physiques

Finwise Bancorp fonctionne principalement comme une banque en ligne, s'adressant à une clientèle moderne qui préfère l'engagement numérique. Depuis 2023, Finwise ne maintient que Deux branches physiques Situé dans l'Utah. Cette décision stratégique permet à la banque de minimiser les frais généraux tout en se concentrant sur l'amélioration de son expérience bancaire en ligne.

Application mobile disponible pour Android et iOS

L'application mobile Finwise améliore l'accessibilité pour les clients. Cette application, disponible sur les deux Android et iOSFacilite une variété d'activités bancaires, y compris la gestion des comptes, les transferts de fonds et les paiements de factures. Notamment, l'application a été téléchargée 50 000 fois Dans toutes les plateformes, illustrant sa conception conviviale et la demande du marché pour les solutions de banque mobile.

Services accessibles via le site Web

Les consommateurs peuvent se prévaloir d'une vaste gamme de services directement via le site Web de Finwise. Au troisième trimestre 2023, Finwise a déclaré avoir une moyenne 30 000 visiteurs mensuels uniques sur sa plate-forme. Le site Web sert de centre complet pour les services bancaires, offrant des fonctionnalités telles que les demandes de prêt, l'accès aux comptes et le support client.

Partenariats avec les entreprises locales pour l'accès ATM

Pour améliorer la commodité des clients, Finwise a forgé des partenariats avec un réseau d'entreprises locales, accordant à ses clients accès à plus de 100 distributeurs automatiques de billets à travers l'Utah. Ce réseau permet retraits sans frais Dans tout ATM en partenariat, optimisant considérablement l'accessibilité en espèces pour les clients. Ces partenariats ont entraîné une augmentation de l'engagement des clients en offrant des options bancaires plus pratiques.

Fournit un service client par téléphone, e-mail et chat

Le service client est un aspect essentiel de la stratégie de distribution de Finwise. La banque propose plusieurs canaux de soutien, notamment:

• Support téléphonique: Disponible de 8h00 à 20h00 MST.
• Assistance par e-mail: Les clients reçoivent généralement une réponse dans 24 heures.
• Support de chat: Assistance en temps réel via le site Web et l'application, les heures disponibles s'étendant à 12 heures par jour.

Cette approche multicanal du service client vise à améliorer la satisfaction et la rétention des clients.

Canal	Accessibilité	Nombre d'emplacements	Moyenne des visiteurs mensuels
Banque en ligne	24/7	N / A	30,000
Application mobile	24/7	N / A	50,000
Branches physiques	Heures limitées	2	N / A
Accès ATM	24/7	100+	N / A

Finwise Bancorp (FINW) - Mélange marketing: Promotion

Utilise des campagnes de marketing numérique

Finwise Bancorp utilise des campagnes de marketing numérique ciblées pour améliorer sa présence en ligne. En 2022, Finwise a été allouée approximativement 1,2 million de dollars à la publicité numérique, en se concentrant sur des plateformes telles que Google Ads et Facebook. Cet investissement a conduit à une augmentation notable du trafic de site Web par 35%, avec des conversions montant par 20%.

S'engage dans le marketing des médias sociaux

Les plateformes de médias sociaux jouent un rôle crucial dans la stratégie marketing de Finwise. En octobre 2023, la banque a terminé 10 000 abonnés sur Twitter et 8 000 abonnés sur Instagram. L'entreprise publie régulièrement des mises à jour sur les services, les témoignages des clients et les conseils financiers, résultant en un taux d'engagement de 4.5%, qui est supérieur à la moyenne de l'industrie de 2.5%.

Offre des bonus de référence et des incitations

Finwise Bancorp met en œuvre un programme de référence robuste pour encourager les clients existants à référer de nouveaux clients. La banque propose un $100 Bonus de référence pour chaque nouveau client qui ouvre un compte, qui a conduit à un 15% Augmentation des nouvelles ouvertures de compte d'une année à l'autre.

Exécute des promotions périodiques sur les taux de prêt et les comptes d'épargne

Pour maintenir un avantage concurrentiel, Finwise fait périodiquement des promotions sur ses taux de prêt et ses comptes d'épargne. Par exemple, en août 2023, la banque a offert un 1.75% Apy sur les nouveaux comptes d'épargne, qui était 0.50% supérieur à la moyenne nationale. Cette promotion a attiré un 5 millions de dollars dans les dépôts dans le mois.

Utilise le marketing par e-mail pour les mises à jour des clients et les offres promotionnelles

Finwise Bancorp utilise efficacement le marketing par e-mail pour tenir les clients informés des nouveaux produits et des offres promotionnelles. Au troisième trimestre 2023, la banque a envoyé environ 50,000 Envoyez un e-mail à des newsletters, en réalisant un taux ouvert de 28% et un taux de clics de 6%. Cette stratégie a réussi à conserver les clients existants et à attirer des prospects potentiels.

Canal de marketing	Investissement en 2022	Augmentation du trafic du site Web	Augmentation du taux de conversion
Publicité numérique	1,2 million de dollars	35%	20%
Engagement des médias sociaux	N / A	Croissance	Taux d'engagement
Abonnés Facebook	N / A	10,000	4.5%
Fondeurs Instagram	N / A	8,000	4.5%

Type de promotion	Détails	Résultats
Programme de référence	Bonus de 100 $ pour les nouvelles références	Augmentation de 15% des nouvelles ouvertures de compte
Promotions d'épargne	1,75% apy pour les nouveaux comptes (0,50% supérieur à la moyenne)	5 millions de dollars de dépôts supplémentaires
E-mail marketing	50 000 newsletters envoyés au troisième trimestre 2023	Rate d'ouverture de 28% Taux de clics à 6%

Finwise Bancorp (Finw) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les comptes d'épargne et les CD

Finwise Bancorp offre des taux d'intérêt concurrentiels pour leurs comptes d'épargne et certificats de dépôt (CD). En octobre 2023, leur compte d'épargne standard donne un pourcentage de rendement annuel (apy) de 0.30%, tandis que l'APY sur leurs CD peut atteindre 4.50% en fonction de la longueur du terme.

Structure des frais transparents pour les comptes et les transactions

La banque maintient un Structure des frais transparents pour les comptes et les transactions. Les frais de maintenance mensuels pour les comptes chèques vont de $0 à $12, selon les exigences de l'équilibre. Les frais d'utilisation de l'ATM sont généralement $2.50 par transaction pour les distributeurs automatiques de billets de réseau en dehors du système de la banque.

Offre des prix à plusieurs niveaux pour divers produits de prêt

Finwise Bancorp fournit des prix à plusieurs niveaux pour divers produits de prêt. Pour les prêts personnels, les taux d'intérêt varient de 5,99% à 24,99% basé sur la solvabilité et le montant du prêt, avec des montants de prêt typiques commençant à $1,000 jusqu'à $50,000.

Type de prêt	Fourchette de taux d'intérêt	Montant de prêt
Prêt personnel	5.99% - 24.99%	$1,000 - $50,000
Prêt à domicile	3.50% - 8.00%	$10,000 - $200,000
Prêt automatique	2.99% - 15.00%	$5,000 - $100,000

Fournit des dérogations aux frais pour certaines conditions de compte

Finwise Bancorp offre des dérogations à des frais pour certaines conditions de compte. Les clients avec un équilibre quotidien moyen de $1,500 ou plus peut renoncer aux frais de maintenance mensuels. De plus, les clients qui ont mis en place des dépôts directs d'au moins $500 par mois, il faut également se qualifier pour des dérogations à des frais.

Remises spéciales pour les services financiers groupés

Les clients optant pour les services financiers groupés reçoivent des remises spéciales. Par exemple, ceux qui ouvrent un compte courant ainsi qu'un compte d'épargne et un prêt peuvent obtenir un 0,50% de rabais sur le taux d'intérêt du prêt. De plus, les services groupés peuvent entraîner des réductions de frais jusqu'à $15 par mois.

En conclusion, Finwise Bancorp (Finw) mélange magistralement son offres de produits avec stratégique lieu Accessibilité, assurant que les clients jouissent d'une expérience bancaire transparente. Leur accent mis sur

• marketing numérique
• prix compétitifs
• Récompense des promotions

Ments non seulement à leur engagement envers la satisfaction des clients, mais les positionne également favorablement sur le marché. Avec un éventail de services financiers conçus pour répondre aux besoins personnels et commerciaux, Finwise Bancorp est une puissance avant-gardiste qui priorise l'engagement et la transparence des clients, favorisant finalement la confiance et la loyauté.