First Savings Financial Group, Inc. (FSFG): Business Model Canvas

Comprendre le Toile de modèle commercial de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) révèle le réseau complexe de partenariats et d'activités qui stimulent leur succès. Dans cette exploration, nous nous plongerons dans des composants clés comme leur propositions de valeur, segments de clientèle, et ce qui fait que leurs services financiers se démarquent dans un paysage concurrentiel. De l'essentiel de Offrir des comptes d'épargne naviguer dans les complexités de gestion des investissements, Découvrez ce qui distingue vraiment FSFG et comment ils s'adressent à une clientèle diversifiée. Lisez la suite pour découvrir les éléments essentiels du modèle commercial de FSFG!

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Institutions financières

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) dépend fortement des partenariats avec diverses institutions financières. Ces collaborations aident à améliorer la liquidité, à gérer les risques et à améliorer les offres de services. En 2022, le FSFG a signalé un actif total d'environ 1,21 milliard de dollars, avec environ 950 millions de dollars dans les prêts, présentant ses relations significatives avec les prêteurs et autres banques.

Type de partenaire	Nom de l'institution	Contribution	Valeur de l'actif ($)
Banque	Citizens Bank	Prêts de syndication	280 millions
Banque d'investissement	Titres de Wells Fargo	Services de souscription	150 millions
Coopérative de crédit	First Financial Federal Credit Union	Services partagés	70 millions

Compagnies d'assurance

Les partenariats avec les compagnies d'assurance permettent à la FSFG de gérer les risques plus efficacement. Grâce à ces collaborations, FSFG a accès à une gamme de produits d'assurance qui protègent à la fois l'entreprise et ses clients. Les primes d'assurance recueillies par FSFG en 2022 ont été signalées à peu près 5,6 millions de dollars.

Type de partenaire	Nom de l'entreprise	Type d'assurance	Primes collectées ($)
Assurance-vie	MetLife, Inc.	Polices d'assurance-vie	2,1 millions
Assurance immobilière	Ferme d'État	Assurance du propriétaire	1,5 million
Assurance commerciale	Chubb Limited	Assurance entreprise	2 millions

Agences immobilières

FSFG s'associe à diverses agences immobilières pour faciliter les services hypothécaires et les transactions immobilières. Ces partenariats permettent à FSFG d'atteindre une clientèle plus large et de fournir un service précieux aux acheteurs de maisons. En 2021, FSFG a déclaré un financement 300 millions de dollars par le biais des transactions immobilières.

Type d'agence	Nom d'agence	Valeur de la transaction ($)	Pourcentage du financement total (%)
Agence résidentielle	Keller Williams Realty	150 millions	50
Agence commerciale	Cushman & Wakefield	100 millions	33
Groupe de développeurs	Propriétés de Brookfield	50 millions	17

Fournisseurs de technologies

Les partenariats stratégiques avec les fournisseurs de technologies sont cruciaux pour le FSFG afin d'améliorer l'efficacité opérationnelle et l'expérience client. Ces collaborations ont permis à la banque d'intégrer de nouvelles technologies et d'améliorer les capacités bancaires numériques. Les investissements dans des partenariats technologiques ont totalisé 3 millions de dollars Au cours du dernier exercice.

Type de fournisseur	Nom du fournisseur	Service fourni	Investissement ($)
Logiciel bancaire de base	FIS Global	Solution logicielle bancaire	1,5 million
Cybersécurité	Crowdsstrike Holdings	Services de détection des menaces	1 million
Développement numérique	Salesforce	Gestion de la relation client	500,000

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Offrir des comptes d'épargne

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) fournit différents types de comptes d'épargne qui répondent aux besoins de ses clients. En 2023, FSFG a signalé un total de 1,5 milliard de dollars dans les dépôts de clients sur divers comptes d'épargne.

Le taux d'intérêt moyen sur ces comptes est autour 0.20% Apy, qui rivalise favorablement avec les banques régionales. La banque propose les types de comptes d'épargne suivants suivants:

• Comptes d'épargne réguliers
• Comptes d'épargne à haut rendement
• Comptes de marché monétaire

Type de compte	Équilibre minimum	Taux d'intérêt apy	Frais mensuels
Compte d'épargne régulier	$100	0.10%	$5
Compte d'épargne à haut rendement	$1,000	0.20%	Aucun
Compte de marché monétaire	$2,500	0.15%	$10

Offrir des prêts et des hypothèques

FSFG se concentre également sur les prêts via divers prêts et produits hypothécaires. En 2023, ils ont signalé un portefeuille de prêts totalisant environ 900 millions de dollars.

La gamme d'offres de prêt comprend:

• Prêts personnels
• Prêts immobiliers
• Prêts automobiles
• Prêts aux petites entreprises

La société détient une part de marché d'environ 2.5% dans l'industrie des hypothèques régionales, avec un taux d'intérêt moyen pour les hypothèques 3.75%.

Type de prêt	Montant moyen du prêt	Taux d'intérêt	Durée
Prêt personnel	$15,000	9.50%	5 ans
Prêt immobilier	$250,000	3.75%	30 ans
Prêt automatique	$30,000	4.00%	5 ans
Prêt de petite entreprise	$50,000	6.00%	10 ans

Services de conseil financier

FSFG offre des services de conseil financier complets, répondant aux divers besoins des clients, de la planification de la retraite aux stratégies d'investissement. Le service consultatif a connu une croissance des revenus de 10% d'une année à l'autre.

À partir de 2023, approximativement 300 millions de dollars est géré dans les portefeuilles d'investissement client. Les services consultatifs comprennent:

• Planification de la retraite
• Gestion de la richesse
• Planification fiscale
• Planification successorale

Type de service	Frais moyenne (annuelle)	Actifs sous gestion (AUM)
Planification de la retraite	$1,200	100 millions de dollars
Gestion de la richesse	$2,500	150 millions de dollars
Planification fiscale	$1,000	20 millions de dollars
Planification successorale	$900	30 millions de dollars

Gestion des investissements

Les services de gestion des investissements de FSFG se concentrent sur la fourniture aux clients de solutions d'investissement sur mesure. L'entreprise a signalé un rendement annuel moyen de 7.5% Sur les portefeuilles gérés. Le total des actifs sous gestion (AUM) dans leur division de gestion des investissements s'élève à approximativement 500 millions de dollars.

Les services de gestion des investissements offerts comprennent:

• Gestion du portefeuille
• Fonds communs de placement
• Fonds négociés en bourse (ETF)
• Investissements alternatifs

Type d'investissement	Taille moyenne du compte	Retour attendu	Frais de gestion
Gestion du portefeuille	$200,000	7.00%	1.00%
Fonds communs de placement	$100,000	6.50%	0.75%
ETF	$75,000	7.00%	0.50%
Investissements alternatifs	$250,000	8.00%	1.50%

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Capital financier

First Savings Financial Group, Inc. a déclaré un actif total d'environ 1,10 milliard de dollars Au 31 décembre 2022. La société a maintenu une valeur nette d'environ 97 millions de dollars, avec des capitaux propres totaux debout à 89 millions de dollars pour la même période. La force financière positionne FSFG en tant que prêteur robuste sur son marché.

Année	Actif total (million)	Valeur nette (million de dollars)	Capitaux de capitaux propres totaux (millions de dollars)
2020	1,032	76	71
2021	1,065	80	75
2022	1,100	97	89

Main-d'œuvre qualifiée

Depuis le dernier rapport, FSFG utilise 250 individus dans divers rôles opérationnels. L'entreprise souligne l'importance d'une main-d'œuvre qualifiée pour stimuler l'efficacité opérationnelle et l'excellence du service à la clientèle.

L'investissement dans la formation des employés a été significatif, avec autour $500,000 alloué chaque année aux programmes de développement professionnel et d'amélioration des compétences.

Réseaux de succursale

FSFG exploite un vaste réseau de succursale avec 18 branches répartis sur des emplacements stratégiques dans l'Indiana et les États environnants. Ce réseau améliore l'accessibilité pour les clients à la recherche de divers produits et services financiers.

Les branches ont généré approximativement 35 millions de dollars dans les revenus fondés sur les frais au cours de l'exercice 2022.

Année	Branches	Revenu basé sur les frais (million de dollars)
2020	16	30
2021	17	33
2022	18	35

Plates-formes numériques

FSFG a investi considérablement dans ses capacités bancaires numériques, offrant des services bancaires en ligne et mobiles qui s'adressent approximativement 60% de sa clientèle. La plate-forme numérique permet aux clients d'effectuer des transactions de manière pratique, améliorant la satisfaction globale des clients.

Le budget annuel des initiatives de technologie et d'innovation 1 million de dollars, mettant l'accent sur l'investissement dans la cybersécurité et l'amélioration de l'expérience utilisateur.

Année	Utilisateurs numériques (%)	Investissement technologique (million de dollars)
2020	50	0.75
2021	55	0.85
2022	60	1.00

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Options d'épargne sécurisées

First Savings Financial Group, Inc. propose une variété d'options d'épargne adaptées pour répondre aux besoins de sécurité de ses clients. Cela comprend les comptes d'épargne traditionnels, les comptes du marché monétaire et les certificats de dépôt (CD).

La FDIC assure des dépôts jusqu'à 250 000 $, assurant aux clients des investissements sûrs. En 2023, les dépôts totaux dans FSFG s'élevaient à 1,2 milliard de dollars.

Type de compte	Dépôt minimum	Rendement annuel en pourcentage (APY)	Assurance FDIC
Compte d'épargne traditionnel	$25	0.10%	Oui
Compte de marché monétaire	$1,000	0.15%	Oui
CD à 1 an	$1,000	0.35%	Oui
CD à 5 ans	$1,000	0.50%	Oui

Taux d'intérêt compétitifs

FSFG maintient un avantage concurrentiel grâce à des taux d'intérêt attractifs pour attirer les clients. Au troisième rang 2023, le taux d'intérêt moyen de FSFG sur les comptes d'épargne est de 0,20%, le positionnant de manière compétitive sur le marché régional.

La comparaison avec les institutions par les pairs montre que les tarifs du FSFG sont généralement supérieurs aux moyennes nationales, ce qui aide à dessiner plus de clients.

Institution	APY moyen sur les économies	Rang
First Savings Financial Group	0.20%	1er
Banque nationale	0.15%	3e
Banque régionale	0.12%	4e
Coopérative de crédit	0.18%	2e

Conseils financiers personnalisés

FSFG met fortement l'accent sur les conseils financiers personnalisés. Les clients reçoivent des conseils sur mesure par le biais de consultations individuelles et de services de planification financière.

Au cours de l'exercice 2023, le FSFG a indiqué que 45% de ses clients ont utilisé des services de conseil financier, ce qui a entraîné une augmentation des dépôts d'épargne d'environ 50 millions de dollars d'une année sur l'autre.

• Programmes de bien-être financiers ciblés
• Consultations de planification de la retraite
• Sessions de stratégie d'investissement
• Ateliers de littératie financière

Outils numériques faciles à utiliser

Avec un accent croissant sur la commodité du client, FSFG a développé des plateformes numériques qui simplifient les processus bancaires pour les utilisateurs. Leur application mobile propose des fonctionnalités telles que la surveillance des comptes, les dépôts mobiles et les transferts de fonds.

En octobre 2023, l'application mobile FSFG a enregistré plus de 200 000 téléchargements et détient une note d'utilisateur de 4,7 étoiles sur les principales plates-formes d'applications.

Fonctionnalité d'application	Statistiques d'utilisation	Taux de satisfaction de l'utilisateur
Surveillance des comptes	150 000 utilisateurs	92%
Dépôts mobiles	80 000 dépôts / mois	90%
Transferts de fonds	100 millions de dollars transférés / mois	95%

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: relations clients

Assistance bancaire personnalisée

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) met l'accent sur une assistance bancaire personnalisée pour améliorer l'expérience et la satisfaction des clients. En 2023, FSFG a déclaré un score de satisfaction client de 87%, sur la base des commentaires de plus de 10 000 clients interrogés.

La banque utilise des systèmes de gestion de la relation client (CRM) pour suivre les interactions des clients et les services d'aide. En 2022, FSFG a investi 1,5 million de dollars dans les technologies CRM pour améliorer la personnalisation des services et l'engagement client.

Revues financières régulières

FSFG procède à des examens financiers réguliers pour ses clients afin de garantir que leurs stratégies d'épargne et d'investissement s'alignent sur leurs objectifs financiers. Environ 35% des clients FSFG participent chaque année à ces avis, ce qui a contribué à une augmentation de 15% des taux de rétention de la clientèle au cours des trois dernières années.

Les données montrent que 70% des clients qui subissent des avis financiers se sentent plus confiants quant à leurs décisions d'investissement, ce qui entraîne une augmentation moyenne de 12% de la valeur annuelle du portefeuille.

Année	Les clients participant à des avis	Taux de rétention (%)	Croissance moyenne du portefeuille (%)
2021	2,500	65	8
2022	3,000	70	10
2023	3,500	80	12

Support client 24/7

Pour assurer la satisfaction du client, FSFG fournit un support client 24/7 via plusieurs canaux, y compris le téléphone, le chat et les e-mails. En 2023, le FSFG a enregistré un temps de réponse moyen de 3 minutes pour les demandes des clients, nettement inférieure à la moyenne de l'industrie de 10 minutes.

La banque a une équipe dédiée de plus de 100 représentants du service à la clientèle, résultant en un taux de résolution du support de 95% au premier contact au T2 2023.

Programmes de fidélité

FSFG a mis en œuvre divers programmes de fidélité pour récompenser et conserver les clients. Le programme de récompenses FSFG a été introduit en 2022 et a connu la participation de 60% de la clientèle.

Les clients peuvent gagner des points pour chaque dollar dépensé, qui peut être échangé contre des récompenses en espèces, des réductions sur les services et des offres exclusives. En 2023, les participants au programme de fidélité ont généré 5 millions de dollars supplémentaires de dépôts en raison de l'engagement accru.

Année	Les clients inscrits au programme de fidélité	Points totaux rachetés	De nouveaux dépôts attribués au programme ($)
2022	15,000	1,000,000	2,000,000
2023	18,000	1,500,000	5,000,000

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: canaux

Branches

First Savings Financial Group fonctionne 21 branches à travers sud de l'Indiana. Ces succursales servent de points essentiels pour l'interaction client et la prestation de services.

En 2023, la taille moyenne des branches est approximativement 3 000 pieds carrés, avec chaque branche employant autour 6 à 12 employés en fonction de l'emplacement et de la fréquentation du client. Les succursales offrent divers services, notamment:

• Banque personnelle
• Banque d'affaires
• Services de prêt

Banque en ligne

La plate-forme bancaire en ligne de First Savings Financial Group est robuste, avec plus 40 000 utilisateurs actifs au troisième trimestre 2023. La plate-forme gère approximativement 1,2 milliard de dollars Dans les transactions mensuellement.

Les fonctionnalités du service bancaire en ligne comprennent:

• Gestion des comptes
• Transferts de fonds
• Paiements de facture
• Demandes de prêt

La plateforme bancaire en ligne a reçu une cote de satisfaction client de 4,5 sur 5 étoiles Sur la base des enquêtes de rétroaction des utilisateurs menées en 2023.

Application mobile

L'application bancaire mobile de FSFG est disponible pour les plates-formes iOS et Android, se vantant 25 000 téléchargements avec une note moyenne de 4,7 étoiles. L'application prend en charge une variété de fonctions, notamment:

• Dépôts de contrôle mobile
• Alertes de transaction
• Vos idées financières
• Calculateurs de prêt

En 2022, l'application a été mise à jour pour augmenter l'engagement des utilisateurs, conduisant à un Augmentation de 30% dans les transactions mobiles d'une année à l'autre.

Hotline du service client

FSFG fournit une hotline de service client dédiée qui gère approximativement 10 000 appels par mois. Le temps d'attente d'appel moyen a été maintenu à moins de 2 minutes pour la dernière année.

Des représentants du service à la clientèle sont disponibles pour aider:

• Enquêtes de compte
• Support technique
• Problèmes de fraude
• Problèmes de paiement

En 2023, une enquête sur la satisfaction des clients a révélé que 85% des clients ont signalé une satisfaction à l'égard de leur expérience sur la hotline.

Canal	Métrique	Statistiques clés
Branches	21	Taille moyenne de 3 000 pieds carrés, 6 à 12 employés par succursale
Banque en ligne	40 000 utilisateurs actifs	1,2 milliard de dollars de transactions mensuelles, 4,5 étoiles satisfaction
Application mobile	25 000 téléchargements	Note de 4,7 étoiles, augmentation de 30% en glissement annuel des transactions
Hotline du service client	10 000 appels / mois	Moins de 2 minutes de temps d'attente, 85% de satisfaction

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Épargnants individuels

First Savings Financial Group cible les épargnants individuels en fournissant divers comptes d'épargne et produits financiers. Les taux d'intérêt offerts sur les comptes d'épargne peuvent aller de 0,05% à 0,25%, selon le type de produit et les conditions de marché.

Depuis 2023, il y a approximativement 34 millions Aux États-Unis, épargnants individuels qui utilisent des comptes d'épargne à haut rendement. FSFG vise à saisir une part importante de ce marché.

Année	Nombre total d'épargnes individuels	Économies moyennes par individu
2021	32 millions	$5,300
2022	33 millions	$5,700
2023	34 millions	$6,000

Acheteurs de maison

FSFG propose des produits hypothécaires adaptés aux acheteurs de maison, y compris des hypothèques à taux fixe et à taux réglable. Le processus d'application est optimisé pour la facilité, les temps d'exécution sont en moyenne 30 à 45 jours.

Sur le marché du logement américain, le prix médian des maisons en 2023 est approximativement $400,000et FSFG propose des options de financement couvrant 97% de la valeur de la maison pour les acheteurs qualifiés.

Année	Prix ​​moyen des maisons	Pourcentage de prêts accordés
2021	$350,000	88%
2022	$375,000	90%
2023	$400,000	92%

Petites entreprises

Le FSFG dessert les petites entreprises en fournissant une variété de produits financiers, y compris les prêts commerciaux, les lignes de crédit et les comptes d'épargne. En 2022, les petites entreprises ont représenté 99.9% de toutes les entreprises américaines, employant autour 61 millions personnes.

FSFG se concentre sur la fourniture de prêts allant de 5 000 $ à 500 000 $ avec des taux d'intérêt concurrentiels à partir de 3.5%.

Année	Total des petites entreprises	Montant moyen du prêt
2021	30 millions	$25,000
2022	31 millions	$30,000
2023	31,7 millions	$35,000

Investisseurs

FSFG s'adresse également aux investisseurs en offrant des comptes d'investissement et des services de gestion de patrimoine. Le segment d'investissement de la société a connu une augmentation de la demande en raison de l'augmentation de l'activité du marché, avec des actifs sous gestion (AUM) totalisant environ 2 milliards de dollars En 2023.

Le retour sur les produits d'investissement moyen a été en moyenne entre 5% et 8% Selon les performances du marché et la classe d'actifs sélectionnés.

Année	AUM total ($)	Rendement moyen (%)
2021	1,5 milliard de dollars	6%
2022	1,8 milliard de dollars	7%
2023	2 milliards de dollars	5.5%

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels

Les coûts opérationnels de First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) comprennent diverses dépenses nécessaires pour maintenir les fonctions commerciales quotidiennes. En 2022, les coûts opérationnels totaux ont été signalés à environ 15 millions de dollars.

Investissements technologiques

En 2022, FSFG a alloué environ 3 millions de dollars aux investissements technologiques, améliorant leurs capacités bancaires numériques et leurs mesures de cybersécurité.

Salaires des employés

Les dépenses liées aux employés sont importantes dans la structure des coûts de FSFG. En 2022, le total des salaires et des avantages sociaux des employés s'élevait à environ 7 millions de dollars. Cela englobe à la fois les salaires fixes et les incitations basées sur les performances.

Frais de marketing

Pour les dépenses de marketing, FSFG a dépensé environ 1,5 million de dollars en 2022, ce qui couvre les stratégies d'acquisition des clients et les activités de promotion de la marque.

Catégorie de coûts	Montant (2022)
Coûts opérationnels	$15,000,000
Investissements technologiques	$3,000,000
Salaires des employés	$7,000,000
Frais de marketing	$1,500,000

First Savings Financial Group, Inc. (FSFG) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt sur les prêts

First Savings Financial Group génère principalement des revenus grâce à des intérêts sur divers types de prêts. Dès le dernier rapport budgétaire, la société a déclaré que les prêts totaux en cours à environ 1,5 milliard de dollars. Le taux d'intérêt moyen sur les prêts est autour 4.25%, contribuant considérablement au revenu de l'entreprise.

La ventilation des types de prêts comprend:

• Hypothèques résidentielles: 1,1 milliard de dollars
• Prêts commerciaux: 250 millions de dollars
• Prêts à la consommation: 150 millions de dollars

Les revenus annuels estimés des intérêts sur les prêts peuvent être calculés comme suit:

Type de prêt	Total en cours ($)	Taux d'intérêt moyen (%)	Revenus annuels estimés ($)
Hypothèques résidentielles	1,100,000,000	4.25	46,750,000
Prêts commerciaux	250,000,000	4.50	11,250,000
Prêts à la consommation	150,000,000	5.00	7,500,000
Total	1,500,000,000		65,500,000

Frais de services financiers

En plus des revenus d'intérêts, le FSFG génère des revenus à partir de divers frais associés à ses services financiers. Ces frais comprennent:

• Frais de maintenance du compte
• Frais de transaction sur les comptes d'épargne et de chèque
• Frais d'origine hypothécaire

Pour la dernière année, FSFG a enregistré approximativement 5 millions de dollars Dans les frais de services financiers, présentant une demande stable pour ses offres.

Rendements des investissements

FSFG obtient également des revenus des activités d'investissement. Le portefeuille d'investissement de la société, qui est apprécié 250 millions de dollars, donne des rendements par le biais de titres, de biens immobiliers et d'autres véhicules d'investissement. Le taux de rendement annuel moyen sur les investissements est approximativement 3.5%.

Type d'investissement	Valeur totale ($)	Taux de retour moyen (%)	Retour annuel estimé ($)
Titres	150,000,000	3.00	4,500,000
Immobilier	100,000,000	5.00	5,000,000
Total	250,000,000		9,500,000

Primes d'assurance

FSFG propose également diverses polices d'assurance, contribuant à ses sources de revenus grâce à des primes d'assurance. L'entreprise a connu une croissance de son segment d'assurance, avec un revenu de prime actuel déclaré à peu près 2 millions de dollars annuellement.

Les types de produits d'assurance proposés comprennent:

• Assurance habitation
• Assurance automobile
• Assurance-vie

Avec l'expansion du marché de l'assurance, le FSFG prévoit une augmentation supplémentaire des revenus des primes au cours des prochaines années.