Katapult Holdings, Inc. (KPLT): Canvas de modèle d'entreprise [11-2024 MISE À JOUR]

Dans le paysage de détail en évolution rapide d'aujourd'hui, Katapult Holdings, Inc. (KPLT) se démarque avec son approche innovante du financement. En tirant parti d'un modèle de location, Katapult offre des options de paiement flexibles qui s'adressent spécifiquement aux clients non prisons. Ce billet de blog plonge dans les subtilités de Katapult Toile de modèle commercial, mettant en évidence les partenariats clés, les activités, les ressources et les sources de revenus qui stimulent son succès. Découvrez comment Katapult remodèle l'accès aux consommateurs aux produits et ouvrez la voie aux commerçants pour améliorer leurs offres.

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Relations avec les grands marchands comme Wayfair

Katapult Holdings repose fortement sur des partenariats avec les grands marchands, en particulier Wayfair, qui contribue importante à sa source de revenus. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Wayfair représentait approximativement 42% des origines grossières de Katapult, en baisse de 56% pour la même période en 2023. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Wayfair a pris en compte 46% des origines brutes par rapport à 54% l'année précédente. Cette tendance indique une légère diminution de la dépendance à Wayfair, mais elle souligne toujours l'importance de ce marchand dans le modèle commercial de Katapult

Partenariats avec des plateformes de commerce électronique (Shopify, BigCommerce)

Katapult a établi des partenariats avec diverses plateformes de commerce électronique, notamment Shopify et BigCommerce, pour améliorer ses offres de services. Ces plateformes facilitent l’intégration des services de location de Katapult, élargissant ainsi sa portée aux consommateurs qui ne peuvent pas être admissibles au financement traditionnel. L'intégration permet aux commerçants de ces plateformes d'offrir Katapult comme option de paiement à la caisse, ce qui est crucial pour la conduite du volume des transactions. Au 30 septembre 2024, Katapult a rapporté qu'une partie importante de son volume de transactions est facilitée par ces intégrations de commerce électronique, contribuant à sa croissance des origines brutes.

Collaborations avec les institutions financières pour le financement

Katapult collabore avec les institutions financières pour garantir un financement pour ses offres de location. Au 30 septembre 2024, Katapult avait une ligne de crédit renouvelable (RLOC) avec un solde principal de 67,3 millions de dollars. Cette ligne de crédit a été précédemment modifiée pour réduire les engagements de 125 millions de dollars à 75 millions de dollars Tout en prolongeant la date d'échéance jusqu'au 4 juin 2025. De plus, la société avait un prêt à terme garanti de senior avec un directeur en suspens de 31,4 millions de dollars. Ces partenariats financiers sont essentiels pour maintenir la liquidité et répondre aux besoins opérationnels de l'entreprise.

Type de partenariat	Partenaires clés	Contribution aux origines brutes (TC 2024)	Contribution aux origines brutes (T1 2023)
Relations avec les marchands	Wayfair	42%	56%
Plates-formes de commerce électronique	Shopify, bigcommerce	N / A	N / A
Institutions financières	Midtown Madison Management, Atalaya Capital Management	67,3 millions de dollars (RLOC), 31,4 millions de dollars (prêt à terme)	60,7 millions de dollars (RLOC), 31,4 millions de dollars (prêt à terme)

Le modèle commercial de Katapult s'appuie fortement sur ces partenariats clés pour stimuler ses opérations et étendre sa présence sur le marché. Les alliances stratégiques avec les grands marchands et les plateformes de commerce électronique permettent à Katapult de puiser dans une clientèle plus large, tandis que les collaborations avec les institutions financières garantissent un financement adéquat pour soutenir ses offres de location à l'automobile.

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Fournir des options de paiement de location

Katapult Holdings, Inc. est spécialisée dans la fourniture Options de paiement de bail pour les consommateurs incapables d'accéder au financement traditionnel. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires de location de 181,9 millions de dollars, un 12.6% augmenter de 161,6 millions de dollars dans la même période de 2023. Cette source de revenus est cruciale car elle est directement en corrélation avec la croissance des origines brutes, qui ont atteint 162,2 millions de dollars pendant la même période, montrant un 2.0% augmenter de 159,0 millions de dollars d'une année à l'autre.

Développer et maintenir l'application Katapult

L'application Katapult joue un rôle essentiel dans les opérations de l'entreprise en facilitant les transactions de location et en améliorant l'engagement des clients. L'application a présenté Katapult Pay, qui a contribué de manière significative aux origines grossières, représentant 28% du total des origines brutes dans les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 14% l'année précédente. Cela indique une dépendance croissante aux plates-formes numériques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Gérer les relations et le soutien des clients

Une gestion efficace des relations avec les clients est essentielle pour Katapult, comme en témoignent la société taux de radiation en pourcentage du total des revenus, qui est resté stable à 9.1% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La société a déclaré une dépense d'exploitation totale de 41,6 millions de dollars pendant la même période, reflétant un 1.7% augmenter de 40,9 millions de dollars en 2023. Cette dépense comprend les coûts associés au support client et à la gestion des relations, vital pour maintenir la fidélité des clients et assurer des accords de location réussis.

Mesures clés	2024	2023	Changement	% Changement
Revenus totaux	184,2 millions de dollars	164,0 millions de dollars	20,2 millions de dollars	12.3%
Revenus de location	181,9 millions de dollars	161,6 millions de dollars	20,3 millions de dollars	12.6%
Origines brutes	162,2 millions de dollars	159,0 millions de dollars	3,1 millions de dollars	2.0%
Taux de radiation	9.1%	9.3%	-	-
Dépenses d'exploitation totales	41,6 millions de dollars	40,9 millions de dollars	0,7 million de dollars	1.7%

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Algorithmes de décision de location propriétaire

Katapult Holdings utilise des algorithmes de décision de location propriétaire avancée qui améliorent l'efficacité de son processus d'origine de bail. Ces algorithmes analysent les données des clients pour évaluer la solvabilité, permettant ainsi des approbations de location plus précises. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les origines brutes ont atteint environ 162,2 millions de dollars, reflétant une croissance de 2,0% par rapport à l'année précédente.

Infrastructure technologique pour les transactions transparentes

La société a investi considérablement dans son infrastructure technologique pour faciliter le traitement des transactions transparente. Au 30 septembre 2024, Katapult a déclaré un chiffre d'affaires total de 184,2 millions de dollars, soit une augmentation de 12,3% par rapport à 164,0 millions de dollars au cours de la même période 2023. Cette croissance est largement attribuée à l'efficacité de son application mobile, qui intègre Katapult Pay, lancé en T-3 2022, contribuant considérablement au volume des transactions de la société.

Métrique	Q3 2023	Q3 2024	Changement (%)
Revenus totaux	54,8 millions de dollars	60,3 millions de dollars	10.0%
Bénéfice brut	11,5 millions de dollars	11,9 millions de dollars	4.2%
Dépenses d'exploitation	11,9 millions de dollars	16,4 millions de dollars	37.7%

Solide réputation de marque et relations marchands

Katapult a développé une solide réputation de marque au sein du marché du bail à base, renforcée par des partenariats stratégiques avec des marchands clés. Par exemple, Wayfair a représenté 42% des origines brutes au troisième trimestre 2024, contre 56% au troisième trimestre 2023, indiquant une diversification des relations marchands. La capacité de l'entreprise à maintenir des relations solides avec les commerçants est essentielle pour stimuler les volumes de transactions et améliorer l'acquisition des clients.

Au 30 septembre 2024, Katapult a déclaré des équivalents en espèces et en espèces totalisant 25,9 millions de dollars, avec 4,4 millions de dollars supplémentaires en espèces restreintes, offrant une base financière solide pour soutenir les opérations et les améliorations technologiques continues.

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Options de bail flexible pour les clients non prisons

Katapult Holdings, Inc. est spécialisée dans la fourniture d'options de bail flexibles adaptées aux consommateurs non prisons, qui n'ont souvent pas accès au crédit traditionnel. En 2024, les revenus de location ont atteint 181,9 millions de dollars, un 12.6% augmenter de 161,6 millions de dollars en 2023. Ce modèle permet aux clients d'obtenir des biens durables sans le fardeau financier immédiat du paiement complet, répondant ainsi aux besoins d'un segment de marché important qui est souvent mal desservi.

La société a signalé des origines brutes de 162,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui reflète un 2.0% augmenter de 159,0 millions de dollars dans la même période de 2023. Cette croissance indique une adaptation réussie de leur modèle de location à l'automobile pour mieux servir les clients non prisons.

Application mobile conviviale améliorant l'expérience client

L'application mobile de Katapult, avec Katapult Pay, améliore considérablement l'expérience client en facilitant un accès facile aux options de location. L'application a comptabilisée 31% des origines brutes au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 17% en 2023. Cette augmentation démontre l'efficacité de l'application dans la rationalisation du processus d'achat pour les consommateurs qui peuvent avoir du mal avec les méthodes de financement traditionnelles.

L'interface conviviale de l'application et l'intégration transparente avec divers marchands permettent aux clients de parcourir et de sélectionner facilement les produits, augmentant ainsi l'engagement et la rétention des clients.

Accès à une large gamme de produits par le biais de marchands en partenariat

Katapult s'associe à un éventail diversifié de commerçants pour offrir aux clients l'accès à une large sélection de produits. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 184,2 millions de dollars, marquant un 12.3% augmentation par rapport à 164,0 millions de dollars en 2023. Cette croissance des revenus est largement attribuée au réseau en expansion de partenariats marchands de l'entreprise, ce qui améliore la variété des produits disponibles pour les clients.

Au cours de la même période, Wayfair a expliqué 46% des origines brutes, présentant l'importance des partenariats clés dans la conduite des ventes. Les alliances stratégiques de Katapult avec les commerçants fournissent non seulement aux clients une sélection plus large, mais positionnent également l'entreprise en tant qu'acteur compétitif sur le marché du bail.

Métrique	2024	2023	Changement (%)
Revenus totaux	184,2 millions de dollars	164,0 millions de dollars	12.3%
Revenus de location	181,9 millions de dollars	161,6 millions de dollars	12.6%
Origines brutes	162,2 millions de dollars	159,0 millions de dollars	2.0%
Katapult paye des origines brutes (% du total)	31%	17%	Augmentation de 14%
Originations brutes Wayfair (% du total)	46%	54%	-8% de diminution

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Concentrez-vous sur la confiance et la satisfaction des clients

Katapult Holdings, Inc. met l'accent sur la construction de la confiance et de la satisfaction des clients grâce à une communication transparente et un service fiable. Au 30 septembre 2024, la société a signalé un perte nette Sur 16,3 millions de dollars, contre 22,0 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente, indiquant une amélioration de l'efficacité opérationnelle et des efforts de rétention de la clientèle. Le radiation En pourcentage du chiffre d'affaires total, il est resté stable à 9,1%, ce qui relève de leur fourchette cible de 8% à 10%.

Engagement via les plateformes numériques et le support client

Katapult a investi considérablement dans des plateformes numériques, notamment le lancement du Katapult Pay L'application mobile, qui a contribué à une croissance brute d'origine qui représentait 28% du total des origines au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 14% au cours de la même période de l'année précédente. Cette application facilite les interactions client transparentes et améliore l'expérience utilisateur, stimulant l'engagement des clients. De plus, la société a mis en œuvre des stratégies de support client qui incluent:

• Disponibilité du service client 24/7
• Assistance personnalisée par le biais de représentants de compte dédié
• Prise en charge automatisée via des chatbots et des FAQ sur le site Web

Incitations pour répéter les affaires et les références

Pour favoriser la fidélité des clients, Katapult offre diverses incitations pour les entreprises et les références répétés. L'entreprise a observé un Augmentation de 10% Dans les taux de rétention de la clientèle d'une année à l'autre, attribués à ces initiatives. Les incitations comprennent:

• Remises sur les futurs accords de location pour le retour des clients
• Les bonus de référence pour les clients qui font venir de nouveaux clients, contribuant à une augmentation des origines brutes de 3,1 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024
• Offres promotionnelles exclusives pendant les saisons de pointe des achats pour encourager les transactions répétées

Dans l'ensemble, ces stratégies contribuent à une clientèle plus engagée, entraînant finalement des revenus plus élevés et un résultat net plus sain pour Katapult Holdings, Inc.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Perte nette	16,3 millions de dollars	22,0 millions de dollars	26.2%
Les radiations en% des revenus	9.1%	9.3%	-2.2%
Originations brutes (YTD)	162,2 millions de dollars	159,0 millions de dollars	2.0%
Taux de rétention de la clientèle	Augmentation de 10%	N / A	N / A

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: canaux

Direct à consommation via l'application Katapult

Katapult Holdings exploite un canal direct sur les consommateurs principalement via son application mobile, qui dispose de l'option de paie Katapult. Au 30 septembre 2024, la rémunération Katapult a comptabilisé 28% des origines brutes, présentant son importance croissante dans le modèle de revenus de l'entreprise. L'application améliore l'engagement client et rationalise le processus d'achat de location, contribuant à une augmentation globale des revenus de 12.3% d'une année sur l'autre, atteignant 184,2 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024.

Intégration avec des sites Web de commerce électronique partenaires

Katapult a établi des partenariats d'intégration avec diverses plateformes de commerce électronique, élargissant considérablement sa portée de marché. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Wayfair représenté 46% des origines grossières. Ce partenariat permet à Katapult de puiser dans la vaste clientèle de Wayfair, facilitant une expérience de location transparente pour les acheteurs en ligne. L'intégration avec les sites Web des partenaires est un moteur clé de la stratégie de croissance de Katapult, car elle permet à l'entreprise de tirer parti du trafic de commerce électronique existant pour générer des accords de location.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Revenus totaux	60,3 millions de dollars	54,8 millions de dollars	10.0%
Originations brutes de Wayfair	46%	54%	-8%
Originations brutes de la rémunération de Katapult	31%	17%	14%

Marketing via les réseaux sociaux et la publicité en ligne

Katapult utilise une stratégie marketing solide qui tire parti des médias sociaux et de la publicité en ligne pour atteindre les clients potentiels. L'efficacité de cette stratégie est évidente dans les mesures de performance de l'entreprise, qui montrent un 10% Augmentation des revenus totaux au cours du troisième trimestre par rapport au troisième trimestre 2023. Les investissements dans des campagnes publicitaires en ligne ciblées ont aidé l'entreprise à capitaliser sur les tendances des consommateurs et à accroître la visibilité de la marque, conduisant finalement plus de trafic vers l'application Katapult et les sites de commerce électronique partenaires.

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Les clients non prison recherchent un financement accessible

Katapult Holdings cible principalement les clients non prisons qui sont souvent confrontés à des défis dans l'accès aux options de financement traditionnelles. Au 30 septembre 2024, Katapult a déclaré une perte nette de 16,3 millions de dollars, indiquant l'accent mis sur les segments de clients qui pourraient ne pas être admissibles à un crédit conventionnel. Le modèle de l'entreprise est conçu pour offrir à ces clients des options de location d'auto, ce qui leur permet d'acquérir des biens durables sans avoir besoin de scores de crédit qui les excluent généralement des méthodes de financement traditionnelles.

Les marchands de commerce électronique qui cherchent à offrir des options de financement

Katapult s'associe à des marchands de commerce électronique pour fournir des solutions de financement au point de vente. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Katapult a déclaré un chiffre d'affaires total de 184,2 millions de dollars, une augmentation de 12,3% par rapport à l'année précédente, en partie par des partenariats solides avec les détaillants en ligne. L'intégration de Katapult Pay dans les plateformes des commerçants permet à ces entreprises d'offrir des options de paiement flexibles, améliorant le pouvoir d'achat des clients tout en augmentant les valeurs moyennes de commande.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Revenus totaux	60,3 millions de dollars	54,8 millions de dollars	10.0%
Revenus de location	59,6 millions de dollars	54,0 millions de dollars	10.3%
Bénéfice brut	11,9 millions de dollars	11,5 millions de dollars	4.2%

Consommateurs intéressés par des solutions de paiement flexibles

Le troisième segment client comprend les consommateurs qui recherchent de plus en plus des solutions de paiement flexibles. Les offres de Katapult sont particulièrement attrayantes pour les consommateurs qui préfèrent éviter les cartes de crédit à intérêt élevé et optent plutôt pour des plans de paiement gérables. La société a indiqué que les origines brutes s'élevaient à 162,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 2,0% par rapport à l'année précédente. Cette croissance indique une tendance à la hausse des consommateurs vers les dispositions de location en fonction d'une alternative viable au financement traditionnel.

Origines brutes	Q3 2024	Q3 2023	Changement (%)
Origines brutes	51,2 millions de dollars	49,6 millions de dollars	3.3%

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels liés à la technologie et au support client

Les coûts opérationnels de Katapult Holdings, Inc. sont principalement constitués de dépenses associées à la technologie et au support client. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses d'exploitation totales s'élevaient à 41,6 millions de dollars, ce qui comprend des investissements importants dans les améliorations technologiques et les initiatives de support client. La répartition de ces dépenses d'exploitation est la suivante:

Catégorie de dépenses	Montant (en millions)
Développement technologique	$8.5
Services de support client	$3.2
Général & Administratif	$10.1
Règlement des litiges	$3.4
Autres dépenses d'exploitation	$16.4

Dépenses des partenariats marchands et des efforts de marketing

Katapult entraîne des coûts liés à ses partenariats avec les commerçants et les efforts de marketing visant à stimuler l'acquisition des clients. Le total des dépenses de marketing pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était d'environ 5,2 millions de dollars, reflétant l'accent sur l'élargissement de la notoriété de la marque et des relations marchands. La répartition de ces dépenses comprend:

Catégorie de dépenses de marketing	Montant (en millions)
Publicité numérique	$2.5
Incitations de partenariat	$1.5
Campagnes promotionnelles	$1.2
Étude de marché	$0.5

Frais financiers, y compris les frais d'intérêt et les règlements juridiques

Les coûts financiers de Katapult comprennent les frais d'intérêt liés à sa ligne de crédit renouvelable (RLOC) et à un prêt à terme, ainsi qu'aux règlements juridiques encourus pendant la période d'exploitation. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais d'intérêt et autres frais s'élevaient à 14,0 millions de dollars. Les détails des coûts financiers sont les suivants:

Catégorie de coûts financiers	Montant (en millions)
Intérêts sur les intérêts sur RLOC	$8.0
Intérêts sur le prêt à terme	$4.0
Règlements juridiques	$3.4

Katapult Holdings, Inc. (KPLT) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenus de location des accords de location

Au 30 septembre 2024, Katapult Holdings a déclaré des revenus de location de $181,947 mille, qui représente un 12.6% augmenter de $161,612 mille dans la même période de 2023. Les revenus de location pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient $59,609 mille, en haut 10.3% depuis $54,042 mille en 2023. Cette croissance est attribuée à l'amélioration de l'efficacité de l'origine brute et aux forts efforts de collecte, avec une contribution notable de leur application mobile, Katapult Pay, lancé au troisième trimestre 2022.

Frais provenant des applications de location et des options d'achat anticipées

En plus des revenus de location, Katapult génère des frais à partir des demandes de location et des options d'achat anticipées. Pendant les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré d'autres revenus de $2,284 mille, légèrement en bas de $2,418 mille l'année précédente. Cela indique une petite baisse de 5.5% d'une année à l'autre, reflétant les fluctuations de l'activité des clients et l'utilisation des options d'achat.

Autres revenus des ventes de biens et des accords tiers

Les autres sources de revenus de Katapult comprennent les revenus tirés de la vente de biens détenus à la location et divers accords de tiers. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, d'autres revenus ont été publiés à $698 mille, de $769 mille l'année précédente. Cela représente une diminution de 9.2%, ce qui reflète l'accent de l'entreprise sur les opérations de bail de base plutôt que sur les ventes de biens.

Flux de revenus	T1 2024 Revenus (en milliers)	T1 2023 Revenus (en milliers)	Changement d'une année à l'autre (%)
Revenus de location	$59,609	$54,042	10.3%
Autres revenus	$698	$769	-9.2%

En résumé, Katapult Holdings, Inc. continue de voir la croissance de ses revenus de location dirigés par des accords de location à l'automobile, tout en faisant face à des défis dans ses autres sources de revenus liées aux frais et aux ventes de biens. Les revenus totaux globaux de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient $184,231 mille, reflétant un 12.3% augmenter de $164,030 mille dans la même période de 2023.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Katapult Holdings, Inc. (KPLT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Katapult Holdings, Inc. (KPLT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Katapult Holdings, Inc. (KPLT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.