Park National Corporation (PRK): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Découvrez comment Park National Corporation (PRK) prospère dans le paysage bancaire compétitif à travers son innovant Toile de modèle commercial. En tirant parti de stratégie partenariats, une gamme diversifiée de services bancaireset un fort engagement envers l'engagement communautaire, le PRK répond efficacement aux besoins de divers segments de clientèle. Plongez plus profondément pour explorer les composants essentiels qui stimulent leur succès, y compris les activités clés, les ressources et les sources de revenus.

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaboration avec des fournisseurs tiers pour les services technologiques

Park National Corporation collabore avec divers fournisseurs tiers pour améliorer ses services technologiques. Cela comprend des partenariats avec les sociétés fintech pour les solutions bancaires numériques, les entreprises de cybersécurité pour la protection des données et les fournisseurs de logiciels pour les systèmes de gestion de la relation client (CRM). L'intégration de ces services a soutenu la stratégie de transformation numérique de Park, permettant des opérations efficaces et une amélioration de l'expérience client.

Partenariats avec les institutions financières pour le soutien aux liquidités

Au 30 septembre 2024, Park National Corporation a maintenu environ 1,90 milliard de dollars de liquidités accessibles par le biais de diverses sources, notamment des marchés des capitaux, un portefeuille de valeurs mobilières d'investissement et des emprunts fédéraux de la banque de prêts immobiliers (FHLB). Cette position de liquidité robuste est essentielle pour gérer les exigences de flux de trésorerie des déposants et des emprunteurs, assurant la stabilité opérationnelle et la flexibilité des stratégies de financement.

Alliances avec des entreprises locales pour l'engagement communautaire

Park National Corporation met l'accent sur l'engagement communautaire grâce à des alliances avec les entreprises locales. Ces partenariats soutiennent non seulement les économies locales, mais améliorent également la présence de la marque de Park au sein des communautés qu'elle dessert. En 2024, Park a alloué 2,5 millions de dollars aux initiatives de développement communautaire, en se concentrant sur le soutien commercial local, les projets de logements abordables et les programmes éducatifs.

Relations avec les organismes de réglementation pour la conformité

Park National Corporation entretient des relations solides avec les organismes de réglementation pour assurer le respect des réglementations et des normes bancaires. Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de Park étaient bien supérieurs aux exigences minimales, avec un ratio de capital de niveau 1 de 13,33%, dépassant considérablement les 6,00% requis pour les institutions adéquatement capitalisées. Cette approche proactive de la conformité et de l'engagement réglementaire atténue les risques associés aux changements réglementaires et améliore la résilience opérationnelle.

Type de partenariat	Détails	Impact financier
Vendeurs technologiques	Collaboration avec les FinTech et les fournisseurs de logiciels	Efficacité opérationnelle améliorée et expérience client
Partenaires de liquidité	Accès à 1,90 milliard de dollars de sources de liquidité	Gestion renforcée des flux de trésorerie
Entreprises locales	2,5 millions de dollars alloués au développement communautaire	Fidélité accrue de la marque et soutien communautaire
Organismes de réglementation	Conformité aux réglementations bancaires	Ratio de capital de niveau 1 de 13,33%

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: activités clés

Fournir une gamme de services bancaires (dépôts, prêts)

Au 30 septembre 2024, Park National Corporation avait des prêts totaux en suspens de 7,73 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 254,8 millions de dollars, ou 3.4%, depuis 7,48 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Des dépôts totaux ont été signalés à 8,21 milliards de dollars, qui est un 2.1% augmenter de 8,04 milliards de dollars à la fin de 2023.

Catégorie	Montant (en milliards)
Prêts exceptionnels	$7.73
Dépôts totaux	$8.21

Services de gestion de patrimoine et d'investissement

Dans le domaine de la gestion de la patrimoine, Park National Corporation a rapporté 31,37 millions de dollars dans les revenus des activités fiduciaires pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 18.2% depuis 26,53 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Cette croissance a été attribuée à une augmentation de la valeur marchande des actifs sous gestion et des mises à jour de la structure des frais.

Type de service	Revenus (en millions)	Pourcentage de variation
Activités fiduciaires	$31.37	18.2%

Activités de gestion des risques et de conformité

La disposition de Park National Corporation pour les pertes de crédits a été signalée à 10,6 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, ce qui représente une augmentation de 9,5 millions de dollars par rapport à 1,1 million de dollars pour la même période en 2023. L'allocation pour les pertes de crédits était de 87,2 millions de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant un 4.2% augmenter de 83,7 millions de dollars à la fin de 2023.

Métrique	Montant (en millions)
Provision pour les pertes de crédit	$10.6
Allocation pour les pertes de crédit	$87.2

Initiatives de sensibilisation communautaire et de service à la clientèle

Park National Corporation met l'accent sur l'engagement communautaire grâce à divers programmes de sensibilisation, bien que les paramètres financiers spécifiques liés à ces initiatives ne soient pas détaillés dans les rapports financiers. Cependant, les initiatives de service client comprennent un accent sur le maintien d'un niveau élevé de satisfaction et de rétention des clients, qui se reflète dans sa croissance stable de dépôt de 172,1 millions de dollars Au cours des neuf premiers mois de 2024.

Initiative	Impact (en millions)
Croissance des dépôts	$172.1

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Base de capital solide avec 1,239 milliard de dollars de capitaux propres

Au 30 septembre 2024, Park National Corporation a signalé une valeur totale de 1,239 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 94,1 millions de dollars ou 8.2% depuis 1,145 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Cette base de capitaux est essentielle pour soutenir les opérations de la banque et absorber les pertes potentielles.

Portefeuille diversifié de prêts et de titres d'investissement

Le portefeuille de prêts de Park National est équipé de 7,731 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, représentant un 3.4% augmenter de 7,476 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition des prêts comprend:

Type de prêt	30 septembre 2024 (par milliers)	31 décembre 2023 (par milliers)	% Changement
Capital social	$197,470	$174,621	13.1%
Tranche	$1,961,680	$1,950,304	0.6%
Immobilier	$1,423,120	$1,340,169	6.2%
Commercial	$4,146,473	$4,007,941	3.5%
Autre	$2,241	$3,186	-29.7%
Prêts totaux	$7,730,984	$7,476,221	3.4%

De plus, les titres d'investissement de Park ont ​​diminué à 1,233 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, une diminution de 13.7% depuis 1,429 milliard de dollars au 31 décembre 2023.

Équipe de gestion expérimentée et main-d'œuvre qualifiée

Park National Corporation possède une solide équipe de direction avec une vaste expérience dans le secteur bancaire. Cette expertise est cruciale pour naviguer dans les complexités des réglementations financières, gérer les risques et conduire des initiatives stratégiques. La main-d'œuvre qualifiée contribue à l'efficacité opérationnelle et à l'excellence du service client, améliorant davantage la position concurrentielle de la banque.

Infrastructure technologique pour les opérations bancaires

Park National utilise des systèmes technologiques avancés pour rationaliser les opérations bancaires et améliorer les expériences des clients. Cette infrastructure prend en charge une gamme de services, notamment la banque mobile, la gestion des comptes en ligne et le service client automatisé. L'investissement dans la technologie est essentiel pour maintenir l'efficacité et répondre aux attentes des clients en évolution dans le paysage bancaire numérique.

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Services bancaires personnalisés adaptés aux besoins des clients

Park National Corporation propose une variété de services bancaires personnalisés conçus pour répondre aux besoins financiers uniques de ses clients. Cela comprend des produits de prêt sur mesure et des conseils financiers personnalisés. Au 30 septembre 2024, leurs prêts totaux en suspens ont atteint 7,73 milliards de dollars, reflétant un 3.4% augmenter par rapport à la période précédente.

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts

Park National Corporation maintient des taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts. La marge d'intérêt nette a été signalée à 4.45% pour le troisième trimestre de 2024, ce qui est une augmentation de 4.12% au même trimestre de l'année précédente. Le rendement moyen sur les prêts a augmenté à 6.12% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 5.44% pour la même période en 2023. Ce positionnement concurrentiel aide à attirer et à retenir les clients dans divers segments.

Engagement envers le développement et le soutien communautaires

Park National Corporation démontre un engagement fort envers le développement communautaire grâce à diverses initiatives. Ils ont investi dans des projets locaux et des programmes de soutien visant à améliorer la croissance économique au sein de leurs communautés d'exploitation. L'entreprise a signalé un 18.7% Augmentation des autres revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, s'élevant à 91,5 millions de dollars, qui comprend les revenus des activités fiduciaires et d'autres services liés à la communauté.

Fort stabilité financière et conformité réglementaire

Park National Corporation présente une forte stabilité financière avec un actif total s'élevant à 9,90 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. Cela reflète un 0.68% augmenter par rapport à l'année précédente. La société a également déclaré un rendement sur les actifs moyens de 1.53%, ce qui indique une gestion et une rentabilité efficaces des actifs. La conformité réglementaire est maintenue rigoureuse, garantissant que la banque fonctionne dans les cadres juridiques requis tout en protégeant les intérêts des clients.

Métriques financières	30 septembre 2024	31 décembre 2023	30 septembre 2023
Les prêts totaux en suspens	7,73 milliards de dollars	7,48 milliards de dollars	7,35 milliards de dollars
Marge d'intérêt net	4.45%	4.12%	4.09%
Actif total	9,90 milliards de dollars	9,84 milliards de dollars	10,00 milliards de dollars
Retour sur les actifs moyens	1.53%	1.27%	1.37%
Autres revenus	91,5 millions de dollars	77,1 millions de dollars	70,6 millions de dollars

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Concentrez-vous sur l'établissement de relations à long terme avec les clients

Park National Corporation souligne l'importance d'établir des relations à long terme avec les clients, ce qui se reflète dans leurs stratégies de rétention de la clientèle. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des dépôts totaux de 8,21 milliards de dollars, une légère baisse de 30,1 millions de dollars ou 0,4% contre 8,24 milliards de dollars un an auparavant. Cela indique une clientèle stable malgré les fluctuations du marché.

Communication régulière à travers divers canaux

Park National Corporation utilise plusieurs canaux de communication pour maintenir un contact régulier avec les clients. Cela comprend des méthodes traditionnelles telles que les appels téléphoniques et les e-mails, ainsi que les plateformes numériques. L'engagement de la banque envers la communication est mis en évidence par ses investissements dans les améliorations technologiques visant à améliorer l'expérience et l'accessibilité des clients. Par exemple, le rendement moyen sur les dépôts portant des intérêts est passé à 2,00% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1,52% pour la même période en 2023.

Support client par le biais d'équipes de service dédiées

La société a créé des équipes de services dédiées à fournir un soutien sur mesure à ses clients. Cette initiative se reflète dans le revenu net de la banque, qui a atteint 112,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 10,3% par rapport à 102,2 millions de dollars pour la même période en 2023. Les demandes des clients et la résolution des problèmes rapidement, améliorant ainsi la satisfaction des clients.

Ressources éducatives pour la littératie financière

Park National Corporation s'engage à améliorer la littératie financière parmi ses clients. La banque propose des ressources éducatives telles que des ateliers, des webinaires et des documents en ligne pour permettre aux clients de savoir sur les produits et services financiers. L'accent mis par la Société sur l'éducation est évident dans sa disposition pour les pertes de crédits, qui sont passées à 10,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 1,1 million de dollars au cours de la même période en 2023. Cette approche proactive aide non seulement à l'acquisition de clients, mais mais aussi favorise également la fidélité et la confiance dans la marque.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Dépôts totaux	8,21 milliards de dollars	8,24 milliards de dollars	-0.4%
Revenu net	112,8 millions de dollars	102,2 millions de dollars	+10.3%
Provision pour les pertes de crédit	10,6 millions de dollars	1,1 million de dollars	+864%
Rendement moyen sur les dépôts porteurs d'intérêt	2.00%	1.52%	+31.6%

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: canaux

Réseau de succursale pour les services bancaires en face à face

Au 30 septembre 2024, Park National Corporation exploite un réseau de 104 succursales à travers l'Ohio et le Kentucky. Le réseau de succursales sert de canal critique pour les services bancaires en face à face, facilitant une variété de transactions, y compris les dépôts, les retraits, les demandes de prêt et les consultations financières. En 2023, le réseau de succursales a contribué de manière significative à la gestion globale de la relation client, les transactions en branche représentant environ 30% des activités bancaires totales.

Plateforme bancaire en ligne pour l'accès numérique

La plate-forme bancaire en ligne de Park National Corporation offre aux clients un accès 24/7 à leurs comptes. Au troisième rang 2024, environ 60% des clients de la banque utilisent les services bancaires en ligne, indiquant un taux d'adoption fort. La plate-forme en ligne permet divers services, notamment les transferts de fonds, les paiements de factures et la gestion des comptes, ce qui a contribué à une augmentation de 15% des transactions numériques d'une année à l'autre. La banque a indiqué que les transactions bancaires en ligne représentaient environ 40% du total des transactions en 2024.

Application mobile pour la banque pratique à l'emploi

L'application mobile National Park, lancée en 2022, a gagné du terrain parmi les utilisateurs, avec plus de 50 000 téléchargements en septembre 2024. L'application prend en charge les fonctionnalités telles que les dépôts de contrôle mobile, les alertes de transaction et les demandes de solde de compte, améliorant la commodité du client. Les données indiquent que les utilisateurs d'applications mobiles effectuent en moyenne 25 transactions par mois, ce qui contribue à une augmentation de 20% des activités de la banque mobile par rapport à l'année précédente.

Les réseaux sociaux pour l'engagement et les mises à jour des clients

Park National Corporation tire parti des plateformes de médias sociaux, notamment Facebook, Twitter et LinkedIn, pour s'engager avec les clients et fournir des mises à jour. Au troisième trimestre 2024, les médias sociaux de la banque ont atteint plus de 20 000 abonnés combinés. La banque utilise ces canaux pour les campagnes de marketing, l'engagement communautaire et les demandes de service à la clientèle. Les taux d'engagement sur les plateformes de médias sociaux ont augmenté de 35% en 2024, mettant en évidence l'efficacité de ces canaux pour favoriser les relations avec les clients.

Canal	Détails	Taux d'adoption des clients	Contribution des transactions
Réseau de succursale	104 branches en Ohio et au Kentucky	30% du total des activités bancaires	30% du total des transactions
Banque en ligne	Accès 24/7, transferts de fonds, paiements de factures	60% des clients	40% du total des transactions
Application mobile	Prend en charge les dépôts de contrôle mobile, les alertes	50 000 téléchargements	Augmentation de 20% des activités mobiles
Réseaux sociaux	Engagement via Facebook, Twitter, LinkedIn	20 000 abonnés	Augmentation de 35% des taux d'engagement

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: segments de clients

Consommateurs individuels à la recherche de solutions bancaires personnelles

Au 30 septembre 2024, Park National Corporation a offert divers produits bancaires personnels adaptés aux consommateurs individuels. Les dépôts de vente au détail ont totalisé 3,94 milliards de dollars, reflétant une diminution de 4,1% par rapport à l'année précédente. La structure des dépôts de la société comprenait des dépôts d'intérêt non intérimaires de 2,52 milliards de dollars, en baisse de 7,9% en glissement annuel, indiquant un accent stratégique sur l'attraction des clients grâce à des offres d'épargne compétitives et de comptes de transactions.

Petites et moyennes entreprises nécessitant des services financiers

Pour les petites et moyennes entreprises, Park National Corporation a signalé des dépôts commerciaux de 4,18 milliards de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 1,1% par rapport à l'année précédente. Le portefeuille de prêts de la Société pour les prêts commerciaux a atteint environ 4,15 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 3,5% par rapport au 31 décembre 2023. Ce segment a également bénéficié de l'introduction de produits financiers sur mesure qui répondent aux besoins uniques des clients commerciaux, contribuant de manière significative aux revenus globaux de Park et Revenu des intérêts nets.

Des individus à haute noue ayant besoin d'une gestion de patrimoine

Les individus à haute teneur ne sont desservis par des services de gestion de patrimoine spécialisés. Les revenus des activités fiduciaires, qui s'adressent spécifiquement à ce groupe démographique, s'élevaient à 31,37 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, en hausse de 18,2% contre 26,53 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cette croissance souligne l'engagement de Park à fournir des solutions personnalisées de gestion de patrimoine aux clients aisés.

Les communautés locales se sont concentrées sur le développement économique

Park National Corporation s'engage activement avec les communautés locales, qui se reflète dans ses dépôts commerciaux qui comprennent des fonds publics totalisant 1,56 milliard de dollars au 30 septembre 2024. Ce chiffre représente une augmentation de 28,4% par rapport à l'année précédente, démontrant le rôle du parc en tant que financier vital partenaire dans les initiatives de développement communautaire. L'accent mis par la Banque sur la croissance économique locale est évident dans son soutien aux petites entreprises et aux projets communautaires.

Segment de clientèle	Mesures clés	Changement d'une année à l'autre
Consommateurs individuels	Dépôts de détail: 3,94 milliards de dollars	-4.1%
Petites et moyennes entreprises	Dépôts commerciaux: 4,18 milliards de dollars	+1.1%
Individus à haute nette	Revenu des activités fiduciaires: 31,37 millions de dollars	+18.2%
Communautés locales	Fonds publics: 1,56 milliard de dollars	+28.4%

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels associés à la gestion des succursales

Les coûts opérationnels de la gestion des succursales de Park National Corporation comprennent les dépenses liées aux salaires du personnel, aux services publics et aux paiements de location. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les autres dépenses totales s'élevaient à 238,1 millions de dollars, les coûts opérationnels étant une partie importante de ce total. Les dépenses liées aux employés représentaient à elles seules environ 135 millions de dollars.

Catégorie de dépenses	Montant (par milliers)
Salaires et avantages	$135,000
Services publics	$10,500
Paiements de location	$8,000
Autres coûts opérationnels	$84,600

Investissements technologiques pour les solutions bancaires numériques

Park National Corporation a fait des investissements importants dans la technologie pour améliorer ses solutions bancaires numériques. En 2024, la société a alloué environ 12 millions de dollars aux améliorations technologiques et aux mesures de cybersécurité pour protéger les données des clients et améliorer les services bancaires en ligne.

Catégorie d'investissement	Montant (en millions)
Mises à niveau technologique	$7.0
Investissements en cybersécurité	$5.0

Frais de marketing et d'engagement communautaire

Les dépenses de marketing de Park National Corporation ont également été un domaine d'intérêt, en particulier pour s'engager avec les communautés locales. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais de marketing et d'engagement communautaire ont totalisé environ 15 millions de dollars, reflétant un accent stratégique sur la sensibilisation locale et la notoriété de la marque.

Catégorie de dépenses	Montant (par milliers)
Publicité	$10,000
Programmes communautaires	$5,000

Contacments de conformité réglementaire et de gestion des risques

Les coûts de conformité réglementaire et de gestion des risques sont essentiels pour Park National Corporation, en particulier dans le secteur bancaire. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ces coûts étaient d'environ 12 millions de dollars, englobant les dépenses liées aux audits, à la formation en conformité et à l'évaluation des risques.

Catégorie de coûts	Montant (par milliers)
Audits de conformité	$6,000
Programmes de formation	$3,500
L'évaluation des risques	$2,500

Park National Corporation (PRK) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et hypothèques

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Park National Corporation a déclaré un revenu d'intérêt net de 294,6 millions de dollars, qui était une augmentation de 5.9% par rapport à 278,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette augmentation a été principalement tirée par une augmentation des revenus des intérêts des prêts, qui ont totalisé 120,4 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, en hausse de 103,5 millions de dollars au troisième trimestre de 2023.

Le total des prêts en suspens au 30 septembre 2024 était 7,73 milliards de dollars, reflétant un 3.4% augmenter de 7,48 milliards de dollars au 31 décembre 2023.

Frais de la gestion de la patrimoine et des services d'investissement

Les revenus des activités fiduciaires pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 31,4 millions de dollars, représentant une augmentation de 18.2% depuis 26,5 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette croissance indique une demande solide de services de gestion de patrimoine.

De plus, Park National Corporation a gagné 8,5 millions de dollars dans d'autres revenus de service pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui comprend des revenus liés aux prêts hypothécaires et à d'autres services d'investissement.

Frais de service sur les comptes de dépôt

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais de service sur les comptes de dépôt sont équipés de 6,68 millions de dollars, qui était un 4.6% augmenter de 6,39 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette source de revenus comprend des frais des services basés sur les transactions, la maintenance des comptes et les services de découvert.

Revenu des activités fiduciaires et des titres d'investissement

Park National Corporation généré 6,25 millions de dollars du revenu d'assurance-vie appartenant à des banques pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation notable de 57.7% depuis 4,0 millions de dollars l'année précédente. Cela reflète la gestion efficace par la société de ses titres d'investissement et de ses activités fiduciaires.

Flux de revenus	T1 2024 Revenu (en millions)	Revenu YTD 2024 (en millions)	Revenu YTD 2023 (en millions)	% Changement
Revenu net d'intérêt	$101.1	$294.6	$278.0	5.9%
Revenu des activités fiduciaires	N / A	$31.4	$26.5	18.2%
Frais de service sur les comptes de dépôt	N / A	$6.68	$6.39	4.6%
Revenu d'assurance-vie détenue par la banque	N / A	$6.25	$4.0	57.7%

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Park National Corporation (PRK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Park National Corporation (PRK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Park National Corporation (PRK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.