Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Dans le paysage financier en évolution rapide d'aujourd'hui, en comprenant le modèle commercial Des entreprises comme Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) sont cruciales pour les investisseurs et les professionnels de l'industrie. Cette entreprise innovante est spécialisée dans Solutions de traitement des paiements et a taillé une niche importante en tirant parti technologie propriétaire et des partenariats stratégiques. Plongez plus profondément pour explorer les éléments clés de la toile du modèle commercial de PRTH, détaillant leurs propositions de valeur, les segments de clients, les sources de revenus, etc.

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec les entreprises fintech

Priority Technology Holdings, Inc. s'engage dans des partenariats stratégiques avec diverses sociétés fintech pour améliorer ses offres de services et étendre la portée du marché. Ces collaborations permettent l'intégration des technologies avancées et des solutions financières innovantes dans les plateformes existantes de Priority. Par exemple, la priorité a établi des liens avec des entreprises spécialisées dans le traitement des paiements et les solutions bancaires numériques, facilitant l'amélioration des expériences des clients et l'efficacité opérationnelle.

Partenariats avec les processeurs de paiement

Priority Technology Holdings a conclu des accords pluriannuels avec des processeurs de paiement tiers pour soutenir ses services de traitement des paiements. La Société s'est engagée à payer des frais de traitement minimum en vertu de ces accords, s'élevant à peu près 21,6 millions de dollars en 2024 et 25,6 millions de dollars en 2025. Ces partenariats sont cruciaux pour assurer la fiabilité et l'évolutivité des solutions de paiement de Priority, permettant à l'entreprise de gérer efficacement un volume croissant de transactions.

Année	Frais de traitement minimum (en millions)
2024	$21.6
2025	$25.6

Relations avec les organismes de réglementation

Priority Technology Holdings maintient des relations vitales avec divers organismes de réglementation pour garantir la conformité aux réglementations et normes financières. Ces relations sont essentielles pour les opérations de l'entreprise, en particulier dans les domaines de la transmission d'argent et du traitement des paiements. Au 30 septembre 2024, la priorité tient Licences de transmission monétaire d'une valeur d'environ 2,1 millions de dollars, ce qui lui permet de fonctionner légalement dans différents états et juridictions.

Aspect réglementaire	Valeur (en millions)
Licences de transmission d'argent	$2.1

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: activités clés

Développement de solutions de traitement des paiements

Le développement de solutions de traitement des paiements est une activité de base pour Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH). Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 227,0 millions de dollars, soit une augmentation de 20,1% par rapport à 189,0 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette croissance a été largement attribuée à l'augmentation du volume de la carte de banque des marchands dans le segment des paiements PME et à des dénombrements de transactions accrus.

Les frais de carte marchande, qui contribuent considérablement aux revenus, étaient de 171,8 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 146,9 millions de dollars l'année précédente, reflétant une augmentation de 16,9%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ces frais ont totalisé 499,0 millions de dollars, contre 441,1 millions de dollars en 2023, marquant une augmentation de 13,1%.

Intégration des services financiers

Priority Technology Holdings a activement poursuivi l'intégration des services financiers pour améliorer ses offres. L'acquisition de l'activité Plastiq le 31 juillet 2023 est un exemple notable, contribuant à une augmentation du volume émettant et générant des revenus supplémentaires dans le segment des paiements B2B. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus du segment des paiements B2B ont atteint 22,1 millions de dollars, une augmentation significative contre 14,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

La société a également indiqué que les services de transmission monétaire avaient généré 33,9 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ce qui représente une augmentation de 31,1% par rapport à 25,8 millions de dollars en 2023. Pour la période de neuf mois, ce service a rapporté 94,4 millions de dollars, contre 71,0 millions de dollars , reflétant une augmentation de 33,0%.

Support client et formation

Le support client et la formation sont des éléments essentiels de la proposition de valeur de PRTH. L'entreprise se concentre sur la fourniture d'un soutien complet pour améliorer la satisfaction et la rétention des clients. Les dépenses d'exploitation liées au support client, qui comprennent les salaires et les avantages sociaux des employés, ont totalisé 21,7 millions de dollars pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, contre 20,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023.

Dans le cadre de sa stratégie, PRTH s'est engagée dans les programmes de formation en cours pour son personnel et ses clients, en veillant à ce qu'ils connaissent bien les dernières technologies de traitement des paiements offertes par l'entreprise. Cet engagement se reflète dans l'augmentation globale de l'efficacité opérationnelle et des mesures d'engagement client.

Type de revenus	Q3 2024 (par milliers)	Q3 2023 (par milliers)	Changement ($)	Changement (%)
Frais de carte marchande	$171,814	$146,974	$24,840	16.9%
Services de transmission d'argent	$33,868	$25,831	$8,037	31.1%
Services externalisés et autres services	$18,063	$13,181	$4,882	37.0%
Équipement	$3,304	$3,029	$275	9.1%
Revenus totaux	$227,049	$189,015	$38,034	20.1%

Dans l'ensemble, Priority Technology Holdings, Inc. continue d'améliorer ses activités clés entourant le développement de solutions de traitement des paiements, l'intégration des services financiers, le support client et la formation, ce qui a entraîné une croissance importante des revenus dans ses segments.

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Plateformes technologiques propriétaires

Priority Technology Holdings a développé une suite de plateformes technologiques propriétaires qui facilitent diverses solutions de paiement. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré une croissance significative de ses revenus liés à la technologie, contribuant à une augmentation globale des revenus de 20,1%, atteignant 227,0 millions de dollars pour le trimestre, contre 189,0 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente.

L'infrastructure technologique de la société prend en charge diverses méthodes de paiement, notamment les services de traitement des cartes marchandes et de transmission monétaire, qui a généré des revenus de 171,8 millions de dollars et 33,9 millions de dollars, respectivement, pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.

Type de revenus	Q3 2024 (par milliers)	Q3 2023 (par milliers)	Changement ($ par milliers)
Frais de carte marchande	$171,814	$146,974	$24,840
Services de transmission d'argent	$33,868	$25,831	$8,037
Services externalisés et autres services	$18,063	$13,181	$4,882
Équipement	$3,304	$3,029	$275
Revenus totaux	$227,049	$189,015	$38,034

Travail qualifié en finance et technologie

Priority Technology Holdings utilise une main-d'œuvre hautement qualifiée, en particulier dans la finance et la technologie. Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré des frais de salaire et d'avantages sociaux de 21,7 millions de dollars pour le trimestre, reflétant une augmentation de 20,1 millions de dollars au troisième trimestre 2023, attribuée à l'augmentation du mérite et à la croissance des effectifs des acquisitions récentes.

Cet investissement dans le capital humain est crucial pour maintenir l'efficacité opérationnelle et l'innovation nécessaires pour soutenir ses plateformes propriétaires et ses offres de services. La société a également connu une augmentation significative des clients facturés moyens, qui sont passés à 832 351 au troisième trimestre 2024, contre 590 578 au troisième trimestre 2023.

Indicateur financier	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Clients facturés moyens	832,351	590,578	241,773
Salaire et avantages sociaux des employés (par milliers)	$21,748	$20,129	$1,619

Grande réputation de marque

Priority Technology Holdings a établi une forte réputation de marque dans l'industrie du traitement des paiements. L’accent mis par l’entreprise sur la fiabilité et le service client a contribué à une clientèle fidèle et à une part de marché accrue. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le total des revenus consolidés était de 652,6 millions de dollars, contre 556,3 millions de dollars au cours de la même période en 2023, indiquant une demande soutenue pour ses services.

Les acquisitions stratégiques de la société, telles que l'activité Plastiq, ont encore renforcé sa présence de marque et ses offres de services, ce qui a entraîné une augmentation des revenus de paiement B2B à 65,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 19,7 millions de dollars l'année précédente au cours de l'année précédente .

Segment des revenus	9m 2024 (par milliers)	9m 2023 (par milliers)	Changement ($ par milliers)
Paiements B2B	$65,368	$19,744	$45,624
Paiements SMB	$457,875	$443,122	$14,753
Paiements d'entreprise	$131,758	$93,919	$37,839
Revenus consolidés totaux	$652,635	$556,333	$96,302

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions de technologie financière innovante

Priority Technology Holdings, Inc. propose une gamme de solutions de technologie financière innovantes, ciblant les petites à moyennes entreprises (PME) et les grandes entreprises. Le moteur de commerce de la société permet des transactions transparentes, qui comprennent la collecte, le stockage, les prêts et l'envoi d'argent. Au 30 septembre 2024, Priority a déclaré un chiffre d'affaires total de 652,6 millions de dollars pour les neuf mois terminés, contre 556,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023, indiquant une trajectoire de croissance robuste dans leurs offres de services.

Traitement des paiements rationalisés pour les entreprises

Les solutions de traitement de paiement de Priority sont conçues pour rationaliser les opérations pour les entreprises. La Société gère les obligations de règlement et de compte client / abonné s'élevant à 875,8 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 755,8 millions de dollars en décembre 2023. Cela reflète une efficacité et une capacité accrue dans le traitement des paiements. En outre, les accords de la société avec divers fournisseurs améliorent encore ses offres de services, avec des engagements de 2,3 millions de dollars en services de fournisseurs pour 2024.

Fonctions de sécurité améliorées pour les transactions

La sécurité est un élément clé de la proposition de valeur de Priority. La société a mis en œuvre des fonctionnalités de sécurité avancées pour protéger les transactions, ce qui est crucial pour établir la confiance avec les clients. En conséquence, la priorité a connu une augmentation significative de ses équivalents de trésorerie et de trésorerie, totalisant 918,1 millions de dollars fin septembre 2024, contre 739,1 millions de dollars en même temps en 2023. Cette force financière permet à la priorité d'investir dans des améliorations supplémentaires pour son infrastructure de sécurité.

Métrique financière	Q3 2024	Q3 2023
Revenus totaux	652,6 millions de dollars	556,3 millions de dollars
Obligations de règlement	875,8 millions de dollars	755,8 millions de dollars
Equivalents en espèces et en espèces	918,1 millions de dollars	739,1 millions de dollars
Engagement des services des fournisseurs (2024)	2,3 millions de dollars	N / A

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: relations clients

Gestion de compte dédiée

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) met l'accent sur de solides relations avec les clients grâce à une gestion dédiée des comptes. La société gère une clientèle diversifiée, dont environ 83 350 portefeuilles marchands. Ce vaste portefeuille permet une gestion personnalisée des comptes, garantissant que les services sur mesure pour répondre aux besoins des marchands spécifiques.

Au 30 septembre 2024, PRTH a déclaré des revenus totaux de 652,6 millions de dollars, reflétant une augmentation significative d'une année à l'autre de 556,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette croissance peut être attribuée en partie à des stratégies de gestion des comptes efficaces qui améliorent la satisfaction du client et rétention.

Éducation et soutien continu

Priority Technology investit dans l'éducation et le soutien en cours des clients, en se concentrant sur l'amélioration de l'expérience utilisateur avec ses systèmes de traitement des paiements. La société a alloué 34,6 millions de dollars pour les frais de vente, généraux et administratifs au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cet investissement comprend des programmes de formation et des services de soutien conçus pour éduquer les clients sur la maximisation de l'utilisation des technologies de PRTH.

En outre, la société a déclaré un EBITDA ajusté de 152,5 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, ce qui indique qu'un support client efficace contribue à l'efficacité opérationnelle et à la rentabilité.

Engagement communautaire à travers des événements

L'engagement communautaire est un élément essentiel de la stratégie de relation client de PRTH. La société participe activement à des événements de l'industrie et accueille des discussions communautaires pour favoriser les relations avec les clients et les parties prenantes. Cette stratégie améliore non seulement la visibilité de la marque, mais permet également à PRTH de recueillir des commentaires directement des clients, ce qui informe les améliorations des services.

Dans le cadre de ses efforts d'engagement communautaire, PRTH s'est engagé à environ 21,6 millions de dollars en frais de traitement minimum en vertu des accords avec des processeurs tiers pour 2024, mettant en valeur son dévouement à maintenir des partenariats solides au sein de l'industrie.

Métrique	2024	2023
Revenus totaux	652,6 millions de dollars	556,3 millions de dollars
EBITDA ajusté	152,5 millions de dollars	123,7 millions de dollars
Portefeuilles de clients	83,350	56,139
Dépenses SG et A	34,6 millions de dollars	31,3 millions de dollars
Engagement minimum sur les frais de traitement	21,6 millions de dollars	N / A

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes via des plateformes en ligne

Priority Technology Holdings, Inc. utilise diverses plateformes en ligne pour faciliter les ventes directes. La société a déclaré des revenus consolidés de 227,0 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 20,1% par rapport à 189,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette croissance est largement attribuée à l'augmentation du volume de cartes de banque marchande dans le segment des paiements SMB SMB , ainsi que de nouvelles inscriptions et des revenus d'intérêt plus élevés dans le segment des paiements d'entreprise.

Type de revenus	Q3 2024 (par milliers)	Q3 2023 (par milliers)	Changement (par milliers)
Frais de carte marchande	$171,814	$146,974	$24,840
Services de transmission d'argent	$33,868	$25,831	$8,037
Services externalisés et autres services	Données non spécifiées	Données non spécifiées	Données non spécifiées

Partenariats avec les institutions financières

Priority Technology Holdings a établi des partenariats avec plusieurs institutions financières pour améliorer ses offres de services. Au 30 septembre 2024, la Société avait des passifs totaux de 1,8 milliard de dollars, ce qui comprend une dette à long terme de 808,1 millions de dollars. Ces partenariats permettent une portée plus large de la prestation de services et l'accès à une clientèle plus grande, facilitant les transactions commerciales et améliorant la confiance des clients.

Marketing via les médias sociaux et les événements de l'industrie

La société s'engage activement dans le marketing via des plateformes de médias sociaux et des événements de l'industrie pour promouvoir ses services et renforcer la notoriété de la marque. La stratégie marketing globale met l'accent sur l'augmentation de l'engagement des clients et la promotion des relations avec les clients potentiels. Cette approche est soutenue par le succès opérationnel de la société et le bénéfice net déclaré de 16,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre une perte nette de 1,2 million de dollars pour la même période en 2023.

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Petites et moyennes entreprises (PME)

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) cible les petites et moyennes entreprises (PME) en fournissant des solutions acquéreuses et compatibles à service complet pour les transactions B2C. Le segment PME a généré approximativement 443,6 millions de dollars Dans les frais de carte marchande pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Ce segment se concentre sur la mise en œuvre de la plate-forme logicielle propriétaire de Priority, qui est distribuée par des organisations de vente indépendantes (ISO), des ventes directes et des fournisseurs de logiciels indépendants verticalement ciblés (ISV).

Entreprises de commerce électronique

Pour les entreprises de commerce électronique, PRTH propose des solutions de traitement des paiements sur mesure qui facilitent les transactions en ligne, garantissant un traitement de paiement sécurisé et efficace. Les revenus du segment du commerce électronique sont intégrés dans les paiements plus larges des PME, contribuant au total des frais de carte marchande. Le marché global du commerce électronique devrait réaliser un 12% CAGR De 2024 à 2028. La capacité de PRTH à s'adapter au paysage évolutif des positions de commerce électronique qu'il lui est favorable dans ce segment de marché croissant.

Fournisseurs de services dans diverses industries

La technologie prioritaire sert également divers prestataires de services dans plusieurs secteurs, notamment les soins de santé, la vente au détail et l'hospitalité. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a rapporté 94,4 millions de dollars Dans les services de transmission monétaire, une partie importante provient des prestataires de services. En outre, la société fournit des solutions complètes qui aident les prestataires de services à rationaliser leurs processus de paiement, améliorant l'efficacité opérationnelle et la gestion des flux de trésorerie.

Segment de clientèle	Revenus (en millions)	Taux de croissance	Caractéristiques clés
Petites à moyennes entreprises (PME)	$443.6	N / A	Acquérir à service complet, solutions B2C, plate-forme logicielle propriétaire
Entreprises de commerce électronique	Inclus dans les PME	12% CAGR (2024-2028)	Traitement des paiements sécurisés, solutions sur mesure pour les transactions en ligne
Fournisseurs de services	$94.4	N / A	Processus de paiement rationalisés, gestion des flux de trésorerie

Dans l'ensemble, les divers segments de clients de PRTH lui permettent de tirer parti des synergies à travers ses services, offrant des solutions de paiement complètes qui répondent aux besoins uniques des PME, des entreprises de commerce électronique et de divers prestataires de services.

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts de développement et de maintenance technologiques

Les coûts de développement et de maintenance technologiques de Priority Technology Holdings, Inc. sont importants pour soutenir ses services de traitement des paiements. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 553 353 000 $, ce qui comprend les dépenses liées à la technologie. Les coûts de développement technologique spécifiques ne sont pas distinctement décrits mais font partie du coût global des revenus, qui s'élevait à 408 486 000 $ pour la même période.

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing et d'acquisition des clients sont cruciales pour maintenir et augmenter le portefeuille de marchands de Priorité. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les frais de vente, généraux et administratifs, qui comprennent les coûts de marketing, ont totalisé 12 413 000 $. Pour les neuf mois, ces dépenses étaient de 34 620 000 $. De plus, la société s'est engagée à payer des frais de traitement minimum en vertu des accords de tiers, soit à environ 21,6 millions de dollars en 2024.

Coûts opérationnels, y compris le personnel et l'infrastructure

Les coûts opérationnels englobent les dépenses de personnel et d'infrastructure. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les prestations de salaire et d'employés s'élevaient à 66 017 000 $. La Société a également engagé des coûts d'amortissement et d'amortissement de 44 230 000 $ sur la même période. En outre, la priorité a des engagements en capital totalisant 26,0 millions de dollars pour financer les opérations de certaines filiales au 30 septembre 2024.

Catégorie de coûts	Montant (par milliers)
Coûts de développement et de maintenance technologiques	Inclus dans le coût des revenus
Frais de marketing et d'acquisition des clients	34,620
Coûts opérationnels (salaire et avantages sociaux)	66,017
Dépréciation et amortissement	44,230
Engagements minimaux de frais de traitement	21,600
Engagements en capital pour les opérations subsidiaires	26,000

Au 30 septembre 2024, Priority Technology Holdings, Inc. continue de gérer efficacement divers coûts pour maintenir l'efficacité opérationnelle tout en poursuivant sa croissance dans ses offres de services.

Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de transaction du traitement des paiements

Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, Priority Technology Holdings généré 171,8 millions de dollars en frais de carte marchand, marquant une augmentation de 24,8 millions de dollars ou 16.9% depuis 146,9 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus des frais de carte marchande ont atteint 499,0 millions de dollars, qui est un 13.1% augmenter de 441,1 millions de dollars en 2023.

Cette croissance a été motivée par une augmentation du volume des cartes de banque des marchands et du nombre de transactions, ainsi que les augmentations de taux et l'acquisition de l'activité Plastiq le 31 juillet 2023.

Frais d'abonnement pour les solutions logicielles

Le segment des paiements d'entreprise a déclaré des revenus de 47,1 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 11,9 millions de dollars ou 33.9% depuis 35,2 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de ce segment ont totalisé 131,8 millions de dollars, à partir de 93,9 millions de dollars, une augmentation de 37,8 millions de dollars ou 40.2%.

Cette croissance a été principalement attribuée à une augmentation des clients facturés moyens, qui ont augmenté à 832,351 au troisième trimestre 2024 de 590,578 au troisième trimestre 2023.

Services de conseil pour l'intégration et la stratégie financières

Les revenus des services externalisés et d'autres services étaient 18,1 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, UP 37.0% depuis 13,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pendant les neuf mois de 2024, ce segment a généré 50,0 millions de dollars, par rapport à 34,8 millions de dollars en 2023, marquant un 43.8% augmenter.

Cette augmentation est en grande partie due à la croissance des revenus d'intérêts résultant des soldes plus élevés d'investissements autorisés.

Type de revenus	T1 2024 Revenus (en milliers)	T1 2023 Revenus (en milliers)	Changement ($ par milliers)	Revenus YTD 2024 (en milliers)	Revenus YTD 2023 (en milliers)	Changement ($ par milliers)
Frais de carte marchande	$171,814	$146,974	$24,840	$499,007	$441,142	$57,865
Services de transmission d'argent	$33,868	$25,831	$8,037	$94,352	$70,955	$23,397
Services externalisés et autres services	$18,063	$13,181	$4,882	$49,984	$34,768	$15,216
Équipement	$3,304	$3,029	$275	$9,292	$9,468	($176)
Revenus totaux	$227,049	$189,015	$38,034	$652,635	$556,333	$96,302

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Priority Technology Holdings, Inc. (PRTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.