RBB Bancorp (RBB): Analyse du mix marketing [11-2024 MISE À JOUR]

En 2024, RBB Bancorp (RBB) continue de sculpter sa niche dans le paysage bancaire compétitif avec un mix marketing conçu pour s'adresser spécifiquement aux communautés centrées sur l'Asie. En offrant une gamme complète de produits bancaires sur mesure Et en maintenant une forte présence communautaire, RBB engage efficacement ses clients grâce à la stratégie efforts promotionnels et compétitif prix. Découvrez comment RBB se concentre sur lieu et produit Le distingue des plus grandes institutions, garantissant qu'elle reste un partenaire financier de confiance pour les petites et moyennes entreprises.

RBB Bancorp (RBB) - Mélange marketing: produit

Produits bancaires à service complet adaptés aux communautés centrées sur l'Asie

RBB Bancorp propose une gamme de produits bancaires à service complet spécialement conçus pour répondre aux besoins des communautés centrées sur l'Asie. Cela comprend les services financiers et les produits sur mesure qui répondent aux préférences culturelles et aux activités économiques qui prévalent au sein de ces communautés.

Prêts immobiliers commerciaux et investisseurs

Le portefeuille de prêts immobiliers (CRE) de la banque (CRE) est passé à 1,25 milliard de dollars au 30 septembre 2024, contre 1,17 milliard de dollars à la fin de 2023, reflétant une croissance d'environ 84,8 millions de dollars ou 7,3%. Ces prêts incluent à la fois des propriétés occupées par le propriétaire et non propriétaires.

Prêts commerciaux et lignes de crédit

RBB Bancorp offre des prêts commerciaux et des lignes de crédit principalement destinées aux petites et moyennes entreprises. Le total des prêts commerciaux et industriels (C&I) s'élevait à 128,9 millions de dollars au 30 septembre 2024, une légère baisse par rapport à 130,1 millions de dollars à la fin de l'année 2023.

Administration des petites entreprises (SBA) 7A et 504 prêts

La banque offre également des prêts SBA 7A et 504, qui sont essentiels à la croissance des petites entreprises. Le montant total des prêts SBA a été déclaré à 48,1 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 52,1 millions de dollars au 31 décembre 2023.

Prêts hypothécaires et services de financement commercial

RBB Bancorp possède un portefeuille important de prêts hypothécaires, avec des hypothèques résidentielles unifamiliales (SFR) s'élevant à 1,47 milliard de dollars au 30 septembre 2024. De plus, la banque fournit des services de financement commercial pour soutenir les activités commerciales internationales.

Gamme de comptes de dépôt

La banque propose une gamme complète de comptes de dépôt. Les dépôts totaux étaient de 3,1 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une baisse de 82,6 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Cela comprend des dépôts non intéressants de 543,6 millions de dollars, ce qui représente 17,6% des dépôts totaux.

Des services spécialisés comme le dépôt à distance et la banque électronique

RBB Bancorp fournit des services spécialisés tels que les services de capture de dépôt à distance, de banque électronique, de banque mobile et de gestion du trésor. Ces services améliorent la commodité des clients et soutiennent les efforts de transformation numérique de la banque.

RBB Bancorp (RBB) - Mélange marketing: Place

Succursales situées dans les principaux comtés de Californie (Los Angeles, Orange, Ventura)

RBB Bancorp exploite des succursales à service complet dans plusieurs endroits clés en Californie, en particulier dans:

• Comté de Los Angeles
• Comté d'Orange
• Comté de Ventura

Ces succursales sont stratégiquement placées pour servir principalement des communautés centrées sur l'Asie, améliorant l'accessibilité et l'engagement client.

Offices supplémentaires à Las Vegas, New York, Chicago, Edison et Honolulu

En plus de ses succursales en Californie, RBB Bancorp a étendu sa portée avec les bureaux dans:

• Las Vegas, Nevada
• New York, New York (dont Manhattan, Brooklyn, Flushing et Elmhurst)
• Chicago, Illinois (quartiers de Chinatown et Bridgeport)
• Edison, New Jersey
• Honolulu, Hawaï

Cette diversité géographique permet à RBB de puiser sur divers marchés et de répondre à une clientèle plus large.

Concentrez-vous sur le statut de l'institution de dépôt minoritaire (MDI)

RBB Bancorp est désigné comme une institution de dépôt minoritaire (MDI), qui est définie comme une institution assurée par le gouvernement fédéral où au moins 51% des actions de vote appartiennent à des individus minoritaires. Ce statut permet à RBB de recevoir un soutien spécialisé des agences de réglementation fédérales, y compris la formation et l'assistance technique. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de RBB ont été déclarés à 4,0 milliards de dollars, avec des prêts totaux également à 3,1 milliards de dollars.

Forte présence communautaire dans les quartiers centrés sur l'Asie

RBB Bancorp a établi une présence communautaire importante dans les quartiers centrés sur l'Asie, qui est un objectif stratégique de son modèle commercial. Les services de la banque sont adaptés pour répondre aux besoins de ces communautés, fournissant des produits tels que:

• Prêts immobiliers commerciaux et investisseurs
• Prêts commerciaux et lignes de crédit
• Prêts en administration des petites entreprises (SBA)
• Prêts hypothécaires
• Financement commercial

L'engagement de RBB envers ces communautés se reflète dans ses opérations, avec des succursales à service complet conçues pour répondre aux besoins financiers uniques de sa clientèle.

RBB Bancorp (RBB) - Mélange marketing: Promotion

Stratégies de marketing mettant l'accent sur l'engagement communautaire

RBB Bancorp s'est concentré sur l'amélioration de son engagement communautaire grâce à des stratégies de marketing ciblées. Cela comprend l'offre d'ateliers d'éducation financière et le partenariat avec des organisations locales pour atteindre diverses communautés. Par exemple, la banque a alloué environ 250 000 $ par an aux programmes communautaires et aux initiatives visant à la littératie financière pour les propriétaires de petites entreprises et les résidents des communautés minoritaires.

Outre ciblé pour les petites et moyennes entreprises

RBB Bancorp met en œuvre des programmes de sensibilisation spécialement adaptés aux petites et moyennes entreprises, offrant des solutions financières personnalisées. En 2024, la Banque a déclaré avoir procédé à l'origine de 150 millions de dollars de prêts dirigés vers ces segments, indiquant une stratégie solide pour soutenir la croissance économique locale et l'entrepreneuriat dans leurs domaines de service.

Marketing numérique via les plateformes de banque en ligne et de banque mobile

En 2024, RBB Bancorp a investi considérablement dans l'amélioration de sa présence numérique. La plate-forme bancaire mobile de la banque a connu une augmentation de 30% de l'engagement des utilisateurs, attribuée à des campagnes de marketing numérique ciblées. La banque a indiqué que plus de 60% de ses nouveaux comptes ont été ouverts via des canaux numériques, reflétant le succès de ses stratégies de marketing en ligne.

Participation aux événements communautaires et parrainages

RBB Bancorp participe activement et parraine divers événements communautaires. Au cours de la dernière année, la banque a parrainé plus de 50 événements locaux, contribuant environ 100 000 $ aux initiatives communautaires. Cela comprend les festivals, les événements culturels et les équipes sportives locales, favoriser la visibilité de la marque et la bonne volonté de la communauté.

Utilisation des médias sociaux pour la notoriété de la marque

RBB Bancorp a augmenté ses efforts de marketing sur les réseaux sociaux, ce qui a entraîné une augmentation de 25% de la notoriété de la marque en 2024. publicités. La stratégie des médias sociaux de la banque a entraîné une augmentation de 40% des abonnés et une augmentation de 15% des taux d'engagement au cours de la dernière année.

RBB Bancorp (RBB) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

Les taux d'intérêt des prêts immobiliers de RBB Bancorp vont de 5,99% à 8,52% En 2024. Ces tarifs compétitifs sont conçus pour attirer les emprunteurs résidentiels et commerciaux, positionnant favorablement RBB contre d'autres institutions financières sur le marché.

Frais de baisse des services bancaires par rapport aux grandes institutions

RBB Bancorp offre des frais inférieurs à divers services bancaires, ce qui améliore son appel aux clients qui sont souvent dissuadés par les frais plus élevés facturés par les grandes banques. Par exemple, les frais de services de comptage des dépôts ont été signalés à peu près $1,421,000 Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport aux moyennes de l'industrie qui dépassent souvent ce montant pour des services similaires.

Incitations aux prêts aux petites entreprises pour favoriser la croissance économique

RBB Bancorp a structuré ses produits de prêt pour fournir des incitations aux prêts aux petites entreprises, notamment Prêts en administration des petites entreprises (SBA). Au 30 septembre 2024, le montant total des prêts SBA détenus était 48,1 millions de dollars, reflétant l'engagement de RBB à soutenir les entreprises locales et à favoriser la croissance économique.

Prix ​​structuré pour divers comptes de dépôt pour attirer les clients

RBB Bancorp utilise des prix structurés pour ses comptes de dépôt, offrant des tarifs compétitifs sur différents types de compte. Au 30 septembre 2024, la rupture des comptes de dépôt était la suivante:

Cette approche structurée permet à RBB d'attirer une clientèle diversifiée tout en maintenant un avantage concurrentiel sur le marché.

Politiques de tarification transparentes pour améliorer la confiance des clients

RBB Bancorp met l'accent sur les politiques de tarification transparentes, qui font partie intégrante de la confiance des clients. Le coût total des dépôts de la banque pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 a été signalé à 27,7 millions de dollars, reflétant un coût de 3.63%. Cette transparence des prix garantit que les clients sont bien informés sur les coûts associés à leurs produits bancaires.

En résumé, l'approche stratégique de RBB Bancorp à son mix marketing répond efficacement aux divers besoins des communautés centrées sur l'Asie tout en favorisant la croissance économique. En offrant une gamme complète de produits et maintenir un fort présence communautaire Sur les emplacements clés, la banque engage avec succès son public cible. C'est stratégies promotionnelles Mettre l'accent sur l'implication de la communauté et la sensibilisation numérique, tandis que compétitive prix Améliore la confiance des clients et l'accessibilité. Cette stratégie bien équilibrée positionne RBB Bancorp en tant que partenaire financier précieux dans les communautés qu'il dessert.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. RBB Bancorp (RBB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of RBB Bancorp (RBB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View RBB Bancorp (RBB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.