Analyse du mix marketing de Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC)

Dans le domaine concurrentiel de la banque, Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) se démarque avec un soigneusement conçu mix marketing qui résume toutes les facettes de son engagement client. Découvrez comment les SMBC équilibrent habilement Diversité des produits avec tout, de la banque personnelle à la gestion de la patrimoine, avec un lieu Au cœur du sud du Missouri, à travers de nombreuses succursales et plates-formes numériques. Leurs efforts promotionnels, y compris publicité locale et les parrainages communautaires, complétent leurs stratégies de tarification attrayantes visant à fournir de la valeur. Lisez la suite pour approfondir chacun de ces composants vitaux qui façonnent la stratégie commerciale de SMBC.

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) - Mélange marketing: Produit

Services financiers

Southern Missouri Bancorp, Inc. fournit une gamme solide de services financiers adaptés à divers besoins des clients, y compris les comptes de chèques et d'épargne, les prêts et les services d'investissement. En 2023, les actifs totaux de SMBC étaient approximativement 1,33 milliard de dollars.

Banque personnelle

SMBC propose divers produits bancaires personnels, notamment:

• Comptes chèques
• Comptes d'épargne
• Certificats de dépôt (CD)
• Comptes de retraite individuels (IRA)

Le solde moyen des comptes personnels serait autour $5,000.

Banque d'affaires

Pour les clients commerciaux, SMBC fournit des solutions bancaires sur mesure, telles que:

• Comptes de chèques d'entreprise
• Comptes d'épargne commerciale
• Prêts commerciaux
• Lignes de crédit

La banque a signalé 250 millions de dollars dans les prêts commerciaux au troisième trimestre 2023.

Prêts hypothécaires

SMBC propose des options de prêt hypothécaire concurrentiel, notamment:

• Hypothèques à taux fixe
• Hypothèques à taux réglable
• Prêts FHA
• Prêts VA

Le montant moyen du prêt hypothécaire est approximativement $225,000, avec une moyenne hypothécaire à taux fixe de 30 ans 3.5% intérêt en 2023.

Services d'investissement

Les services d'investissement comprennent:

• Planification financière
• Planification de la retraite
• Investissements en actions et obligataires

SMBC gère les actifs d'investissement totalisant environ 150 millions de dollars pour ses clients et offre des frais de conseil en moyenne 1.0% annuellement.

Installations bancaires en ligne

La banque fournit des services bancaires en ligne complets qui permettent aux clients de:

• Afficher les soldes du compte
• Transférer des fonds
• Payer les factures en ligne

À partir de 2023, sur 80% des transactions clients sont terminées via des plateformes bancaires en ligne.

Applications bancaires mobiles

Les applications bancaires mobiles offrent une commodité avec des fonctionnalités telles que:

• Dépôt de chèques mobiles
• Alertes de compte
• Historique des transactions

L'application mobile de SMBC a été téléchargée plus que 20,000 fois, indiquant un taux d'adoption fort parmi les utilisateurs.

Gestion de la richesse

Les services de gestion de patrimoine de SMBC comprennent:

• Gestion des investissements
• Planification successorale
• Planification fiscale

Le bras de gestion de la patrimoine supervise approximativement 350 millions de dollars Dans les actifs sous gestion (AUM), soulignant sa force dans les solutions financières personnalisées.

Service	Taper	Montant moyen	Actifs gérés
Économies de consommateurs	Compte	$5,000	N / A
Prêts commerciaux	Prêt	N / A	250 millions de dollars
Prêts hypothécaires	Prêt	$225,000	N / A
Services d'investissement	Actifs sous gestion	N / A	150 millions de dollars
Gestion de la richesse	Actifs sous gestion	N / A	350 millions de dollars

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) - Mélange marketing: Place

Affaires des succursales dans le sud du Missouri

Southern Missouri Bancorp, Inc. exploite un réseau de 16 branches à travers 10 comtés au Missouri. Les principaux domaines d'intervention comprennent:

• Comté de Barry
• Comté chrétien
• Comté de Greene
• Comté de Jasper
• Comté de Newton
• Comté d'Ozark
• Comté de Ripley
• Comté de Scott
• Comté de Shannon
• Comté de Taney

Depuis le dernier rapport, le total des actifs du sud du Missouri Bancorp s'élève à environ 1,78 milliard de dollars.

ATM dans des endroits stratégiques

La banque donne accès à un complet réseau de 42 distributeurs automatiques de billets Situé dans divers endroits stratégiques, garantissant que les clients peuvent facilement accéder à leurs fonds.

Plateforme bancaire en ligne

SMBC propose une plate-forme bancaire en ligne avancée qui permet aux clients de gérer efficacement leurs comptes. Les fonctionnalités de la plate-forme comprennent:

• Mises à jour du solde en temps réel
• Transferts de fonds
• Paiements de facture
• Relevés de compte

À partir de 2023, approximativement 65% des clients Engagez-vous avec leurs comptes via la plate-forme en ligne.

Application mobile pour les services bancaires

En plus des services bancaires en ligne, le sud du Missouri Bancorp a développé une application mobile conviviale, qui a été téléchargée 10 000 fois en 2022. Les fonctionnalités clés comprennent:

• Dépôt de chèques mobiles
• Surveillance des comptes
• Transfert de fonds
• Accès aux déclarations électroniques

L'application mobile contribue à une grande augmentation de l'engagement des clients, avec un taux utilisateur de 40% de toutes les interactions bancaires.

Centres de service à la clientèle

La banque opère 3 centres de service à la clientèle dédiés qui traitent les demandes et les demandes d'assistance des clients. Ces centres sont dotés de personnel formé pour résoudre les problèmes et répondre aux questions.

Bureaux régionaux

SMBC a établi 2 bureaux régionaux Cela supervise divers aspects opérationnels et stratégies de marketing régional, améliorant leur présence locale et leur efficacité opérationnelle.

ATM en partenariat pour un accès plus large

En plus de leurs propres distributeurs automatiques de billets, le sud du Missouri Bancorp offre aux clients l'accès à un vaste réseau de distributeurs automatiques de billets en partenariat. Il y a environ 200 distributeurs automatiques de billets en partenariat Tout au long du Missouri, permettant une plus grande commodité et une plus grande flexibilité dans l'accès à l'argent.

Type d'emplacement	Nombre d'emplacements	Fonctionnalités d'accès
Branches	16	Services bancaires complets
Guichets automatiques	42	Retrait en espèces, enquête au solde
ATM en partenariat	200	Retrait en espèces, enquête au solde
Centres de service à la clientèle	3	Soutien en personne
Bureaux régionaux	2	Surveillance et stratégie
Banque en ligne	1	Accès numérique complet
Application mobile	1	Services bancaires mobiles

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes publicitaires locales

Southern Missouri Bancorp emploie des campagnes publicitaires locales pour renforcer sa présence dans les communautés qu'il dessert. En 2022, la société a alloué environ 300 000 $ aux initiatives de marketing locales, y compris les publicités imprimées, radio et télévisées.

Marketing des médias sociaux

SMBC s'engage activement dans le marketing des médias sociaux sur des plateformes telles que Facebook, Twitter et LinkedIn. Les médias sociaux de l'entreprise ont atteint plus de 15 000 abonnés d'ici la fin de 2023, avec un taux d'engagement d'environ 4,5%, supérieur à la moyenne de l'industrie de 1,5%.

Parrainage des événements communautaires

La banque parraine divers événements communautaires, présentant son engagement envers l'engagement local et la philanthropie. En 2023, SMBC a parrainé plus de 20 événements locaux, investissant environ 150 000 $ dans des programmes de sensibilisation communautaire, notamment des festivals, des événements scolaires et des courses caritatives.

Envoyez des newsletters

SMBC diffuse une newsletter par e-mail mensuelle à sa clientèle, mettant en vedette des nouvelles sur les services, les conseils financiers et la participation communautaire. La liste de diffusion comprend plus de 25 000 abonnés, ce qui donne un taux d'ouverture de 22% et un taux de clics de 3,5% en 2023.

Ateliers d'éducation financière

SMBC propose des ateliers d'éducation financière visant à améliorer la littératie financière parmi ses clients. En 2023, la banque a organisé 12 ateliers avec une fréquentation supérieure à 300 participants, en se concentrant sur des sujets tels que l'achat d'une maison, la budgétisation et la planification de la retraite.

Programmes de référence

La banque met en œuvre des programmes de référence incitant les clients à faire venir de nouvelles affaires. Chaque référence réussie fait référence au client de 50 $, contribuant à une augmentation globale de l'acquisition des clients d'environ 10% en 2023.

Offres et réductions spéciales

SMBC déploie fréquemment des offres spéciales et des remises pour attirer de nouveaux clients. En 2023, la Banque a présenté une offre promotionnelle de 200 $ de remise en argent pour les nouveaux clients de compte courant, ce qui a entraîné une augmentation de 1 500 nouveaux comptes dans les trois mois suivant la promotion.

Activité de promotion	Investissement / engagement	Résultats / résultats
Campagnes publicitaires locales	$300,000	Visibilité accrue de la marque
Marketing des médias sociaux	15 000 abonnés	Taux d'engagement de 4,5%
Parrainage des événements communautaires	$150,000	Parrainage de 20 événements locaux
Envoyez des newsletters	25 000 abonnés	Taux d'ouverture de 22%, taux de clics de 3,5%
Ateliers d'éducation financière	12 ateliers	Plus de 300 participants
Programmes de référence	50 $ par référence	Augmentation de 10% de l'acquisition des clients
Offres et réductions spéciales	200 $ de remise en argent pour les nouveaux comptes chèques	1 500 nouveaux comptes en trois mois

Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

Southern Missouri Bancorp, Inc. offre des taux d'intérêt concurrentiels sur divers produits de prêt. En octobre 2023, le taux d'intérêt moyen pour une hypothèque fixe de 30 ans se tenait à 6.92%, par rapport à la moyenne nationale de 7.31%. Pour les prêts automobiles, les taux sont aussi bas que 3.99% pour les emprunteurs qualifiés.

Options de compte courant gratuit

La banque offre une gamme d'options de compte chèque gratuites. Le Compte chèque gratuit SMBC n'a aucun frais de maintenance mensuel, aucune exigence de solde minimum et comprend Banque en ligne gratuite services. Environ 40% des titulaires de compte courant du SMBC bénéficient de ces services à faible coût.

Frais faibles pour la maintenance du compte

Les frais de maintenance des comptes au Southern Missouri Bancorp sont à un prix compétitif. La banque facture des frais de maintenance de $5 Seulement si le solde du compte tombe en dessous $200. Cependant, 75% des clients évitent ces frais en maintenant le solde requis.

Taux d'intérêt à plusieurs niveaux pour les comptes d'épargne

Southern Missouri Bancorp propose des taux d'intérêt à plusieurs niveaux pour les comptes d'épargne, qui favorisent des soldes plus élevés. En octobre 2023, les taux d'intérêt sont les suivants:

Niveau d'équilibre	Taux d'intérêt
En dessous de 1 000 $	0.10%
$1,000 - $5,000	0.15%
$5,000 - $20,000	0.20%
Au-dessus de 20 000 $	0.25%

Frais de transaction sur les transferts internationaux

Le SMBC impose des frais de transaction aux transferts métalliques internationaux. Les frais pour les transferts internationaux sortants sont $45, tandis que les transferts entrants portent des frais $15. Ce prix est compétitif par rapport aux banques régionales, qui facturent souvent plus $50.

Conditions et frais de prêt personnalisables

La banque offre des conditions de prêt personnalisables pour les prêts personnels, commerciaux et hypothécaires. Les emprunteurs peuvent sélectionner des termes allant de 5 à 30 ans, permettant la flexibilité des options de paiement. Les frais d'origine pour les prêts sont généralement autour 1.00% du montant du prêt, selon la solvabilité.

Répartition des frais pour les services groupés

SMBC offre des dérogations à des frais pour les services groupés, encourageant les clients à utiliser plusieurs produits. Les clients qui ouvrent un compte chèque et d'épargne peuvent recevoir une dérogation sur les frais de compte courant de leur première année, les économisant à peu près $60. Environ 60% des clients profitent de ces services groupés.

En résumé, Southern Missouri Bancorp, Inc. (SMBC) navigue habilement dans le paysage concurrentiel des services financiers en mettant en œuvre un équilibre mix marketing. Leur vaste gamme de produits Comprend tout, de la banque personnelle de base aux solutions complexes de gestion de patrimoine, la restauration à divers besoins des clients. Stratégiquement situé lieux Assurer l'accessibilité, bien qu'innovante promotion Les tactiques, y compris l'engagement des médias sociaux et la participation de la communauté, améliorent leur visibilité et leur confiance en faveur. Enfin, avec un engagement à prix compétitifs Et les options centrées sur le client, SMBC se démarque dans le secteur financier, offrant de la valeur et de la fiabilité envers sa clientèle.