BayCom Corp (BCML) Bundle
Uma breve história da Baycom Corp (BCML)
Formação e operações iniciais
A Baycom Corp foi formada em 2016 como uma holding bancária com sede na área da baía de São Francisco. A empresa foi criada para apoiar as operações de sua subsidiária integral, Bay Bank, que se concentra nos serviços bancários comunitários.
Estratégia de aquisição
Em 2018, a Baycom Corp adquiriu Pacific Valley Bank para aproximadamente US $ 6,8 milhões, aprimorando sua presença e participação de mercado na Califórnia. A aquisição teve como objetivo expandir as capacidades da Baycom em bancos comerciais.
Desempenho financeiro Overview
A partir do quarto trimestre 2022, a Baycom Corp relatou os seguintes números:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,2 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,0 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 3,2 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.27% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 4.45% |
Conformidade regulatória e força de capital
Baycom Corp mantém uma forte posição de capital com um Proporção de nível 1 de patrimônio líquido (CET1) comum de 12.5% No período mais recente do relatório fiscal, excedendo os requisitos mínimos regulatórios.
Desenvolvimentos recentes
No início de 2023, a Baycom Corp anunciou uma parceria estratégica com várias empresas de fintech para aprimorar seus serviços bancários digitais. A parceria deve aumentar a aquisição de clientes por 15% Nos dois anos seguintes.
Métricas de desempenho de ações
As ações da Baycom Corp, listadas como BCML, tiveram as seguintes métricas de desempenho em 2023:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações (em março de 2023) | $12.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 150 milhões |
| 52 semanas de altura | $16.00 |
| 52 semanas baixo | $10.00 |
| Rendimento de dividendos | 1.5% |
Engajamento da comunidade
A Baycom Corp está ativamente envolvida no serviço comunitário e contribuiu sobre $500,000 em subsídios para iniciativas educacionais e de saúde locais na área da baía nos últimos cinco anos.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Baycom Corp planeja abrir dois novos locais da filial até o final de 2024, com um investimento de aproximadamente US $ 3 milhões Com o objetivo de expandir seus recursos de presença e serviço em mercados carentes.
Um dono da Baycom Corp (BCML)
Estrutura de propriedade
Estrutura de propriedade
A partir da declaração de procuração mais recente arquivada na SEC, a propriedade da Baycom Corp é segmentada entre investidores institucionais, especialistas e investidores de varejo.
| Tipo de proprietário | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45% | 1,800,000 |
| Propriedade interna | 15% | 600,000 |
| Investidores de varejo | 40% | 1,600,000 |
Investidores institucionais
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Baycom Corp, compreendendo uma parcela substancial do total de ações. Os principais acionistas institucionais incluem:
- BlackRock, Inc.: 12% de propriedade
- Vanguard Group, Inc.: 10% de propriedade
- State Street Corporation: 8% de propriedade
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Baycom Corp reflete o compromisso de seus membros da administração e do conselho:
- John M. Mott, CEO: 200.000 ações
- Susan L. Mott, membro do conselho: 100.000 ações
- Robert J. Lee, CFO: 150.000 ações
Investidores de varejo
Os investidores de varejo representam uma parcela significativa da propriedade da Baycom Corp, indicando um forte interesse individual do investidor:
- Propriedade média dos investidores de varejo: 500 ações
- Total de investidores de varejo: 3.200
- Capitalização de mercado: US $ 120 milhões
Reuniões recentes de acionistas
A reunião mais recente dos acionistas destacou as seguintes estatísticas:
| Ano | Número de propostas | Votos voados | Taxa de aprovação da maioria |
|---|---|---|---|
| 2023 | 5 | 2,400,000 | 85% |
| 2022 | 4 | 2,100,000 | 90% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Baycom Corp é indicativo da confiança dos investidores:
- 52 semanas de alta: US $ 28,50
- Baixa de 52 semanas: US $ 18,00
- Preço atual das ações: US $ 24,75
- Dividendo anual: US $ 0,60 por ação
Projeções futuras
Analistas projetam crescimento significativo para o Baycom Corp:
- Crescimento projetado dos ganhos (próximos 5 anos): 10% anualmente
- Receita estimada para 2024: US $ 50 milhões
- Margem operacional projetada: 35%
Declaração de missão Baycom Corp (BCML)
Empresa Overview
A Baycom Corp é uma holding bancária, focada principalmente em bancos comunitários com operações por meio de sua subsidiária, United Business Bank. Fundada em 2003, a empresa pretende fornecer soluções bancárias personalizadas adaptadas para atender às necessidades das comunidades que atende.
Declaração de missão
A declaração de missão da Baycom Corp enfatiza seu compromisso em fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo fortes relacionamentos com clientes e comunidades. Seu foco principal está em:
- Fornecendo atendimento ao cliente de qualidade
- Garantindo a estabilidade financeira
- Construindo relacionamentos duradouros da comunidade
Valores centrais
A Baycom Corp defende seus valores principais que orientam suas operações e interações com o cliente:
- Integridade: Compromisso com a honestidade e transparência
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e interesses dos clientes
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando iniciativas locais
Métricas financeiras
A partir do último ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a Baycom Corp relatou métricas financeiras fundamentais da seguinte forma:
| Métrica | Valor ($) |
|---|---|
| Total de ativos | 1,6 bilhão |
| Total de depósitos | 1,4 bilhão |
| Empréstimos totais | 1,3 bilhão |
| Resultado líquido | 16 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | 1.10 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.95% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.15% |
Base de clientes
A Baycom Corp serve uma base de clientes diversificada em vários setores, com dados demográficos notáveis indicando o seguinte:
- Número de clientes: 25.000+
- Programas de divulgação comunitária: mais de 50 iniciativas anualmente
- Taxa de satisfação do cliente: 92%
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos da Baycom Corp incluem:
- Expandindo sua rede de filiais abrindo 2 novos locais até 2024
- Aumentando o uso de serviços bancários digitais em 30% até 2025
- Aprimorando os programas de investimento comunitário com um orçamento de US $ 500.000 anualmente
Iniciativas recentes
A Baycom Corp lançou várias iniciativas para se alinhar com sua declaração de missão:
- Programa bancário verde: Com o objetivo de promover a sustentabilidade e oferecer produtos financeiros ecológicos
- Iniciativa de suporte para pequenas empresas: Fornecendo empréstimos e recursos especializados para empresas locais
- Oficinas de alfabetização financeira: Condução de oficinas para os membros da comunidade melhorarem o conhecimento financeiro
Conclusão
A Baycom Corp opera com a clara missão de atender seus clientes e comunidades de maneira eficaz, apoiada por sólidos desempenho financeiro e metas estratégicas destinadas a promover o crescimento e a sustentabilidade.
Como funciona a Baycom Corp (BCML)
Negócios Overview
A Baycom Corp opera como uma holding bancária para o Bay Bank e outras entidades financeiras afiliadas. No final de 2022, a Baycom Corp relatou ativos totalizando aproximadamente US $ 1,2 bilhão.
Métricas de desempenho financeiro
No ano fiscal de 2022, a Baycom Corp relatou um lucro líquido de US $ 10 milhões, mostrando um crescimento de 15% comparado ao ano anterior. O patrimônio total para o mesmo ano ficou em US $ 130 milhões.
| Métrica financeira | 2022 Valor | 2021 Valor | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 10 milhões | US $ 8,7 milhões | 15% |
| Total de ativos | US $ 1,2 bilhão | US $ 1 bilhão | 20% |
| Patrimônio total | US $ 130 milhões | US $ 120 milhões | 8.33% |
Posição de mercado
A Baycom Corp serve principalmente as comunidades no norte da Califórnia. Ele se posiciona como um banco comunitário local, com foco em pequenas e médias empresas. A partir de 2022, o banco tinha 12 ramos em toda a região.
Serviços oferecidos
- Empréstimos comerciais
- Hipotecas residenciais
- Serviços bancários de negócios
- Produtos bancários pessoais
- Serviços de investimento
Base de consumo
A Baycom Corp relatou uma base de clientes excedendo 20.000 titulares de contas, com foco em clientes bancários pessoais e comerciais. O banco também mostrou um aumento na adoção bancária on -line por seus clientes, com 45% de transações sendo conduzidas digitalmente.
Distribuição do portfólio de empréstimos
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 400 milhões | 50% |
| Empréstimos residenciais | US $ 300 milhões | 37.5% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 50 milhões | 6.25% |
| Outros empréstimos | US $ 50 milhões | 6.25% |
Estratégias de gerenciamento de riscos
A Baycom Corp emprega várias estratégias para mitigar riscos financeiros, incluindo a manutenção de um Índice de adequação de capital de 11% no final do ano 2022, que excede os requisitos regulatórios.
Aquisições recentes
Em 2021, a Baycom Corp adquiriu Pacific Valley Bank para aproximadamente US $ 20 milhões, expandindo sua pegada e base de clientes.
Estatística dos funcionários
A partir de 2022, a Baycom Corp emprega aproximadamente 200 funcionários, promovendo uma forte cultura orientada para a comunidade dentro da organização.
Perspectivas futuras
A gerência projetou uma taxa de crescimento de 10% No lucro líquido do próximo ano fiscal, impulsionado por esforços de expansão e aumento das iniciativas bancárias digitais.
Como Baycom Corp (BCML) ganha dinheiro
Overview de fontes de renda
Overview de fontes de renda
A Baycom Corp gera principalmente receita através de uma variedade de serviços financeiros, incluindo:
- Receita de juros líquidos
- Receita não interessante
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros, um componente importante da receita da Baycom, é derivado dos juros obtidos em empréstimos e outros produtos financeiros, menos os juros pagos sobre os depósitos. Para o ano de 2022, Baycom informou:
| Item | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Receita de juros | 38.5 |
| Despesa de juros | 4.1 |
| Receita de juros líquidos | 34.4 |
Portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos da Baycom afeta significativamente sua receita de juros líquidos:
| Tipo de empréstimo | Valor pendente (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 200.0 | 50% |
| Hipotecas residenciais | 150.0 | 37.5% |
| Empréstimos ao consumidor | 50.0 | 12.5% |
Receita não interessante
A Baycom também obtém receita sem juros de vários serviços, como taxas de contas de depósito, taxas de transação e serviços de gerenciamento de patrimônio. Em 2022, a renda não interesses foi:
| Fonte de renda | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | 2.0 |
| Taxas de consultoria de investimento | 1.5 |
| Taxas de originação hipotecária | 1.0 |
| Renda total não jurídica | 4.5 |
Despesas
Além da renda, é crucial considerar as despesas associadas às operações. As despesas operacionais da Baycom para 2022 incluíram:
| Tipo de despesa | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Salários e benefícios | 15.0 |
| Ocupação e equipamento | 3.0 |
| Outras despesas operacionais | 5.0 |
| Despesas operacionais totais | 23.0 |
Métricas de rentabilidade
A capacidade da Baycom de gerar lucro pode ser examinada através de principais métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.0% |
Posição e crescimento de mercado
Em outubro de 2023, a Baycom Corp fortaleceu sua posição de mercado com um tamanho total de ativos de:
| Total de ativos (US $ milhões) |
|---|
| 1,200.0 |
Seu foco nos serviços bancários comunitários continua aumentando sua trajetória de crescimento nos mercados competitivos.
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