Fathom Holdings Inc. (FTHM) Bundle
Uma breve história da Fathom Holdings Inc.
A Fathom Holdings Inc. se posicionou como um participante significativo no setor de serviços imobiliários, particularmente por meio de sua plataforma orientada por tecnologia que integra ofertas de corretagem residencial, hipoteca, título e SaaS. A partir de 2024, a Fathom continua a navegar em um mercado imobiliário desafiador enquanto busca crescimento estratégico.
Empresa Overview
Fundada em 2010, a Fathom Holdings opera principalmente por meio de suas subsidiárias, incluindo a Fathom Realty e a abrangência de empréstimos. A empresa é negociada publicamente na NASDAQ sob o símbolo de ticker fthm.
Desempenho financeiro recente
Para o terceiro trimestre de 2024, Fathom relatou uma receita total de US $ 83,7 milhões, uma diminuição de 10% de US $ 93,5 milhões No mesmo trimestre de 2023. O colapso da receita é o seguinte:
| Segmento | Q3 2024 Receita (US $ milhões) | Q3 2023 Receita (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Corretagem imobiliária | 78.6 | 88.2 |
| Hipoteca | 2.9 | 1.9 |
| Tecnologia | 1.1 | 0.8 |
| Serviços corporativos e outros | 1.1 | 2.5 |
| Receita total | 83.7 | 93.5 |
A diminuição da receita é atribuída a um 11% declínio na receita da corretora, atribuído a volumes de transação reduzidos em meio a preços mais altos das casas e taxas de hipoteca flutuantes. Apesar disso, a receita de negócios auxiliares aumentou por 44%, impulsionado pelo desempenho aprimorado nos serviços de hipoteca e título.
Crescimento da rede de agentes
Em 30 de setembro de 2024, a rede de agentes imobiliários da Fathom expandida por 9% para aproximadamente 12.383 licenças de agentes, de cima de 11,333 no ano anterior.
Perda líquida e EBITDA ajustado
Fathom relatou uma perda líquida de GAAP de US $ 8,1 milhões ou US $ 0,40 por ação para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 5,5 milhões ou US $ 0,34 por ação Para o terceiro trimestre de 2023. O Ebitda ajustado para o trimestre foi uma perda de US $ 1,4 milhão, piorando de uma perda de US $ 0,3 milhão no ano anterior.
Aquisições e iniciativas estratégicas
Em 1º de novembro de 2024, Fathom concluiu a aquisição do meu grupo doméstico, uma agência imobiliária com mais 2.200 agentes, aumentando significativamente sua presença no Arizona e Washington. Além disso, em setembro de 2024, a Fathom introduziu novas estruturas de comissão destinadas a melhorar o recrutamento e retenção de agentes.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Fathom ficavam em US $ 80,9 milhões, com passivos totais de US $ 33,8 milhões. O patrimônio dos acionistas foi registrado em US $ 47,1 milhões.
| Item do balanço | Em 30 de setembro de 2024 (US $ milhões) | Em 31 de dezembro de 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Total de ativos | 80.9 | 79.3 |
| Passivos totais | 33.8 | 24.0 |
| Equidade dos acionistas | 47.1 | 55.2 |
Fathom continua a se adaptar ao cenário imobiliário em evolução, com foco em aprimorar suas ofertas de serviços e manter uma trajetória de crescimento estratégica em meio a desafios do mercado.
Um dono da Fathom Holdings Inc. (fthm)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Fathom Holdings Inc. (FTHM) possui uma estrutura de propriedade diversificada, incluindo investidores institucionais e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de propriedade |
|---|---|---|
| Marco Fregenal | 6.5% | Insider |
| BlackRock, Inc. | 5.8% | Investidor institucional |
| O Vanguard Group, Inc. | 5.2% | Investidor institucional |
| Renaissance Technologies LLC | 5.1% | Investidor institucional |
| Outros investidores individuais e institucionais | 77.4% | Vários |
Desempenho de ações
A Fathom Holdings Inc. experimentou flutuações em seu preço das ações ao longo de 2024. A tabela a seguir detalha as métricas de desempenho das ações em novembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $6.20 |
| 52 semanas de altura | $10.50 |
| 52 semanas baixo | $4.75 |
| Capitalização de mercado | US $ 135 milhões |
| Volume (média) | 150.000 ações |
Destaques financeiros recentes
Em 30 de setembro de 2024, a Fathom Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Receita total | US $ 83,7 milhões |
| Perda líquida | US $ 8,1 milhões |
| Ebitda ajustada | $ (1,4) milhão |
| Receita bruta da comissão | US $ 78,6 milhões |
| Licenças de agentes | 12,383 |
Desenvolvimentos recentes
- Em novembro de 2024, a Fathom adquiriu meu grupo doméstico, aprimorando sua rede de agentes em mais de 2.200 agentes.
- Em setembro de 2024, a empresa emitiu US $ 5 milhões em notas promissórias conversíveis garantidas para um acionista existente que possui mais de 5% das ações ordinárias da Fathom.
- A Fathom Realty chegou a um acordo nacional em setembro de 2024 relacionado a reivindicações em Burnett v. Associação Nacional de Corretores de Imóveis, com o total de US $ 2,95 milhões associados ao acordo.
Fathom Holdings Inc. (fthm) Declaração de missão
Empresa Overview
A Fathom Holdings Inc. é uma plataforma de serviços imobiliários nacionais, orientada a tecnologia e de ponta a ponta que integra ofertas de corretagem residencial, hipoteca, título e SaaS para corretoras e agentes. A empresa utiliza seu software proprietário baseado em nuvem, Intelliagent, para otimizar seus serviços.
Declaração de missão
A partir de 2024, a Fathom Holdings Inc. visa revolucionar o setor imobiliário, fornecendo aos agentes apoio incomparável por meio de tecnologia inovadora e uma estrutura flexível da comissão. Sua missão enfatiza o aumento da lucratividade do agente e da satisfação do cliente ao expandir sua pegada nacional.
Objetivos estratégicos
- Crescimento do agente: Aponte para o crescimento anual de 25% no recrutamento de agentes.
- Integração de tecnologia: Aproveite a tecnologia para melhorar a prestação de serviços e a eficiência operacional.
- Diversificação de receita: Expandir serviços auxiliares, incluindo operações de hipoteca e título.
Desenvolvimentos recentes
Em novembro de 2024, a Fathom adquiriu meu grupo em casa, adicionando mais de 2.200 agentes e aumentando sua presença no Arizona e Washington. Essa aquisição se alinha à sua missão de fortalecer sua rede de agentes e melhorar as ofertas de serviços.
Desempenho financeiro
A receita total da Fathom no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 83,7 milhões, uma queda de 10% de US $ 93,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. A repartição da receita do segmento é a seguinte:
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) |
|---|---|---|
| Corretagem imobiliária | $78.6 | $88.2 |
| Hipoteca | $2.9 | $1.9 |
| Tecnologia | $1.1 | $0.8 |
| Serviços corporativos e outros | $1.1 | $2.5 |
| Receita total | $83.7 | $93.5 |
Crescimento da rede de agentes
A rede de agentes imobiliários da Fathom cresceu 9%, para aproximadamente 12.383 licenças de agentes em 30 de setembro de 2024, acima de 11.333 licenças de agentes no ano anterior. Esse crescimento é essencial para cumprir sua missão de fornecer apoio e oportunidades superiores aos agentes.
Resumo financeiro
Fathom relatou uma perda líquida do GAAP de US $ 8,1 milhões, ou US $ 0,40 por ação, para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda de US $ 5,5 milhões, ou US $ 0,34 por ação, no terceiro trimestre de 2023. O aumento da perda líquida foi atribuído a despesas de litígios e desafios operacionais em meio flutuações de mercado.
Ebitda ajustada
Para o terceiro trimestre de 2024, o EBITDA ajustado da Fathom refletiu uma perda de US $ 1,4 milhão, em comparação com uma perda de US $ 0,3 milhão no mesmo trimestre de 2023. Essa métrica é crucial para entender o desempenho operacional subjacente da empresa, pois busca aumentar a lucratividade.
Perspectivas futuras
A Fathom está focada em otimizar a lucratividade e o fluxo de caixa por meio de investimentos estratégicos em recrutamento de agentes e novos modelos de comissão introduzidos em agosto de 2024. A empresa planeja reavaliar suas orientações para futuros trimestres com base nos resultados dessas iniciativas.
Como funciona a Fathom Holdings Inc.
Modelo de negócios
A Fathom Holdings Inc. opera como uma plataforma de serviços imobiliários orientada a tecnologia. Ele integra ofertas de corretagem residencial, hipoteca, título e SaaS, aproveitando seu software baseado em nuvem, Intelliagent. A empresa se concentra em aprimorar a experiência do agente e visa fornecer suporte abrangente por meio de seus vários serviços.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Fathom registrou receita total de US $ 83,7 milhões, uma queda de 10% de US $ 93,5 milhões no terceiro trimestre de 2023. O declínio na receita é atribuído a uma diminuição de 11% na receita da corretora, principalmente devido a menos transações.
| Segmento | Q3 2024 Receita (US $ em milhões) | Q3 2023 Receita (US $ em milhões) |
|---|---|---|
| Corretagem imobiliária | 78.6 | 88.2 |
| Hipoteca | 2.9 | 1.9 |
| Tecnologia | 1.1 | 0.8 |
| Serviços corporativos e outros | 1.1 | 2.5 |
| Receita total | 83.7 | 93.5 |
Rede de agentes e transações
A rede de agentes imobiliários da Fathom cresceu 9%, para aproximadamente 12.383 licenças de agentes em 30 de setembro de 2024, em comparação com 11.333 licenças no ano anterior. No entanto, a empresa concluiu 9.331 transações no terceiro trimestre de 2024, refletindo uma queda de 9% em relação ao mesmo trimestre de 2023.
Lucro bruto e perda
A porcentagem de lucro bruto para o negócio de corretagem melhorou para 5,7% no terceiro trimestre de 2024, acima dos 5,1% no terceiro trimestre de 2023. No geral, excluindo o negócio de seguros, a porcentagem de lucro bruto aumentou para 9% de 7% ano a ano. Apesar das melhorias no lucro bruto, Fathom registrou uma perda líquida de US $ 8,1 milhões do GAAP, ou US $ 0,40 por ação, em comparação com uma perda de US $ 5,5 milhões, ou US $ 0,34 por ação no terceiro trimestre de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| GAAP líquido perda (US $ em milhões) | 8.1 | 5.5 |
| Perda líquida por ação | 0.40 | 0.34 |
| Ebitda ajustada ($ em milhões) | (1.4) | (0.3) |
Aquisições e iniciativas estratégicas
Em 1º de novembro de 2024, a Fathom adquiriu meu grupo doméstico, uma agência imobiliária com mais de 2.200 agentes, aumentando sua presença no Arizona e Washington. Em setembro de 2024, a Companhia emitiu Notas Promissórias Convertíveis Sênior garantidas, totalizando US $ 5,0 milhões e alcançou um acordo nacional relacionado a reivindicações legais, resultando em um compromisso financeiro de US $ 2,95 milhões por um período de tempo.
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Fathom registrou dinheiro e equivalentes em dinheiro de US $ 13,1 milhões, em comparação com US $ 7,4 milhões no final de 2023. A empresa também tinha dinheiro restrito de US $ 322.000. O total de passivos era de US $ 33,8 milhões, com o patrimônio líquido total reportado em US $ 47,1 milhões.
| Item do balanço | Q3 2024 ($ em milhares) | Fim de 2023 ($ em milhares) |
|---|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 13,104 | 7,399 |
| Dinheiro restrito | 322 | 141 |
| Total de ativos | 80,929 | 79,258 |
| Passivos totais | 33,817 | 24,024 |
| Equidade total dos acionistas | 47,112 | 55,234 |
Panorama
A administração da Fathom reteve orientações para o quarto trimestre 2024 devido à recente introdução de novos modelos de compartilhamento de receita, que serão avaliados por seu impacto nas receitas futuras e no EBITDA ajustado. A empresa pretende retornar ao crescimento anual de 25% do agente e otimizar a lucratividade no futuro.
Como a Fathom Holdings Inc. (FTHM) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Fathom Holdings Inc. gera receita principalmente através de três segmentos principais:
- Corretagem imobiliária
- Serviços de hipoteca
- Tecnologia e serviços auxiliares
Corretagem imobiliária
No terceiro trimestre de 2024, o segmento de corretagem imobiliária de Fathom relatou receitas de US $ 78,6 milhões, uma diminuição de US $ 88,2 milhões no terceiro trimestre 2023. Esse declínio é atribuído a uma diminuição nos volumes de transação, com um total de 9.331 transações Concluído no terceiro trimestre de 2024, abaixo de aproximadamente 9% a partir do ano anterior.
Serviços de hipoteca
O segmento de serviços de hipoteca gerado US $ 2,9 milhões na receita durante o terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento de US $ 1,9 milhão No terceiro trimestre de 2023. Esse crescimento é indicativo do foco da Fathom em aprimorar suas ofertas de hipotecas.
Tecnologia e serviços auxiliares
A tecnologia da Fathom e os serviços auxiliares relatados US $ 1,1 milhão em receita para o terceiro trimestre de 2024, acima de US $ 0,8 milhão no ano anterior. O crescimento desse segmento é impulsionado pelo desempenho aprimorado nas empresas de título da Fathom e pela introdução de novas ofertas de serviços.
| Segmento de receita | Q3 2024 Receita (US $ milhões) | Q3 2023 Receita (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Corretagem imobiliária | 78.6 | 88.2 | -11% |
| Serviços de hipoteca | 2.9 | 1.9 | 53% |
| Tecnologia e serviços auxiliares | 1.1 | 0.8 | 38% |
| Receita total | 83.7 | 93.5 | -10% |
Estrutura de custos e lucratividade
A porcentagem geral de lucro bruta de Fathom melhorou para 9% No terceiro trimestre de 2024, de cima de 7% No terceiro trimestre de 2023. A porcentagem de lucro bruto para o negócio de corretagem também aumentou para 5.7% de 5.1%. Excluindo o negócio de seguros, a porcentagem de lucro bruto em empresas auxiliares aumentou para 56% de 46%.
Perda líquida e EBITDA ajustado
Fathom relatou uma perda líquida de GAAP de US $ 8,1 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda de US $ 5,5 milhões No terceiro trimestre de 2023. O aumento da perda líquido foi atribuído ao reconhecimento de um US $ 3,0 milhões contingência de liquidação e honorários legais relacionados. O EBITDA ajustado para o mesmo período foi uma perda de US $ 1,4 milhão, piorando de uma perda de US $ 0,3 milhão No terceiro trimestre de 2023.
Estratégias de crescimento futuro
A Fathom implementou novos modelos de compartilhamento de receita destinados a aprimorar o recrutamento e a retenção de agentes. Após a aquisição do meu grupo doméstico, que adicionou 2.200 agentes Para sua rede, as licenças de agentes da Fathom cresceram 9% para aproximadamente 12,383 em 30 de setembro de 2024.
Resumo financeiro
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 83,7 milhões | US $ 93,5 milhões |
| Perda líquida | US $ 8,1 milhões | US $ 5,5 milhões |
| Ebitda ajustada | (US $ 1,4 milhão) | (US $ 0,3 milhão) |
| Licenças de agentes | 12,383 | 11,333 |
As iniciativas estratégicas e os ajustes operacionais da Companhia são projetados para navegar pelos desafios atuais no mercado imobiliário enquanto se posicionam para o crescimento futuro. O foco da Fathom em aprimorar os serviços de agentes e expandir seus fluxos de receita é central para o seu modelo de negócios.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fathom Holdings Inc. (FTHM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fathom Holdings Inc. (FTHM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fathom Holdings Inc. (FTHM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.