Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de gerações Bancorp NY, Inc. (GBNY)

Origens e formação

A Generations Bancorp NY, Inc. foi criada em 2018 como a holding do Generations Bank. O banco traça suas raízes de volta ao final do século 19, com sua fundação em 1898, servindo originalmente a comunidade de Seneca Falls, Nova York. À medida que o cenário financeiro evoluiu, o banco se adaptou para atender às necessidades de seus clientes, levando à sua incorporação como um banco comunitário de serviço completo.

Principais marcos financeiros

Em 31 de dezembro de 2022, as gerações bancorp relataram ativos totais de aproximadamente US $ 540 milhões. O total de depósitos do banco alcançados US $ 473 milhões, mostrando uma trajetória de crescimento significativa ao longo dos anos. Seu lucro líquido para o ano foi registrado em US $ 5,1 milhões, refletindo o desempenho constante do banco em um ambiente financeiro competitivo.

Expansão de serviço

O Generations Bank oferece uma ampla gama de produtos bancários, incluindo contas de corrente e poupança, hipotecas, empréstimos comerciais e serviços de investimento. A partir de 2023, o banco opera através de várias agências em todo o estado de Nova York, aumentando sua presença na comunidade.

Engajamento da comunidade e responsabilidade social

O banco participou ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário, contribuindo $500,000 em doações de caridade e patrocínios em 2022. Esse compromisso ressalta seu papel como uma instituição financeira socialmente responsável.

Avanços tecnológicos

Nos últimos anos, o Generations Bancorp investiu significativamente em tecnologias bancárias digitais. A implementação de aplicativos bancários móveis e serviços on -line melhorou o envolvimento e a conveniência do cliente.

Aquisições estratégicas

Desde a sua criação, as gerações da Bancorp buscaram aquisições estratégicas para expandir sua participação de mercado. Em 2021, adquiriu um banco local com ativos de aproximadamente US $ 50 milhões, solidificando ainda mais sua pegada na região.

Posição atual de mercado

No início de 2023, as gerações bancorp possuem aproximadamente 0.4% da participação de mercado total no setor bancário regional de Nova York. Seu foco nos serviços bancários e personalizados da comunidade estabeleceu uma base de clientes fiel.

Olhando para o futuro

Generations Bancorp planeja continuar sua estratégia de expansão, com crescimento projetado de 10% anualmente em ambos os ativos e depósitos nos próximos cinco anos. O banco pretende aprimorar suas ofertas de produtos e fortalecer sua infraestrutura tecnológica para permanecer competitivo em um ambiente financeiro em rápida mudança.

A Who é dono de gerações Bancorp NY, Inc. (GBNY)

Estrutura de propriedade

A Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) é de propriedade principalmente de investidores institucionais e de varejo. A partir dos registros mais recentes, a quebra de propriedade é a seguinte:

Principais acionistas

A tabela a seguir lista os principais acionistas das gerações Bancorp NY, Inc.:

Capitalização de mercado

A partir dos dados mais recentes do mercado, a Generations Bancorp NY, Inc. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 150 milhões.

Desempenho de ações

O desempenho das ações do GBNY no último ano fiscal está detalhado abaixo:

Financeiro Overview

O desempenho financeiro das gerações Bancorp NY, Inc. no ano passado está resumido abaixo:

Transações Insider

As transações internas recentes estão listadas abaixo:

Conclusão

As gerações Bancorp NY, Inc. exibem uma estrutura de propriedade diversificada com apoio institucional significativo. A saúde financeira da empresa permanece estável, conforme indicado por suas métricas de desempenho e capitalização de mercado.

Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) Declaração

Valores centrais

A Generations Bancorp NY, Inc. (GBNY) está comprometida em promover um ambiente bancário focado na comunidade. A declaração de missão da empresa enfatiza os seguintes valores centrais:

• Integridade: Defendendo os mais altos padrões de honestidade e justiça.
• Foco no cliente: A priorização do cliente precisa oferecer um serviço excepcional.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando iniciativas locais.
• Inovação: Abraçando novas tecnologias e idéias para aprimorar a experiência bancária.

Desempenho financeiro

A partir dos dados mais recentes disponíveis, o desempenho financeiro do GBNY é o seguinte:

Iniciativas de impacto da comunidade

O GBNY se dedica a causar um impacto positivo em sua comunidade por meio de várias iniciativas:

• Programas de alfabetização financeira para escolas locais.
• Suporte para empresas locais por meio de micro-empréstimos.
• Patrocínio de eventos comunitários que promovem saúde e bem -estar.
• Projetos de sustentabilidade ambiental.

Objetivos estratégicos

Destacados na declaração de missão estão os objetivos estratégicos do GBNY:

• Aumente as classificações de satisfação do cliente em 10% anualmente.
• Expanda os programas de divulgação da comunidade em 15% no próximo ano.
• Alcançar um crescimento de 5% no total de ativos ano a ano.
• Invista em atualizações de tecnologia para melhorar a experiência do usuário.

Engajamento dos funcionários

A GBNY reconhece a importância de sua força de trabalho para cumprir sua missão. As seguintes estatísticas de engajamento dos funcionários são relevantes:

Visão futura

As gerações Bancorp NY, Inc. pretendem alcançar um futuro robusto, concentrando -se em:

• Aprimorando os serviços bancários digitais.
• Alcance geográfico ampliado por meio de novas aberturas de filiais.
• Desenvolvimento de produtos financeiros personalizados para diversas necessidades de clientes.
• Fortalecendo parcerias com organizações locais.

Como as gerações Bancorp NY, Inc. (GBNY) funciona

Empresa Overview

A Generations Bancorp NY, Inc. é uma holding bancária com sede nos Estados Unidos, focada principalmente em fornecer uma variedade de serviços bancários por meio de suas subsidiárias. Em 31 de dezembro de 2022, o GBNY tinha ativos totais de aproximadamente US $ 1,2 bilhão.

Modelo de negócios

O modelo de negócios da GBNY gira em torno das funções bancárias tradicionais, que incluem aceitar depósitos, fazer empréstimos e oferecer uma variedade de produtos financeiros. A empresa opera através de sua principal subsidiária, o Generations Bank, que fornece serviços bancários pessoais e comerciais.

Desempenho financeiro

Em 2022, GBNY relatou um lucro líquido de US $ 4,3 milhões, com um retorno sobre ativos (ROA) de 0.36% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 6.75%.

Serviços oferecidos

O GBNY oferece uma variedade diversificada de serviços financeiros, incluindo:

• Bancos pessoais
• Bancos comerciais
• Empréstimos hipotecários
• Serviços de investimento
• Bancos online

Posição de mercado

As gerações Bancorp se estabeleceram no cenário bancário local e regional. Com uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 60 milhões A partir do terceiro trimestre de 2023, o GBNY compete com outros bancos regionais.

Base de clientes

A base de clientes do GBNY inclui:

• Clientes individuais
• Pequenas a médias empresas (PMEs)
• Organizações sem fins lucrativos
• Entidades do governo local

Desenvolvimentos recentes

Nos últimos meses, o GBNY se concentrou em avanços tecnológicos no setor bancário. O investimento em soluções bancárias digitais aumentou por 15% Em 2023, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Gerenciamento de riscos

O GBNY usa várias estratégias de gerenciamento de riscos para garantir a estabilidade de suas operações, concentrando -se em:

• Avaliação de risco de crédito
• Gerenciamento de riscos operacionais
• Gerenciamento de liquidez
• Análise de risco de mercado

Engajamento da comunidade

As gerações Bancorp se envolveram ativamente em programas de apoio à comunidade, contribuindo aproximadamente $500,000 Em iniciativas locais e contribuições de caridade em 2022.

Como gerações Bancorp NY, Inc. (GBNY) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

Generations Bancorp NY, Inc. gera principalmente receita por meio de atividades bancárias tradicionais, como receita de juros de empréstimos e produtos hipotecários. A partir do segundo trimestre 2023, GBNY relatou ativos totais de US $ 1,3 bilhão.

A receita de juros continua sendo uma parte significativa de seus ganhos. Para o ano encerrado em 2022, GBNY teve uma receita de juros líquidos de US $ 27 milhões, que é um indicador -chave de lucratividade no setor bancário.

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da empresa é diversificada, compreendendo vários tipos de empréstimos:

Fluxos de renda não interesses

Além da receita de juros, as gerações Bancorp também recebem receita sem juros por meio de vários serviços:

• Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 3 milhões
• Taxas do Mortgage Banking: US $ 2 milhões
• Serviços de investimento: US $ 1,5 milhão
• Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 1 milhão

A renda total não interessante para 2022 alcançou US $ 7,5 milhões.

Gerenciamento de custos e eficiência

As gerações Bancorp se concentram no gerenciamento de custos para aumentar a lucratividade. O índice de eficiência, que mede as despesas que não são de interesse como uma porcentagem de receita total, foi relatado em 60% Para o ano fiscal de 2022.

Presença de mercado e estratégia de crescimento

A partir de 2023, GBNY tem uma rede de 12 ramos em Nova York, servindo uma crescente base de clientes. A empresa está visando uma taxa de crescimento anual de 5% em sua carteira de empréstimos.

Adequação de capital e gerenciamento de riscos

Os índices de adequação de capital são importantes para entender a saúde financeira da GBNY. A proporção comum de nível 1 (CET1) no relatório mais recente está em 11%, excedendo os requisitos regulatórios.

Investimento em tecnologia

A GBNY investiu em tecnologias bancárias digitais para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. O orçamento de tecnologia para 2023 é estimado em US $ 2 milhões.

Perspectivas e projeções futuras

Projeções para 2023 indicam uma meta de lucro líquido de US $ 15 milhões, com ganhos por ação que se espera ser $1.50.