Banco Preferido (PFBC): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do banco preferido (PFBC)

Formação e os primeiros anos

O preferido Bank, estabelecido em 1991, está sediado em Los Angeles, Califórnia. O banco foi fundado para atender às necessidades bancárias das empresas e indivíduos da comunidade, concentrando-se particularmente na comunidade chinesa-americana.

Crescimento e expansão

Em 2000, o Preferred Bank já havia estabelecido uma presença significativa, com ativos superiores a US $ 200 milhões. O banco expandiu seus serviços, oferecendo uma variedade de produtos bancários comerciais adaptados a pequenas e médias empresas.

Oferta pública

Em 16 de dezembro de 2000, o Preferred Bank foi público, negociando sob o símbolo de ticker PFBC na NASDAQ. A oferta inicial consistiu em 1,5 milhão de ações, preço de US $ 10 cada, arrecadando aproximadamente US $ 15 milhões.

Desempenho financeiro

No final de 2022, o Banco Preferencial registrou ativos totais de aproximadamente US $ 5,5 bilhões, com o lucro líquido para o ano atingindo um recorde de US $ 63 milhões.

Aquisições

Em 2021, o Banco Preferred adquiriu um concorrente local, que adicionou US $ 300 milhões em depósitos e expandiu significativamente sua rede de filiais em todo o sul da Califórnia.

Envolvimento da comunidade

O Banco Preferred está envolvido ativamente no apoio a instituições de caridade e iniciativas de desenvolvimento comunitário locais, contribuindo com mais de US $ 1 milhão anualmente para várias organizações.

Avanços tecnológicos

Nos últimos anos, o banco investiu pesadamente em tecnologias bancárias digitais, com mais de 75% das transações agora realizadas por meio de plataformas on -line. Esse investimento se reflete na crescente base de clientes do banco, que atingiu 35.000 contas ativas a partir de 2023.

Estratégias atuais

O Banco Preferred continua a se concentrar na expansão de seu portfólio de empréstimos, particularmente em imóveis comerciais e empréstimos para pequenas empresas, com uma relação empréstimo-depositar de 85% a partir do segundo trimestre de 2023.

Perspectivas futuras

A gerência do banco projetou um aumento contínuo na lucratividade, direcionando um crescimento de 10% no lucro líquido para 2023 com base nos esforços de expansão em andamento e na maior eficiência operacional.

Um dono do Banco Preferido (PFBC)

Overview de propriedade

A partir dos dados mais recentes disponíveis, o Banco Preferred (PFBC) pertence predominantemente por investidores institucionais e acionistas individuais. A empresa opera como um banco comunitário que atende a várias necessidades financeiras.

Os principais acionistas

• BlackRock, Inc. - 9,7% das ações
• Dimensional Fund Advisors LP - 7,4% das ações
• Vanguard Group, Inc. - 6,2% das ações
• State Street Corporation - 5,6% das ações

Propriedade interna

A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança corporativa no Banco Preferred.

Desempenho de ações

As ações da Preferred Bank exibiram várias métricas de desempenho.

Mudanças recentes na propriedade de ações

Os registros regulatórios recentes mostram mudanças na estrutura de propriedade do Banco Preferencial:

• A BlackRock aumentou suas participações em 2,1% no último trimestre.
• Os consultores de fundos dimensionais reduziram sua participação em 0,5%.
• O Vanguard Group manteve sua posição sem mudança nas participações.

Tendências de propriedade institucional

A propriedade institucional compreende uma parcela significativa do total de ações do banco.

Resumo do desempenho financeiro

O desempenho fiscal do banco preferido ilustra sua posição econômica.

Declaração de missão do Banco Preferido (PFBC)

Overview

A missão do Banco Preferred (PFBC) gira em torno de serviços financeiros excepcionais que atendem às necessidades de sua comunidade e clientes. O foco é promover relacionamentos duradouros, mantendo a integridade e o profissionalismo em todas as transações.

Valores centrais

• Integridade: Defendendo os mais altos padrões éticos.
• Centricidade do cliente: Priorizar as necessidades e feedback do cliente.
• Inovação: Melhorando continuamente os serviços e produtos.
• Colaboração: Trabalhando juntos para obter sucesso mútuo.
• Engajamento da comunidade: Apoiando iniciativas e desenvolvimento locais.

Métricas de desempenho financeiro

No último ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Banco Preferred relatou realizações financeiras significativas:

Ofertas de serviço

O Banco Preferencial fornece uma ampla variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo:

• Soluções bancárias comerciais.
• Empréstimos imobiliários.
• Serviços bancários do consumidor.
• Opções de gerenciamento de patrimônio.
• Serviços bancários e digitais on -line.

Mercado -alvo

O banco tem como objetivo principalmente:

• Empresas pequenas e médias (PME).
• Investidores e desenvolvedores imobiliários.
• Consumidores individuais que buscam soluções bancárias personalizadas.
• Organizações comunitárias que exigem parcerias bancárias.

Compromisso da comunidade

O banco preferido se envolve ativamente em iniciativas comunitárias:

• Contribui para organizações sem fins lucrativos locais.
• Participa de programas de desenvolvimento comunitário.
• Oferece oficinas de alfabetização financeira.
• Incentiva o voluntariado dos funcionários.

Objetivos futuros

Em alinhamento com sua declaração de missão, o Banco Preferencial pretende:

• Expanda sua pegada nos principais mercados.
• Aprimore os recursos bancários digitais.
• Aumentar as iniciativas de engajamento da comunidade.
• Melhorar as classificações gerais de satisfação do cliente.

Conclusão

Enquanto os detalhes acima encapsulam a missão e as operações do Banco Preferencial, a dedicação contínua ao atendimento a clientes e a comunidade permanece na vanguarda de sua declaração de missão.

Como o banco preferido (PFBC) funciona

Serviços bancários

O Banco Preferred oferece uma variedade de serviços bancários que atendem principalmente a empresas e indivíduos de pequeno a médio porte na comunidade chinesa-americana. Os serviços incluem:

• Bancos comerciais: Fornecer empréstimos comerciais, linhas de crédito e serviços de gerenciamento de caixa.
• Bancos pessoais: Oferecendo empréstimos pessoais, poupança e correção de contas e cartões de crédito.
• Financiamento imobiliário: Opções de hipoteca e refinanciamento para propriedades residenciais e comerciais.

Desempenho financeiro

No final do segundo trimestre de 2023, o Banco Preferred relatou os seguintes destaques financeiros:

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do banco é diversificada em vários setores. Aparecimento no segundo trimestre 2023:

Rede de filiais

O Banco Preferencial opera através de uma rede de agências localizadas principalmente na Califórnia. Os principais locais incluem:

• Los Angeles
• São Francisco
• San Diego
• Nova York
• Seattle

Tecnologia e inovação

O Banco Preferencial investe em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A partir de 2023, as principais iniciativas incluem:

• Plataforma bancária online: Fornecendo acesso 24/7 para clientes.
• Aplicativo móvel: Oferecendo recursos como depósitos móveis e gerenciamento de contas.
• Aprimoramentos de segurança cibernética: Atualizações regulares e monitoramento para proteção de dados do cliente.

Engajamento da comunidade

O Banco Preferencial participa ativamente de iniciativas comunitárias, contribuindo com fundos e recursos para organizações locais. Em 2022, o banco doou aproximadamente:

Ambiente Regulatório

O Banco Preferido, como instituição financeira, está sujeito a regulamentos do Federal Reserve e do FDIC. As principais áreas de conformidade incluem:

• Adequação de capital: Mantendo uma relação de capital acima dos 8%necessários.
• Índice de cobertura de liquidez: Garantir uma proporção mínima de 100%.
• Regulamentos de proteção ao consumidor: Aderir à Lei da Verdade em Empréstimos e Fair Housing Act.

Como o Banco Preferido (PFBC) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

O Banco Preferencial gera principalmente receita por meio de suas principais operações bancárias, que incluem atividades de empréstimos e receita de juros. A partir do segundo trimestre de 2023, os empréstimos totais em circulação alcançaram aproximadamente US $ 2,5 bilhões.

Receita de juros

O banco obtém uma parcela significativa de sua receita com juros sobre empréstimos. Em 2022, Receita de juros foi relatado em aproximadamente US $ 99,3 milhões, refletindo o foco do banco em imóveis comerciais e empréstimos para pequenas empresas.

Renda baseada em taxas

O Banco Preferido também capitaliza em serviços baseados em taxas como taxas de manutenção de contas, taxas de transação e taxas de serviço para vários serviços bancários. Em 2022, a receita da taxa representou US $ 14,2 milhões, contribuindo para a lucratividade geral.

Taxas de juros de empréstimos

As taxas de juros dos empréstimos podem influenciar significativamente a lucratividade do banco. A taxa de juros média dos empréstimos a partir do primeiro trimestre de 2023 foi aproximadamente 4.42%.

Serviços de depósito

Os serviços de depósito fornecem outro fluxo de receita importante. No segundo trimestre de 2023, o Banco Preferencial tinha depósitos totais de cerca de US $ 2,8 bilhões, que apóia suas atividades de empréstimos e liquidez geral.

Espalhar renda

A propagação entre juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos é crucial. Para 2022, a margem de juros líquido foi registrada em 3.56%, mostrando o gerenciamento efetivo do banco do banco.

Títulos de investimento

O investimento em títulos também gera renda. No segundo trimestre de 2023, o banco preferido mantinha títulos totalizando aproximadamente US $ 700 milhões, ganhando interesse com este portfólio.

Despesas operacionais

Embora a geração de receita seja essencial, o gerenciamento de despesas operacionais é igualmente importante. Para 2022, as despesas operacionais totais foram aproximadamente US $ 45 milhões, incluindo salários, aluguel e outros custos operacionais.

Financeiro Overview Mesa

Serviços bancários comerciais e de varejo

O Banco Preferred oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo bancos comerciais e de varejo. Esses serviços abrangem uma variedade de produtos projetados para atender às necessidades de empresas e clientes individuais.

Gerenciamento de riscos e conformidade

Práticas eficazes de gerenciamento de riscos garantem que o banco mantenha a conformidade regulatória e minimize possíveis perdas. Os esforços de conformidade ajudam a evitar multas caras e melhorar a eficiência operacional geral.

Posicionamento de mercado

O Banco Preferencial se posicionou estrategicamente dentro do mercado, servindo principalmente as comunidades asiáticas-americanas na Califórnia. Esse foco demográfico permite estratégias direcionadas de marketing e aquisição de clientes.