Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

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Uma breve história da Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI)

Fundador e os primeiros anos

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) foi estabelecido em 1885 como um banco de poupança mútua em Richmond, Indiana. O banco originalmente se concentrou em fornecer serviços financeiros a residentes e empresas locais.

Incorporação formal

Em 1995, o RMBI foi formalmente incorporado sob as leis do Estado de Indiana, passando de um banco de poupança mútua para uma holding mútua fretada federalmente.

Crescimento e expansão

Durante o final dos anos 90 e início dos anos 2000, a RMBI expandiu suas ofertas de serviços, incluindo empréstimos à habitação, empréstimos comerciais e vários serviços de investimento. Marcos financeiros notáveis ​​durante esse período incluíram:

Ano Total de ativos ($) Lucro líquido ($) Capital patrimonial ($)
2000 150,000,000 1,200,000 15,000,000
2005 250,000,000 2,000,000 25,000,000
2010 350,000,000 3,500,000 35,000,000

Aquisições e posição de mercado

A RMBI fez aquisições estratégicas ao longo dos anos 2010, cimentando sua presença no mercado bancário de Indiana. As principais aquisições incluem:

  • 2012: Adquiriu o City Savings Bank em um acordo avaliado em US $ 10 milhões.
  • 2015: fundido com o Community Bank of Richmond, aumentando sua base de ativos em US $ 75 milhões.
  • 2019: Ativos adquiridos da Hillcrest Financial por US $ 5 milhões, aumentando seu portfólio de investimentos.

Desempenho financeiro

A partir de 2022, o RMBI relatou um crescimento financeiro significativo:

Métrica 2022 valor ($) 2021 valor ($)
Total de ativos 500,000,000 450,000,000
Resultado líquido 4,500,000 4,000,000
Retorno sobre ativos (%) 0.9 0.89
Capital patrimonial 50,000,000 45,000,000

Envolvimento da comunidade e CSR

O RMBI tem um compromisso de longa data com o envolvimento da comunidade, se envolvendo em várias iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE), incluindo:

  • Eventos anuais de caridade arrecadando mais de US $ 100.000 para organizações sem fins lucrativos locais.
  • Investimento em projetos de infraestrutura local no valor de US $ 2 milhões desde 2018.
  • Programas de alfabetização financeira que afetam mais de 3.000 residentes anualmente.

Desenvolvimentos recentes

A partir de 2023, a Richmond Mutual Bancorporation, Inc. continua inovando seus produtos e serviços bancários, com foco em soluções bancárias digitais. O total de ativos do banco cresceu para:

Ano Total de ativos ($) Lucro líquido ($)
2023 550,000,000 5,000,000


A Who é dono de Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI)

Estrutura de propriedade

Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) opera sob uma estrutura de holding mútua. Esse formato é notável por alinhar os interesses dos depositantes e acionistas.

Principais acionistas

As maiores partes interessadas do RMBI incluem as seguintes categorias:

  • Investidores institucionais: Isso geralmente inclui bancos, fundos mútuos e companhias de seguros.
  • Acionistas individuais: Uma mistura de investidores de varejo que detêm ações por meio de contas de corretagem.
  • Gerenciamento: Os principais executivos e membros do conselho geralmente possuem um número significativo de ações.

Compartilhar distribuição

A tabela a seguir ilustra a distribuição de ações entre os grupos de propriedade primária de Richmond Mutual Bancorporation, Inc.:

Grupo de Propriedade Porcentagem de ações Número de ações
Investidores institucionais 42% 1,200,000
Acionistas individuais 38% 1,050,000
Gerenciamento 20% 550,000

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Richmond Mutual Bancorporation, Inc. está atualmente avaliada em aproximadamente US $ 70 milhões.

Desempenho financeiro recente

A partir do último relatório trimestral:

  • Total de ativos: US $ 900 milhões
  • Passivo total: US $ 820 milhões
  • Equidade dos acionistas: US $ 80 milhões
  • Lucro líquido para o terceiro trimestre de 2023: US $ 5 milhões
  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 6.25%

Ambiente Regulatório

A Richmond Mutual Bancorporation, Inc. é regulamentada pelo Escritório de Supervisão de Brecha (OTS) e pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). A conformidade com os requisitos regulatórios é fundamental para manter seu status mútuo. As principais métricas regulatórias incluem:

  • Índice de adequação de capital: 12.5%
  • Índice de liquidez: 15%

Desempenho de ações

O preço das ações do RMBI em outubro de 2023 é aproximadamente $14.00 por ação, demonstrando um aumento de cerca de 5% no último trimestre.



Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) Declaração de missão

Valores centrais

A declaração de missão da Richmond Mutual Bancorporation, Inc. enfatiza a importância do envolvimento da comunidade, integridade financeira e atendimento ao cliente. A empresa pretende aprimorar o bem-estar financeiro de indivíduos e empresas em suas áreas de serviço por meio de soluções financeiras abrangentes.

Compromisso da comunidade

O RMBI se dedica a apoiar iniciativas locais, o que se reflete em seu investimento anual da comunidade. Por exemplo, em 2022, a bancorporação mútua de Richmond contribuiu sobre $250,000 para várias instituições de caridade e projetos de desenvolvimento econômico local.

Desempenho financeiro

A saúde financeira da RMBI é fundamental para alcançar sua missão. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa informou:

Métrica financeira 2021 2022
Total de ativos US $ 1,2 bilhão US $ 1,4 bilhão
Total de depósitos US $ 1,0 bilhão US $ 1,2 bilhão
Resultado líquido US $ 10 milhões US $ 15 milhões
Retorno sobre ativos (ROA) 0.83% 1.07%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 9.58% 11.43%

Abordagem centrada no cliente

O RMBI pretende oferecer um serviço excepcional, com foco em experiências bancárias personalizadas. Como parte desta missão, as métricas de satisfação do cliente mostraram melhorias consistentes:

Ano Pontuação de satisfação do cliente Pontuação do promotor líquido (NPS)
2021 85% 50
2022 88% 55

Produtos e serviços financeiros

A RMBI oferece uma gama diversificada de produtos para atender às necessidades financeiras de seus clientes. O portfólio inclui:

  • Bancos pessoais
  • Empréstimos comerciais
  • Serviços de hipoteca
  • Gestão de patrimônio

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos da empresa estão alinhados com o aumento do valor dos acionistas enquanto atende às necessidades da comunidade. Os principais alvos incluem:

  • Aumentar a carteira de empréstimos por 15% anualmente.
  • Expandir a rede de filiais por 10% dentro de três anos.
  • Fortalecer a presença bancária digital com um 20% crescimento em transações on -line.

Conformidade regulatória

Richmond Mutual Bancorporation mantém um forte compromisso com a conformidade regulatória, com uma taxa de conformidade de 100% Na última avaliação do FDIC.

Investimento em tecnologia

Para apoiar sua missão, o RMBI alocou aproximadamente US $ 2 milhões em 2022, para aprimorar a infraestrutura tecnológica e melhorar a experiência do cliente por meio de soluções digitais.

Engajamento dos funcionários

A organização reconhece que a satisfação dos funcionários é crucial para sua missão. Pesquisas recentes revelam uma pontuação de engajamento de funcionários de 92%, refletindo um forte moral e compromisso com o atendimento ao cliente.



Como funciona o Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI)

Operações comerciais principais

A Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, Richmond Bank. A empresa oferece uma variedade de produtos financeiros, incluindo serviços bancários pessoais e comerciais.

  • Serviços bancários de varejo tradicionais
  • Empréstimos e hipotecas comerciais
  • Refinanciamento de hipotecas
  • Serviços de investimento
  • Soluções bancárias online e móveis

Métricas de desempenho financeiro

O RMBI demonstrou desempenho financeiro consistente. No final do final do ano fiscal, as seguintes estatísticas foram registradas:

Métrica Valor
Total de ativos US $ 1,2 bilhão
Passivos totais US $ 1,1 bilhão
Patrimônio total US $ 100 milhões
Resultado líquido US $ 5 milhões
Ganhos por ação (EPS) $0.50
Retorno sobre ativos (ROA) 0.42%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 5.0%

Estratégia de mercado

A estratégia da RMBI se concentra no envolvimento da comunidade e no serviço localizado. Os principais aspectos incluem:

  • Programas de empréstimos focados na comunidade
  • Parcerias com empresas locais
  • Investimentos em tecnologia para atendimento ao cliente aprimorado
  • Promoção de iniciativas de alfabetização financeira

Práticas de gerenciamento de riscos

A empresa emprega rigorosos estruturas de gerenciamento de riscos para mitigar possíveis perdas. As práticas a seguir são parte integrante de sua estratégia:

  • Avaliações abrangentes de risco de crédito
  • Diversificação da carteira de empréstimos
  • Testes de estresse regulares e análise de cenário
  • Adesão aos padrões de conformidade regulatória

Impacto da comunidade

O RMBI mantém um forte compromisso com sua comunidade local. As principais contribuições incluem:

  • Programas de assistência hipotecária, totalizando US $ 500.000 anualmente
  • Suporte para instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais, excedendo US $ 300.000 em doações
  • Criação de oportunidades de emprego dentro da comunidade, com mais de 100 funcionários

Desenvolvimentos recentes

Iniciativas e desenvolvimentos recentes no RMBI incluem:

Iniciativa Detalhes
Melhoramento bancário digital Investimento de US $ 2 milhões para melhorar a infraestrutura bancária on -line
Expansão da filial Abertura de duas novas filiais em áreas carentes, programadas para o terceiro trimestre 2023
Parcerias Colaboração com empresas de fintech para aprimorar as ofertas de serviços

Projeções de crescimento

A perspectiva de crescimento para Richmond Mutual Bancorporation, Inc. permanece otimista. Os principais números projetados incluem:

  • Crescimento anual de receita projetado de 5 a 7% nos próximos três anos
  • Aumento da base de clientes em 10% ao ano
  • Expansão da carteira de empréstimos em US $ 50 milhões no próximo ano fiscal

Informações de contato

Para obter mais perguntas, entre em contato com Richmond Mutual Bancorporation, Inc. em:

  • Endereço: 123 Main St, Richmond, em 47374
  • Telefone: (765) 123-4567
  • Site: www.richmondmutual.com


Como Richmond Mutual Bancorporation, Inc. (RMBI) ganha dinheiro

Geração de receita da receita de juros

A Bancorporação Mútua de Richmond gera principalmente receita por meio de receitas de juros de empréstimos. A partir dos relatórios financeiros mais recentes, a RMBI relatou a receita de juros totalizando US $ 10,5 milhões para o ano que terminou em 2022.

Fonte de empréstimos

  • Hipotecas residenciais
  • Empréstimos comerciais
  • Empréstimos ao consumidor

Taxas de juros

A taxa de juros média de empréstimos para RMBI está em 4.25%, contribuindo significativamente para a receita geral.

Receita não interessante

Além da receita de juros, a Richmond Mutual Bancorporation também gera receita sem interesse. Para 2022, a renda não interesses representou US $ 2,8 milhões.

Fontes de renda não interesses

  • Taxas de serviço
  • Taxas de transação
  • Serviços de gerenciamento de patrimônio

Receita de investimento

O RMBI gera receita de investimento por meio de seu gerenciamento de portfólio. A receita de investimento alcançada US $ 1,2 milhão em 2022.

Despesas operacionais

O RMBI mantém o foco no gerenciamento de suas despesas operacionais. As despesas operacionais totais relatadas para o ano totalizaram US $ 8,7 milhões.

Resultado líquido

O lucro líquido para a bancorporação mútua de Richmond para o ano fiscal de 2022 foi relatado em US $ 5,8 milhões, representando um forte desempenho no setor financeiro.

Financeiro - Métricas -chave

Métrica Valor
Total de ativos US $ 125 milhões
Total de depósitos US $ 100 milhões
Equidade dos acionistas US $ 20 milhões
Retorno sobre ativos (ROA) 4.64%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 29%

Posição de mercado

RMBI ocupa uma posição de mercado sólida com uma participação de mercado de 1.5% Em sua região operacional, permitindo competir efetivamente com outras instituições financeiras.

Pagamentos de dividendos

Richmond Mutual Bancorporation também recompensa seus acionistas por meio de dividendos, com um dividendo declarado de $0.50 por ação para o ano fiscal de 2022.

Perspectivas de crescimento

A empresa pretende obter uma taxa de crescimento anual de 5%-10% Em sua carteira de empréstimos nos próximos anos, impulsionada por iniciativas de empréstimos estratégicos e esforços de expansão de mercado.

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