The Travelers Companies, Inc. (TRV): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história das empresas Travelers, Inc.

Overview

A Travelers Companies, Inc., um dos maiores fornecedores de seguros de propriedade e vítimas nos Estados Unidos, tem uma rica história que remonta ao século XIX. Fundada em 1864, a empresa originalmente se concentrou no seguro de viagem, o que se reflete em seu nome. Ao longo das décadas, a Travelers expandiu suas ofertas e agora fornece uma ampla gama de produtos de seguro, incluindo seguro pessoal, comercial e especializado.

Desempenho financeiro recente

No terceiro trimestre de 2024, os viajantes relataram crescimento significativo em suas métricas financeiras em comparação com o mesmo período em 2023. O lucro líquido da empresa no terceiro trimestre foi de US $ 1,26 bilhão, um aumento substancial de 212% de US $ 404 milhões no ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado por margens de subscrição subjacentes mais altas e desenvolvimento líquido de reserva anterior do ano anterior.

Desempenho do segmento

Os viajantes opera através de vários segmentos, incluindo seguro pessoal, seguro comercial e títulos e seguro especializado. Cada segmento relatou crescimento positivo nos prêmios ganhos e receita líquida de investimento.

Receita de investimento

Os viajantes também tiveram um aumento na receita líquida de investimento, refletindo rendimentos médios mais altos de longo prazo e um nível médio mais alto de investimentos fixo de maturidade. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento foi relatada em US $ 904 milhões, um aumento de 18% em relação a US $ 769 milhões no mesmo trimestre de 2023.

Proporção combinada

A proporção combinada é um indicador crítico da lucratividade de uma companhia de seguros. Os viajantes relataram uma proporção combinada de 93,2% no terceiro trimestre de 2024, melhorou significativamente de 101,0% no mesmo período de 2023. Uma proporção combinada abaixo de 100% indica um lucro de subscrição.

Retornos dos acionistas

De acordo com seu forte desempenho financeiro, a Travelers retornou capital significativo aos acionistas por meio de recompras e dividendos de ações. Nos primeiros nove meses de 2024, a empresa recomprou US $ 750 milhões em ações e pagou US $ 243 milhões em dividendos.

Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais dos viajantes eram de US $ 134,59 bilhões, com investimentos totais no valor de US $ 95,45 bilhões.

A OMS possui a Travelers Companies, Inc. (TRV)

Principais acionistas

A partir de 2024, os maiores acionistas institucionais da Travelers Companies, Inc. (TRV) incluem:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada também é significativa, com os principais executivos e membros do conselho mantendo ações. Insiders notáveis ​​incluem:

Mudanças de propriedade recentes

Nos últimos meses, houve mudanças notáveis ​​na propriedade:

• A Vanguard aumentou sua participação em 2% no terceiro trimestre de 2024.
• A BlackRock diminuiu suas participações em 1,5% no mesmo trimestre.
• A FMR LLC manteve sua posição sem alterações significativas.

Compartilhar desempenho e capitalização de mercado

No final de setembro de 2024, a Travelers Companies, Inc. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 32 bilhões, com as ações negociando em torno de US $ 125 por ação.

Informações de dividendos

A Travelers Companies, Inc. tem um histórico de pagamentos de dividendos consistentes, com os seguintes detalhes:

Perspectivas futuras

Os analistas prevêem a estabilidade contínua na propriedade com investidores institucionais que mantêm suas posições. Espera -se que a empresa se concentre em expandir sua participação de mercado no setor de seguros, aproveitando seu forte desempenho financeiro.

A declaração de missão da Travelers Companies, Inc. (TRV)

A declaração de missão da Travelers Companies, Inc. enfatiza seu compromisso em fornecer produtos e serviços superiores de seguros, mantendo o foco na satisfação do cliente e na excelência operacional. A empresa se esforça para ser a provedora líder de seguro de propriedade e acidentes, alavancando seus conhecimentos para fornecer soluções inovadoras para seus clientes.

Detalhes da declaração de missão

A partir de 2024, os viajantes articula sua missão através de vários objetivos estratégicos:

• Oferecer uma ampla gama de produtos de seguro que atendam às diversas necessidades de seus clientes.
• Para aprimorar a experiência do cliente por meio de serviço excepcional e tecnologia inovadora.
• Manter a força financeira e a estabilidade para garantir a sustentabilidade e o crescimento a longo prazo.
• Promover uma cultura de diversidade e inclusão dentro da organização.
• Para se envolver ativamente em apoio à comunidade e iniciativas de sustentabilidade ambiental.

Desempenho financeiro Overview

O desempenho financeiro dos viajantes reflete seu compromisso com sua missão. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o terceiro trimestre e os primeiros nove meses de 2024 em comparação com os mesmos períodos em 2023:

Posição de mercado e objetivos estratégicos

Os viajantes continuam sendo um dos maiores fornecedores de seguros de propriedade e vítimas nos Estados Unidos. Os objetivos estratégicos da empresa para 2024 incluem:

• Melhorar o desempenho da subscrição para melhorar a lucratividade.
• Investir em tecnologia para otimizar operações e melhorar o atendimento ao cliente.
• Expandindo a presença do mercado por meio de parcerias e aquisições estratégicas.
• Continuando a se adaptar às necessidades em evolução dos clientes em um cenário de seguro em mudança.

Iniciativas de envolvimento e sustentabilidade da comunidade

Os viajantes estão comprometidos com a responsabilidade social corporativa, envolvendo -se em várias iniciativas de apoio e sustentabilidade da comunidade. A empresa se concentra em:

• Apoiando as comunidades locais por meio de contribuições de caridade e voluntariado.
• Implementando práticas sustentáveis ​​em suas operações para minimizar o impacto ambiental.
• Promovendo a diversidade e a inclusão dentro da força de trabalho e através de programas comunitários.

Investimento e gerenciamento de capital

Em 30 de setembro de 2024, os investimentos totais dos viajantes foram avaliados em US $ 95,45 bilhões, com uma parcela significativa em vencimentos fixos e valores mobiliários de curto prazo. A empresa mantém uma forte posição de capital, com as seguintes métricas principais:

As iniciativas estratégicas de saúde e saúde financeira dos viajantes estão alinhadas com sua missão de fornecer produtos e serviços excepcionais de seguros, garantindo crescimento sustentável e envolvimento da comunidade.

Como funciona a Travelers Companies, Inc. (TRV)

Modelo de negócios

A Travelers Companies, Inc. opera como um provedor líder de produtos de seguro e de casuais. A empresa oferece uma ampla gama de soluções de seguro através de vários segmentos, incluindo seguro pessoal, seguro comercial e títulos e seguros de especialidade.

Desempenho financeiro Overview

No terceiro trimestre de 2024, os viajantes relataram crescimento significativo em suas métricas financeiras:

Recutação de receita

Os fluxos de receita dos viajantes vêm principalmente de prêmios conquistados, receita líquida de investimento e outras receitas:

Reivindicações e despesas

As despesas de ajuste de reivindicações e reclamações mostraram flutuações devido a vários fatores:

Desempenho do segmento

Os viajantes opera através de três segmentos principais, cada um contribuindo para seu desempenho geral:

Seguro pessoal

Para o segmento de seguro pessoal:

Seguro comercial

Para o segmento de seguro comercial:

Bond & Specialty Insurance

Para o segmento de seguros de títulos e especiais:

Estratégia de investimento

Os viajantes mantêm um portfólio de investimentos diversificado para gerar receita líquida de investimento, que é um aspecto crítico de sua saúde financeira. Os investimentos médios para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 97,74 bilhões, produzindo uma receita de investimento líquido antes dos impostos de US $ 904 milhões, refletindo um aumento em relação ao ano anterior.

Posição de mercado e perspectiva

A partir de 2024, os viajantes continuam sendo um participante dominante no setor de seguros, com foco em alavancar a tecnologia e a inovação para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A empresa continua a se adaptar aos desafios e oportunidades do mercado, buscando crescimento e lucratividade sustentados.

Como a Travelers Companies, Inc. (TRV) ganha dinheiro

Fluxos de receita

A Travelers Companies, Inc. gera receita principalmente por meio de três fluxos principais: prêmios ganhos, receita de investimento líquido e receita de taxas.

Prêmios ganhos

Os prêmios ganhos no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 5,47 bilhões, um aumento de US $ 518 milhões ou 10% em comparação com o mesmo período em 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, os prêmios ganhos totalizaram US $ 15,80 bilhões, refletindo um aumento de US $ 1,73 bilhão ou 12% a partir do ano anterior.

Receita de investimento líquido

No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento foi de US $ 642 milhões, o que é US $ 91 milhões ou 17% superior ao mesmo período em 2023. Os primeiros nove meses de 2024 mostraram receita líquida de investimento de US $ 1,88 bilhão, representando US $ 350 milhões ou 23% aumento de 2023.

Receita de taxa

A receita da taxa para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 109 milhões, um aumento de US $ 7 milhões ou 7% em comparação com o mesmo trimestre em 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita da taxa totalizou US $ 315 milhões, que é de US $ 16 milhões ou 5% superior ao do ano anterior.

Reivindicações e despesas

As despesas de ajuste de reclamações e reclamações no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 3,70 bilhões, refletindo uma queda de US $ 179 milhões ou 5% em relação ao mesmo período em 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, essas despesas totalizaram US $ 10,50 bilhões, que são $ 778 milhões ou 8% mais altos do que o mesmo período em 2023.

Desempenho financeiro geral

A proporção combinada nos primeiros nove meses de 2024 foi de 95,7%, abaixo de 101,0% no mesmo período de 2023. A taxa de despesa de perda e ajuste de perda foi de 67,1%, o que foi inferior a 72,6% no mesmo período de 2023.

Resultado líquido

O lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,26 bilhão, um aumento substancial de 212% de US $ 404 milhões no mesmo período de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido atingiu US $ 2,92 bilhões, em comparação com US $ 1,37 bilhão no mesmo período de 2023.

Conclusão

A Travelers Companies, Inc. continua a mostrar forte desempenho em sua geração de receita por meio de prêmios conquistados, receita de investimento líquido e receita de taxas. A capacidade da Companhia de gerenciar reivindicações e despesas efetivamente contribuiu para sua lucratividade aprimorada em 2024.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. The Travelers Companies, Inc. (TRV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Travelers Companies, Inc. (TRV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The Travelers Companies, Inc. (TRV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.