First Busey Corporation (BUSE): Canvas de modelo de negócios [10-2024 Atualizado]
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First Busey Corporation (BUSE) Bundle
Entendendo o Modelo de negócios Canvas A First Busey Corporation (BUSE) fornece informações valiosas sobre como essa instituição financeira opera e prospera em um cenário competitivo. Examinando elementos críticos como Principais parcerias, proposições de valor, e fluxos de receita, podemos descobrir as estratégias que impulsionam o sucesso de Buse. Mergulhe mais profundamente para explorar como esse banco mantém sua forte posição por meio de práticas centradas no cliente e soluções inovadoras.
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Parceria com a Crossfirst Bankshares para fusão
A First Busey Corporation anunciou uma parceria transformadora com o Crossfirst Bankshares, que se espera melhorar sua presença no mercado e eficiências operacionais. Essa fusão faz parte da estratégia de Busey de expandir sua pegada e diversificar suas ofertas de serviços, posicionando a entidade combinada para o crescimento nos mercados competitivos.
Colaborações com organizações comunitárias
A First Busey Corporation colabora ativamente com várias organizações comunitárias. Em 2024, Busey concedeu bolsas de US $ 2.500 a 10 estudantes em suas regiões operacionais, totalizando US $ 25.000. Desde o início de seu programa de bolsas de estudo em 2022, Busey concedeu US $ 75.000 a 30 estudantes, demonstrando seu compromisso com o envolvimento e o apoio da comunidade à educação.
| Ano | Número de bolsas de estudo concedidas | Valor total concedido ($) |
|---|---|---|
| 2022 | 10 | 25,000 |
| 2023 | 10 | 25,000 |
| 2024 | 10 | 25,000 |
| Total | 30 | 75,000 |
Alianças estratégicas com empresas de fintech
A First Busey Corporation estabeleceu alianças estratégicas com empresas de fintech por meio de sua subsidiária, Firstech. Esta subsidiária é especializada em fornecer soluções inovadoras de tecnologia de pagamento, incluindo pagamentos de contas e serviços de comerciantes. A receita da Firstech foi relatada em US $ 5,6 milhões no terceiro trimestre de 2024, refletindo a crescente importância das parcerias da FinTech no modelo de negócios de Busey.
| Segmento | Q3 2024 Receita ($) | Q2 2024 Receita ($) | Q3 2023 Receita ($) |
|---|---|---|---|
| Firstech | 5,600,000 | 6,200,000 | 5,700,000 |
| Receita total de não juros | 36,000,000 | 33,800,000 | 31,000,000 |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Oferecendo uma variedade de serviços bancários
A First Busey Corporation fornece um conjunto diversificado de serviços bancários, incluindo contas tradicionais de verificação e poupança, empréstimos pessoais, hipotecas e soluções bancárias comerciais. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 11,99 bilhões, com empréstimos de portfólio totalizando US $ 7,81 bilhões. Os depósitos totais estavam em US $ 9,94 bilhões, refletindo uma ligeira diminuição de US $ 10,33 bilhões um ano antes.
| Tipo de serviço | Q3 2024 Ativos | Q3 2024 empréstimos | Q3 2024 Depósitos |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,99 bilhões | US $ 7,81 bilhões | US $ 9,94 bilhões |
| Empréstimos de portfólio | US $ 7,81 bilhões | ||
| Total de depósitos | US $ 9,94 bilhões |
Gestão de patrimônio e serviços de investimento
A divisão de gerenciamento de patrimônio da First Busey oferece serviços abrangentes, incluindo gerenciamento de ativos, corretagem de investimentos e preparação de impostos. Em 30 de setembro de 2024, ativos sob administração alcançaram US $ 13,69 bilhões, de cima de US $ 11,55 bilhões um ano antes. O segmento de gerenciamento de patrimônio gerado US $ 16,2 milhões na receita do terceiro trimestre de 2024, marcando um Aumento de 12,7% ano a ano.
| Tipo de serviço | Q3 2024 Receita | Ativos sob gestão |
|---|---|---|
| Receita de gerenciamento de patrimônio | US $ 16,2 milhões | US $ 13,69 bilhões |
| Crescimento ano a ano | 12.7% | 18.6% |
Implementação de aprimoramentos de tecnologia
O First Busey continua a investir em tecnologia para melhorar a prestação de serviços e a eficiência operacional. No terceiro trimestre de 2024, as despesas de processamento de dados foram US $ 6,9 milhões, refletindo investimentos em andamento em melhorias de tecnologia. A empresa também relatou um foco no aprimoramento de soluções de tecnologia de pagamento, gerando US $ 5,3 milhões em receita para o trimestre.
| Investimento em tecnologia | Q3 2024 Despesas | Q3 2024 Receita de soluções de pagamento |
|---|---|---|
| Processamento de dados | US $ 6,9 milhões | US $ 5,3 milhões |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte base de capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a First Busey Corporation relatou ativos totais de US $ 11,99 bilhões, um aumento de US $ 11,97 bilhões em 30 de junho de 2024, mas uma diminuição de US $ 12,26 bilhões ano a ano. A empresa mantém uma liquidez robusta profile com liquidez disponível na folha de equilíbrio US $ 6,37 bilhões. O custo dos depósitos foi 1.85% No terceiro trimestre de 2024, refletindo um 10 ponto base Aumento do trimestre anterior.
Base de depósito de clientes diversificada
First Busey estabeleceu uma base diversificada de depósitos de clientes, com os depósitos totais atingindo US $ 9,94 bilhões no final de setembro de 2024, abaixo US $ 10,33 bilhões um ano antes. Depósitos principais foram responsáveis por 96.5% de depósitos totais na mesma data. Os depósitos de contadores de juros do banco representavam US $ 7,30 bilhões, enquanto os depósitos não com juros estavam em US $ 2,71 bilhões.
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Depósitos portadores de juros | $7.30 |
| Depósitos não com juros | $2.71 |
| Total de depósitos | $9.94 |
| Porcentagem de depósitos principais | 96.5% |
Equipe de gerenciamento experiente
A equipe de gerenciamento da First Busey Corporation é caracterizada por sua vasta experiência no setor bancário. A partir do terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou um lucro líquido de US $ 32,0 milhões, ou US $ 0,55 por ação diluída, comparado com US $ 27,4 milhões e US $ 0,47 por ação diluída no trimestre anterior. O retorno anualizado em média patrimônio líquido tangível ficou em 12.80%. Esse forte desempenho financeiro pode ser atribuído à orientação estratégica da equipe de gerenciamento, que se concentrou em estratégias disciplinadas de subscrição e preços.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $32.0 | $27.4 | $30.7 |
| EPS diluído | $0.55 | $0.47 | $0.54 |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | 12.80% | 11.51% | 14.31% |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Atendimento ao cliente personalizado
Primeira Corporação Busey enfatiza Atendimento ao cliente personalizado, garantindo que as interações do cliente sejam adaptadas para atender às necessidades individuais. O banco emprega mais de 1.200 associados em suas agências, levando a um Taxa de satisfação do cliente de aproximadamente 92% em pesquisas recentes. Esse nível de serviço é suportado por um programa de treinamento robusto que se concentra na construção de relacionamentos e no envolvimento do cliente.
Taxas de juros competitivas sobre depósitos e empréstimos
First Busey Corporation oferece taxas de juros competitivas Nos depósitos e empréstimos, tornando -o uma opção atraente para clientes que buscam produtos financeiros. Em 30 de setembro de 2024, o custo dos depósitos foi relatado em 1.85%, refletindo um aumento de 10 pontos -base do trimestre anterior. Os ativos médios de juros médios do banco estavam em US $ 10,94 bilhões no terceiro trimestre de 2024, enquanto a margem de juros líquida foi registrada em 3.02%.
| Tipo de produto | Taxa de juro | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | 0.25% | US $ 1,5 bilhão |
| Contas de poupança | 0.75% | US $ 2,0 bilhões |
| Certificados de depósito (CDs) | 4.18% | US $ 500 milhões |
| Empréstimos à habitação | 5.25% | US $ 3,5 bilhões |
| Empréstimos para automóveis | 6.00% | US $ 1,0 bilhão |
Soluções financeiras abrangentes
A First Busey Corporation fornece uma ampla gama de soluções financeiras abrangentes adaptado a clientes individuais e comerciais. O segmento de gerenciamento de patrimônio do banco contribuiu US $ 15,4 milhões Em taxas durante o terceiro trimestre de 2024, representando aproximadamente 60,4% de sua receita total de não -juros de US $ 36 milhões. Os serviços oferecidos incluem gerenciamento de investimentos, planejamento de aposentadoria e planejamento imobiliário.
| Tipo de serviço | Contribuição da receita (terceiro trimestre 2024) |
|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 15,4 milhões |
| Soluções de tecnologia de pagamento | US $ 5,6 milhões |
| Receita de hipoteca | US $ 0,4 milhão |
| Outra renda não de interesse | US $ 4,8 milhões |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Concentre-se nos relacionamentos de clientes de longo prazo
A First Busey Corporation enfatiza a construção de relacionamentos fortes e de longo prazo com seus clientes. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 11,99 bilhões, refletindo sua posição robusta no setor bancário. Os depósitos principais representaram 96,5% do total de depósitos, que foram de US $ 9,94 bilhões na mesma data. Essa alta porcentagem indica uma forte confiança dos clientes, levando a taxas de retenção mais altas.
Equipes de atendimento ao cliente dedicadas
Busey tem equipes de atendimento ao cliente dedicadas que desempenham um papel crucial na satisfação do cliente. Salários, salários e despesas de benefícios dos funcionários foram relatados em US $ 44,6 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 39,7 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. A despesa total de não juros foi de US $ 75,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, apresentando o investimento da empresa em recursos humanos para aprimorar o atendimento ao cliente. O índice de eficiência para o mesmo trimestre foi de 62,1%, indicando gerenciamento efetivo de custos enquanto se concentra no atendimento ao cliente.
Iniciativas de engajamento da comunidade
A First Busey Corporation participa ativamente de iniciativas de engajamento da comunidade, que fortalecem seu relacionamento com os clientes. A receita não intestinal da empresa de seus segmentos de gestão de patrimônio e Firstech totalizou US $ 21,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, representando 60,4% da receita total de não juros. Esse engajamento não apenas ajuda a reter clientes, mas também a adquirir novos através da confiança e visibilidade da comunidade.
| Trimestre | Total de ativos (US $ bilhão) | Total de depósitos (US $ bilhão) | Depósitos principais (% do total de depósitos) | Receita de não juros (US $ milhões) | Índice de eficiência (%) |
|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 11.99 | 9.94 | 96.5 | 35.95 | 62.1 |
| Q3 2023 | 12.26 | 10.33 | N / D | 31.01 | 62.4 |
Através dessas estratégias, a First Busey Corporation continua a promover a lealdade e a confiança da comunidade, essenciais para melhorar sua posição de mercado no cenário bancário competitivo. As métricas financeiras indicam um modelo de negócios saudável focado nos relacionamentos com os clientes.
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de filial em vários estados
Em 30 de setembro de 2024, a First Busey Corporation opera uma rede de 62 centros bancários. Estes são distribuídos da seguinte forma:
- 21 nos mercados centrais de Illinois
- 17 nos mercados suburbanos de Chicago
- 20 na área estatística metropolitana de St. Louis
- 3 no sudoeste da Flórida
- 1 em Indianapolis
Esta extensa rede de filiais suporta uma base total de ativos de US $ 11,99 bilhões.
Plataformas bancárias digitais
Os serviços bancários digitais da First Busey incluem um conjunto abrangente de soluções bancárias on -line e móveis. Essas plataformas facilitam várias transações, incluindo:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Pagamentos de contas
No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos do banco era de US $ 82,5 milhões, refletindo seu compromisso de melhorar as ofertas digitais para atender às necessidades dos clientes.
Suporte ao cliente por telefone e online
A First Busey Corporation fornece suporte robusto ao cliente por meio de vários canais, incluindo:
- Suporte telefônico dedicado
- Recursos de bate -papo online em seu site
No terceiro trimestre de 2024, as taxas de atendimento ao cliente totalizaram US $ 8,2 milhões, apresentando a eficácia desses serviços de suporte no aumento da satisfação e retenção do cliente.
| Tipo de canal | Detalhes | Impacto Financeiro (terceiro trimestre 2024) |
|---|---|---|
| Rede de filiais | 62 centros bancários em vários estados | Total de ativos: US $ 11,99 bilhões |
| Banco digital | Serviços bancários online e móveis | Receita de juros líquidos: US $ 82,5 milhões |
| Suporte ao cliente | Serviços de telefone e suporte on -line | Taxas de atendimento ao cliente: US $ 8,2 milhões |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes bancários de varejo
A First Busey Corporation atende a uma variedade diversificada de clientes bancários de varejo, que incluem consumidores e famílias individuais. Em 30 de setembro de 2024, Busey registrou depósitos totais de US $ 9,94 bilhões, com os principais depósitos representando 96,5% desse total. O banco oferece vários produtos, como contas de poupança, contas correntes e empréstimos pessoais adaptados para atender às necessidades dos consumidores cotidianos.
Pequenas e médias empresas
Busey tem como alvo ativamente empresas pequenas e médias (SMBs) em suas regiões operacionais. Os empréstimos do portfólio do banco totalizaram US $ 7,81 bilhões em 30 de setembro de 2024, indicando um envolvimento significativo com clientes comerciais. Busey fornece soluções financeiras personalizadas, incluindo contas de corrente de negócios, linhas de crédito e empréstimos comerciais, para apoiar as diversas necessidades de pequenas e médiasmos. O compromisso do Banco de entender os desafios únicos enfrentados por essas empresas ajuda a fortalecer o relacionamento com os clientes e impulsionar o crescimento.
Indivíduos de alta rede para gestão de patrimônio
A First Busey Corporation também se concentra em indivíduos de alta rede por meio de sua divisão de gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, Busey conseguiu US $ 13,69 bilhões em ativos sob cuidados, refletindo um portfólio robusto de gerenciamento de patrimônio. O banco oferece estratégias de investimento personalizadas, planejamento imobiliário e serviços de consultoria financeira, atendendo às necessidades específicas de clientes afluentes. No terceiro trimestre de 2024, as taxas de gerenciamento de patrimônio geraram US $ 16,2 milhões em receita, marcando um aumento de 12,7% ano a ano.
| Segmento de clientes | Métricas -chave | Serviços oferecidos |
|---|---|---|
| Clientes bancários de varejo | Total de depósitos: US $ 9,94 bilhões | Contas de poupança, contas correntes, empréstimos pessoais |
| Pequenas e médias empresas | Empréstimos de portfólio: US $ 7,81 bilhões | Verificação de negócios, linhas de crédito, empréstimos comerciais |
| Indivíduos de alta rede | Ativos sob cuidados: US $ 13,69 bilhões | Estratégias de investimento, planejamento imobiliário, consultoria financeira |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
Salários, salários e despesas de benefícios dos funcionários Para a First Busey Corporation, foi de US $ 44,6 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de US $ 43,5 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 39,7 milhões no terceiro trimestre de 2023. A base associada consistia em 1.510 equivalentes em tempo integral em 30 de setembro, 2024, comparado a 1.520 no trimestre anterior e 1.484 um ano antes.
Despesas de tecnologia e processamento de dados
Despesas de processamento de dados totalizou US $ 6,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 7,1 milhões no segundo trimestre de 2024 e acima de US $ 5,9 milhões no terceiro trimestre de 2023. Isso reflete investimentos em andamento em aprimoramentos de tecnologia em meio a aumentos de preços orientados à inflação.
Custos de marketing e operacional
Despesa de não juros totalizou US $ 75,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 75,5 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 70,9 milhões no mesmo trimestre em 2023. A despesa do núcleo ajustada foi de US $ 71,0 milhões no terceiro trimestre de 2024, ligeiramente abaixo de US $ 71,1 milhões no segundo trimestre de 2024 e significativamente superior a US $ 66,0 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Categoria de despesa | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | 44.6 | 43.5 | 39.7 |
| Despesas de processamento de dados | 6.9 | 7.1 | 5.9 |
| Despesa de não juros | 75.9 | 75.5 | 70.9 |
| Despesas de núcleo ajustadas | 71.0 | 71.1 | 66.0 |
First Busey Corporation (BUSE) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros líquidos de empréstimos
Para o terceiro trimestre de 2024, a First Busey Corporation relatou um Receita de juros líquidos de US $ 82,5 milhões, comparado com US $ 82,4 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 77,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. Margem de juros líquidos era 3.02% para o terceiro trimestre de 2024, ligeiramente abaixo de 3.03% no trimestre anterior, mas subindo de 2.80% no mesmo trimestre do ano anterior.
Os empréstimos médios de portfólio totalizaram US $ 7,87 bilhões Para o terceiro trimestre de 2024, uma diminuição de US $ 8,01 bilhões No segundo trimestre de 2024. O rendimento dos empréstimos mantidos para venda aumentou, contribuindo positivamente para a receita de juros líquidos.
Receita de não -juros de taxas e serviços
First Busey Corporation's Total Receita não de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 36,0 milhões, um aumento de US $ 33,8 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 31,0 milhões no terceiro trimestre de 2023. Essa renda não -jurista representou aproximadamente 30.5% da receita operacional.
Dentro deste segmento, Taxas de atendimento ao cliente gerado US $ 8,2 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima de US $ 7,8 milhões no trimestre anterior e US $ 7,5 milhões no mesmo trimestre do ano anterior.
Além disso, o Segmento operacional Firstech contribuiu US $ 5,6 milhões para a renda não -de juros durante o mesmo trimestre.
Taxas e comissões de gerenciamento de patrimônio
No terceiro trimestre de 2024, a First Busey Corporation's Gestão de patrimônio segmento relatou receitas de US $ 16,2 milhões, marcando a 12.7% aumentar em comparação com US $ 14,4 milhões no terceiro trimestre de 2023. As taxas de gerenciamento de patrimônio somente foram responsáveis por US $ 15,4 milhões para o trimestre. O total de ativos sob cuidado neste segmento alcançado US $ 13,69 bilhões, de cima de US $ 13,02 bilhões no final do trimestre anterior e US $ 11,55 bilhões um ano antes.
| Fluxo de receita | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 82,5 milhões | US $ 82,4 milhões | US $ 77,8 milhões |
| Receita não de juros | US $ 36,0 milhões | US $ 33,8 milhões | US $ 31,0 milhões |
| Receita de gerenciamento de patrimônio | US $ 16,2 milhões | Não especificado | US $ 14,4 milhões |
| Taxas de atendimento ao cliente | US $ 8,2 milhões | US $ 7,8 milhões | US $ 7,5 milhões |
| Ativos sob cuidados | US $ 13,69 bilhões | US $ 13,02 bilhões | US $ 11,55 bilhões |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Busey Corporation (BUSE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Busey Corporation (BUSE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Busey Corporation (BUSE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.