Ready Capital Corporation (RC): modelo de negócios [11-2024 Atualizado]

Ready Capital Corporation (RC) está na vanguarda do financiamento imobiliário comercial, oferecendo um robusto modelo de negócios Isso integra parcerias estratégicas e práticas inovadoras. Com foco em empresas de mercado inferiorA RC fornece uma variedade diversificada de produtos de empréstimos apoiados por uma equipe de gerenciamento dedicada e tecnologia proprietária. Descubra como sua abordagem única para relacionamentos com clientes e geração de receita molda seu sucesso no cenário competitivo de empréstimos.

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Colaborações com instituições financeiras

A Ready Capital Corporation colabora com várias instituições financeiras para aprimorar seus recursos de financiamento e expandir seu portfólio de empréstimos. No terceiro trimestre de 2024, a empresa registrou receita total de juros de US $ 226,54 milhões, com uma parcela significativa atribuída a suas parcerias com bancos e cooperativas de crédito para originação e manutenção de empréstimos.

Parcerias com corretores imobiliários

Os corretores imobiliários desempenham um papel crucial na estratégia da Ready Capital, fornecendo acesso a possíveis tomadores de empréstimos e oportunidades de investimento. A empresa estabeleceu relacionamentos com vários corretores nos EUA, facilitando empréstimos imobiliários comerciais do mercado inferior a médio (LMM). Esse segmento gerou US $ 596,06 milhões em receita de juros nos primeiros nove meses de 2024.

Afiliações com Administração de Pequenas Empresas (SBA)

O Ready Capital possui fortes afiliações com a Small Business Administration (SBA), que contribui significativamente para seu segmento de empréstimos para pequenas empresas. No terceiro trimestre de 2024, a empresa alcançou origens recorde de empréstimos de US $ 440 milhões, incluindo US $ 355 milhões dos empréstimos da SBA 7 (a). Essa parceria não apenas aprimora os recursos de empréstimos da empresa, mas também mitiga os riscos associados ao financiamento de pequenas empresas.

Joint ventures para manutenção de empréstimos

O capital pronto se envolve em joint ventures para otimizar suas operações de manutenção de empréstimos. A Companhia relatou a renda de US $ 12,44 milhões no terceiro trimestre de 2024, o que reflete a eficácia de suas estratégias de joint venture. Essas colaborações ajudam no gerenciamento de carteiras de empréstimos com eficiência, garantindo maiores taxas de recuperação e melhor atendimento ao cliente.

Tipo de parceria	Métricas -chave	Impacto no desempenho financeiro
Instituições financeiras	Receita de juros: US $ 226,54 milhões (terceiro trimestre de 2024)	Recursos aprimorados de financiamento e originação de empréstimos
Corretores imobiliários	Receita de juros da LMM: US $ 596,06 milhões (9m 2024)	Acesso a potenciais mutuários e oportunidades de investimento
Afiliações da SBA	Origenas do empréstimo da SBA: US $ 355 milhões (terceiro trimestre de 2024)	Aumento de capacidades de empréstimo com risco reduzido
Joint ventures	Renda de serviço: US $ 12,44 milhões (terceiro trimestre de 2024)	Taxas de recuperação de empréstimo aprimoradas e atendimento ao cliente

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Atividades -chave

Origem de empréstimos imobiliários comerciais

A Ready Capital Corporation é especializada em empréstimos imobiliários de origem, com foco nas propriedades de baixo mercado. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou origens de empréstimos totalizando US $ 246 milhões.

Aquisição e gerenciamento de títulos lastreados em hipotecas

A empresa adquire e gerencia ativamente os valores mobiliários apoiados por hipotecas (MBS) como parte de sua estratégia de investimento. Em 30 de setembro de 2024, Capital Ready Hold US $ 30,78 milhões em títulos lastreados em hipotecas.

Categoria	Quantidade (em milhões)
Títulos lastreados em hipotecas mantidos	$30.78
Receita de manutenção de empréstimos (terceiro trimestre 2024)	$12.44
Lucro líquido de joint ventures (terceiro trimestre 2024)	$3.21

Manutenção de empréstimos e administração

O Ready Capital fornece serviços e administração abrangentes de empréstimos para seu portfólio. A renda de manutenção para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 12,44 milhões. A empresa se concentra em manter a alta qualidade do serviço para aprimorar o relacionamento com os clientes e gerenciar o desempenho do empréstimo de maneira eficaz.

Avaliação de risco e gerenciamento de portfólio

A avaliação eficaz de risco e o gerenciamento de portfólio são críticos para prontas as operações da Capital. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um valor total de ativos de US $ 11,25 bilhões, que requer a supervisão diligente para gerenciar riscos associados a inadimplências de empréstimos e flutuações de mercado. A provisão de perda de empréstimo para o terceiro trimestre foi US $ 7,75 milhões, indicando a abordagem proativa da empresa para o gerenciamento de riscos.

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Capital financeiro para empréstimos

A Ready Capital Corporation mantém uma posição financeira robusta, com ativos totais no valor de aproximadamente US $ 11,25 bilhões em 30 de setembro de 2024. A Companhia relatou receita de juros de US $ 693 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, enquanto as despesas de juros totalizaram US $ 542 milhões, resultando em uma receita de juros líquidos de US $ 150 milhões.

Equipe de gerenciamento experiente

A equipe de gerenciamento da Ready Capital é composta por profissionais experientes, com vasta experiência em financiamento e investimento imobiliários. A equipe navegou com sucesso em várias condições de mercado, contribuindo para a capacidade da Companhia de gerar um retorno distribuível sobre o patrimônio líquido de 8.4% antes de perdas realizadas. Essa experiência é crucial para manter a confiança dos investidores e garantir o crescimento estratégico.

Tecnologia proprietária para processamento de empréstimos

O Capital Ready emprega tecnologia proprietária que simplifica suas operações de processamento de empréstimos. Essa tecnologia aprimora a eficiência e a precisão nos empréstimos de subscrição e manutenção, que apóiam o objetivo da empresa de fornecer serviços financeiros rápidos e confiáveis. As métricas financeiras específicas relacionadas a investimentos em tecnologia não foram divulgadas nos dados disponíveis, mas os aprimoramentos operacionais são evidentes nas métricas aprimoradas de originação de empréstimos da empresa, como como US $ 440 milhões Em pequenas empresas, as origens do empréstimo para empréstimos para o terceiro trimestre de 2024.

Relacionamentos fortes com investidores e mutuários

O Capital Ready cultivou fortes relacionamentos com investidores e mutuários, que são vitais para suas operações de empréstimos. O patrimônio da empresa totalizou aproximadamente US $ 2,33 bilhões em 30 de setembro de 2024, que reflete sua capacidade de atrair e manter o capital dos investidores. Além disso, a empresa declarou dividendos de $0.25 por ação, demonstrando seu compromisso de retornar o valor aos seus acionistas.

Recurso -chave	Detalhes
Capital financeiro para empréstimos	Total de ativos: US $ 11,25 bilhões Receita de juros (YTD): US $ 693 milhões Receita de juros líquidos: US $ 150 milhões
Equipe de gerenciamento experiente	Retorno distribuível sobre o patrimônio: 8,4%
Tecnologia proprietária	Origenas de empréstimos (terceiro trimestre 2024): US $ 440 milhões em empréstimos para pequenas empresas
Relacionamentos com investidores	Patrimônio total: US $ 2,33 bilhões Dividendos declarados: US $ 0,25 por ação

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Taxas de juros competitivas para mutuários

A Ready Capital Corporation oferece taxas de juros competitivas adaptadas ao segmento de baixo mercado. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receita de juros de US $ 693 milhões, com despesas de juros no valor de US $ 542 milhões, levando a uma receita de juros líquidos de US $ 150 milhões.

Diversos produtos de empréstimo para vários segmentos de mercado

A empresa fornece uma ampla gama de produtos de empréstimos, incluindo:

• SBA 7 (a) empréstimos
• Empréstimos imobiliários comerciais
• Empréstimos de ponte
• Empréstimos de construção

No terceiro trimestre de 2024, o Capital Ready alcançou origens recorde de empréstimos de US $ 440 milhões em seu segmento de empréstimos para pequenas empresas, com US $ 355 milhões atribuídos aos empréstimos da SBA 7 (a).

Experiência em empréstimos de baixo mercado

A Ready Capital é especializada em empréstimos ao segmento inferior a médio de mercado, que inclui pequenas empresas e investidores imobiliários. A empresa relatou origens do mercado inferior a médio de US $ 246 milhões no terceiro trimestre de 2024.

Compromisso com o atendimento ao cliente e suporte

O Capital Ready enfatiza um forte atendimento e suporte ao cliente, o que se reflete em sua estrutura operacional e estratégias de envolvimento do cliente. A empresa emprega aproximadamente 350 profissionais em todo o país, aumentando sua capacidade de fornecer serviços personalizados aos seus mutuários.

Proposição de valor	Detalhes	Métricas financeiras
Taxas de juros competitivas	Adaptado para tomadores de empréstimos inferiores a médios	Receita líquida de juros: US $ 150 milhões (9m 2024)
Produtos de empréstimos diversos	SBA 7 (a), imóveis comerciais, ponte, construção	Origenas do empréstimo: US $ 440 milhões (terceiro trimestre de 2024)
Experiência em empréstimos de baixo mercado	Concentre -se em pequenas empresas e investidores imobiliários	Origenas do mercado inferior a médio: US $ 246 milhões (terceiro trimestre de 2024)
Compromisso de atendimento ao cliente	Forte apoio com uma força de trabalho dedicada	Funcionários: ~ 350 em todo o país

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Serviços de consultoria de empréstimos personalizados

Ready Capital Corporation fornece Serviços de consultoria de empréstimos personalizados a seus clientes, concentrando -se em entender as necessidades financeiras individuais e adaptar os produtos de empréstimos de acordo. Em 2024, a empresa relatou um aumento significativo nas origens de empréstimos, com total Origenas do empréstimo de mercado inferior médio (LMM) atingindo US $ 246 milhões e Empréstimos para pequenas empresas Operações de empréstimos totalizando US $ 440 milhões, o que inclui US $ 355 milhões empréstimos para a Administração de Pequenas Empresas 7 (a).

Comunicação contínua durante todo o processo de empréstimo

Durante o processo de empréstimo, o capital pronto enfatiza comunicação contínua com clientes. Isso se reflete em sua estratégia de atendimento ao cliente, que prioriza a transparência e as atualizações regulares. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia relatou uma receita total de juros líquidos após a provisão para perdas de empréstimos de US $ 142,7 milhões, indicando comunicação e gerenciamento eficazes das expectativas dos clientes.

Educação do cliente sobre opções de financiamento

Capital Ready investe em Educação do cliente sobre várias opções de financiamento disponíveis para os mutuários. Essa iniciativa ajuda os clientes a entender os meandros dos produtos de empréstimos oferecidos, aumentando assim seus recursos de tomada de decisão. O foco da empresa na educação é evidente por meio de seus serviços de consultoria estruturada, projetados para informar os clientes sobre os benefícios e riscos associados a diferentes soluções de financiamento.

Suporte pós-empréstimo e manutenção

Capital pronto está comprometido em fornecer Suporte pós-empréstimo e manutenção para garantir a satisfação e a retenção do cliente. A Companhia relatou uma receita de serviço de US $ 12,4 milhões nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024. Esse número ressalta a importância de manter um forte relacionamento com os clientes, mesmo após o empréstimo ter sido desembolsado, garantindo que os mutuários tenham acesso ao apoio contínuo e assistência conforme necessário .

Aspectos do relacionamento com o cliente	2024 dados	Comentários
Origenas de empréstimos de mercado inferior médio	US $ 246 milhões	Indica alta demanda por serviços de consultoria personalizados.
Origens de empréstimos para empréstimos para pequenas empresas	US $ 440 milhões	Inclui US $ 355 milhões dos empréstimos da SBA 7 (a), demonstrando comunicação eficaz.
Receita de juros líquidos após provisão para perdas de empréstimos	US $ 142,7 milhões	Reflete a comunicação contínua e a satisfação do cliente.
Renda de serviço	US $ 12,4 milhões	Destaca a importância do suporte pós-empréstimo.

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Canais

Vendas diretas por meio de agentes de empréstimos

A Ready Capital Corporation emprega uma equipe robusta de agentes de empréstimos que se envolvem diretamente com potenciais mutuários. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou um aumento significativo na originação de empréstimos, particularmente com empréstimos mais baixos a médios (LMM), totalizando US $ 246 milhões.

Plataforma de aplicativos online para mutuários

A empresa desenvolveu uma plataforma de aplicativos on-line fácil de usar que simplifica o processo de solicitação de empréstimo para os mutuários. Esse canal digital facilita o acesso rápido aos serviços, contribuindo para a eficiência operacional e a satisfação do mutuário. A plataforma suporta a crescente tendência de empréstimos digitais, que se tornou cada vez mais popular entre as pequenas empresas que buscam financiamento.

Redes de corretores para alcance mais amplo

O Capital Ready utiliza redes de corretor para expandir seu alcance no mercado. Ao fazer parceria com vários corretores, a empresa pode aproveitar diversos segmentos de clientes e aprimorar seus recursos de distribuição. A integração das redes de corretoras provou ser eficaz na obtenção de origens recordes em empréstimos no setor de empréstimos para pequenas empresas, o que equivale a US $ 440 milhões No terceiro trimestre de 2024.

Marketing através de eventos de serviços financeiros

Participar de eventos de serviços financeiros é uma estratégia de marketing importante para o Capital Ready. Esses eventos permitem que a empresa mostre seus produtos e serviços a clientes e parceiros em potencial, promovendo relacionamentos dentro do setor. O foco em redes e visibilidade da marca em tais eventos aprimora a reputação da empresa e atrai novas oportunidades de negócios.

Tipo de canal	Descrição	Q3 2024 Performance
Vendas diretas	Engajamento por meio de agentes de empréstimos	US $ 246 milhões em empréstimos LMM originados
Plataforma online	Aplicativo amigável para mutuários	Aumento da velocidade de processamento de empréstimos, atraindo clientes com experiência em tecnologia
Redes de corretor	Parcerias para melhorar o alcance do mercado	US $ 440 milhões em empréstimos para empréstimos para pequenas empresas
Eventos de marketing	Participação em eventos de serviços financeiros	Visibilidade da marca aprimorada e oportunidades de rede

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Segmentos de Clientes

Empresas de mercado inferior

A Ready Capital Corporation serve principalmente empresas de baixo mercado (LMM), fornecendo soluções de financiamento adaptadas às suas necessidades específicas. No terceiro trimestre de 2024, a Ready Capital relatou as origens do LMM no valor de US $ 246 milhões. Esse segmento se concentra em empréstimos imobiliários comerciais, essenciais para o crescimento e sustentabilidade desses negócios.

Investidores e desenvolvedores imobiliários

A empresa também tem como alvo investidores e desenvolvedores imobiliários, oferecendo uma variedade de produtos de financiamento. A receita de juros gerada a partir de imóveis comerciais durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 96.948 mil. Isso reflete o compromisso da empresa em apoiar projetos imobiliários que contribuem para o crescimento geral do mercado.

Proprietários de pequenas empresas que buscam empréstimos SBA

O Capital Ready desempenha um papel significativo no fornecimento de empréstimos para administração de pequenas empresas (SBA), particularmente sob o programa Seção 7 (a). No terceiro trimestre de 2024, a empresa alcançou o recorde de origens de empréstimos para empréstimos para pequenas empresas de US $ 440 milhões, incluindo US $ 355 milhões Especificamente para empréstimos SBA 7 (a). Isso destaca a dedicação da empresa em capacitar os proprietários de pequenas empresas com opções de financiamento acessíveis.

Investidores institucionais em imóveis

Os investidores institucionais são outro segmento crítico de clientes para capital pronto. A empresa se envolve com esses investidores, oferecendo oportunidades de investimento em seus produtos de financiamento imobiliário. O total de ativos mantidos pela Ready Capital em 30 de setembro de 2024 foram relatados em US $ 11.253.044 mil. Isso indica um portfólio robusto que atrai interesse institucional, permitindo parcerias estratégicas e investimentos em imóveis comerciais.

Segmento de clientes	Métricas -chave
Empresas de mercado inferior	Origenas de US $ 246 milhões (terceiro trimestre de 2024)
Investidores e desenvolvedores imobiliários	Receita de juros de US $ 96.948 mil (9 meses findos em 30 de setembro de 2024)
Proprietários de pequenas empresas que buscam empréstimos SBA	Origenas de empréstimos de US $ 440 milhões, incluindo US $ 355 milhões em empréstimos SBA 7 (a) (Q3 2024)
Investidores institucionais em imóveis	Total de ativos de US $ 11.253.044 mil (30 de setembro de 2024)

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de Negócios: Estrutura de Custo

Despesas de juros em fundos emprestados

As despesas de juros para a Ready Capital Corporation nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, equivalentes a $542,544,000. Isso inclui despesas de juros de diferentes segmentos de empréstimos, como $467,718,000 do mercado inferior a médio (LMM) e $74,826,000 de imóveis comerciais.

Compensação e benefícios dos funcionários

Durante o mesmo período, a despesa total sem juros para compensação e benefícios dos funcionários foi $59,202,000. Esta figura inclui $22,989,000 Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.

Custos operacionais para processamento de empréstimos

Os custos operacionais relacionados à manutenção e processamento de empréstimos foram significativos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa de manutenção de empréstimo foi $33,907,000. Além disso, a despesa total sem interesse, que abrange vários custos operacionais, foi $215,622,000.

Despesas de marketing e desenvolvimento de parceria

As despesas de desenvolvimento de marketing e parceria estão incluídas na categoria mais ampla de taxas profissionais e outras despesas operacionais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as taxas profissionais totalizaram $19,330,000, enquanto outras despesas operacionais totalizaram $70,562,000.

Categoria de custo	Quantidade (em milhares)
Despesas de juros em fundos emprestados	$542,544
Compensação e benefícios dos funcionários	$59,202
Custos operacionais para processamento de empréstimos	$33,907
Taxas profissionais	$19,330
Outras despesas operacionais	$70,562
Despesa total sem juros	$215,622

Ready Capital Corporation (RC) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Receita de juros de empréstimos

Em 30 de setembro de 2024, a Ready Capital Corporation relatou receita total de juros de empréstimos no valor $693,010,000. Este número é derivado de vários segmentos, incluindo empréstimos de baixo mercado e empréstimos imobiliários comerciais.

Segmento	Receita de juros (em milhares)
Mercado inferior ao meio (LMM)	$596,062
Imóveis comerciais	$96,948
Empréstimos para pequenas empresas	$0
Total	$693,010

Taxas de origem e manutenção de empréstimos

O Capital Ready gera receita adicional por meio de taxas associadas à originação e manutenção de empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda de serviço relatada foi $12,444,000.

Ganhos de valores mobiliários apoiados por hipotecas

A empresa também realiza ganhos de valores mobiliários apoiados por hipotecas (MBS). Para o terceiro trimestre de 2024, a perda líquida realizada em instrumentos financeiros e imóveis de propriedade foi relatada em $(43,066,000), indicando flutuações nos valores de MBS.

Renda de joint ventures e parcerias

A renda de joint ventures não consolidados nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representou $4,821,000. Essa renda é crucial para melhorar os ganhos gerais de capital pronto.

Tipo de renda	Quantidade (em milhares)
Renda de joint ventures não consolidados	$4,821
Outra renda	$37,246

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Ready Capital Corporation (RC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ready Capital Corporation (RC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Ready Capital Corporation (RC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.