Vericity, Inc. (muito): Canvas de modelo de negócios
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Vericity, Inc. (VERY) Bundle
Bem -vindo ao mundo intrigante de Vericity, Inc. (muito), onde soluções inovadoras de seguros remodelam o cenário do gerenciamento de riscos. Esta empresa pioneira aproveita um Canvas de modelo de negócios exclusivos que integra elementos vitais, como Principais parcerias com transportadoras de seguros, poderosas análise de dadose interações personalizadas do cliente. Mergulhe mais fundo para descobrir como a vericidade serve efetivamente diversa
- segurados individuais
- pequenas empresas
- famílias
- Indivíduos de alta rede
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: parcerias -chave
Operadoras de seguros
A Vericity colabora com várias operadoras de seguros para aprimorar suas ofertas e alcance. Essas parcerias permitem o acesso a diversos produtos de seguros e recursos de subscrição. De acordo com dados recentes, o mercado de seguro de vida nos EUA gerou aproximadamente US $ 892 bilhões em receita em 2021, tornando crucial que a vericidade forme alianças com grandes operadoras como MetLife e Prudential Financial.
Corretores e agentes
Corretores e agentes são fundamentais para a estratégia de distribuição da Vericity. Eles ajudam a alcançar clientes em potencial e gerar leads. Em 2022, o mercado de corretagem de seguros dos EUA foi avaliado em torno de US $ 230 bilhões e é projetado para crescer em um CAGR de 5.4% De 2023 a 2030. A Vericity utiliza esses corretores para explorar a extensa base de clientes que eles oferecem.
Fornecedores de tecnologia
A integração da tecnologia nas operações é vital para a vericidade. Colaborar com os fornecedores de tecnologia ajuda a simplificar os processos e melhorar a experiência do cliente. O mercado global de insurtech deve atingir aproximadamente US $ 10,14 bilhões até 2026, crescendo em um CAGR de 43.5% A partir de 2021. As parcerias com empresas que fornecem análises de dados, CRM e tecnologias de processamento de reivindicações são essenciais para a estratégia de crescimento da Vericity.
| Fornecedor de tecnologia | Serviço oferecido | Valor estimado da parceria (2023) |
|---|---|---|
| Salesforce | Gerenciamento de relacionamento com o cliente | US $ 1 milhão |
| Tirado de guia | Solução de processamento de reivindicações | $500,000 |
| IBM Watson | Análise de dados | US $ 2,5 milhões |
Consultores financeiros
A Vericity trabalha em estreita colaboração com os consultores financeiros para fornecer soluções financeiras integradas aos clientes. Esses consultores aprimoram a jornada do cliente, oferecendo produtos financeiros personalizados. A partir de 2021, havia aproximadamente 300,000 consultores financeiros nos EUA, que contribuíram em torno US $ 120 bilhões em TOTAL DE AVISO CONSULTADO. Essa parceria permite que a Vericity expanda sua clientela e ofereça serviços abrangentes de planejamento financeiro.
| Empresa de consultoria financeira | Serviços de consultoria oferecidos | Receita estimada da parceria (2023) |
|---|---|---|
| Merrill Lynch | Gestão de patrimônio | US $ 3 milhões |
| Raymond James | Consultoria de investimento | US $ 1,5 milhão |
| Edward Jones | Planejamento de aposentadoria | US $ 2 milhões |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: atividades -chave
Desenvolvimento de produtos
A Vericity, Inc. concentra -se no desenvolvimento de produtos de seguro de vida que atendem a vários segmentos de clientes. Em 2022, a empresa lançou um novo produto de seguro de vida de termo voltado para famílias de renda média, que gerou aproximadamente US $ 25 milhões em prêmios no primeiro ano. O orçamento de pesquisa e desenvolvimento alocado para inovação de produtos no mesmo ano foi US $ 5 milhões.
Avaliação de risco
A avaliação de risco é crucial para as operações da Vericity. A empresa emprega modelos estatísticos avançados para analisar fatores de risco associados à subscrição. Em 2022, a vericidade utilizou ferramentas de avaliação de risco que ajudaram a diminuir sua taxa de perda para 55%, significativamente menor que a média da indústria de 65%.
| Ano | Ferramentas de avaliação de risco | Taxa de perda (%) | Índice de perda média do setor (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | Modelos estatísticos básicos | 70 | 68 |
| 2021 | Ferramentas de risco intermediárias | 62 | 66 |
| 2022 | Modelos estatísticos avançados | 55 | 65 |
Subscrição de políticas
O processo de subscrição da Vericity envolve avaliar os candidatos e determinar sua elegibilidade para cobertura de seguro. Em 2022, vericidade processou 20,000 Aplicações, mantendo um tempo de resposta média de aprovação de 5 dias. A empresa implementou um sistema de subscrição automatizado que reduziu o tempo de processamento manual por 30%.
| Ano | Aplicações processadas | Tempo médio de aprovação (dias) | Redução de processamento manual (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 15,000 | 10 | N / D |
| 2021 | 18,000 | 7 | N / D |
| 2022 | 20,000 | 5 | 30 |
Suporte ao cliente
O suporte robusto ao cliente é essencial para manter o relacionamento com os clientes no setor de seguros. Em 2022, a Vericity expandiu sua equipe de suporte ao cliente por 40%, resultando em um 20% de melhoria nas classificações de satisfação do cliente, medidas pela pontuação do promotor líquido (NPS). O tempo médio de resposta para consultas de clientes foi reduzido para 4 horas.
| Ano | Tamanho da equipe de suporte ao cliente | Satisfação do cliente (NPS) | Tempo médio de resposta (horas) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 50 | 30 | 6 |
| 2021 | 60 | 35 | 5 |
| 2022 | 84 | 42 | 4 |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Algoritmos proprietários
A Vericity, Inc. aproveita os algoritmos proprietários para aprimorar seus processos de subscrição e ofertas de produtos. Esses algoritmos utilizam modelos estatísticos para analisar o risco, melhorando assim a precisão dos preços. No quarto trimestre 2022, a implementação desses algoritmos contribuiu para um Aumento de 9% na eficiência de subscrição.
Atuários qualificados
A empresa emprega uma equipe de atuários altamente qualificados, essenciais para analisar dados sobre produtos de seguro de vida. A partir de 2023, a vericidade foi integrada 15 atuários certificados mantendo credenciais como membro da Sociedade de Atuários (FSA) e Analista de Risco Enterprise (CERA). Esta equipe contribuiu significativamente para reduzir os tempos médios de pagamento de reivindicações por 30%.
Plataforma de análise de dados
A plataforma avançada de análise de dados da Vericity permite modelagem e análise de dados abrangentes. Em 2023, a empresa relatou processamento 10 milhões de pontos de dados mensalmente, impulsionando idéias que apóiam cálculos de prêmio e avaliações de risco. Atualmente, a plataforma utiliza soluções de armazenamento em nuvem, resultando em economia de aproximadamente US $ 750.000 anualmente nos custos de gerenciamento de dados.
| Tipo de recurso | Detalhes | Impacto |
|---|---|---|
| Algoritmos proprietários | Processos de subscrição aprimorados | Aumento de 9% na eficiência |
| Atuários qualificados | Equipe de profissionais certificados | Redução de 30% nos tempos de pagamento de reivindicações |
| Plataforma de análise de dados | Processa mais de 10 milhões de pontos de dados mensalmente | Economia anual de US $ 750.000 em gerenciamento de dados |
| Capital financeiro | Dinheiro e investimentos disponíveis | Aproximadamente US $ 20 milhões em ativos líquidos |
Capital financeiro
Vericidade mantém uma forte posição financeira, com ativos líquidos no valor de aproximadamente US $ 20 milhões A partir do segundo trimestre de 2023. Esse capital financeiro apóia as operações em andamento, o desenvolvimento de produtos e as iniciativas de expansão, permitindo que a empresa navegue efetivamente nas flutuações do mercado e invista em áreas -chave para impulsionar o crescimento.
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Planos de seguro personalizados
A Vericity, Inc. oferece planos de seguro personalizados Isso atende às necessidades específicas de seus clientes. A capacidade da Companhia de adaptar as políticas permite que ela aborda as circunstâncias individuais de maneira eficaz. Para 2022, a empresa relatou isso 85% dos seus clientes receberam planos de seguro personalizados para seus requisitos, aprimorando a satisfação e a retenção do cliente.
Prêmios econômicos
O prêmio médio anual para políticas emitidas pela vericidade é aproximadamente $1,200, que é 10% menor que a média da indústria. A empresa alcançou essa eficiência através da otimização de seus processos de subscrição e alavancagem, o que resultou em um 25% Redução nos custos operacionais nos últimos três anos.
Processamento de reivindicações eficientes
Médias de tempo de processamento de reivindicações da Vericity 5 dias, significativamente mais rápido que o padrão da indústria de 10-14 dias. Essa eficiência é facilitada por uma plataforma simplificada de reivindicações digitais, levando a um 30% Aumento das reivindicações Classificações de satisfação do cliente, de acordo com uma pesquisa recente realizada em 2023.
Gerenciamento de políticas on -line
A empresa implementou um sistema de gerenciamento de políticas on -line que permite que os clientes rastreem e gerenciem suas políticas facilmente. Em 2022, sobre 70% dos clientes da Vericity utilizaram o portal on -line, que oferece recursos como atualizações de políticas, opções de pagamento e verificações de status de reivindicações. Esta abordagem digital contribuiu para um 20% Aumento das renovações ano a ano.
| Proposição de valor | Descrição | Indicador de desempenho |
|---|---|---|
| Planos de seguro personalizados | Políticas personalizadas para atender às necessidades individuais do cliente | 85% dos clientes recebem planos personalizados |
| Prêmios econômicos | Prêmios com baixa média devido a eficiências operacionais | 10% menor que a média da indústria em US $ 1.200 anualmente |
| Processamento de reivindicações eficientes | Swift reivindicações lidando através de processos digitalizados | Tempo médio de processamento de 5 dias |
| Gerenciamento de políticas on -line | Plataforma amigável para gerenciamento de políticas de clientes | 70% Taxa de uso do cliente do portal online |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Suporte ao cliente dedicado
Vericity, Inc. coloca uma ênfase significativa em Suporte ao cliente dedicado, o que é fundamental para adquirir e reter clientes no setor de seguros competitivo. A partir de 2022, a Vericity relatou uma taxa de satisfação do cliente de aproximadamente 88%, o que é indicativo de seu sistema de suporte robusto. A empresa opera uma linha de atendimento ao cliente com representantes disponíveis 24/7.
| Canal de suporte | Tempo de resposta | Taxa de satisfação do cliente | Disponibilidade |
|---|---|---|---|
| Suporte telefônico | Menos de 1 minuto | 88% | 24/7 |
| Suporte por e -mail | Abaixo de 12 horas | 85% | Horário de negócios |
| Bate -papo ao vivo | Abaixo de 2 minutos | 90% | 9h às 21h |
Conselhos financeiros personalizados
A empresa fornece conselhos financeiros personalizados por meio de representantes treinados que estão equipados para avaliar as necessidades exclusivas dos clientes. O modelo da Vericity permite consultas individuais que analisam as situações financeiras dos clientes e recomendam soluções de seguro personalizado. Em 2022, foi relatado que aproximadamente 60% de clientes utilizaram esses serviços de consultoria, resultando em uma taxa de retenção de 75% Para aqueles que se envolveram em consultas personalizadas.
Revisões de políticas regulares
Vericidade conduz Revisões de políticas regulares para garantir que as necessidades do cliente sejam atendidas ao longo do tempo. A empresa agenda revisões anuais com aproximadamente 70% de sua base de clientes, oferecendo oportunidades para atualizar políticas e abordar mudanças nas circunstâncias financeiras dos clientes. As estatísticas mostram que os clientes que participam dessas análises são 40% mais provável de comprar produtos e atualizações adicionais.
Engajamento digital
Com um foco crescente na tecnologia, a vericidade investiu em Engajamento digital estratégias. O aplicativo móvel foi baixado 150,000 horários, permitindo que os usuários acessem informações da política, faça pagamentos e recebam atualizações. Métricas de engajamento indicam que 65% dos usuários utilizam ativamente os recursos do aplicativo mensalmente. Em 2023, o site da Vericity viu um aumento no tráfego por 30%, com mais 500,000 Visitantes únicos por mês.
| Métrica de engajamento digital | Valor |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis | 150,000 |
| Usuários ativos mensais | 65% dos usuários de aplicativos |
| Tráfego mensal do site | 500.000 visitantes únicos |
| Aumento do tráfego do site (ano a ano) | 30% |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de Negócios: Canais
Site da empresa
A presença digital principal da Vericity é através do site da empresa, que serve como um recurso abrangente para clientes que buscam informações sobre produtos de seguro. A partir de 2023, o site relatou uma média de 200,000 visitas por mês. A taxa de conversão de visitantes da web para compras de políticas é aproximadamente 1.5%, indicando um interesse constante em suas ofertas. Os principais recursos do site incluem:
- Navegação amigável
- Geração de cotação online
- Acesso à documentação da política
- Suporte de bate -papo de atendimento ao cliente
Aplicativo móvel
A Vericity investiu em um aplicativo móvel que permite que os clientes gerenciem suas apólices de seguro convenientemente. A partir do segundo trimestre 2023, o aplicativo foi baixado 150,000 vezes com uma classificação de usuário de 4.7 em média. As principais funcionalidades incluem:
- Visualizando detalhes da política
- Registro de reivindicações
- Entrando em contato com o atendimento ao cliente
- Processamento de pagamento
Em 2022, os usuários de aplicativos foram responsáveis por 30% De todas as interações do cliente, destacando a importância desse canal no envolvimento do cliente.
Corretores de seguros
A Vericity utiliza uma rede de corretores de seguros independentes para alcançar os clientes indiretamente. A empresa faz parceria com o excesso 1,200 corretores em todo o país, contribuindo para aproximadamente 40% de distribuições de políticas. A taxa de comissão para corretores é normalmente 8% do prêmio da política. Essa abordagem permite que a vericidade penetre em mercados que podem ser menos acessíveis através do marketing direto.
Agentes de vendas diretas
Os agentes de vendas diretas desempenham um papel crucial na estratégia de canal da Vericity, representando sobre cerca de 25% de vendas totais. A partir de 2023, há por perto 300 Agentes ativos em todo o país. Cada agente é treinado extensivamente nas ofertas de produtos e é incentivado através de uma estrutura de comissão que fornece uma média de 10% de vendas geradas. O modelo de vendas direto permite que a vericidade forneça um serviço personalizado aos clientes, aprimorando a satisfação do cliente.
| Canal | Engajamento mensal médio | Taxa de conversão | Porcentagem de vendas totais | Número de agentes/corretores |
|---|---|---|---|---|
| Site da empresa | 200.000 visitas | 1.5% | 35% | - |
| Aplicativo móvel | 150.000 downloads | - | 30% | - |
| Corretores de seguros | - | - | 40% | 1,200 |
| Agentes de vendas diretas | - | - | 25% | 300 |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Segurados individuais
A Vericity, Inc. atende principalmente aos segurados individuais, oferecendo produtos de seguro adaptados às necessidades pessoais. A partir de 2023, o mercado de seguro de vida individual dos EUA foi avaliado em aproximadamente US $ 185 bilhões.
A Vericity tem como alvo indivíduos que procuram cobertura abrangente, com opções como a vida útil do termo e o seguro de vida inteira. O prêmio médio para o seguro de vida de termo individual é de cerca de US $ 300 anualmente, enquanto a vida inteira pode variar de US $ 1.500 a US $ 2.500 anualmente, dependendo de vários fatores, incluindo idade e estado de saúde.
Pequenas empresas
Pequenas empresas representam um segmento significativo da clientela da Vericity. As estatísticas revelam que existem cerca de 30,2 milhões de pequenas empresas nos Estados Unidos, fornecendo um vasto mercado para produtos de seguro comercial.
O setor de seguros para pequenas empresas deve atingir um valor de US $ 80 bilhões até 2025. Vericity oferece políticas como responsabilidade geral, remuneração dos trabalhadores e seguro de interrupção de negócios. O prêmio médio anual para uma apólice de seguro de responsabilidade civil para pequenas empresas é de cerca de US $ 1.500.
Famílias
As famílias constituem outro segmento essencial do cliente para a vericidade. De acordo com o US Census Bureau, existem aproximadamente 83 milhões de famílias nos Estados Unidos, com um foco significativo na proteção familiar por meio do seguro.
A Vericity fornece produtos orientados para a família, como seguro de vida a termo e apólices de seguro de vida para crianças. Os dados dos relatórios do setor indicam que mais de 70% das famílias têm algum tipo de seguro de vida. A família típica gasta cerca de US $ 1.000 anualmente em prêmios de seguro de vida.
Indivíduos de alta rede
O segmento individual de alto patrimônio líquido é uma parte crucial da estratégia da Vericity, visando clientes com recursos financeiros significativos. Existem aproximadamente 6,3 milhões de famílias de alta rede nos EUA, definidas como aquelas com mais de US $ 1 milhão em ativos líquidos.
A Vericity oferece soluções personalizadas para proteção de riqueza, incluindo seguro de vida de alta dedutível, planejamento imobiliário e produtos de seguro vinculados ao investimento. A política média para indivíduos com alta rede pode variar de US $ 2.500 a US $ 10.000 anualmente, dependendo da complexidade e cobertura necessárias.
| Segmento de clientes | Tamanho do mercado (valor estimado) | Premium médio ($) | Principais tipos de política | Número de clientes em potencial (milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Segurados individuais | US $ 185 bilhões | $300 - $2,500 | Termo Life, toda a vida | 250 |
| Pequenas empresas | US $ 80 bilhões | $1,500 | Responsabilidade geral, compensação dos trabalhadores | 30.2 |
| Famílias | Variado (média de US $ 1.000 por família) | $1,000 | Vida de termo, seguro infantil | 83 |
| Indivíduos de alta rede | Valores personalizados (média de US $ 2.500 - US $ 10.000 por política) | $2,500 - $10,000 | Proteção de riqueza, planejamento imobiliário | 6.3 |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Desenvolvimento de Tecnologia
Os custos de desenvolvimento de tecnologia da Vericity, Inc. concentram -se na criação e manutenção de suas plataformas digitais e sistemas de subscrição. Com base em relatórios financeiros, as despesas relacionadas ao desenvolvimento de tecnologia representavam aproximadamente US $ 5 milhões No ano fiscal de 2022. Isso inclui:
- Desenvolvimento de software: US $ 3 milhões
- Infraestrutura de TI: US $ 1 milhão
- Pesquisa e desenvolvimento: US $ 1 milhão
Marketing e vendas
As despesas de marketing e vendas são críticas para a aquisição e retenção de clientes. Em 2022, Vericity, Inc. US $ 7 milhões Para marketing e vendas, que inclui:
- Campanhas de marketing digital: US $ 3 milhões
- Despesas de publicidade: US $ 2 milhões
- Compensação da equipe de vendas: US $ 2 milhões
Reivindicações de pagamento
A estrutura de pagamento de reivindicações é um aspecto significativo da estrutura de custos. Para o ano que terminou em 2022, a vericidade incorrida em reivindicações de reivindicações no valor de aproximadamente US $ 15 milhões. Esta figura representa:
- Pagamentos por reivindicações aprovadas: US $ 14 milhões
- Despesas administrativas relacionadas a reclamações: US $ 1 milhão
Despesas operacionais
As despesas operacionais são essenciais para manter o funcionamento diário da Vericity, Inc. em 2022, esses custos foram relatados como aproximadamente US $ 10 milhões, quebrado da seguinte maneira:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 6 milhões
- Aluguel e utilitários do escritório: US $ 2 milhões
- Seguro e despesas diversas: US $ 2 milhões
| Categoria de custo | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Desenvolvimento de Tecnologia | $5 |
| Marketing e vendas | $7 |
| Reivindicações de pagamento | $15 |
| Despesas operacionais | $10 |
| Custos totais | $37 |
Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Pagamentos premium
A Vericity, Inc. gera receita significativa por meio pagamentos premium de seus produtos de seguro. Em 2022, os prêmios totais coletados foram de aproximadamente US $ 68 milhões. O Prêmios brutos por escrito Reflita diversas ofertas de produtos, incluindo apólices de seguro de vida e seguro de saúde.
Receita de investimento
A empresa também obtém receita de seu portfólio de investimentos. A partir do segundo trimestre de 2023, a Vericity relatou Receita de investimento no valor de US $ 2,4 milhões. Essa receita de investimento vem principalmente de títulos de renda fixa e investimentos em ações, contribuindo para a lucratividade geral.
Taxas de renovação de políticas
As renovações são outro fluxo de receita crucial. Vericity manteve uma taxa de retenção de over 80%, levando a aproximadamente US $ 20 milhões em Taxas de renovação de políticas em 2022. Isso demonstra um forte relacionamento com o cliente e um fluxo de caixa consistente das políticas existentes.
Serviços auxiliares
Além disso, a vericidade oferece serviços auxiliares que incluem serviços de seguro e consultoria adicionais. No ano fiscal de 2022, a receita desses serviços foi relatada em cerca de US $ 3 milhões. Isso reflete a estratégia da empresa de diversificar suas ofertas e aprimorar o valor do cliente.
| Fluxo de receita | 2022 Receita (US $ milhões) | Q2 2023 Receita (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Pagamentos premium | 68 | N / D |
| Receita de investimento | N / D | 2.4 |
| Taxas de renovação de políticas | 20 | N / D |
| Serviços auxiliares | 3 | N / D |