Vericity, Inc. (muito): Canvas de modelo de negócios

Bem -vindo ao mundo intrigante de Vericity, Inc. (muito), onde soluções inovadoras de seguros remodelam o cenário do gerenciamento de riscos. Esta empresa pioneira aproveita um Canvas de modelo de negócios exclusivos que integra elementos vitais, como Principais parcerias com transportadoras de seguros, poderosas análise de dadose interações personalizadas do cliente. Mergulhe mais fundo para descobrir como a vericidade serve efetivamente diversa

• segurados individuais
• pequenas empresas
• famílias
• Indivíduos de alta rede

mantendo a eficiência de custos e os fluxos de receita robustos. A dinâmica fascinante de seu modelo de negócios o espera abaixo!

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: parcerias -chave

Operadoras de seguros

A Vericity colabora com várias operadoras de seguros para aprimorar suas ofertas e alcance. Essas parcerias permitem acesso a diversos produtos de seguros e recursos de subscrição. De acordo com dados recentes, o mercado de seguro de vida nos EUA gerou aproximadamente US $ 892 bilhões em receita em 2021, tornando crucial que a vericidade forme alianças com grandes operadoras como MetLife e Prudential Financial.

Corretores e agentes

Corretores e agentes são fundamentais para a estratégia de distribuição da Vericity. Eles ajudam a alcançar clientes em potencial e gerar leads. Em 2022, o mercado de corretagem de seguros dos EUA foi avaliado em torno de US $ 230 bilhões e é projetado para crescer em um CAGR de 5.4% De 2023 a 2030. A Vericity utiliza esses corretores para explorar a extensa base de clientes que eles oferecem.

Fornecedores de tecnologia

A integração da tecnologia nas operações é vital para a vericidade. Colaborar com os fornecedores de tecnologia ajuda a simplificar os processos e melhorar a experiência do cliente. O mercado global de insurtech deve atingir aproximadamente US $ 10,14 bilhões até 2026, crescendo em um CAGR de 43.5% De 2021. Parcerias com empresas que fornecem as tecnologias de análise de dados, CRM e processamento de reivindicações são essenciais para a estratégia de crescimento da Vericity.

Fornecedor de tecnologia	Serviço oferecido	Valor estimado da parceria (2023)
Salesforce	Gerenciamento de relacionamento com o cliente	US $ 1 milhão
Tirado de guia	Solução de processamento de reivindicações	$500,000
IBM Watson	Análise de dados	US $ 2,5 milhões

Consultores financeiros

A Vericity trabalha em estreita colaboração com os consultores financeiros para fornecer soluções financeiras integradas aos clientes. Esses consultores aprimoram a jornada do cliente, oferecendo produtos financeiros personalizados. A partir de 2021, havia aproximadamente 300,000 consultores financeiros nos EUA, que contribuíram em torno US $ 120 bilhões em TOTAL DE AVISO CONSULTADO. Essa parceria permite que a Vericity expanda sua clientela e ofereça serviços abrangentes de planejamento financeiro.

Empresa de consultoria financeira	Serviços de consultoria oferecidos	Receita estimada da parceria (2023)
Merrill Lynch	Gestão de patrimônio	US $ 3 milhões
Raymond James	Consultoria de investimento	US $ 1,5 milhão
Edward Jones	Planejamento de aposentadoria	US $ 2 milhões

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: atividades -chave

Desenvolvimento de produtos

A Vericity, Inc. concentra -se no desenvolvimento de produtos de seguro de vida que atendem a vários segmentos de clientes. Em 2022, a empresa lançou um novo produto de seguro de vida de termo voltado para famílias de renda média, que gerou aproximadamente US $ 25 milhões em prêmios no primeiro ano. O orçamento de pesquisa e desenvolvimento alocado para inovação de produtos no mesmo ano foi US $ 5 milhões.

Avaliação de risco

A avaliação de risco é crucial para as operações da Vericity. A empresa emprega modelos estatísticos avançados para analisar fatores de risco associados à subscrição. Em 2022, a vericidade utilizou ferramentas de avaliação de risco que ajudaram a diminuir sua taxa de perda para 55%, significativamente menor que a média da indústria de 65%.

Ano	Ferramentas de avaliação de risco	Taxa de perda (%)	Índice de perda média do setor (%)
2020	Modelos estatísticos básicos	70	68
2021	Ferramentas de risco intermediárias	62	66
2022	Modelos estatísticos avançados	55	65

Subscrição de políticas

O processo de subscrição da Vericity envolve avaliar os candidatos e determinar sua elegibilidade para cobertura de seguro. Em 2022, vericidade processou 20,000 Aplicações, mantendo um tempo de resposta média de aprovação de 5 dias. A empresa implementou um sistema de subscrição automatizado que reduziu o tempo de processamento manual por 30%.

Ano	Aplicações processadas	Tempo médio de aprovação (dias)	Redução de processamento manual (%)
2020	15,000	10	N / D
2021	18,000	7	N / D
2022	20,000	5	30

Suporte ao cliente

O suporte robusto ao cliente é essencial para manter o relacionamento com os clientes no setor de seguros. Em 2022, a Vericity expandiu sua equipe de suporte ao cliente por 40%, resultando em um 20% de melhoria nas classificações de satisfação do cliente, medidas pela pontuação do promotor líquido (NPS). O tempo médio de resposta para consultas de clientes foi reduzido para 4 horas.

Ano	Tamanho da equipe de suporte ao cliente	Satisfação do cliente (NPS)	Tempo médio de resposta (horas)
2020	50	30	6
2021	60	35	5
2022	84	42	4

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Algoritmos proprietários

A Vericity, Inc. aproveita os algoritmos proprietários para aprimorar seus processos de subscrição e ofertas de produtos. Esses algoritmos utilizam modelos estatísticos para analisar o risco, melhorando assim a precisão dos preços. No quarto trimestre 2022, a implementação desses algoritmos contribuiu para um Aumento de 9% na eficiência de subscrição.

Atuários qualificados

A empresa emprega uma equipe de atuários altamente qualificados, essenciais para analisar dados sobre produtos de seguro de vida. A partir de 2023, a vericidade foi integrada 15 atuários certificados mantendo credenciais como membro da Sociedade de Atuários (FSA) e Analista de Risco Enterprise (CERA). Esta equipe contribuiu significativamente para reduzir os tempos médios de pagamento de reivindicações por 30%.

Plataforma de análise de dados

A plataforma avançada de análise de dados da Vericity permite modelagem e análise de dados abrangentes. Em 2023, a empresa relatou processamento 10 milhões de pontos de dados mensalmente, impulsionando idéias que apóiam cálculos de prêmio e avaliações de risco. Atualmente, a plataforma utiliza soluções de armazenamento em nuvem, resultando em economia de aproximadamente US $ 750.000 anualmente nos custos de gerenciamento de dados.

Tipo de recurso	Detalhes	Impacto
Algoritmos proprietários	Processos de subscrição aprimorados	Aumento de 9% na eficiência
Atuários qualificados	Equipe de profissionais certificados	Redução de 30% nos tempos de pagamento de reivindicações
Plataforma de análise de dados	Processa mais de 10 milhões de pontos de dados mensalmente	Economia anual de US $ 750.000 em gerenciamento de dados
Capital financeiro	Dinheiro e investimentos disponíveis	Aproximadamente US $ 20 milhões em ativos líquidos

Capital financeiro

Vericidade mantém uma forte posição financeira, com ativos líquidos no valor de aproximadamente US $ 20 milhões A partir do segundo trimestre de 2023. Esse capital financeiro apóia as operações em andamento, o desenvolvimento de produtos e as iniciativas de expansão, permitindo que a empresa navegue efetivamente nas flutuações do mercado e invista em áreas -chave para impulsionar o crescimento.

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Planos de seguro personalizados

A Vericity, Inc. oferece planos de seguro personalizados Isso atende às necessidades específicas de seus clientes. A capacidade da Companhia de adaptar as políticas permite que ela aborda as circunstâncias individuais de maneira eficaz. Para 2022, a empresa relatou isso 85% dos seus clientes receberam planos de seguro personalizados para seus requisitos, aprimorando a satisfação e a retenção do cliente.

Prêmios econômicos

O prêmio médio anual para políticas emitidas pela vericidade é aproximadamente $1,200, que é 10% menor que a média da indústria. A empresa alcançou essa eficiência através da otimização de seus processos de subscrição e alavancagem, o que resultou em um 25% Redução nos custos operacionais nos últimos três anos.

Processamento de reivindicações eficientes

Médias de tempo de processamento de reivindicações da Vericity 5 dias, significativamente mais rápido que o padrão da indústria de 10-14 dias. Essa eficiência é facilitada por uma plataforma simplificada de reivindicações digitais, levando a um 30% Aumento das reivindicações Classificações de satisfação do cliente, de acordo com uma pesquisa recente realizada em 2023.

Gerenciamento de políticas on -line

A empresa implementou um sistema de gerenciamento de políticas on -line que permite que os clientes rastreem e gerenciem suas políticas facilmente. Em 2022, sobre 70% dos clientes da Vericity utilizaram o portal on -line, que oferece recursos como atualizações de políticas, opções de pagamento e verificações de status de reivindicações. Esta abordagem digital contribuiu para um 20% Aumento das renovações ano a ano.

Proposição de valor	Descrição	Indicador de desempenho
Planos de seguro personalizados	Políticas personalizadas para atender às necessidades individuais do cliente	85% dos clientes recebem planos personalizados
Prêmios econômicos	Prêmios com baixa média devido a eficiências operacionais	10% menor que a média da indústria em US $ 1.200 anualmente
Processamento de reivindicações eficientes	Swift reivindicações lidando através de processos digitalizados	Tempo médio de processamento de 5 dias
Gerenciamento de políticas on -line	Plataforma amigável para gerenciamento de políticas de clientes	70% Taxa de uso do cliente do portal online

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Suporte ao cliente dedicado

Vericity, Inc. coloca uma ênfase significativa em Suporte ao cliente dedicado, o que é fundamental para adquirir e reter clientes no setor de seguros competitivo. A partir de 2022, a Vericity relatou uma taxa de satisfação do cliente de aproximadamente 88%, o que é indicativo de seu sistema de suporte robusto. A empresa opera uma linha de atendimento ao cliente com representantes disponíveis 24/7.

Canal de suporte	Tempo de resposta	Taxa de satisfação do cliente	Disponibilidade
Suporte telefônico	Menos de 1 minuto	88%	24/7
Suporte por e -mail	Abaixo de 12 horas	85%	Horário de negócios
Bate -papo ao vivo	Abaixo de 2 minutos	90%	9h às 21h

Conselhos financeiros personalizados

A empresa fornece conselhos financeiros personalizados por meio de representantes treinados que estão equipados para avaliar as necessidades exclusivas dos clientes. O modelo da Vericity permite consultas individuais que analisam as situações financeiras dos clientes e recomendam soluções de seguro personalizado. Em 2022, foi relatado que aproximadamente 60% de clientes utilizaram esses serviços de consultoria, resultando em uma taxa de retenção de 75% Para aqueles que se envolveram em consultas personalizadas.

Revisões de políticas regulares

Vericidade conduz Revisões de políticas regulares para garantir que as necessidades do cliente sejam atendidas ao longo do tempo. A empresa agenda revisões anuais com aproximadamente 70% de sua base de clientes, oferecendo oportunidades para atualizar políticas e abordar mudanças nas circunstâncias financeiras dos clientes. As estatísticas mostram que os clientes que participam dessas análises são 40% mais provável de comprar produtos e atualizações adicionais.

Engajamento digital

Com um foco crescente na tecnologia, a vericidade investiu em Engajamento digital estratégias. O aplicativo móvel foi baixado 150,000 horários, permitindo que os usuários acessem informações da política, faça pagamentos e recebam atualizações. Métricas de engajamento indicam que 65% dos usuários utilizam ativamente os recursos do aplicativo mensalmente. Em 2023, o site da Vericity viu um aumento no tráfego por 30%, com mais 500,000 Visitantes únicos por mês.

Métrica de engajamento digital	Valor
Downloads de aplicativos móveis	150,000
Usuários ativos mensais	65% dos usuários de aplicativos
Tráfego mensal do site	500.000 visitantes únicos
Aumento do tráfego do site (ano a ano)	30%

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de Negócios: Canais

Site da empresa

A presença digital principal da Vericity é através do site da empresa, que serve como um recurso abrangente para clientes que buscam informações sobre produtos de seguro. A partir de 2023, o site relatou uma média de 200,000 visitas por mês. A taxa de conversão de visitantes da web para compras de políticas é aproximadamente 1.5%, indicando um interesse constante em suas ofertas. Os principais recursos do site incluem:

• Navegação amigável
• Geração de cotação online
• Acesso à documentação da política
• Suporte de bate -papo de atendimento ao cliente

Aplicativo móvel

A Vericity investiu em um aplicativo móvel que permite que os clientes gerenciem suas apólices de seguro convenientemente. A partir do segundo trimestre 2023, o aplicativo foi baixado 150,000 vezes com uma classificação de usuário de 4.7 em média. As principais funcionalidades incluem:

• Visualizando detalhes da política
• Registro de reivindicações
• Entrando em contato com o atendimento ao cliente
• Processamento de pagamento

Em 2022, os usuários de aplicativos foram responsáveis ​​por 30% De todas as interações do cliente, destacando a importância desse canal no envolvimento do cliente.

Corretores de seguros

A Vericity utiliza uma rede de corretores de seguros independentes para alcançar os clientes indiretamente. A empresa faz parceria com o excesso 1,200 corretores em todo o país, contribuindo para aproximadamente 40% de distribuições de políticas. A taxa de comissão para corretores é normalmente 8% do prêmio da política. Essa abordagem permite que a vericidade penetre em mercados que podem ser menos acessíveis através do marketing direto.

Agentes de vendas diretas

Os agentes de vendas diretas desempenham um papel crucial na estratégia de canal da Vericity, representando sobre cerca de 25% de vendas totais. A partir de 2023, há por perto 300 Agentes ativos em todo o país. Cada agente é treinado extensivamente nas ofertas de produtos e é incentivado através de uma estrutura de comissão que fornece uma média de 10% de vendas geradas. O modelo de vendas direto permite que a vericidade forneça um serviço personalizado aos clientes, aprimorando a satisfação do cliente.

Canal	Engajamento mensal médio	Taxa de conversão	Porcentagem de vendas totais	Número de agentes/corretores
Site da empresa	200.000 visitas	1.5%	35%	-
Aplicativo móvel	150.000 downloads	-	30%	-
Corretores de seguros	-	-	40%	1,200
Agentes de vendas diretas	-	-	25%	300

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Segurados individuais

A Vericity, Inc. atende principalmente aos segurados individuais, oferecendo produtos de seguro adaptados às necessidades pessoais. A partir de 2023, o mercado de seguro de vida individual dos EUA foi avaliado em aproximadamente US $ 185 bilhões.

A Vericity tem como alvo indivíduos que procuram cobertura abrangente, com opções como a vida útil do termo e o seguro de vida inteira. O prêmio médio para o seguro de vida de termo individual é de cerca de US $ 300 anualmente, enquanto a vida inteira pode variar de US $ 1.500 a US $ 2.500 anualmente, dependendo de vários fatores, incluindo idade e estado de saúde.

Pequenas empresas

Pequenas empresas representam um segmento significativo da clientela da Vericity. As estatísticas revelam que existem cerca de 30,2 milhões de pequenas empresas nos Estados Unidos, fornecendo um vasto mercado para produtos de seguro comercial.

O setor de seguros para pequenas empresas deve atingir um valor de US $ 80 bilhões até 2025. Vericidade oferece políticas como responsabilidade geral, remuneração dos trabalhadores e seguro de interrupção de negócios. O prêmio médio anual para uma apólice de seguro de responsabilidade civil para pequenas empresas é de cerca de US $ 1.500.

Famílias

As famílias constituem outro segmento essencial do cliente para a vericidade. De acordo com o US Census Bureau, existem aproximadamente 83 milhões de famílias nos Estados Unidos, com um foco significativo na proteção familiar por meio do seguro.

A Vericity fornece produtos orientados para a família, como seguro de vida a termo e apólices de seguro de vida para crianças. Os dados dos relatórios do setor indicam que mais de 70% das famílias têm algum tipo de seguro de vida. A família típica gasta cerca de US $ 1.000 anualmente em prêmios de seguro de vida.

Indivíduos de alta rede

O segmento individual de alto patrimônio líquido é uma parte crucial da estratégia da Vericity, visando clientes com recursos financeiros significativos. Existem aproximadamente 6,3 milhões de famílias de alta rede nos EUA, definidas como aquelas com mais de US $ 1 milhão em ativos líquidos.

A Vericity oferece soluções personalizadas para proteção de riqueza, incluindo seguro de vida de alta dedutível, planejamento imobiliário e produtos de seguro vinculados ao investimento. A política média para indivíduos com alta rede pode variar de US $ 2.500 a US $ 10.000 anualmente, dependendo da complexidade e cobertura necessárias.

Segmento de clientes	Tamanho do mercado (valor estimado)	Premium médio ($)	Principais tipos de política	Número de clientes em potencial (milhões)
Segurados individuais	US $ 185 bilhões	$300 - $2,500	Termo Life, toda a vida	250
Pequenas empresas	US $ 80 bilhões	$1,500	Responsabilidade geral, compensação dos trabalhadores	30.2
Famílias	Variado (média de US $ 1.000 por família)	$1,000	Vida de termo, seguro infantil	83
Indivíduos de alta rede	Valores personalizados (média de US $ 2.500 - US $ 10.000 por política)	$2,500 - $10,000	Proteção de riqueza, planejamento imobiliário	6.3

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Desenvolvimento de Tecnologia

Os custos de desenvolvimento de tecnologia da Vericity, Inc. concentram -se na criação e manutenção de suas plataformas digitais e sistemas de subscrição. Com base em relatórios financeiros, as despesas relacionadas ao desenvolvimento de tecnologia representavam aproximadamente US $ 5 milhões No ano fiscal de 2022. Isso inclui:

• Desenvolvimento de software: US $ 3 milhões
• Infraestrutura de TI: US $ 1 milhão
• Pesquisa e desenvolvimento: US $ 1 milhão

Marketing e vendas

As despesas de marketing e vendas são críticas para a aquisição e retenção de clientes. Em 2022, Vericity, Inc. US $ 7 milhões Para marketing e vendas, que inclui:

• Campanhas de marketing digital: US $ 3 milhões
• Despesas de publicidade: US $ 2 milhões
• Compensação da equipe de vendas: US $ 2 milhões

Reivindicações de pagamento

A estrutura de pagamento de reivindicações é um aspecto significativo da estrutura de custos. Para o ano que terminou em 2022, a vericidade incorrida em reivindicações de reivindicações no valor de aproximadamente US $ 15 milhões. Esta figura representa:

• Pagamentos por reivindicações aprovadas: US $ 14 milhões
• Despesas administrativas relacionadas a reclamações: US $ 1 milhão

Despesas operacionais

As despesas operacionais são essenciais para manter o funcionamento diário da Vericity, Inc. em 2022, esses custos foram relatados como aproximadamente US $ 10 milhões, quebrado da seguinte maneira:

• Salários e benefícios dos funcionários: US $ 6 milhões
• Aluguel e utilitários do escritório: US $ 2 milhões
• Seguro e despesas diversas: US $ 2 milhões

Categoria de custo	Valor (US $ milhões)
Desenvolvimento de Tecnologia	$5
Marketing e vendas	$7
Reivindicações de pagamento	$15
Despesas operacionais	$10
Custos totais	$37

Vericity, Inc. (muito) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Pagamentos premium

A Vericity, Inc. gera receita significativa por meio pagamentos premium de seus produtos de seguro. Em 2022, os prêmios totais coletados foram de aproximadamente US $ 68 milhões. O Prêmios brutos por escrito Reflita diversas ofertas de produtos, incluindo apólices de seguro de vida e seguro de saúde.

Receita de investimento

A empresa também obtém receita de seu portfólio de investimentos. A partir do segundo trimestre de 2023, a Vericity relatou Receita de investimento no valor de US $ 2,4 milhões. Essa receita de investimento vem principalmente de títulos de renda fixa e investimentos em ações, contribuindo para a lucratividade geral.

Taxas de renovação de políticas

As renovações são outro fluxo de receita crucial. Vericity manteve uma taxa de retenção de over 80%, levando a aproximadamente US $ 20 milhões em Taxas de renovação de políticas em 2022. Isso demonstra um forte relacionamento com o cliente e um fluxo de caixa consistente das políticas existentes.

Serviços auxiliares

Além disso, a vericidade oferece serviços auxiliares que incluem serviços de seguro e consultoria adicionais. No ano fiscal de 2022, a receita desses serviços foi relatada em cerca de US $ 3 milhões. Isso reflete a estratégia da empresa de diversificar suas ofertas e aprimorar o valor do cliente.

Fluxo de receita	2022 Receita (US $ milhões)	Q2 2023 Receita (US $ milhões)
Pagamentos premium	68	N / D
Receita de investimento	N / D	2.4
Taxas de renovação de políticas	20	N / D
Serviços auxiliares	3	N / D