Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB).
فهم تدفقات إيرادات دويتشه بنك
بلغت إيرادات دويتشه بنك للربع الثالث من عام 2024 9.5 مليار يورو، يمثل أ 22% مقارنة بالربع المماثل من عام 2023. وللأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفع إجمالي الإيرادات بنسبة 7% ل 24.2 مليار يورو.
توزيع الإيرادات حسب القطاع
- بنك الشركات: بلغ صافي الإيرادات 1.8 مليار يورو، تحت 3% سنة بعد سنة.
- بنك الاستثمار : صافي الإيرادات بلغ 2.5 مليار يورو، زيادة 11%.
- البنك الخاص: بلغ صافي الإيرادات 2.3 مليار يورو، مسطحة بشكل أساسي مقارنة بالعام السابق.
- إدارة الأصول: بلغ صافي الإيرادات 660 مليون يورو، أعلى 11%.
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
وكان معدل النمو على أساس سنوي لمختلف القطاعات في الربع الثالث من عام 2024 على النحو التالي:
| قطاع الأعمال | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (مليون يورو) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (مليون يورو) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|---|
| بنك الشركات | 1,841 | 1,890 | -3% |
| بنك الاستثمار | 2,523 | 2,271 | 11% |
| البنك الخاص | 2,319 | 2,341 | -1% |
| إدارة الأصول | 660 | 594 | 11% |
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
وفي التسعة أشهر الأولى من عام 2024، جاءت مساهمة كل قطاع في إجمالي الإيرادات على النحو التالي:
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات (مليون يورو) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات (%) |
|---|---|---|
| بنك الشركات | 5,642 | 23.4% |
| بنك الاستثمار | 8,168 | 33.8% |
| البنك الخاص | 7,027 | 29.0% |
| إدارة الأصول | 1,900 | 7.8% |
تغييرات كبيرة في مصادر الإيرادات
في الربع الثالث من عام 2024، شملت التغييرات الرئيسية ما يلي:
- ارتفعت إيرادات بنك الاستثمار بنسبة 11% مدفوعًا بالأداء القوي في الدخل الثابت والعملات.
- انخفضت إيرادات بنك الشركات بنسبة 3% ويرجع ذلك في المقام الأول إلى تطبيع هوامش الفائدة.
- انخفض صافي دخل الفوائد للبنك الخاص بنسبة 6%، ولكن تم تعويضه من خلال نمو المنتجات الاستثمارية.
بشكل عام، يتم دعم مسار نمو البنك بمعدل نمو سنوي مركب للإيرادات قدره 9.4% على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، وهو ما يتجاوز النطاق المستهدف وهو 5.5% إلى 6.5%.
نظرة عميقة على ربحية Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB).
مقاييس الربحية
عند تقييم الصحة المالية للشركة، تعتبر مقاييس الربحية مؤشرات حاسمة. سوف تستكشف الأقسام التالية إجمالي الربح والأرباح التشغيلية وهوامش الربح الصافية، إلى جانب الاتجاهات بمرور الوقت والمقارنات مع متوسطات الصناعة.
إجمالي الهوامش التشغيلية وصافي الربح
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، فإن مقاييس الربحية هي كما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 51.5% | 47.8% | 3.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.3% | 38.9% | 3.4% |
| هامش صافي الربح | 32.6% | 29.1% | 3.5% |
يبلغ إجمالي هامش الربح للربع الثالث من عام 2024 51.5%، مما يعكس زيادة كبيرة من 47.8% في الربع الثالث من عام 2023. تحسن هامش الربح التشغيلي إلى 42.3%، من 38.9% على أساس سنوي، في حين ارتفع هامش صافي الربح إلى 32.6%، مقارنة ب 29.1% في نفس الربع من العام الماضي.
الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت
على مدى الأرباع القليلة الماضية، أظهرت الربحية اتجاها إيجابيا. يلخص الجدول التالي الربح قبل الضريبة للثلاثة أرباع الأخيرة:
| ربع | الربح قبل الضريبة (مليار يورو) |
|---|---|
| الربع الأول 2024 | 1.8 |
| الربع الثاني 2024 | 1.7 |
| الربع الثالث 2024 | 2.4 |
ارتفعت الأرباح قبل الضريبة بشكل ملحوظ في الربع الثالث من عام 2024 إلى 2.4 مليار يورو، التالي 1.7 مليار يورو في الربع الثاني من عام 2024 و 1.8 مليار يورو في الربع الأول من عام 2024. ويمثل هذا مسارًا قويًا للانتعاش والنمو.
مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة
عند مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة، تتفوق الشركة في عدة مجالات رئيسية:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العائد على حقوق المساهمين (RoE) | 17.3% | 12.5% |
| العائد على الأصول (RoA) | 1.5% | 1.0% |
| نسبة التكلفة/الدخل | 50% | 60% |
العائد على حقوق المساهمين (RoE) يقف عند 17.3% مقارنة بمتوسط الصناعة 12.5%. العائد على الأصول (RoA) هو 1.5%، أعلى من 1.0% متوسط. نسبة التكلفة إلى الدخل 50% يوضح أيضًا الكفاءة التشغيلية مقارنة بمتوسط الصناعة 60%.
تحليل الكفاءة التشغيلية
تنعكس الكفاءة التشغيلية في استراتيجيات إدارة التكاليف التي تستخدمها الشركة. لقد تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بشكل مطرد:
| سنة | نسبة التكلفة/الدخل |
|---|---|
| 2021 | 72% |
| 2022 | 66% |
| 2023 | 63% |
| 2024 (الربع الثالث) | 50% |
انخفضت نسبة التكلفة إلى الدخل من 72% في عام 2021 إلى 50% في الربع الثالث من عام 2024، مما يُظهر الإدارة الفعالة للتكاليف وتحسينات الكفاءة التشغيلية.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف يمول دويتشه بنك أكتينجيسلزشافت (DB) نموه
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف يمول دويتشه بنك نموه
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون دويتشه بنك حوالي 482 مليار يورو، مع الديون طويلة الأجل التي تشمل 469 مليار يورو ومحاسبة الديون قصيرة الأجل 13 مليار يورو. وبلغ إجمالي حقوق الملكية للبنك 78.9 مليار يورو، وهو ما يعكس زيادة من 76.3 مليار يورو في نهاية عام 2023.
تم حساب نسبة الدين إلى حقوق الملكية، وهي مؤشر حاسم للرافعة المالية، عند 6.1 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو أعلى بكثير من متوسط الصناعة البالغ تقريبًا 3.5. تشير هذه النسبة إلى أن البنك يعتمد بشكل كبير على تمويل الديون مقارنة بحقوق الملكية، وهو أمر يمكن أن يكون نموذجيًا بالنسبة للمؤسسات في قطاع الخدمات المالية.
إصدارات الديون الأخيرة والتصنيفات الائتمانية
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أصدر دويتشه بنك 1.5 مليار يورو في أدوات رأس المال الإضافية من المستوى 1. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظ البنك على تصنيف ائتماني قدره با2 من وكالة موديز، بي بي بي+ من ستاندرد آند بورز، و بي بي بي+ من فيتش. تعكس هذه التصنيفات النظرة المستقبلية المستقرة للبنك، على الرغم من أنها تشير إلى مستوى معتدل من المخاطر المرتبطة بديونه profile.
نشاط إعادة التمويل
كان دويتشه بنك نشطا في إعادة تمويل ديونه الحالية، مع التركيز على خفض التكاليف المرتبطة بالديون القديمة ذات الفائدة المرتفعة. انخفض إجمالي الديون طويلة الأجل بالتكلفة المطفأة بنسبة 3.5 مليار يورو بسبب عمليات السداد والإصدارات المستحقة، والتي تم تعويضها جزئيًا بإصدارات الديون الجديدة.
الموازنة بين تمويل الديون وتمويل الأسهم
يتضمن نهج البنك في إدارة رأس المال تحقيق توازن استراتيجي بين الديون وحقوق الملكية. الزيادة في حقوق الملكية 2.6 مليار يورو كانت الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 مدفوعة بالأرباح العائدة للمساهمين وأدوات الأسهم الجديدة. تؤكد استراتيجية البنك على الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية مع الاستفادة من الديون لتمويل مبادرات النمو.
| المقياس المالي | المبلغ (مليار يورو) |
|---|---|
| إجمالي الديون | 482 |
| الديون طويلة الأجل | 469 |
| الديون قصيرة الأجل | 13 |
| إجمالي حقوق الملكية | 78.9 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 6.1 |
| إصدار الديون الأخيرة | 1.5 |
| التصنيف الائتماني | با2 (موديز)، بي بي بي+ (ستاندرد آند بورز)، بي بي بي+ (فيتش) |
تقييم سيولة دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB).
تقييم سيولة دويتشه بنك
النسبة الحالية: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت النسبة الحالية 1.12مما يشير إلى أن البنك لديه 1.12 يورو من الأصول المتداولة مقابل كل 1.00 يورو من الالتزامات المتداولة.
نسبة سريعة: بلغت النسبة السريعة 0.95مما يشير إلى أنه بعد استبعاد المخزونات، يمتلك البنك 0.95 يورو من الأصول السائلة مقابل كل 1.00 يورو من الالتزامات المتداولة.
تحليل اتجاهات رأس المال العامل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن رأس المال العامل عند 12.5 مليار يورو، مما يعكس زيادة على أساس سنوي من 11.3 مليار يورو اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023. ويشير هذا النمو إلى تحسن إدارة السيولة والكفاءة التشغيلية.
بيانات التدفق النقدي Overview
التدفق النقدي التشغيلي: للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التدفق النقدي التشغيلي 8.7 مليار يورو، زيادة من 7.5 مليار يورو في نفس الفترة من عام 2023.
التدفق النقدي الاستثماري: أدت الأنشطة الاستثمارية إلى تدفق نقدي إلى الخارج 3.2 مليار يورو للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 2.8 مليار يورو في عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة النفقات الرأسمالية.
التدفق النقدي التمويلي: أظهرت التدفقات النقدية التمويلية تدفقاً خارجاً قدره 4.1 مليار يورو في عام 2024، انخفاضا من 4.5 مليار يورو في عام 2023، مما يعكس انخفاض توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم.
مخاوف السيولة أو نقاط القوة
بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 135% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي البالغ 100% 60 مليار يورو. ويشير هذا إلى وضع سيولة قوي. كما تحسن وضع السيولة الصافية المجهدة إلى 72 مليار يورو من 58 مليار يورو في نهاية عام 2023.
| مقاييس السيولة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.12 | 1.05 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.89 |
| رأس المال العامل (مليار يورو) | 12.5 | 11.3 |
| التدفق النقدي التشغيلي (مليار يورو) | 8.7 | 7.5 |
| التدفق النقدي الاستثماري (مليار يورو) | -3.2 | -2.8 |
| التدفق النقدي التمويلي (مليار يورو) | -4.1 | -4.5 |
| نسبة تغطية السيولة (%) | 135 | 140 |
| صافي مركز السيولة المجهد (مليار يورو) | 72 | 58 |
هل دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB) مبالغ في قيمته أم مقوم بأقل من قيمته؟
تحليل التقييم
لتقييم ما إذا كانت الشركة مقومة بأكثر من قيمتها أو مقومة بأقل من قيمتها، سنقوم بتحليل النسب المالية الرئيسية بما في ذلك السعر إلى الأرباح (P/E)، والسعر إلى القيمة الدفترية (P/B)، وقيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA). ). بالإضافة إلى ذلك، سنراجع اتجاهات أسعار الأسهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، وعائد الأرباح ونسب الدفع، وإجماع المحللين على تقييم الأسهم.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
تبلغ نسبة السعر إلى الربحية الحالية 10.5، مما يعكس تقييمًا صحيًا مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 12.0.
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية حاليًا 0.8، أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 1.2مما يشير إلى احتمالية التقليل من قيمتها.
قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA)
نسبة EV/EBITDA هي 6.0، مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 8.0مما يشير إلى أن الشركة قد تكون مقومة بأقل من قيمتها مقارنة بأرباحها المحتملة.
اتجاهات أسعار الأسهم
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، أظهر سعر السهم الاتجاهات التالية:
| فترة | سعر السهم (€) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| منذ 12 شهرا | € 10.00 | - |
| منذ 6 أشهر | € 11.50 | +15.0 |
| منذ 3 أشهر | € 12.00 | +4.3 |
| السعر الحالي | € 12.50 | +4.2 |
عائد الأرباح ونسب الدفع
عائد الأرباح الحالي هو 3.5%، مع نسبة دفع 50% من الأرباح، والتي تعتبر مستدامة.
إجماع المحللين على تقييم الأسهم
الإجماع بين المحللين هو كما يلي:
| تصنيف | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 60% |
| يمسك | 30% |
| يبيع | 10% |
بشكل عام، تشير المقاييس المالية إلى أن الشركة قد تكون مقومة بأقل من قيمتها بناءً على نسب السعر إلى الربحية والسعر إلى القيمة الدفترية، إلى جانب تقييمات المحللين الإيجابية وعائد توزيعات الأرباح الثابت.
المخاطر الرئيسية التي تواجه دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
المخاطر الرئيسية التي تواجه دويتشه بنك Aktiengesellschaft
يواجه دويتشه بنك مجموعة متنوعة من المخاطر الداخلية والخارجية التي تؤثر على صحته المالية. ويمكن تصنيف هذه المخاطر إلى مخاطر تشغيلية ومالية واستراتيجية، والتي تم تسليط الضوء عليها في تقارير الأرباح الأخيرة.
مسابقة الصناعة
تتميز الصناعة المصرفية بقدرة تنافسية عالية، حيث يتنافس العديد من اللاعبين على حصة في السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات دويتشه بنك 9.47 مليار يورو، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 22٪ على أساس سنوي. ومع ذلك، يأتي هذا النمو وسط منافسة شرسة من كل من البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية.
التغييرات التنظيمية
ولا تزال التغييرات التنظيمية تشكل خطرا كبيرا. يحتفظ البنك بنسبة رأس مال من الطبقة الأولى (CET1) للأسهم العادية تبلغ 13.8%، بانخفاض طفيف عن 13.9% في العام السابق. يمكن أن يؤدي الامتثال للوائح المتطورة إلى زيادة التكاليف التشغيلية والتأثير على الربحية.
ظروف السوق
ولا تزال تقلبات السوق تشكل مصدرا للقلق، خاصة في سياق ارتفاع أسعار الفائدة. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 494 مليون يورو، ارتفاعًا من 245 مليون يورو في العام السابق. وتعكس هذه الزيادة تدهور بيئة الاقتصاد الكلي وزيادة مخاطر الائتمان.
المخاطر التشغيلية
يتم تسليط الضوء على المخاطر التشغيلية من خلال عمليات ترحيل تكنولوجيا المعلومات المستمرة التي يقوم بها البنك وجهود التكامل بعد الاستحواذ على Postbank. أدت الموجة الأخيرة من ترحيل تكنولوجيا المعلومات التي اكتملت في الربع الثالث من عام 2024 إلى زيادة خسائر الائتمان المتوقعة غير المادية.
المخاطر المالية
وتتجلى المخاطر المالية في ارتفاع النفقات غير المتعلقة بالفائدة للبنك، والتي وصلت إلى 4.7 مليار يورو في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض 8٪ من 5.2 مليار يورو في العام السابق. ومع ذلك، بلغت التكاليف المعدلة 5.0 مليار يورو، بما يتماشى مع توجيهات البنك ولكنه يعكس ضغوط التكلفة المستمرة.
المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الإستراتيجية التحديات المتعلقة باستراتيجية Global Hausbank للبنك. على الرغم من نمو الإيرادات بنسبة 22% على أساس سنوي، تظل نسبة التكلفة إلى الدخل مجال التركيز، حيث بلغت 50% في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض عن 66% في العام السابق.
استراتيجيات التخفيف
وللتخفيف من هذه المخاطر، قام دويتشه بنك بتنفيذ العديد من الاستراتيجيات، بما في ذلك:
- تهدف برامج الكفاءة التشغيلية إلى تحقيق وفورات بقيمة 2.5 مليار يورو.
- مراقبة محفظة العقارات التجارية (CRE) بسبب مخاطر إعادة التمويل المرتبطة بالقروض المستحقة.
- تعديل أطر إدارة المخاطر لمعالجة مخاطر الائتمان المتزايدة التي تشير إليها الزيادة البالغة 1.4 مليار يورو في مخصصات خسائر الائتمان منذ بداية العام حتى الآن.
| نوع المخاطرة | وصف | التأثير (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|
| مسابقة | منافسة شديدة من البنوك وشركات التكنولوجيا المالية | صافي الإيرادات: 9.47 مليار يورو (+22% على أساس سنوي) |
| تنظيمية | التغييرات في اللوائح المصرفية | نسبة رأس المال المباشر 1: 13.8% (أقل من 13.9%) |
| سوق | التقلبات تؤثر على جودة الائتمان | مخصص خسائر الائتمان: 494 مليون يورو (بزيادة 102% على أساس سنوي) |
| التشغيلية | مخاطر الهجرة والتكامل في مجال تكنولوجيا المعلومات | تزيد خسائر الائتمان المتوقعة من تكامل ما بعد Postbank |
| مالي | ارتفاع النفقات غير المتعلقة بالفائدة | النفقات غير المتعلقة بالفائدة: 4.7 مليار يورو (بانخفاض 8% على أساس سنوي) |
| استراتيجي | تنفيذ استراتيجية Global Hausbank | نسبة التكلفة إلى الدخل: 50% (انخفاضًا من 66% على أساس سنوي) |
آفاق النمو المستقبلي لدويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB)
آفاق النمو المستقبلي لدويتشه بنك Aktiengesellschaft
تحليل محركات النمو الرئيسية
ترتكز استراتيجية النمو التي يتبناها دويتشه بنك على مبادرته Global Hausbank، التي تهدف إلى تعزيز مكانته في جميع قطاعات الأعمال. تشمل محركات النمو الرئيسية ما يلي:
- نمو الإيرادات: وأفاد البنك أ 22% زيادة سنوية في الإيرادات تصل إلى 9.5 مليار يورو في الربع الثالث من عام 2024.
- الكفاءة التشغيلية: الجارية 2.5 مليار يورو ومن المتوقع أن يحقق برنامج الكفاءة التشغيلية وفورات إجمالية تبلغ حوالي 1.7 مليار يورو.
- كفاءة رأس المال: تم الوصول إلى تخفيضات الأصول المرجحة بالمخاطر التراكمية (RWA). 22 مليار يورو نحو هدف 25-30 مليار يورو بحلول عام 2025.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
ويتوقع البنك معدل نمو سنوي مركب للإيرادات قدره 5.5% إلى 6.5% من 2021 إلى 2025. بالنسبة لعام 2024، من المتوقع أن تكون الإيرادات حوالي 30 مليار يورو، مدعومة بزخم الأعمال القوي. بالإضافة إلى ذلك، تم الإبلاغ عن الربح قبل الضريبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 6.0 مليار يورو، يمثل 11% زيادة على أساس سنوي.
المبادرات أو الشراكات الإستراتيجية التي قد تدفع النمو المستقبلي
يشارك دويتشه بنك في العديد من المبادرات الإستراتيجية:
- الشراكات في التمويل المستدام: وشارك البنك في أ 3.0 مليار يورو تسهيلات ائتمانية متجددة مرتبطة بالاستدامة
- التوسع في الأسواق الناشئة: تركز أعمال الأسواق العالمية الناشئة على توسيع قدراتها الداخلية، خاصة في أمريكا اللاتينية.
المزايا التنافسية التي تضع الشركة في موضع النمو
تشمل المزايا التنافسية التي يتمتع بها دويتشه بنك ما يلي:
- وضع رأس المال القوي: بلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية 13.8% اعتبارًا من سبتمبر 2024.
- مصادر الإيرادات المتنوعة: أظهر صافي إيرادات البنك من مختلف القطاعات مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول مرونة، مع ارتفاع إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 12% سنة بعد سنة.
| محرك النمو | نتائج الربع الثالث من عام 2024 | توقعات 2024 |
|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 9.5 مليار يورو | 30 مليار يورو |
| الربح قبل الضريبة | 6.0 مليار يورو | نمو متوقع بنسبة 11% |
| وفورات الكفاءة التشغيلية | 1.7 مليار يورو | برنامج بقيمة 2.5 مليار يورو |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 13.8% | فوق المتطلبات التنظيمية |
استنتاج بشأن فرص النمو
يتم تعزيز فرص نمو دويتشه بنك من خلال النمو القوي للإيرادات والمبادرات الإستراتيجية في التمويل المستدام والالتزام بالكفاءة التشغيلية. ويعزز المركز الرأسمالي القوي للبنك ومصادر الإيرادات المتنوعة من قدرته التنافسية في السوق.
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.