دويتشه بنك Aktiengesellschaft (DB): نموذج الأعمال التجارية
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Bundle
في المشهد المتطور باستمرار للخدمات المالية، فإن مخطط نموذج العمل التجاري ل دويتشه بنك أكتينجيسيلشافت (DB) تبرز كمخطط ديناميكي يحدد نهجها الاستراتيجي. من خلال الاستفادة من النظام البيئي القوي الشراكات الرئيسية و أنشطةيقدم دويتشه بنك مجموعة واسعة من الحلول المالية المخصصة. هل لديك فضول حول كيفية تعامل هذه المؤسسة المبتكرة مع بيئتها المعقدة؟ تعمق أكثر لاستكشاف مكوناته المعقدة أدناه.
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شركات التكنولوجيا المالية
وقد شكل دويتشه بنك تحالفات مع مختلف التكنولوجيا المالية الشركات لتعزيز عروضها الرقمية. تمكن هذه الشراكات قاعدة البيانات من الاستفادة من التقنيات المبتكرة وتحسين خدمات العملاء. على سبيل المثال، عقدت DB شراكة مع شريط في عام 2021 لتسهيل أنظمة الدفع السلسة للشركات.
تعتبر الالتزامات المالية تجاه هذه الشراكات كبيرة، حيث استثمرت DB ما يقرب من مليار يورو في مبادرات التحول الرقمي في السنوات الأخيرة.
الهيئات التنظيمية
بالتعاون مع الهيئات التنظيمية مثل البنك المركزي الأوروبي (ECB) وهيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) أمر بالغ الأهمية. تلتزم قاعدة بيانات بمعايير تنظيمية صارمة، والتي تشكل أطرها التشغيلية. في عام 2020، تعرض دويتشه بنك لغرامات تنظيمية يبلغ مجموعها حوالي 13 مليون يورو بسبب فشل الامتثال، مما يؤكد أهمية الشراكات مع المنظمات التنظيمية.
المستثمرون المؤسسيون
علاقات دويتشه بنك مع المستثمرين المؤسسيين تعتبر محورية لضخ رأس المال والتوجيه الاستراتيجي. وفي الربع الثالث من عام 2023، أفاد البنك أن المستثمرين المؤسسيين يمتلكون حوالي 65% من أسهمه، مما يشير إلى الدعم والتعاون القويين. وتجاوز إجمالي الأصول الخاضعة لإدارة قسم إدارة الثروات في دويتشه بنك 340 مليار يورو حتى نهاية عام 2022.
عملاء الشركة
شراكات DB مع عملاء الشركة تعتبر حاسمة بالنسبة للخدمات المصرفية للمعاملات والعمليات المصرفية الاستثمارية. تضم قاعدة عملاء البنك أكثر من 1200 شركة متعددة الجنسيات. وفي عام 2021، بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للشركات حوالي 6.2 مليار يورو، مما يعكس أهمية هذه الشراكات في توليد الإيرادات لدويتشه بنك.
الجمعيات التجارية
يتعامل دويتشه بنك مع مختلف الجمعيات التجارية للبقاء متوافقًا مع معايير الصناعة واتجاهات السوق. تسمح المساهمات المقدمة إلى الجمعيات، مثل الاتحاد المصرفي الدولي (IBFed)، لبنك التنمية بالتأثير على مناقشات السياسة. في عام 2022، ارتبطت المشاركة النشطة لـ DB في هذه الجمعيات بجهود الضغط التي أدت إلى تعديلات مواتية في الأطر التنظيمية، والتي من المتوقع أن توفر للبنك حوالي 20 مليون يورو سنويًا من تكاليف الامتثال.
| مجال الشراكة الرئيسي | نوع الشريك | تأثير الاستثمار/الإيرادات | تعاونات بارزة |
|---|---|---|---|
| شركات التكنولوجيا المالية | شركات التكنولوجيا المالية | مليار يورو في المبادرات الرقمية | شريط، فيناسترا |
| الهيئات التنظيمية | وكالات الحكومة | غرامات بقيمة 13 مليون يورو (2020) | البنك المركزي الأوروبي، هيئة الرقابة المالية الاتحادية |
| المستثمرون المؤسسيون | الجهات الاستثمارية | 340 مليار يورو من الأصول المدارة | صناديق التقاعد المختلفة |
| عملاء الشركة | الشركات المتعددة الجنسيات | 6.2 مليار يورو إيرادات الخدمات المصرفية للشركات | آي بي إم، سيمنز |
| الجمعيات التجارية | مجموعات الصناعة | توفير 20 مليون يورو سنويًا | إيبفيد، إيسما |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية الإستثمارية
يعد قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية في دويتشه بنك مساهمًا كبيرًا في إجمالي إيراداته. وفي النصف الأول من عام 2023، حقق القسم إيرادات تبلغ حوالي 2.4 مليار يورو من الخدمات الاستشارية وحدها.
تشمل الخدمات الرئيسية ما يلي:
- أسواق رأس المال الأسهم
- أسواق رأس المال الديون
- عمليات الاندماج والاستحواذ
- استشارات تمويل الشركات
حصل القسم على ملحوظة 2022 حصة سوقية تبلغ 6.3% في عمليات الاندماج والاستحواذ العالمية، وفقا لشركة ديلوجيك.
إدارة الأصول
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت مجموعة دي دبليو إس، ذراع إدارة الأصول في دويتشه بنك، عن أصول تحت الإدارة (AUM) تبلغ حوالي 900 مليار يورو. وتهدف الشركة إلى تعزيز الاستثمار المستدام، بهدف زيادة الأصول المدارة المستدامة إلى 500 مليار يورو بحلول عام 2025.
تشمل أبرز ميزات الأداء ما يلي:
- صافي التدفقات الداخلة في عام 2022 تبلغ 26.2 مليار يورو
- أرباح تشغيلية تبلغ 354 مليون يورو في الربع الثاني من عام 2023
الخدمات المصرفية للأفراد
يركز قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في دويتشه بنك على العملاء الأفراد والشركات الصغيرة، ويقدم منتجات مثل حسابات التوفير والقروض والرهون العقارية. اعتبارًا من ديسمبر 2022، كان لدى قسم الخدمات المصرفية للأفراد ما يقرب من 1.5 مليون عميل في جميع أنحاء ألمانيا.
بلغ إجمالي الإيرادات الناتجة عن الخدمات المصرفية للأفراد في عام 2022 حوالي 3.1 مليار يورو.
إدارة المخاطر
يركز دويتشه بنك بشكل كبير على إدارة المخاطر للامتثال للوائح وحماية مصالحه. بلغ إجمالي أصول البنك المرجحة بالمخاطر (RWA) لمخاطر الائتمان حوالي 307 مليار يورو اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023.
بالإضافة إلى ذلك، تم توقع تكلفة المخاطر التي يتحملها البنك، والتي تعكس انخفاض قيمة الأصول 30 نقطة أساس (نقطة أساس) لعام 2023.
استشارة مالية
تشمل الخدمات الاستشارية المالية التي يقدمها دويتشه بنك مجموعة من الاستراتيجيات المصممة خصيصًا للعملاء من الشركات. قدم البنك المشورة بشأن الصفقات التي يبلغ مجموعها أكثر من 100 مليار يورو في حجم المعاملات خلال عام 2022.
تشمل الخدمات الاستشارية البارزة ما يلي:
- إعادة هيكلة الشركات
- إعادة هيكلة الديون
- التخطيط الاستراتيجي للأعمال
| الأنشطة الأساسية | الإيرادات (2023) | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | الحصة السوقية (2022) |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الإستثمارية | 2.4 مليار يورو | لا يوجد | 6.3% |
| إدارة الأصول | لا يوجد | 900 مليار يورو | لا يوجد |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 3.1 مليار يورو | لا يوجد | لا يوجد |
| إدارة المخاطر | لا يوجد | لا يوجد | 30 نقطة أساس |
| استشارة مالية | لا يوجد | لا يوجد | 100 مليار يورو |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
التراخيص المصرفية
يحمل دويتشه بنك العديد من التراخيص المصرفية عبر ولايات قضائية مختلفة، مما يمكنه من العمل على مستوى العالم. في الاتحاد الأوروبي، يمتلك ترخيصًا مصرفيًا من البنك المركزي الأوروبي (ECB). اعتبارًا من عام 2022، كان لدى البنك 1870 بنكًا مسجلاً في جميع أنحاء العالم.
رأس المال المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن دويتشه بنك عن إجمالي نسبة رأس المال بنسبة 15.8%، مع رأس مال من المستوى الأول يبلغ حوالي 32.9 مليار يورو. وبلغ إجمالي أصول البنك 1.4 تريليون يورو في نفس الفترة.
البنية التحتية للتكنولوجيا
يستثمر دويتشه بنك بكثافة في التكنولوجيا، حيث يخصص 1.5 مليار يورو للمبادرات المتعلقة بالتكنولوجيا في عام 2022. ويهدف البنك إلى تعزيز البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لدعم الخدمات المصرفية الرقمية وتدابير الأمن السيبراني. ويركز البنك على تعزيز قدراته في مجال الحوسبة السحابية، والتي تعتبر بالغة الأهمية لكفاءته التشغيلية.
القوى العاملة الماهرة
اعتبارًا من عام 2023، يوظف دويتشه بنك ما يقرب من 84000 موظف على مستوى العالم. يركز البنك بشدة على توظيف المهنيين المهرة في مجالات التمويل والتكنولوجيا والامتثال، مما يعزز قدرته على تقديم الخدمات المالية المعقدة.
بيانات العميل
يدير دويتشه بنك بيانات واسعة النطاق للعملاء، مع أكثر من 25 مليون حساب عبر قسم الخدمات المصرفية للأفراد التابع له. وتعد هذه البيانات حيوية لتطوير المنتجات والخدمات المخصصة وتعزيز معدلات الاحتفاظ بالعملاء، والتي بلغت حوالي 90٪ لعملاء الخدمات المصرفية الخاصة في عام 2023.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل | بيانات احصائية |
|---|---|---|
| التراخيص المصرفية | تراخيص التشغيل عبر ولايات قضائية متعددة | 1,870 بنك مسجل |
| رأس المال المالي | نسبة إجمالي رأس المال ورأس المال فئة 1 | إجمالي نسبة رأس المال: 15.8% رأس المال فئة 1: 32.9 مليار يورو |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | الاستثمار في التكنولوجيا والخدمات الرقمية | الاستثمار السنوي في تكنولوجيا المعلومات: 1.5 مليار يورو |
| القوى العاملة الماهرة | عدد الموظفين والتركيز على اكتساب المواهب | ما يقرب من 84000 موظف |
| بيانات العميل | إدارة الحساب والاحتفاظ بالعملاء | أكثر من 25 مليون حساب معدل الاحتفاظ بالعملاء: 90% |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات مالية شاملة
يقدم دويتشه بنك مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول وإدارة الثروات الخاصة والخدمات المصرفية للأفراد. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي إيرادات بلغت حوالي 12.3 مليار يورو، مما يوضح قدراته الواسعة في مختلف القطاعات المالية.
الوصول والخبرة العالمية
يعمل دويتشه بنك في أكثر من 50 دولة، ويتمتع بحضور كبير في الأسواق المالية الرئيسية مثل الولايات المتحدة وآسيا. كان لديها ما يقرب من 86000 موظف على مستوى العالم، وتم تصنيف قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية التابع لها ضمن أفضل 10 شركات عالميًا في مجال الاكتتاب والخدمات الاستشارية في عام 2022، وفقًا لشركة Dealogic.
حلول مصرفية شخصية
يقدم البنك حلولاً مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء الفردية. وفي مجال الخدمات المصرفية للأفراد، يقدم دويتشه بنك خدماته لنحو 20 مليون عميل من القطاع الخاص، ويقدم خدمات في مجال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، والقروض، والرهون العقارية، والمشورة الاستثمارية، وكلها مصممة لتعزيز مشاركة العملاء ورضاهم.
إدارة قوية للمخاطر
يؤكد دويتشه بنك على إطار عمل قوي لإدارة المخاطر، كما يتضح من نسبة رأس المال من المستوى الأول البالغة 13.4% اعتبارًا من يونيو 2023. ويتيح مركز رأس المال القوي هذا للبنك التعامل بشكل أفضل مع تقلبات السوق وإدارة المخاطر المحتملة في محفظة خدماته الواسعة.
منتجات مالية مبتكرة
يقدم البنك باستمرار منتجات مالية مبتكرة لتلبية تفضيلات العملاء المتطورة. وفي عام 2023، أطلق دويتشه بنك منصته الاستثمارية الرقمية "DB SmartInvest"، والتي تتيح للعملاء الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية برسوم منخفضة. عكست هذه المنصة زيادة في الحلول المعتمدة على التكنولوجيا المالية، مما أدى إلى زيادة بنسبة % في اعتماد العملاء مقارنة بالعام السابق.
| المقياس المالي | نتيجة 2022 | نتيجة الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 25.4 مليار يورو | 12.3 مليار يورو |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.1% | 13.4% |
| عدد الموظفين | 84,000 | 86,000 |
| قاعدة العملاء الخاصة | 19 مليون | 20 مليون |
| أعلى 10 تصنيفات للخدمات المصرفية الاستثمارية (Dealogic) | نعم | نعم |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مدراء علاقات مخصصين
يوفر دويتشه بنك مديري علاقات متخصصين، خاصة لأقسام الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات. في عام 2022، أعلن البنك عن إدارة أصول تبلغ قيمتها حوالي 306 مليار يورو في إدارة الثروات، مع مديري العلاقات المسؤولين عن تصميم استراتيجيات وحلول الاستثمار للعملاء.
الدعم عبر الإنترنت والهاتف المحمول
وفي عام 2022، سجلت الخدمات المصرفية الرقمية لدويتشه بنك أكثر من 5 ملايين مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، مما يعكس نموًا كبيرًا عن السنوات السابقة. أظهرت الاستثمارات المصرفية الرقمية زيادة ثابتة في الاستخدام على أساس سنوي بنسبة 15٪ تقريبًا.
خدمات الاستشارات المالية
يقدم دويتشه بنك خدمات استشارية مالية شاملة، حققت إيرادات تبلغ حوالي 1.5 مليار يورو في عام 2022. ويركز الفريق الاستشاري للبنك على عمليات الاندماج والاستحواذ، ويقدم التوجيه بشأن الصفقات التي تزيد قيمتها عن 100 مليار يورو، مما يعكس مكانته المؤثرة في السوق.
خدمة العملاء الشخصية
وفقًا لاستطلاع رضا العملاء الذي تم إجراؤه في عام 2022، حقق دويتشه بنك درجة رضا العملاء بنسبة 78%، مع الإشارة إلى خدمة العملاء الشخصية باعتبارها العامل المساهم الأكبر. يوظف البنك أكثر من 20.000 ممثل لخدمة العملاء على مستوى العالم لتعزيز هذا النهج الشخصي.
آليات ردود فعل العملاء
يستخدم دويتشه بنك آليات مختلفة لتعليقات العملاء، بما في ذلك استطلاعات الرضا السنوية، والتي حققت معدل استجابة قدره 65% في عام 2022. وأفاد البنك عن تنفيذ أكثر من 50 تغييرًا بناءً على تعليقات العملاء، بهدف تعزيز تقديم الخدمات وتجربة العملاء.
| جانب العلاقة مع العملاء | بيانات | تأثير |
|---|---|---|
| مدراء علاقات مخصصين | الأصول المدارة: 306 مليار يورو | حلول استثمارية مخصصة |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 5 ملايين مستخدم نشط | نمو سنوي 15% |
| إيرادات الاستشارات المالية | 1.5 مليار يورو في عام 2022 | إرشادات بشأن الصفقات التي تزيد قيمتها عن 100 مليار يورو |
| درجة رضا العملاء | الرضا 78% | المساهم الرئيسي: الخدمة الشخصية |
| معدل الاستجابة لمسح ردود الفعل | معدل الاستجابة 65% | تم تنفيذ 50 تغييرًا |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكات الفروع
يدير دويتشه بنك عددًا كبيرًا من الفروع في أسواقه الرئيسية. اعتبارًا من عام 2023، أصبح لدى البنك ما يقرب من 1800 فرع في جميع أنحاء العالم، مع وجود قوي في أوروبا وعمليات كبيرة في الأمريكتين وآسيا. وتقع غالبية الفروع في ألمانيا، حيث يوجد حولها 700 فرع.
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يقدم دويتشه بنك خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت تلبي احتياجات ملايين العملاء. وبحلول عام 2023، كان لدى البنك ما يقرب من 6 مليون عميل للخدمات المصرفية عبر الإنترنت في ألمانيا وحدها. تتيح منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للعملاء إجراء المعاملات وإدارة الحسابات والوصول إلى الخدمات المصرفية بسهولة. وقد ساهم تدفق المستخدمين في ما يقدر نمو بنسبة 15% على أساس سنوي في المعاملات الرقمية.
تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تعد تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاصة بالبنك جزءًا أساسيًا من استراتيجية القنوات الخاصة به. بأكثر من 3 ملايين التنزيلات من تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من نهاية عام 2023، يسهل التطبيق ميزات مثل تحويل الأموال ومراقبة الاستثمار وإدارة التمويل الشخصي. حققت منصة الهاتف المحمول معدل رضا المستخدمين تقريبًا 88%.
المستشارين الماليين
يستخدم دويتشه بنك شبكة من أكثر من 500 مستشار مالي تقديم المشورة المصرفية والاستثمارية الشخصية. يركز هؤلاء المستشارون على الأفراد ذوي الثروات العالية والعملاء من الشركات، حيث يقوم قسم إدارة الثروات بإدارة الأصول التي تبلغ قيمتها تقريبًا 180 مليار يورو اعتبارًا من عام 2023. تساهم هذه الخدمة المخصصة في تعزيز ولاء العملاء والاحتفاظ بهم.
مراكز خدمة العملاء
يدير البنك مراكز خدمة عملاء مخصصة للتعامل مع الاستفسارات والدعم لمختلف الخدمات المصرفية. في عام 2023، أفاد دويتشه بنك عن حصوله على متوسط قدره 2 مليون استفسار من العملاء شهريًا عبر مراكز الاتصال التابعة لها. توظف المراكز تقريبًا 3000 ممثل لخدمة العملاء لضمان الاستجابات في الوقت المناسب وفعالة لاحتياجات العملاء.
| قناة | تفاصيل | إحصائيات |
|---|---|---|
| شبكات الفروع | الفروع المادية التي تقدم الخدمات المصرفية التقليدية | 1800 فرعًا حول العالم، 700 فرعًا في ألمانيا |
| منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | خدمات قائمة على الويب لإدارة الحسابات والمعاملات | 6 مليون عميل للخدمات المصرفية عبر الإنترنت في ألمانيا |
| تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | تطبيقات الهاتف المحمول للخدمات المصرفية أثناء التنقل | 3 مليون تنزيل للتطبيق، 88% من رضا المستخدمين |
| المستشارين الماليين | خدمات استشارية مالية شخصية | 500 مستشار مالي، 180 مليار يورو من الأصول المدارة |
| مراكز خدمة العملاء | مراكز الدعم لاستفسارات وخدمات العملاء | 2 مليون استفسار شهريا، 3000 ممثل |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
عملاء التجزئة
يخدم دويتشه بنك مجموعة متنوعة من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد. اعتبارًا من عام 2022، كان لدى البنك ما يقرب من 11.5 مليون عميل للخدمات المصرفية للأفراد في ألمانيا وحدها.
تشمل شريحة عملاء التجزئة ما يلي:
- المستهلكون الأفراد الذين يبحثون عن خدمات مصرفية شخصية
- العائلات تبحث عن منتجات الادخار والرهن العقاري
- الطلاب والمهنيون الشباب يستخدمون الحلول المصرفية للمبتدئين
بلغ دخل الخدمات المصرفية للأفراد لدويتشه بنك في الربع الثاني من عام 2023 حوالي 1.2 مليار يورو.
الأفراد ذوي الثروات العالية
يمثل الأفراد من ذوي الثروات العالية (HNWIs) شريحة كبيرة من عملاء دويتشه بنك. في عام 2022، أفيد أن دويتشه بنك يدير أصولًا لحوالي 200000 عميل من أصحاب الثروات على مستوى العالم.
ويهتم قسم إدارة الثروات في البنك بهذه الشريحة ويقدم:
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
- تخطيط الثروة
- الإدارة المالية الشخصية
اعتبارًا من سبتمبر 2023، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة في إدارة الثروات حوالي 310 مليار يورو.
المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
يهدف دويتشه بنك إلى دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة من خلال المنتجات المصرفية المتخصصة. تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة حوالي 70% من إجمالي الشركات في ألمانيا، مما يؤكد أهميتها للاقتصاد.
في عام 2022، أفاد دويتشه بنك أن محفظته التمويلية للشركات الصغيرة والمتوسطة بلغت 50 مليار يورو، مع الخدمات المقدمة بما في ذلك:
- القروض التجارية
- حلول التخصيم
- خدمات إدارة النقد
الشركات الكبيرة
تمثل الشركات الكبيرة شريحة عملاء مهمة لدويتشه بنك، حيث تساهم بشكل كبير في دخل الخدمات المصرفية للشركات. يقدم البنك خدمات لأكثر من 1000 شركة كبيرة على مستوى العالم.
وفي عام 2022، حقق قطاع الخدمات المصرفية للشركات حوالي 3.5 مليار يورو من الإيرادات. تشمل الخدمات:
- تمويل الشركات
- الخدمات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ
- حلول تمويل التجارة
بلغت قيمة محفظة قروض دويتشه بنك للشركات الكبرى 75 مليار يورو اعتبارًا من منتصف عام 2023.
المستثمرين المؤسسيين
يمثل المستثمرون المؤسسيون جزءًا حيويًا من عملاء دويتشه بنك، بما في ذلك صناديق التقاعد وشركات التأمين وصناديق الاستثمار. إنهم يستفيدون من القدرات المصرفية الاستثمارية العالمية للبنك.
اعتبارًا من عام 2023، قدرت الأصول المُدارة للعملاء المؤسسيين بنحو 600 مليار يورو. يقدم البنك العديد من المنتجات المصممة خصيصًا لهذه الشريحة، مثل:
- تداول الأسهم والسندات
- خدمات إدارة الأصول
- خدمات صرف العملات الأجنبية
وفي الربع الثاني من عام 2023، وصلت الإيرادات من قطاع البنوك الاستثمارية، الذي يخدم العملاء المؤسسيين بشكل مباشر، إلى 1.5 مليار يورو.
| شريحة من العملاء | الإحصائيات الرئيسية | الإيرادات السنوية (2023) |
|---|---|---|
| عملاء التجزئة | ~ 11.5 مليون عميل في ألمانيا | 1.2 مليار يورو |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | حوالي 200.000 عميل على مستوى العالم، 310 مليار يورو من الأصول الخاضعة للإدارة | لا يوجد |
| المؤسسات الصغيرة والمتوسطة | محفظة تمويلية بقيمة 50 مليار يورو | لا يوجد |
| الشركات الكبيرة | ~1000 عميل من الشركات، محفظة قروض بقيمة 75 مليار يورو | 3.5 مليار يورو |
| المستثمرين المؤسسيين | 600 مليار يورو من الأصول المدارة | 1.5 مليار يورو |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين ومزاياهم
بلغت تكلفة رواتب الموظفين ومزايا دويتشه بنك حوالي 6.9 مليار يورو في عام 2022. ويشمل ذلك التعويضات والمكافآت ومساهمات خطة التقاعد.
الاستثمارات التكنولوجية
وصلت استثمارات دويتشه بنك في مجال التكنولوجيا إلى حوالي 1.5 مليار يورو في عام 2022، مما يعكس الجهود المستمرة لتعزيز القدرات الرقمية وتحسين الكفاءة التشغيلية.
تكاليف الامتثال التنظيمي
وقدرت تكاليف الامتثال التنظيمي بنحو 2.5 مليار يورو للعام المالي 2022، بما في ذلك النفقات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وخصوصية البيانات، والمتطلبات التنظيمية الأخرى.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي النفقات التشغيلية 10.0 مليار يورو في عام 2022. ويغطي هذا الرقم نفقات مختلفة بما في ذلك الإيجار والمرافق والتكاليف الإدارية العامة.
تكاليف التسويق والمبيعات
في عام 2022، بلغت تكاليف التسويق والمبيعات لدى دويتشه بنك حوالي 1.2 مليار يورو، بما في ذلك الحملات الإعلانية والمبادرات الترويجية ونفقات اكتساب العملاء.
| البند التكلفة | المبلغ 2022 (مليار يورو) |
|---|---|
| رواتب الموظفين ومزاياهم | 6.9 |
| الاستثمارات التكنولوجية | 1.5 |
| تكاليف الامتثال التنظيمي | 2.5 |
| مصاريف التشغيل | 10.0 |
| تكاليف التسويق والمبيعات | 1.2 |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد
بالنسبة للسنة المالية 2022، أفاد دويتشه بنك عن أ صافي ايرادات الفوائد بقيمة 4.7 مليار يورو، مما يعكس التغيير الناتج عن زيادة أسعار الفائدة وزيادة محفظة القروض. يأتي دخل الفوائد للبنك في المقام الأول من أنشطة الإقراض، بما في ذلك قروض الشركات والرهون العقارية والائتمان الاستهلاكي. وفي عام 2021، بلغ صافي دخل الفوائد 3.9 مليار يورو.
الرسوم والعمولات
حقق دويتشه بنك حوالي 2.1 مليار يورو الرسوم والعمولات من الأنشطة المختلفة، بما في ذلك رسوم المعاملات من الخدمات المتعلقة بالأوراق المالية، وخدمات الصرف الأجنبي، والخدمات الاستشارية. وفي عام 2021، بلغ قطاع الإيرادات هذا 1.8 مليار يورو.
| سنة | الرسوم والعمولات (مليار يورو) |
|---|---|
| 2021 | 1.8 |
| 2022 | 2.1 |
إيرادات التداول
حقق قسم التداول إيرادات كبيرة بلغت 5.3 مليار يورو لعام 2022. ويمثل هذا انخفاضًا طفيفًا من 5.5 مليار يورو في عام 2021، ويُعزى ذلك إلى التقلبات في ظروف السوق التي تؤثر على أحجام التداول عبر قطاعات الأسهم والدخل الثابت.
دخل الاستثمار
أعلن دويتشه بنك عن 1.0 مليار يورو دخل الاستثمار لعام 2022. ويشمل ذلك الدخل الناتج من الاستثمارات في الأسهم الخاصة والعقارات والأدوات المالية الأخرى. وللمقارنة، أظهر عام 2021 دخلاً استثماريًا قدره 900 مليون يورو.
رسوم إدارة الأصول
الإيرادات من رسوم إدارة الأصول وصلت إلى 1.6 مليار يورو في عام 2022، مما يعكس تنامي قاعدة العملاء وزيادة الأصول الخاضعة للإدارة. وكان هذا ارتفاعًا من 1.5 مليار يورو في عام 2021.
| فئة | 2021 (مليار يورو) | 2022 (مليار يورو) |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | 3.9 | 4.7 |
| الرسوم والعمولات | 1.8 | 2.1 |
| إيرادات التداول | 5.5 | 5.3 |
| دخل الاستثمار | 0.9 | 1.0 |
| رسوم إدارة الأصول | 1.5 | 1.6 |