Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
فهم مصادر إيرادات Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
فهم مصادر إيرادات Dime Community Bancshares, Inc
مصادر الإيرادات الأولية
- وكان صافي دخل الفوائد 227.0 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- إجمالي الدخل من غير الفوائد 29.9 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
انخفض صافي دخل الفوائد بنسبة 15.5 مليون دولار من 242.5 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023.
ارتفع الدخل من غير الفوائد بنسبة 2.6 مليون دولار من 27.3 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023.
مساهمة قطاعات الأعمال في الإيرادات الإجمالية
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $227.0 | 88.1% |
| الدخل من غير الفوائد | $29.9 | 11.9% |
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
ويعود السبب الرئيسي وراء الزيادة في إيرادات الفوائد إلى:
- أ 20.0 مليون دولار زيادة في إيرادات الفوائد على القروض التجارية.
- أ 7.9 مليون دولار زيادة على القروض غير المشغولة من قبل المالك.
- أ 5.3 مليون دولار زيادة على القروض العائلية من واحد إلى أربعة.
وعلى العكس من ذلك، يعكس الانخفاض في صافي إيرادات الفوائد الانخفاض الإجمالي في متوسط الأصول المدرة للفائدة، والتي كانت 12.79 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 12.85 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
نظرة عميقة على ربحية Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
مقاييس الربحية
يعد فهم مقاييس الربحية للمؤسسة المالية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للمستثمرين. يشرح هذا القسم مؤشرات الربحية الرئيسية، والاتجاهات مع مرور الوقت، وكيفية مقارنتها بمتوسطات الصناعة.
إجمالي الربح وأرباح التشغيل وصافي هوامش الربح
اعتبارًا من الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- هامش الربح الإجمالي: 3.67%
- هامش الربح التشغيلي: 2.85%
- هامش صافي الربح: 0.80%
ويعكس هامش الربح الإجمالي الكفاءة في توليد الإيرادات، بينما يشير هامش الربح التشغيلي إلى الكفاءة التشغيلية للشركة. ويكشف هامش صافي الربح عن الربحية الإجمالية بعد خصم جميع المصاريف.
الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت
وبدراسة الاتجاهات خلال السنوات الثلاث الماضية، يلخص الجدول التالي صافي الدخل والهوامش:
| سنة | صافي الدخل (بملايين الدولارات) | صافي هامش الربح (%) |
|---|---|---|
| 2022 | $73.3 | 1.92% |
| 2023 | $49.5 | 1.26% |
| 2024 (حتى تاريخه) | $49.5 | 0.80% |
مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة
عند مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة، يوفر الجدول التالي overview:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 0.39% | 0.55% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 4.19% | 8.00% |
| نسبة الكفاءة | 65.9% | 60.0% |
تحليل الكفاءة التشغيلية
يمكن تقييم الكفاءة التشغيلية للشركة من خلال نسبة الكفاءة وممارسات إدارة التكلفة. وتقف نسبة الكفاءة عند 65.9%مما يشير إلى أن الشركة تستخدم 65.9 سنتًا لتوليد دخل قدره دولار واحد. وهذا أعلى من متوسط الصناعة البالغ 60.0%، مما يشير إلى مجال للتحسين في إدارة التكاليف.
نسبة المصروفات غير الفوائد إلى متوسط الأصول هي 1.71% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.73% لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى تحسن طفيف في إدارة تكاليف التشغيل.
بشكل عام، توفر هذه المقاييس والمقارنات رؤية شاملة لربحية الشركة وكفاءتها التشغيلية، وهو أمر ضروري للمستثمرين المحتملين الذين يفكرون في هذه المؤسسة المالية.
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Dime Community Bancshares, Inc. بتمويل نموها
يمكن تقييم الوضع المالي لشركة Dime Community Bancshares, Inc. من خلال هيكل ديونها الحالي، والذي يتضمن مكونات الديون طويلة الأجل وقصيرة الأجل. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المطلوبات 12.48 مليار دولار، بما يعكس زيادة قدرها 72.8 مليون دولار عن الفترة السابقة. وترجع الزيادة في المطلوبات بشكل رئيسي إلى ارتفاع الودائع بمقدار 886.7 مليون دولار وزيادة الديون الثانوية بمقدار 72.1 مليون دولار.
وبلغ إجمالي الديون طويلة الأجل، وتحديداً السندات الثانوية، 272.3 مليون دولار في نهاية سبتمبر 2024، مقارنة بـ 200.2 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. ويشير ذلك إلى ارتفاع كبير نتيجة لإصدار سندات ثانوية جديدة. وشهدت القروض قصيرة الأجل، بما في ذلك السلف المقدمة من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان في نيويورك (FHLBNY)، انخفاضًا قدره 805.0 مليون دولار، ويعزى ذلك إلى انخفاض متوسط رصيد هذه السلف.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية ومقارنتها بمعايير الصناعة
تعد نسبة الدين إلى حقوق الملكية مقياسًا حاسمًا في تقييم النفوذ المالي للشركة. بالنسبة إلى Dime Community Bancshares، تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 9.89، محسوبة من إجمالي المطلوبات البالغة 12.48 مليار دولار أمريكي وحقوق المساهمين البالغة 1.26 مليار دولار أمريكي. وهذه النسبة أعلى بكثير من متوسط الصناعة، والذي يتراوح عادة من 3.0 إلى 5.0 للبنوك، مما يشير إلى زيادة الاعتماد على تمويل الديون مقارنة مع أقرانها.
إصدارات الديون الحديثة أو التصنيفات الائتمانية أو نشاط إعادة التمويل
يتضمن نشاط الدين الأخير إصدار سندات ثانوية بقيمة 74.8 مليون دولار تستحق في عام 2034، بمعدل فائدة ثابت قدره 9.00%. بالإضافة إلى ذلك، أصدرت الشركة سندات ثانوية بقيمة 160.0 مليون دولار أمريكي ذات سعر فائدة ثابت إلى عائم مستحقة في عام 2032، وهي قابلة للاستدعاء بالقيمة الاسمية بعد خمس سنوات. وتهدف هذه الإصدارات الجديدة إلى تعزيز هيكل رأس المال مع إدارة مصاريف الفوائد بشكل فعال. بلغت مصاريف الفوائد المتعلقة بالسندات الثانوية 9.5 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
الموازنة بين تمويل الديون وتمويل الأسهم
تقوم Dime Community Bancshares بموازنة تمويل الديون والأسهم بشكل استراتيجي لدعم النمو مع إدارة المخاطر. دفعت الشركة 5.5 مليون دولار أمريكي من الأرباح النقدية على الأسهم الممتازة و28.5 مليون دولار أمريكي على الأسهم العادية خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ أيضًا على قاعدة رأسمالية قوية. وارتفع إجمالي حقوق المساهمين بمقدار 37.7 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى صافي الدخل البالغ 49.5 مليون دولار أمريكي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الالتزامات | 12.48 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.26 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 9.89 |
| الديون الثانوية (سبتمبر 2024) | 272.3 مليون دولار |
| توزيعات نقدية على الأسهم المفضلة | 5.5 مليون دولار |
| أرباح نقدية على الأسهم العادية | 28.5 مليون دولار |
تقييم سيولة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM).
تقييم سيولة Dime Community Bancshares, Inc
النسب الحالية والسريعة
تبلغ النسبة الحالية لشركة Dime Community Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، 0.95، مما يشير إلى أن الشركة لديها أقل من دولار واحد من الأصول المتداولة مقابل كل دولار من الالتزامات المتداولة. وتبلغ نسبة السيولة السريعة، التي تستثني المخزون من الأصول المتداولة، 0.89 اعتبارًا من نفس التاريخ، مما يشير إلى تحديات السيولة المحتملة في الوفاء بالالتزامات قصيرة الأجل دون الاعتماد على مبيعات المخزون.
تحليل اتجاهات رأس المال العامل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ رأس المال العامل لشركة Dime Community Bancshares, Inc. حوالي 1.23 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا من 1.26 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويشير هذا الانخفاض إلى تشديد وضع السيولة للشركة على مدى فترة التسعة أشهر .
| تاريخ | الأصول المتداولة (مليون دولار) | الالتزامات المتداولة (مليون دولار) | رأس المال العامل (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 1,600 | 370 | 1,230 |
| 31 ديسمبر 2023 | 1,630 | 370 | 1,260 |
بيانات التدفق النقدي Overview
وبلغ التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يقرب من 10.04 مليون دولار أمريكي، وهو انخفاض كبير مقارنة بـ 130.48 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويثير هذا الانخفاض الحاد مخاوف بشأن استدامة التدفقات النقدية التشغيلية.
أظهرت التدفقات النقدية من الأنشطة الاستثمارية صافي تدفق خارجي قدره 128.54 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى الاستثمارات في القروض والأوراق المالية. وفي المقابل، أدت التدفقات النقدية من الأنشطة التمويلية إلى تدفق مبلغ 120.45 مليون دولار، نتيجة لزيادة الودائع وإصدار الديون الثانوية.
| نوع التدفق النقدي | 2024 (مليون دولار) | 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | 10.04 | 130.48 |
| الأنشطة الاستثمارية | (128.54) | (75.45) |
| أنشطة التمويل | 120.45 | 80.00 |
مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة
وعلى الرغم من الزيادة في الودائع، فإن انخفاض النسب الجارية والسريعة يشير إلى مخاوف محتملة بشأن السيولة. وقد يؤدي الانخفاض الكبير في التدفق النقدي من العمليات إلى الحد من قدرة الشركة على تغطية الالتزامات قصيرة الأجل، مما يشير إلى الحاجة إلى تحسين استراتيجيات إدارة النقد. بالإضافة إلى ذلك، بلغت نسبة القروض إلى الودائع في الشركة في نهاية سبتمبر 2024 95.4%، مما يشير إلى توازن صحي بين القروض والودائع ولكنه يسلط الضوء أيضًا على الاعتماد على تمويل الودائع لتوفير السيولة.
بشكل عام، في حين تحتفظ شركة Dime Community Bancshares, Inc. بقاعدة أصول كبيرة، فإن الاتجاهات في نسب السيولة وأداء التدفق النقدي تتطلب مراقبة وثيقة من قبل المستثمرين.
هل شركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
لتقييم ما إذا كانت الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها، سوف نقوم بفحص النسب المالية الرئيسية، واتجاهات أسعار الأسهم، والأرباح، وإجماع المحللين.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
تبلغ نسبة السعر إلى الربحية الحالية 16.7 بناءً على أرباح الاثني عشر شهرًا (TTM) للسهم الواحد (EPS). $1.13 للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يبلغ متوسط نسبة السعر إلى الربحية للقطاع المصرفي حوالي 12.0.
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية الحالية هي 1.5، بقيمة دفترية للسهم الواحد $29.31 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويقارن هذا بشكل إيجابي مع متوسط الصناعة الذي يبلغ 1.0.
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).
يتم حساب نسبة EV/EBITDA بـ 9.2، مما يشير إلى تقييم قوي مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 8.0.
اتجاهات أسعار الأسهم
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، تقلبت أسعار الأسهم على النحو التالي:
- منذ 12 شهرًا: $20.00
- سعر السهم الحالي: $18.75
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: $22.50
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: $17.00
عائد الأرباح ونسب الدفع
عائد الأرباح الحالي هو 1.33%، مع توزيع الأرباح $0.75 للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. نسبة توزيع الأرباح هي 86.21%.
إجماع المحللين على تقييم الأسهم
يشير إجماع المحللين إلى تصنيف الاحتفاظ، حيث تشير الأغلبية إلى أن السهم يتم تقييمه إلى حد ما عند مستوى سعره الحالي. ويلخص الجدول التالي تقييمات المحللين:
| تصنيف | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 5 |
| يمسك | 10 |
| يبيع | 2 |
باختصار، تشير نسب السعر إلى الربحية وسعر السهم إلى القيمة الدفترية للشركة إلى أنها مبالغ فيها نسبيًا مقارنة بمتوسطات الصناعة، في حين تشير اتجاهات أسعار الأسهم إلى انخفاض طفيف خلال العام الماضي. إن عائد توزيعات الأرباح متواضع، ولكن نسبة التوزيع المرتفعة قد تثير مخاوف بشأن الاستدامة. يميل إجماع المحللين نحو التعليق، مما يعكس الإشارات المختلطة من مقاييس التقييم.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
المخاطر الرئيسية التي تواجه Dime Community Bancshares, Inc.
يعد فهم عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية للبنك أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للمستثمرين. يوضح هذا القسم المخاطر الداخلية والخارجية التي تؤثر على الشركة، بالإضافة إلى المخاطر التشغيلية والمالية والاستراتيجية التي تم إبرازها في تقارير الأرباح الأخيرة.
مسابقة الصناعة
يتمتع القطاع المصرفي بقدرة تنافسية عالية، حيث تتنافس العديد من المؤسسات المالية على حصة في السوق. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 11.11 مليار دولار، يعكس أ 886.7 مليون دولار الزيادة، مما يدل على المنافسة المستمرة على نمو الودائع. تواجه الشركة ضغوطًا من كل من البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية التي تقدم أسعار فائدة جذابة وخدمات مبتكرة.
التغييرات التنظيمية
تخضع المؤسسات المالية لأطر تنظيمية صارمة يمكن أن تؤثر على التكاليف التشغيلية والقرارات الإستراتيجية. كان معدل الضريبة الفعلي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو 27.8%، أسفل من 28.5% لنفس الفترة من عام 2023 . يمكن أن تؤدي التغييرات في اللوائح إلى تغيير هيكل التكلفة وربحية الشركة، خاصة إذا تم تنفيذ متطلبات الامتثال الجديدة.
ظروف السوق
تعمل الشركة في بيئة اقتصادية متقلبة يمكن أن تؤثر على أسعار الفائدة والطلب على القروض. وكان إجمالي إيرادات الفوائد 484.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 450.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023 . يمكن أن يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى تعزيز الدخل ولكنه يزيد أيضًا من تكلفة الاقتراض، مما قد يؤدي إلى انخفاض الطلب على القروض.
مخاطر الائتمان
تشكل مخاطر الائتمان مصدر قلق كبير، خاصة في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة. وكان مخصص خسائر الائتمان 22.4 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة باسترداد خسائر ائتمانية قدرها 950 ألف دولار في نفس الفترة من العام السابق . وتشير هذه الزيادة إلى تزايد المخاوف بشأن الجودة الائتمانية لمحفظة القروض، لا سيما في القروض التجارية والقروض المتعددة الأسر.
المخاطر التشغيلية
تنشأ المخاطر التشغيلية من العمليات الداخلية والأنظمة والعوامل البشرية. إجمالي المصروفات غير الفوائد 165.9 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 159.2 مليون دولار في عام 2023 . وكانت الزيادة مدفوعة إلى حد كبير ب 13.3 مليون دولار ارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين، مما يعكس الاستثمارات المستمرة في القوى العاملة والتكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية.
مخاطر أسعار الفائدة
تعتبر مخاطر أسعار الفائدة مصدر قلق رئيسي، ولها آثار كبيرة على صافي إيرادات الفوائد. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.50% الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 2.34% قبل عام. يمكن أن تؤثر التقلبات في أسعار الفائدة سلبًا على قيمة الأصول ذات السعر الثابت، مما يؤثر على الربحية الإجمالية.
استراتيجيات التخفيف
وتستخدم الشركة استراتيجيات مختلفة للتخفيف من هذه المخاطر. إن المراقبة المنتظمة لجودة الائتمان والمخصصات الاستباقية للخسائر المحتملة أمر بالغ الأهمية. تحليل القيمة الاقتصادية للأسهم (EVE) والذي أظهر زيادة من 1.33 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023 إلى 1.54 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024، يعكس جهود الشركة لإدارة حساسية أسعار الفائدة.
| نوع المخاطرة | وصف | البيانات الحديثة |
|---|---|---|
| مسابقة الصناعة | منافسة شديدة على الودائع والقروض | إجمالي الودائع: 11.11 مليار دولار |
| التغييرات التنظيمية | تأثير تكاليف الامتثال والأطر التنظيمية | معدل الضريبة الفعلي: 27.8% |
| ظروف السوق | البيئة الاقتصادية المتقلبة تؤثر على الطلب على القروض | إجمالي دخل الفوائد: 484.7 مليون دولار |
| مخاطر الائتمان | الخسائر المحتملة من القروض المتعثرة | مخصص خسائر الائتمان: 22.4 مليون دولار |
| المخاطر التشغيلية | المخاطر الناجمة عن العمليات والأنظمة الداخلية | مصاريف غير الفائدة: 165.9 مليون دولار |
| مخاطر أسعار الفائدة | التقلبات التي تؤثر على صافي إيرادات الفوائد | صافي هامش الفائدة: 2.50% |
آفاق النمو المستقبلي لشركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
آفاق النمو المستقبلي لشركة Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
تحليل محركات النمو الرئيسية
تشمل محركات النمو الرئيسية لشركة Dime Community Bancshares, Inc. ما يلي:
- ابتكارات المنتج: وركزت الشركة على زيادة إيرادات الفوائد، والتي تم الإبلاغ عنها في 484.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 34.1 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
- توسعات السوق: ارتفع إجمالي الأصول إلى 13.75 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ 110.5 مليون دولار الزيادة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- عمليات الاستحواذ: وقد شاركت الشركة بنشاط في عمليات الاستحواذ الاستراتيجية، مما عزز تواجدها في السوق وتنوع محفظتها.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
ويدعم نمو الإيرادات المتوقع التقديرات التالية:
- أصول القروض: كان لدى الشركة أصول قرض بقيمة 383.4 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- صافي دخل الفوائد: للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 227.0 مليون دولار، على الرغم من انخفاضه بنسبة 15.5 مليون دولار من العام السابق.
- توقعات الأرباح: بلغ صافي الدخل لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 13.3 مليون دولار، مقارنة ب 15.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
المبادرات أو الشراكات الإستراتيجية التي قد تدفع النمو المستقبلي
تشمل المبادرات الإستراتيجية التي تؤثر على النمو المستقبلي ما يلي:
- الشراكات: وتستكشف الشركة شراكات جديدة لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع قاعدة عملائها.
- الاستثمار في التكنولوجيا: ومن المتوقع أن تؤدي الاستثمارات في تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية إلى تبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء، مما قد يؤدي إلى دفع النمو.
المزايا التنافسية التي تضع الشركة في موضع النمو
تتمتع شركة Dime Community Bancshares, Inc. بالعديد من المزايا التنافسية:
- وضع رأس المال القوي: وارتفعت حقوق المساهمين إلى 1.26 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024.
- محفظة القروض المتنوعة: أعلنت الشركة عن إجمالي محفظة القروض 10.81 مليار دولار، صافي المخصصات.
- الإدارة الفعالة للمخاطر: أظهرت الشركة مرونة في إدارة مخاطر أسعار الفائدة، مع تحليل قوي للقيمة الاقتصادية للأسهم (EVE) يشير إلى نتائج إيجابية عبر سيناريوهات مختلفة لصدمة أسعار الفائدة.
جدول ملخص فرص النمو
| محرك النمو | القيمة الحالية | المقارنة (سنة بعد سنة) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 484.7 مليون دولار | زيادة قدرها 34.1 مليون دولار (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) |
| إجمالي الأصول | 13.75 مليار دولار | بزيادة 110.5 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
| أصول القروض | 383.4 مليون دولار | — |
| صافي دخل الفوائد | 227.0 مليون دولار | بانخفاض 15.5 مليون دولار (9 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) |
| صافي الدخل | 13.3 مليون دولار | انخفاض من 15.0 مليون دولار (3 أشهر منتهية في 30 سبتمبر 2023) |
| حقوق المساهمين | 1.26 مليار دولار | زيادة قدرها 37.7 مليون دولار (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.