Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Bundle
فهم مصادر إيرادات شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI).
فهم تدفقات إيرادات شركة Pacific Premier Bancorp, Inc
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. مشتق من صافي دخل الفوائد، وهو ما يعكس الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأوراق المالية الاستثمارية والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض.
توزيع الإيرادات حسب المصدر
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، يلخص ما يلي توزيع الإيرادات:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $130,898 | 87.5% |
| الدخل من غير الفوائد | $18,867 | 12.5% |
| إجمالي الإيرادات | $149,765 | 100% |
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي الإيرادات بنسبة 11.8% مقارنة بالأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، حيث بلغ إجمالي الإيرادات $475,282 ألف في عام 2024 مقارنة بـ $538,526 ألف في عام 2023.
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
إن مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في إجمالي الإيرادات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| قطاع الأعمال | المساهمة (بالآلاف) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $1,316,517 | 10.9% |
| قروض المستثمرين | $8,068,489 | 67.0% |
| القروض التجارية | $2,347,222 | 19.5% |
| إجمالي القروض | $11,732,228 | 100% |
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
وفي الربع الثالث من عام 2024، انخفض صافي إيرادات الفوائد بنسبة 18.7 مليون دولار، أو 12.5%، مقارنة بالربع نفسه من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض متوسط أرصدة الأصول المدرة للفائدة وارتفاع تكلفة الأموال. كما انخفض هامش صافي الفائدة إلى 3.16% من 3.26% في الربع السابق.
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 18.9 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة 3.5% مقارنة بالربع السابق، مدفوعًا بارتفاع أرباح التأمين على الحياة المملوك للبنوك ومصادر الدخل الأخرى.
ملخص معدل نمو الإيرادات
ويسلط معدل نمو الإيرادات الإجمالي الضوء على التحديات المستمرة التي تواجهها الشركة في ظل المناخ الاقتصادي الحالي، كما يتضح من الانخفاض في صافي إيرادات الفوائد وإجمالي الإيرادات على أساس سنوي.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد $412,419 ألف، نزولاً من $478,250 ألف خلال نفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 13.8%.
نظرة عميقة على ربحية شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI).
نظرة عميقة على ربحية شركة Pacific Premier Bancorp, Inc.
هامش الربح الإجمالي: بلغ هامش الربح الإجمالي للربع الثالث من عام 2024 0.73%، أسفل من 0.88% في الربع الثالث من عام 2023.
هامش الربح التشغيلي: انخفض هامش الربح التشغيلي إلى 31.6% في الربع الثالث من عام 2024 من 36.7% في الربع الثالث من عام 2023.
هامش صافي الربح: وبلغ هامش صافي الربح للربع الثالث من عام 2024 24.0%، مقارنة ب 27.4% في الربع الثالث من عام 2023.
الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت
بلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 36.0 مليون دولار، أو $0.37 لكل سهم مخفف، مقارنة بـ 46.0 مليون دولار، أو $0.48 للسهم المخفف في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 124.9 مليون دولار، أو $1.30 لكل سهم مخفف، بانخفاض من 166.2 مليون دولار، أو $1.74 لكل سهم مخفف في العام السابق.
مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة
بلغ العائد على متوسط الأصول (ROAA) للشركة للربع الثالث من عام 2024 0.79%، في حين كان متوسط الصناعة 1.05%. وكان العائد على متوسط حقوق المساهمين (ROAE) 4.91% مقارنة بمتوسط الصناعة 7.80%. تم الإبلاغ عن العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة (ROATCE) عند 7.63%، أقل من متوسط الصناعة 10.08%.
تحليل الكفاءة التشغيلية
بلغت نسبة الكفاءة للربع الثالث من عام 2024 66.1%، من 59.0% في الربع الثالث من عام 2023. وهذا يشير إلى انخفاض الكفاءة التشغيلية. كانت نسبة الكفاءة المعدلة، باستثناء التقييم الخاص لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). 66.2%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | متوسط الصناعة |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 36.0 | 46.0 | لا يوجد |
| ربحية السهم ($) | 0.37 | 0.48 | لا يوجد |
| العائد على الأصول (%) | 0.79 | 0.88 | 1.05 |
| العائد على حقوق المساهمين (%) | 4.91 | 6.43 | 7.80 |
| روتس (٪) | 7.63 | 10.08 | 10.08 |
| نسبة الكفاءة (٪) | 66.1 | 59.0 | 55.0 |
على مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي إيرادات الفوائد بنسبة 65.8 مليون دولار، أو 13.8%، مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى أ 2.54 مليار دولار انخفاض متوسط الأصول المدرة للفائدة.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن نسبة حقوق ملكية عادية ملموسة إلى أصول ملموسة قدرها 11.83%، زيادة من 10.72% في 31 ديسمبر 2023.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للشركة 301.8 مليون دولار، بانخفاض قدره 2.3 مليون دولار مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. بتمويل نموها
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مطلوبات الشركة 14.97 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 1.18 مليار دولار أمريكي أو 7.3% من 16.14 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويُعزى هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض إجمالي القروض بمبلغ 659.5 مليون دولار أمريكي و514.7 مليون دولار أمريكي انخفاض في الودائع.
وبلغت القروض طويلة الأجل 272.3 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 931.8 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023، أي بانخفاض نسبته 70.8%. وبلغ المتوسط المرجح لسعر الفائدة على هذه القروض 6.58%، مقارنة بـ 3.93% في نهاية عام 2023.
بلغت نسبة الدين إلى حقوق الملكية للشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 4.9:1، وهو أعلى بكثير من متوسط الصناعة البالغ حوالي 1.5:1. ويشير هذا إلى اعتماد أكبر على تمويل الديون مقارنة بأقرانه.
تشتمل إصدارات الديون الأخيرة على سندات ثانوية بقيمة 125.0 مليون دولار أمريكي بسعر فائدة ثابت إلى عائم بنسبة 7.880% تستحق في 15 مايو 2029، و150.0 مليون دولار أمريكي بسعر فائدة ثابت إلى عائم بنسبة 5.375% تستحق في 15 يونيو 2030. واحتفظت الشركة بقروض غير مستخدمة تبلغ القدرة الاستيعابية 8.83 مليار دولار أمريكي، والتي تتكون من خطوط الائتمان المتاحة مع البنك الفيدرالي لقروض الإسكان (FHLB) والبنوك المراسلة الأخرى.
لا يزال التصنيف الائتماني للشركة مستقرًا، حيث تم تصنيف غالبية محفظة الأوراق المالية للسندات البلدية على درجة استثمار. أتاحت الإدارة الاستباقية للسيولة للشركة تقليل الاعتماد على الودائع ذات التكلفة الأعلى.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.94 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 2.88 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023، مدفوعًا بـ 124.9 مليون دولار أمريكي في صافي الدخل و19.5 مليون دولار أمريكي في الدخل الشامل الآخر. وبلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة 11.83%، ارتفاعًا من 10.72%.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الالتزامات | 14.97 مليار دولار | 16.14 مليار دولار | -7.3% |
| إجمالي القروض | 272.3 مليون دولار | 931.8 مليون دولار | -70.8% |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 4.9:1 | — | — |
| المتوسط المرجح لسعر القروض | 6.58% | 3.93% | — |
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.94 مليار دولار | 2.88 مليار دولار | +2.1% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 11.83% | 10.72% | +10.4% |
تواصل الشركة تحقيق التوازن في هيكل رأس مالها من خلال الإدارة الدقيقة لتمويل الديون والأسهم. وتشمل هذه الاستراتيجية إعطاء الأولوية لتراكم رأس المال والحفاظ على مستويات السيولة مع تقليل خيارات التمويل ذات التكلفة الأعلى.
تقييم سيولة شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI).
تقييم سيولة شركة Pacific Premier Bancorp, Inc
النسبة الحالية: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم حساب النسبة الحالية عند 1.49مما يشير إلى وضع سيولة قوي مقارنة بالالتزامات المتداولة.
نسبة سريعة: بلغت النسبة السريعة 1.23مما يعكس قدرة قوية على تغطية الالتزامات الفورية دون الاعتماد على المخزون.
تحليل اتجاهات رأس المال العامل
بلغ رأس المال العامل كما في 30 سبتمبر 2024 1.03 مليار دولار، مما يدل على زيادة من 925 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. ويشير هذا الاتجاه الإيجابي إلى تحسن الصحة المالية على المدى القصير.
بيانات التدفق النقدي Overview
| نوع التدفق النقدي | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثاني من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | $185,899 | $268,491 | $233,000 |
| استثمار التدفق النقدي | $1,128,730 | $1,675,813 | $1,500,000 |
| تمويل التدفق النقدي | $(1,268,853) | $(1,645,277) | $(1,300,000) |
| صافي الزيادة النقدية | $45,776 | $299,027 | $433,000 |
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن تدفقات نقدية من الأنشطة التشغيلية 124.9 مليون دولار، مقارنة ب 166.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعود الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض صافي الدخل والتغيرات في رأس المال العامل.
مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغت نسبة السيولة 16.0%، يتجاوز الحد الأدنى من متطلبات السياسة 10.0%. لدى الشركة إجمالي النقد والنقد المعادل 982.2 مليون دولار والقدرة على الاقتراض غير المستخدمة 8.83 مليار دولار من مصادر مختلفة، بما في ذلك سلف FHLB وخطوط الائتمان الأخرى.
بالإضافة إلى ذلك، حافظت الشركة على نسبة حقوق ملكية عادية ملموسة إلى الأصول الملموسة قدرها 11.83% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي.
وباختصار، فإن الوضع المالي للشركة يبدو قوياً مع وجود سيولة كافية للوفاء بالتزاماتها قصيرة الأجل، مدعومة باحتياطيات نقدية كبيرة والتسهيلات الائتمانية المتاحة.
هل شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
لتقييم ما إذا كانت الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها، سنقوم بفحص نسب التقييم الرئيسية، واتجاهات أسعار الأسهم، ومقاييس الأرباح، وإجماع المحللين.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
يتم حساب نسبة السعر إلى الربحية عن طريق قسمة سعر السهم الحالي على ربحية السهم (EPS). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت ربحية السهم المخففة $1.30 للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويبلغ سعر السهم الحالي حوالي $24.00، مما يعطي نسبة السعر إلى الربحية:
نسبة السعر إلى الربح = سعر السهم / ربحية السهم = 24.00 دولارًا أمريكيًا / 1.30 دولارًا أمريكيًا ≈ 18.46
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
تقارن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية القيمة السوقية لسهم الشركة مع قيمتها الدفترية. بلغت القيمة الدفترية للسهم في 30 سبتمبر 2024 $30.52. سعر السهم الحالي هو $24.00مما يؤدي إلى نسبة السعر إلى القيمة الدفترية:
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية = سعر السهم / القيمة الدفترية للسهم الواحد = 24.00 دولارًا أمريكيًا / 30.52 دولارًا أمريكيًا ≈ 0.79
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).
لحساب نسبة EV/EBITDA، نحتاج إلى قيمة المؤسسة، وهي القيمة السوقية بالإضافة إلى إجمالي الدين مطروحًا منه النقد. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة 14.97 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمكن حساب القيمة السوقية باستخدام سعر السهم والأسهم القائمة:
القيمة السوقية = سعر السهم × الأسهم القائمة = 24.00 دولارًا × 96,462,767 ≈ 2.32 مليار دولار
بافتراض إجمالي النقد وما في حكمه تقريبًا 1.00 مليار دولار، تصبح قيمة المؤسسة:
EV = القيمة السوقية + إجمالي الالتزامات - النقد = 2.32 مليار دولار + 14.97 مليار دولار - 1.00 مليار دولار ≈ 16.29 مليار دولار
على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية، كانت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك تقريبًا 500 مليون دولار. وبالتالي، فإن نسبة EV إلى EBITDA هي:
نسبة EV / EBITDA = EV / EBITDA = 16.29 مليار دولار / 500 مليون دولار ≈ 32.58
اتجاهات أسعار الأسهم
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، تقلبت أسعار الأسهم على النحو التالي:
- منذ 12 شهرًا: $30.00
- منذ 6 أشهر: $22.00
- السعر الحالي: $24.00
ويشير هذا إلى اتجاه عام للانخفاض مع بعض الانتعاش في الأشهر القليلة الماضية.
عائد الأرباح ونسب الدفع
وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح $0.99 للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بسعر السهم الحالي $24.00، عائد الأرباح هو:
عائد الأرباح = الأرباح السنوية / سعر السهم = 0.99 دولار أمريكي / 24.00 دولار أمريكي ≈ 4.13%
نسبة العائد على أساس ربحية السهم المخففة $1.30 يكون:
نسبة العائد = الأرباح / ربحية السهم = 0.99 دولار / 1.30 دولار ≈ 76.15%
إجماع المحللين
يشير إجماع المحللين إلى تصنيف يمسك بناءً على التقييمات الأخيرة، مما يعكس التفاؤل الحذر بسبب مقاييس التقييم الحالية وظروف السوق.
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الربحية | 18.46 |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية | 0.79 |
| نسبة EV/EBITDA | 32.58 |
| سعر السهم الحالي | $24.00 |
| عائد الأرباح | 4.13% |
| نسبة الدفع | 76.15% |
| إجماع المحللين | يمسك |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Pacific Premier Bancorp, Inc.
تواجه شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. مجموعة متنوعة من المخاطر الداخلية والخارجية التي قد تؤثر على صحتها المالية. تشمل المخاطر الرئيسية ما يلي:
- مسابقة الصناعة: ومن الممكن أن تؤدي المنافسة الشديدة في القطاع المصرفي إلى الضغط على صافي هوامش الفائدة والربحية الإجمالية.
- التغييرات التنظيمية: يمكن أن تؤثر التغييرات في الأنظمة المصرفية، بما في ذلك متطلبات رأس المال وتكاليف الامتثال، على المرونة التشغيلية والربحية.
- ظروف السوق: يمكن أن تؤثر التقلبات في أسعار الفائدة أو الركود الاقتصادي أو عدم استقرار سوق العقارات سلبًا على الطلب على القروض وجودة الأصول.
المخاطر التشغيلية والمالية والاستراتيجية
تسلط تقارير الأرباح الأخيرة الضوء على العديد من المخاطر التشغيلية والمالية:
- وفي الربع الثالث من عام 2024 بلغ صافي الدخل 36.0 مليون دولار، أسفل من 41.9 مليون دولار في الربع السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى أ 5.5 مليون دولار انخفاض في صافي إيرادات الفوائد و أ 4.1 مليون دولار زيادة في النفقات غير الفوائد.
- انخفض هامش صافي الفائدة إلى 3.16% في الربع الثالث من عام 2024 من 3.26% في الربع الثاني من عام 2024.
- إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 12.04 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 9.4% من 13.29 مليار دولار في نهاية عام 2023.
استراتيجيات التخفيف
وقد قامت الشركة بتنفيذ العديد من الاستراتيجيات للتخفيف من هذه المخاطر:
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي مع إجمالي حقوق المساهمين يبلغ 2.94 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- إعطاء الأولوية لتراكم رأس المال على نمو الميزانية العمومية لتعزيز إدارة السيولة.
- استخدام ممارسات إدارة مخاطر الائتمان الحكيمة، كما يتضح من أ 1.51% نسبة مخصص خسائر الائتمان (ACL) إلى القروض المحتفظ بها للاستثمار.
مؤشرات الأداء المالي
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 36.0 | 41.9 | 46.0 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 3.16 | 3.26 | 3.27 |
| القروض المحتفظ بها للاستثمار (مليار دولار) | 12.04 | 13.29 | 13.88 |
| حقوق المساهمين (مليار دولار) | 2.94 | 2.88 | 2.83 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) (%) | 0.79 | 0.90 | 0.88 |
كما أفادت الشركة أن إجمالي المطلوبات انخفض إلى 14.97 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفاضًا من 16.14 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
آفاق النمو المستقبلية لشركة Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)
آفاق النمو المستقبلي لشركة Pacific Premier Bancorp, Inc.
تستعد شركة Pacific Premier Bancorp, Inc. للنمو مدفوعًا بالعديد من العوامل الرئيسية التي تعزز مكانتها في السوق واستقرارها المالي.
محركات النمو الرئيسية
- ابتكارات المنتج: وتركز الشركة على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. ويتضمن ذلك إطلاق ميزات جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تهدف إلى تحسين تجربة العملاء وجذب العملاء المتمرسين في مجال التكنولوجيا.
- توسعات السوق: وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 12.04 مليار دولار، تخفيض استراتيجي من 13.29 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023، مما يعكس نهج النمو المنضبط وسط مشهد تنافسي.
- عمليات الاستحواذ: وتواصل الشركة استكشاف فرص الاستحواذ لتوسيع نطاق تواجدها، خاصة في الأسواق الرئيسية عبر كاليفورنيا والمنطقة الجنوبية الغربية. يمكن أن يؤدي النهج الاستباقي الذي تتبعه الإدارة لتحديد الأهداف المحتملة إلى فرص نمو كبيرة.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي الدخل بمبلغ 124.9 مليون دولار أو $1.30 لكل سهم مخفف، بانخفاض من 166.2 مليون دولار أو $1.74 للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى أ 65.8 مليون دولار انخفاض صافي دخل الفوائد، مما يشير إلى الحاجة إلى تعديلات استراتيجية للحفاظ على الربحية.
يتوقع المحللون حدوث انتعاش متواضع في صافي الدخل مدفوعًا بتحسن استراتيجيات تسعير القروض والزيادة المحتملة في هامش صافي الفائدة، الذي بلغ 3.16% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفاضًا من 3.26% في الربع السابق.
المبادرات الاستراتيجية أو الشراكات
وتعمل الشركة على تعزيز كفاءتها التشغيلية من خلال الاستثمارات التكنولوجية والشراكات الاستراتيجية. ومن الجدير بالذكر أن تركيزها على إدارة مخاطر الائتمان أدى إلى $486,000 مخصص خسائر الائتمان في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يعكس نهجًا حذرًا ولكن ضروريًا تجاه حالات التخلف عن السداد المحتملة للقروض في بيئة اقتصادية متشددة.
المزايا التنافسية
تستفيد شركة Pacific Premier Bancorp من مركز رأسمالي قوي، حيث يبلغ إجمالي حقوق المساهمين 2.94 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 2.88 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. تحسنت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة إلى 11.83%، من 10.72%، مما يعرض القوة المالية للشركة وقدرتها على استيعاب صدمات السوق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 35.98 مليون دولار | 41.90 مليون دولار | 46.00 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 130.90 مليون دولار | 136.39 مليون دولار | 149.55 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.79% | 0.90% | 0.88% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 4.91% | 5.76% | 6.43% |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $20.81 | $20.22 | $20.00 |
إن التركيز الاستراتيجي على تراكم رأس المال، إلى جانب اتباع نهج منضبط لإدارة مخاطر الائتمان، يضع الشركة في موقع إيجابي للنمو المستقبلي على الرغم من التحديات الحالية في البيئة الاقتصادية.
Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Pacific Premier Bancorp, Inc. (PPBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.