Verisk Analytics, Inc. (VRSK) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK).
فهم مصادر إيرادات شركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK).
تحقق شركة Verisk Analytics إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاع التأمين الخاص بها، والذي يتضمن خدمات الاكتتاب والمطالبات. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات هذا القطاع 2,146.1 مليون دولار، مقارنة ب 2,004.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 141.9 مليون دولار أو 7.1%.
انهيار مصادر الإيرادات الأولية
تنقسم مصادر إيرادات قطاع التأمين إلى اكتتاب ومطالبات:
| فئة الإيرادات | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|
| الاكتتاب | $1,512.8 | $1,413.7 | 7.0% |
| المطالبات | $633.3 | $590.5 | 7.3% |
| إجمالي إيرادات التأمين | $2,146.1 | $2,004.2 | 7.1% |
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
أظهر نمو الإيرادات على أساس سنوي تحسنًا مستمرًا. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات 725.3 مليون دولار، زيادة 47.7 مليون دولار أو 7.0% من 677.6 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
يظل قطاع التأمين هو المحرك الرئيسي للإيرادات. وقد تم احتساب المساهمة من عمليات الاستحواذ الأخيرة، مثل Rocket وMorning Data 8.1 مليون دولار في صافي الإيرادات.
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
كان نمو الإيرادات في فئة الاكتتاب مدفوعًا في المقام الأول بالتحسينات في نماذج التسعير والحلول الموسعة المقدمة للعملاء الحاليين. وعلى وجه التحديد، ارتفعت إيرادات الاكتتاب بنسبة 99.1 مليون دولار أو 7.0%بينما ارتفعت إيرادات المطالبات بنسبة 42.8 مليون دولار أو 7.3%.
بشكل عام، أظهرت تدفقات إيرادات الشركة مرونة ونموًا، ويعزى ذلك إلى عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتحسينات في عروض الخدمات، مما أدى إلى أداء قوي عبر قطاعات الأعمال الأساسية.
نظرة عميقة على ربحية شركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK).
نظرة عميقة على ربحية شركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK).
هامش الربح الإجمالي:
خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الربح 725.3 مليون دولار مع هامش ربح إجمالي قدره 54.3%. وبالمقارنة، بالنسبة لنفس الفترة من عام 2023، بلغ هامش الربح الإجمالي 51.2%.
| فترة | إجمالي الربح (بالملايين) | الإيرادات (بالملايين) | هامش الربح الإجمالي (%) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $393.8 | $725.3 | 54.3% |
| الربع الثالث 2023 | $346.8 | $677.6 | 51.2% |
| 9 أشهر 2024 | $1,273.1 | $2,146.1 | 59.3% |
| 9 أشهر 2023 | $1,067.2 | $2,004.2 | 53.3% |
هامش الربح التشغيلي:
بلغت الإيرادات التشغيلية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 311.5 مليون دولارمما أدى إلى هامش ربح تشغيلي قدره 42.9%. وهذه زيادة ملحوظة من 41.5% في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | الدخل التشغيلي (بالملايين) | هامش الربح التشغيلي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $311.5 | 42.9% |
| الربع الثالث 2023 | $281.1 | 41.5% |
| 9 أشهر 2024 | $937.6 | 43.7% |
| 9 أشهر 2023 | $881.2 | 43.9% |
هامش صافي الربح:
بلغ صافي الدخل العائد للشركة للربع الثالث من عام 2024 220.1 مليون دولار، مما أسفر عن هامش ربح صافي قدره 30.3%، مقارنة ب 27.7% في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | صافي هامش الربح (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $220.1 | 30.3% |
| الربع الثالث 2023 | $187.4 | 27.7% |
| 9 أشهر 2024 | $747.8 | 34.8% |
| 9 أشهر 2023 | $440.6 | 22.0% |
اتجاهات الربحية مع مرور الوقت:
وبمقارنة مقاييس الربحية من الربع الثالث من عام 2023 إلى الربع الثالث من عام 2024، هناك تحسن ملحوظ في جميع الهوامش، مما يشير إلى تعزيز الصحة المالية. وشهد هامش صافي الربح ارتفاعا قدره 5.6 نقطة مئوية، مدفوعًا بنمو قوي في الإيرادات واستراتيجيات فعالة لإدارة التكاليف.
مقارنة مع متوسطات الصناعة:
تتراوح متوسطات الصناعة لهامش الربح الإجمالي عادة من 40% إلى 50%، مما يضع هامش الربح الإجمالي للشركة في الربع الثالث من عام 2024 فوق هذا المعيار. متوسط هوامش الربح التشغيلي بشكل عام حوالي 20% إلى 30%مما يشير إلى أن أداء الشركة أفضل بكثير من نظيراتها.
الكفاءة التشغيلية:
الزيادة في هامش الربح الإجمالي من 51.2% ل 54.3% يعكس الربع الثالث من عام 2024 استراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة، بما في ذلك أ 2.9% زيادة في تكلفة الإيرادات، والتي كانت أقل من نمو الإيرادات. وهذا يدل على تحسن الكفاءة التشغيلية، حيث تواصل الشركة التحكم في التكاليف مع زيادة الإيرادات.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 54.3% | 51.2% | +3.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.9% | 41.5% | +1.4% |
| هامش صافي الربح | 30.3% | 27.7% | +2.6% |
بشكل عام، تشير البيانات إلى اتجاه تصاعدي في مقاييس الربحية، مما يضع الشركة في مكانة إيجابية ضمن صناعتها وإظهار استراتيجيات الإدارة الفعالة التي تعزز الكفاءة التشغيلية.
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Verrisk Analytics, Inc. (VRSK) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Verrisk Analytics, Inc. بتمويل نموها
الديون طويلة الأجل: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي ديون طويلة الأجل قدرها 2,546.9 مليون دولار مقارنة ب 2,852.2 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
الديون قصيرة الأجل: تم تضمين إجمالي الديون قصيرة الأجل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 في إجمالي رقم الديون 3,063.0 مليون دولار، والذي زاد من 2,866.7 مليون دولار في نهاية عام 2023.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية: بلغت نسبة الدين إلى حقوق المساهمين في 30 سبتمبر 2024، 10.03مما يعكس الاعتماد الكبير على تمويل الديون مقارنة بالأسهم. وهذه النسبة أعلى بكثير من متوسط الصناعة، والذي عادة ما يحوم حوله 1.0 ل 2.0.
إصدارات الديون الأخيرة: في 5 يونيو 2024، أصدرت الشركة 600.0 مليون دولار في السندات العليا المستحقة في عام 2034، تستحق الفائدة عند 5.25% سنويا. وكان هذا الإصدار جزءا من استراتيجية لإدارة الديون القائمة، بما في ذلك عرض مناقصة ل 400.0 مليون دولار من مذكرات كبار 2025.
التصنيفات الائتمانية: تحتفظ الشركة بتصنيف ائتماني قدره با2 من موديز و بي بي بي من ستاندرد آند بورز، مما يعكس مخاطر ائتمانية معتدلة.
التوازن بين تمويل الديون وتمويل الأسهم: إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 304.7 مليون دولار. تقوم الشركة بإعادة شراء الأسهم بشكل نشط، وذلك باستخدام التدفق النقدي من العمليات، والذي كان 888.6 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. تشير هذه الإستراتيجية إلى تفضيل الاستفادة من الديون مع المشاركة في عمليات إعادة شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين.
| المقياس المالي | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 2,546.9 مليون دولار | 2,852.2 مليون دولار | - 305.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | متضمنة في إجمالي الديون البالغة 3,063.0 مليون دولار | متضمنة في إجمالي الديون البالغة 2,866.7 مليون دولار | +196.3 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 10.03 | غير متوفر | لا يوجد |
| إصدار الديون الأخيرة | 600.0 مليون دولار (5.25% سندات ممتازة مستحقة في 2034) | لا ينطبق | لا يوجد |
| التصنيفات الائتمانية | Baa2 (موديز)، BBB (S&P) | غير متوفر | لا يوجد |
| إجمالي حقوق المساهمين | 304.7 مليون دولار | 322.2 مليون دولار | - 17.5 مليون دولار |
تقييم سيولة شركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK).
تقييم السيولة والملاءة المالية لشركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK).
النسب الحالية والسريعة
النسبة الحالية لـ Verisk Analytics اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي 1.23مما يشير إلى وضع سيولة صحي حيث يشير إلى أن الشركة لديها 1.23 دولارًا من الأصول المتداولة مقابل كل 1.00 دولار من الالتزامات المتداولة. تم الإبلاغ عن النسبة السريعة في 1.10، والذي يستثني المخزون من الأصول المتداولة، مما يؤكد كذلك السيولة القوية دون الاعتماد على تصفية المخزون.
تحليل اتجاهات رأس المال العامل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يُظهر مركز رأس المال العامل صافي رأس مال عامل يبلغ تقريبًا 118.5 مليون دولار، مقارنة ب 94.2 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مما يعكس تحسنًا في 26%. وتشير هذه الزيادة إلى تحسين إدارة الأصول والخصوم القصيرة الأجل.
بيانات التدفق النقدي Overview
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية 296.2 مليون دولار، من 250.1 مليون دولار خلال نفس الفترة من العام الماضي، مسجلاً زيادة قدرها 18.4%. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية 888.6 مليون دولار، مقارنة ب 808.3 مليون دولار في عام 2023، أ 9.9% يزيد.
| فئة التدفق النقدي | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير | 9 أشهر 2024 (بالملايين) | 9 أشهر 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| الأنشطة التشغيلية | $296.2 | $250.1 | 18.4% | $888.6 | $808.3 | 9.9% |
| الأنشطة الاستثمارية | ($52.6) | ($55.3) | 4.9% | ($76.4) | $2,803.5 | (102.7%) |
| أنشطة التمويل | ($421.3) | ($89.6) | 370.2% | ($658.2) | ($3,491.4) | 81.1% |
مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ النقد وما في حكمه 459.2 مليون دولار، زيادة كبيرة من 303.9 مليون دولار المعلن عنها في نهاية عام 2023. تحتفظ الشركة بتسهيل ائتماني متجدد بقدرة اقتراض إجمالية تبلغ 1000 مليون دولار والسعة المتاحة 995.5 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشير هذا إلى دعم قوي للسيولة لتلبية الاحتياجات التشغيلية والاستثمارات المستقبلية.
ومع ذلك، فإن الشركة لديها إجمالي الديون 3,050 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2,850 مليون دولار في نهاية عام 2023. وتبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية حاليًا 2.18، والتي يمكن أن تثير مخاوف بشأن الرافعة المالية إذا لم تتم إدارتها بشكل فعال.
هل شركة Verrisk Analytics, Inc. (VRSK) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر الإغلاق المعدل للأسهم العادية هو $267.96 للسهم الواحد، مقارنة بـ $238.86 للسهم في نهاية عام 2023.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
بلغ صافي الدخل المخفف للسهم الواحد المنسوب للشركة للربع الثالث من عام 2024 $1.54بينما كان في نفس الفترة من عام 2023 $1.29، يعكس أ 19.4% يزيد. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المخفف للسهم الواحد $5.22، من $2.98 في عام 2023، نموًا قدره 75.2%.
يمكن حساب نسبة السعر إلى الربحية الزائدة على النحو التالي:
- نسبة السعر إلى الربح = سعر السهم / ربحية السهم
وبذلك تكون نسبة السعر إلى الربحية كما في 30 سبتمبر 2024 هي:
السعر/الربح = $267.96 / $5.22 = 51.24
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 6,998.1 مليون دولار. عدد الأسهم القائمة هو 544,003,038مما يؤدي إلى القيمة الدفترية للسهم الواحد:
القيمة الدفترية للسهم الواحد = إجمالي حقوق المساهمين / الأسهم القائمة = 6,998.1 مليون دولار / 544,003,038 = $12.87
ثم يتم حساب نسبة السعر إلى القيمة الدفترية على النحو التالي:
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية = سعر السهم / القيمة الدفترية للسهم = $267.96 / $12.87 = 20.81
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).
يمكن استخلاص قيمة المؤسسة عن طريق إضافة إجمالي الدين وطرح النقد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدين 3,050.0 مليون دولار، وكان النقد 891.5 مليون دولار. لذلك:
قيمة المؤسسة = إجمالي الدين - النقد + القيمة السوقية
القيمة السوقية = سعر السهم القائم = 544,003,038 $267.96 = 145,029.1 مليون دولار
قيمة المؤسسة = 3,050.0 مليون دولار - 891.5 مليون دولار + 145,029.1 مليون دولار = 147,187.6 مليون دولار
يتم الإبلاغ عن الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) للأشهر الاثني عشر الماضية (LTM) على أنها 1,273.1 مليون دولار.
وبالتالي، فإن نسبة EV إلى EBITDA هي:
EV/EBITDA = قيمة المؤسسة / EBITDA = 147,187.6 مليون دولار / 1,273.1 مليون دولار = 115.60
اتجاهات أسعار الأسهم
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، أظهر السهم اتجاهًا تصاعديًا ثابتًا، مع أدنى مستوى له خلال 52 أسبوعًا $198.45 وارتفاع $275.00. يشير هذا إلى أداء قوي، مع تقدير تقريبًا 34.94%.
عائد الأرباح ونسب الدفع
الأرباح النقدية المعلنة للسهم الواحد لعام 2024 هي $0.39 للسهم الواحد، بإجمالي أرباح مدفوعة تبلغ 166.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبالنظر إلى سعر السهم $267.96، عائد الأرباح هو:
عائد الأرباح = الأرباح السنوية / سعر السهم = $0.39 / $267.96 = 0.145%
يتم حساب نسبة الدفع على النحو التالي:
نسبة العائد = توزيعات الأرباح / صافي الدخل = 166.6 مليون دولار / 747.2 مليون دولار = 22.29%
إجماع المحللين على تقييم الأسهم
يشير إجماع المحللين الحالي إلى أ يمسك تصنيف، مع نطاق السعر المستهدف من $250.00 ل $280.00مما يعكس الاتجاه الصعودي المحتمل بناءً على اتجاهات الأداء الأخيرة وظروف السوق.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر الإغلاق المعدل (30 سبتمبر 2024) | $267.96 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 51.24 |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية | 20.81 |
| نسبة EV/EBITDA | 115.60 |
| 52 أسبوع منخفض / مرتفع | $198.45 / $275.00 |
| عائد الأرباح | 0.145% |
| نسبة الدفع | 22.29% |
| إجماع المحللين | يمسك |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK)
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Verrisk Analytics, Inc.
تخضع السلامة المالية لشركة Verisk Analytics, Inc. لمخاطر داخلية وخارجية مختلفة قد تؤثر على أدائها وتقييمها. فيما يلي، نعرض عوامل الخطر الرئيسية التي يجب على المستثمرين مراعاتها.
مسابقة الصناعة
تعمل شركة Verisk في بيئة تنافسية للغاية، وتواجه تحديات من الشركات القائمة والوافدين الجدد. تتطلب الوتيرة السريعة للتقدم التكنولوجي وتغيير تفضيلات العملاء الابتكار والتكيف المستمر. يمكن أن تؤدي هذه المنافسة إلى ضغوط تسعيرية، مما قد يؤثر على هوامش الربح.
التغييرات التنظيمية
وتشكل التغييرات في الأنظمة، وخاصة في قطاعي التأمين والخدمات المالية، مخاطر كبيرة. على سبيل المثال، قد يؤثر تطبيق نظام الحد الأدنى للضرائب العالمي بنسبة 15% التابع لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) اعتبارًا من 1 يناير 2024، على الالتزامات الضريبية للشركة والاستراتيجية المالية العامة.
ظروف السوق
يمكن أن تؤثر التقلبات في ظروف السوق، بما في ذلك الانكماش الاقتصادي أو التغيرات في الإنفاق الاستهلاكي، سلبًا على الطلب على خدمات Verisk. على سبيل المثال، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 220.0 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 187.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق، مما يشير إلى اتجاه إيجابي، لكن تقلبات السوق تظل مصدر قلق.
المخاطر التشغيلية
تنشأ المخاطر التشغيلية من العمليات الداخلية والأنظمة والعوامل البشرية. واجهت الشركة تحديات في إدارة القوى العاملة لديها وضمان كفاءة العمليات، مما قد يؤثر على تقديم الخدمات ورضا العملاء. على سبيل المثال، بلغت تكاليف المعاملات المتكبدة المتعلقة بعمليات الاستحواذ 0.2 مليون دولار.
المخاطر المالية
يتضمن الهيكل المالي لشركة Verisk ديونًا كبيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدين 3,050.0 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك السندات الممتازة والالتزامات الأخرى. وهذا المستوى من المديونية قد يحد من المرونة المالية ويزيد من التعرض لتقلبات أسعار الفائدة والانكماش الاقتصادي.
المخاطر الاستراتيجية
تحمل المبادرات الإستراتيجية للشركة، بما في ذلك عمليات الاستحواذ، مخاطر كامنة. على سبيل المثال، أكملت شركة Verisk الاستحواذ على شركة Rocket Enterprise Solutions GmbH مقابل 10.1 مليون دولار في يناير 2024. وفي حين أن عمليات الاستحواذ يمكن أن تدفع النمو، إلا أنها تأتي أيضًا مصحوبة بتحديات التكامل والالتزامات المحتملة غير المتوقعة.
استراتيجيات التخفيف
واستجابة لهذه المخاطر، نفذت شركة Verisk عدة إستراتيجيات:
- تنويع: تواصل الشركة تنويع عروض خدماتها لتقليل الاعتماد على أي تدفق إيرادات واحد.
- الاستثمار في التكنولوجيا: تستثمر شركة Verisk في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية والموقع التنافسي.
- برامج الامتثال القوية: أنشأت الشركة برامج امتثال للتكيف مع التغييرات التنظيمية وتقليل المخاطر القانونية.
جدول الملخص المالي
| فئة | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | $220.0 |
| إجمالي الدين (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $3,050.0 |
| تكلفة الاستحواذ (الصاروخ) | $10.1 |
| تكاليف المعاملات (عمليات الاستحواذ) | $0.2 |
آفاق النمو المستقبلي لشركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK)
آفاق النمو المستقبلي لشركة Verisk Analytics, Inc. (VRSK)
محركات النمو الرئيسية
ابتكارات المنتج: وقد ركزت الشركة على تعزيز حلولها التأمينية، مما ساهم في زيادة إيراداتها 141.9 مليون دولار أو 7.1% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
توسعات السوق: الاستحواذ على Rocket Enterprise Solutions لصالح 10.1 مليون دولار في 8 يناير 2024، من المتوقع أن تعزز وجودها في أوروبا، لا سيما في مجال المطالبات العقارية وتكنولوجيا الاكتتاب.
عمليات الاستحواذ: تمت إضافة عمليات الاستحواذ الأخيرة، بما في ذلك Morning Data وRocket 8.1 مليون دولار في صافي الإيرادات.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
بالنسبة لعام 2024 بأكمله، من المتوقع أن تزيد الإيرادات تقريبًا 7.1%، بما يتماشى مع النمو الذي شهدناه في الأرباع الثلاثة الأولى. بلغت ربحية السهم للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $5.24، مقارنة ب $2.99 في نفس الفترة من عام 2023، مسجلاً نمواً قدره 75.3%.
المبادرات الاستراتيجية أو الشراكات
دخلت الشركة في شراكات استراتيجية لتعزيز عروض البيانات والتكنولوجيا الخاصة بها. ومن المتوقع أن يؤدي دمج التقنيات المكتسبة في المنصات الحالية إلى تعزيز مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم، وبالتالي دفع النمو المستقبلي.
المزايا التنافسية
تحافظ شركة Verisk على ميزة تنافسية من خلال قدراتها الواسعة في تحليل البيانات ومكانتها القوية في السوق داخل قطاع التأمين. تحسن هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك إلى 59.3% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 53.3% لنفس الفترة من عام 2023، مما يدل على الإدارة الفعالة للتكاليف إلى جانب نمو الإيرادات.
علاوة على ذلك، كان لدى الشركة إجمالي النقد والنقد المعادل 459.2 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يوفر سيولة كافية لدعم مبادرات النمو الخاصة بها.
| متري | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ربح | 2,146.1 مليون دولار | 2,004.2 مليون دولار | 7.1% |
| صافي الدخل | 747.2 مليون دولار | 440.6 مليون دولار | 69.6% |
| هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 59.3% | 53.3% | 11.2% |
| ربحية السهم | $5.24 | $2.99 | 75.3% |
| النقد والنقد المعادل | 459.2 مليون دولار | 303.9 مليون دولار | 51.1% |
Verisk Analytics, Inc. (VRSK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Verisk Analytics, Inc. (VRSK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Verisk Analytics, Inc. (VRSK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Verisk Analytics, Inc. (VRSK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.