Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) Bundle
نبذة تاريخية عن Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست Banco BBVA Argentina S.A.، وهي مؤسسة مالية بارزة تعمل داخل الأرجنتين، في الأصل عام 1886 تحت اسم Banco de Comercio. على مر السنين، خضعت لتحولات واندماجات متعددة. في عام 1996، استحوذت المجموعة المصرفية الإسبانية BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria) على البنك.
المعالم الرئيسية
- 1886: تأسيس البنك التجاري.
- 1996: استحواذ مجموعة BBVA.
- 2000: تغيير العلامة التجارية إلى BBVA Banco Francés.
- 2009: تغيير الاسم الرسمي إلى BBVA Argentina S.A.
- 2018: إطلاق منصات الخدمات المصرفية الرقمية المتقدمة.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة BBVA Argentina عن صافي أرباح قدرها 45.3 مليار بيزو أرجنتيني، مما يمثل نموًا من 35.7 مليار بيزو أرجنتيني في العام السابق. ووصل إجمالي أصول البنك إلى 891 مليار بيزو أرجنتيني، وهو ما يمثل زيادة كبيرة من 759 مليار بيزو أرجنتيني في عام 2021.
| سنة | صافي الربح (مليار ريال أرجنتيني) | إجمالي الأصول (مليار ريال أرجنتيني) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 25.2 | 654 | 13.0 |
| 2021 | 35.7 | 759 | 15.7 |
| 2022 | 45.3 | 891 | 17.1 |
موقف السوق والمنافسين
يعد BBVA Argentina أحد أكبر خمسة بنوك في الأرجنتين من حيث إجمالي الأصول. وهو يتنافس مع البنوك الكبرى الأخرى، مثل Banco Santander Río، وBanco de la Nación Argentina، وGrupo Financiero Galicia.
التحول الرقمي
واستجابة لمتطلبات السوق المتطورة، نفذ البنك استراتيجية مصرفية رقمية، أدت إلى زيادة بنسبة 65% في المعاملات عبر الإنترنت من عام 2021 إلى عام 2022. وحقق تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أكثر من 2 مليون عملية تنزيل في عام 2022.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يشارك Banco BBVA Argentina بنشاط في مبادرات المسؤولية الاجتماعية، باستثمارات يبلغ مجموعها 900 مليون بيزو أرجنتيني في المشاريع المجتمعية في عام 2022، مع التركيز على التعليم وريادة الأعمال.
التطورات الأخيرة
في الربع الأول من عام 2023، أطلقت BBVA Argentina خطًا جديدًا من القروض الخضراء التي تستهدف المشاريع المستدامة، بتخصيص أولي قدره 10 مليار روبية أرجنتينية. ويهدف التركيز الاستراتيجي للبنك إلى تعزيز جهود التمويل الأخضر استجابة للمخاوف البيئية المتزايدة.
من يملك Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة بوينس آيرس. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، فإن هيكل الملكية هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| بانكو بلباو فيزكايا أرجنتاريا (BBVA) | 66.52% |
| المستثمرون المؤسسيون | 25.34% |
| مستثمرو التجزئة | 8.14% |
بانكو بلباو فيزكايا أرجنتاريا (BBVA)
تمتلك مجموعة BBVA، وهي مجموعة مالية عالمية، حصة الأغلبية في Banco BBVA Argentina S.A. وفقًا لأحدث التقارير المالية:
- إجمالي أصول BBVA: 645 مليار يورو
- صافي الدخل لعام 2022: 5.1 مليار يورو
- القيمة السوقية: 37 مليار يورو
المستثمرون المؤسسيون
تشمل فئة المستثمرين المؤسسيين صناديق ومجموعات استثمارية مختلفة. تشمل المساهمين المؤسسيين البارزين ما يلي:
- شركة بلاك روك - 4.7%
- جي بي مورجان تشيس وشركاه - 3.1%
- ايجون ان في - 2.4%
مستثمرو التجزئة
رغم أن المستثمرين الأفراد يمتلكون نسبة أقل من الأسهم، إلا أنهم يشكلون جزءًا كبيرًا من قاعدة المساهمين:
- المستثمرون الأفراد - 5.5%
- ملكية أسهم الموظفين - 2.6%
الأداء المالي الأخير
أظهر BBAR أداءً ماليًا قويًا في السنوات الأخيرة:
- إجمالي الإيرادات لعام 2022: 75 مليار بيزو أرجنتيني
- صافي الربح لعام 2022: 28 مليار بيزو
- العائد على حقوق المساهمين: 20.7%
موقف السوق
يحتل BBAR مكانة بارزة في القطاع المصرفي الأرجنتيني:
- الحصة السوقية في الودائع: 12.4%
- الحصة السوقية في القروض: 10.8%
العوامل التنظيمية
تعمل BBAR بموجب لوائح البنك المركزي الأرجنتيني، مما يؤثر على ملكيتها واستراتيجياتها التشغيلية.
بيان مهمة Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR).
الغرض الأساسي
تتمحور مهمة Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) حول توفير الحلول المالية التي تسهل الأهداف الشخصية والتجارية لعملائها مع تعزيز التنمية المستدامة في المجتمعات التي تخدمها. يهدف BBAR إلى أن يكون شريكًا موثوقًا به من خلال الخدمات المصرفية الرقمية المبتكرة وتجارب العملاء الشخصية.
الأهداف الاستراتيجية
- تحقيق مكانة رائدة في السوق في مجال الخدمات المصرفية الرقمية من خلال تعزيز مشاركة العملاء من خلال التقدم التكنولوجي.
- توسيع محفظتها من المنتجات والخدمات المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
- الحفاظ على صحة مالية قوية من خلال تحسين الكفاءة التشغيلية وإدارة المخاطر بفعالية.
- المساهمة في التثقيف المالي لعملائها وتعزيز الممارسات المالية المسؤولة.
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن Banco BBVA Argentina عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بملايين البيزو الأرجنتيني) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,892,534 |
| إجمالي الالتزامات | 1,708,297 |
| صافي الدخل | 30,415 |
| حقوق المساهمين | 184,237 |
| محفظة القروض | 1,053,865 |
| ودائع العملاء | 990,751 |
التزام العملاء
يلتزم Banco BBVA Argentina بما يلي:
- تقديم خدمة عملاء استثنائية.
- الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجارب الخدمة.
- بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء.
- تقديم منتجات شفافة ذات فوائد واضحة.
مبادرات الاستدامة
BBAR مخصص للممارسات المصرفية المستدامة، والتي تشمل:
- تمويل المشاريع المستدامة بيئيا.
- تنفيذ برامج المسؤولية الاجتماعية.
- دعم المجتمعات المحلية من خلال الاستثمار في التعليم والصحة.
الابتكار والتكنولوجيا
كجزء من مهمتها، تركز BBAR على الابتكار.
- الاستثمار في المنصات الرقمية: 4.5 مليار بيزو أرجنتيني في عام 2022.
- النمو في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: زيادة بنسبة 25% على أساس سنوي.
- مقدمة لمبادرات خدمة العملاء المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.
مقاييس الأداء
فيما يتعلق بالأداء التشغيلي، يعرض Banco BBVA Argentina المقاييس التالية:
| مؤشر الأداء | نسبة مئوية |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.6% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 16.5% |
| صافي هامش الفائدة | 4.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 47.3% |
الاستنتاج مع الامتثال القانوني والتنظيمي
يعمل Banco BBVA Argentina ضمن الإطار التنظيمي الذي وضعه البنك المركزي الأرجنتيني، مما يضمن الامتثال للقوانين واللوائح المحلية، ويعزز الشفافية والمساءلة في عملياته.
كيف يعمل بنك Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR).
هيكل الشركة
هيكل الشركة
Banco BBVA Argentina S.A. هي جزء من مجموعة BBVA، وهي شركة خدمات مالية متعددة الجنسيات يقع مقرها الرئيسي في إسبانيا. اعتبارًا من عام 2023، تعمل BBVA Argentina بموجب الإطار التنظيمي الذي وضعه البنك المركزي الأرجنتيني.
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن Banco BBVA Argentina عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.3 تريليون بيزو |
| إجمالي الالتزامات | 1.2 تريليون بيزو |
| حقوق المساهمين | 100 مليار ريال |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 12 مليار ريال |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.5% |
المنتجات والخدمات
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الثروات
- خدمات التأمين
عروض الخدمات المصرفية للأفراد
يقدم BBVA Argentina العديد من الخدمات المصرفية للأفراد، بما في ذلك:
| خدمة | تفاصيل |
|---|---|
| الحسابات الجارية | أكثر من 2 مليون حساب |
| حسابات التوفير | أسعار فائدة تصل إلى 48% سنوياً |
| بطاقات الائتمان | تم إصدار أكثر من 1.5 مليون |
| القروض الشخصية | إجمالي القروض 50 مليار ريال |
| الرهون العقارية | قيمة المحفظة 100 مليار ريال |
الخدمات المصرفية للشركات
في قطاع الشركات، تقدم BBVA Argentina ما يلي:
- تمويل رأس المال العامل
- تمويل المشروع
- تمويل التجارة
- إعادة هيكلة الديون
التحول الرقمي
يستثمر Banco BBVA Argentina بكثافة في التكنولوجيا. اعتبارًا من عام 2023:
- أكثر من 6 ملايين مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تم تقييم التطبيق بـ 4.8 نجمة في متاجر التطبيقات
- تمثل المبيعات الرقمية 75% من إجمالي المبيعات
إدارة المخاطر
تطبق BBVA Argentina إطارًا قويًا لإدارة المخاطر بما في ذلك:
- تقييمات مخاطر الائتمان
- مراقبة مخاطر السوق
- إدارة السيولة
- الإمتثال لمعايير بازل III
موقف السوق
تتمتع BBVA Argentina بمكانة هامة في السوق من خلال:
- الحصة السوقية في القروض: 10%
- الحصة السوقية في الودائع: 9%
- المرتبة الخامسة بين البنوك في الأرجنتين من حيث إجمالي الأصول
التطورات الأخيرة
في عام 2023، تصدرت BBVA Argentina عناوين الأخبار بما يلي:
| تطوير | تفاصيل |
|---|---|
| الشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية | التعاون مع 15 شركة للتكنولوجيا المالية للحصول على حلول مبتكرة |
| مبادرات الاستدامة | استثمار 20 مليار بيزو أرجنتيني في المشاريع الخضراء |
| إطلاق منتج جديد | إطلاق بطاقة ائتمانية رقمية بدون رسوم سنوية |
| خطط التوسعة | افتتاح 30 فرعًا جديدًا في جميع أنحاء الأرجنتين |
خاتمة
كجزء من مجموعة BBVA، تواصل Banco BBVA Argentina S.A. تطوير وتعزيز مكانتها داخل السوق المالية من خلال مزيج من الممارسات المصرفية التقليدية والحلول الرقمية المبتكرة.
كيف يجني Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) الأموال
الأنشطة المصرفية الأساسية
تحقق شركة Banco BBVA Argentina S.A. إيراداتها بشكل أساسي من خلال أنشطتها المصرفية الأساسية. وتشمل هذه الأنشطة:
- دخل الفوائد
- الرسوم والعمولات
- دخل التداول
دخل الفوائد
أكبر مصدر للدخل لـ BBAR هو دخل الفوائدوالتي تشمل الفوائد المكتسبة من القروض المقدمة للعملاء مطروحًا منها الفوائد المدفوعة على الودائع. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت BBAR عن هامش فائدة صافي قدره 4.2%.
وبلغ إجمالي محفظة القروض حتى 30 يونيو 2023 حوالي 507 مليار ريال، مع التقسيم على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار ريال أرجنتيني) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| القروض الاستهلاكية | 150 | 29.6% |
| القروض التجارية | 220 | 43.4% |
| القروض العقارية | 137 | 27.0% |
الرسوم والعمولات
يدر BBAR أيضًا دخلاً من خلال الرسوم والعمولات المرتبطة بخدماتها المصرفية. في عام 2022، أعلن Banco BBVA Argentina عن إجمالي الرسوم وإيرادات العمولات بقيمة 40 مليار ريال.
يأتي توزيع إيرادات الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة:
| خدمة | الدخل (مليار بيزو أرجنتيني) | نسبة إجمالي الرسوم |
|---|---|---|
| رسوم المعاملات | 15 | 37.5% |
| رسوم صيانة الحساب | 10 | 25.0% |
| رسوم إنشاء القرض | 7 | 17.5% |
| خدمات الاستثمار | 8 | 20.0% |
دخل التداول
يتم اشتقاق مصدر مهم آخر لإيرادات BBAR من أنشطة التداولبما في ذلك عمليات الصرف الأجنبي وتداول الأوراق المالية. في السنة المالية 2022، أعلنت BBAR عن دخل تجاري قدره 25 مليار ريال.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
تقدم BBAR العديد من الخدمات المصرفية الاستثمارية، بما في ذلك استشارات الاندماج والاستحواذ وجمع رأس المال والاكتتاب. ساهم القسم 10 مليار ريال إلى إجمالي الإيرادات في عام 2022.
هيكل التكلفة
للحفاظ على الربحية، يحتفظ Banco BBVA Argentina برقابة صارمة على هيكل تكاليفه. اعتبارًا من عام 2022، بلغت النفقات التشغيلية للبنك تقريبًا 50 مليار ريال، موزعة على:
| نوع المصاريف | المبلغ (مليار بيزو أرجنتيني) | النسبة المئوية لإجمالي النفقات |
|---|---|---|
| الرواتب والأجور | 30 | 60% |
| المصاريف الإدارية | 15 | 30% |
| مصاريف التسويق | 5 | 10% |
مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية
استثمر Banco BBVA Argentina بشكل كبير في مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية. في عام 2023، شكلت الخدمات المصرفية الرقمية 35% من إجمالي المعاملات التي تمت معالجتها، مما يعزز الكفاءة التشغيلية وإشراك العملاء.
مؤشرات الأداء المالي
في الربع الثاني من عام 2023، أعلن بنك Banco BBVA Argentina عن عائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 18%، والعائد على الأصول (ROA) قدره 2.5%. وتعكس هذه المؤشرات الإدارة الفعالة للبنك لأصوله ورأسماله.
Banco BBVA Argentina S.A. (BBAR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support