Banco Bradesco S.A. (BBDO) Bundle
نبذة تاريخية عن Banco Bradesco S.A. (BBDO)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Banco Bradesco S.A. في 10 أبريل 1943 في ماريليا، ساو باولو، البرازيل، على يد أمادور أغيار. بدأ البنك برأس مال أولي متواضع قدره 15.000 ريال برازيلي.
بحلول أواخر الأربعينيات من القرن الماضي، قامت براديسكو بتوسيع عملياتها بشكل كبير، حيث أنشأت فروعًا في جميع أنحاء البرازيل. وبحلول عام 1950، أصبح أول بنك في البرازيل يقدم حساب توفير لعملائه.
النمو والتوسع
خلال ستينيات وسبعينيات القرن العشرين، استحوذ بانكو براديسكو على العديد من البنوك الصغيرة، مما عزز مكانته في السوق. وفي عام 1972، أصبح أول بنك خاص في البرازيل يفتتح فرعًا مصرفيًا في الولايات المتحدة.
بحلول عام 1986، نما بنكو براديسكو ليصبح أحد أكبر البنوك في البرازيل، حيث تجاوز إجمالي أصوله 10 مليار ريال برازيلي.
الطرح العام والتدويل
تم طرح شركة Banco Bradesco للاكتتاب العام في عام 1994، حيث أدرجت أسهمها في بورصة ساو باولو. اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغت القيمة السوقية للبنك تقريبًا 531 مليار ريال برازيلي.
وفي عام 1999، أطلقت عملياتها الدولية، وأسست وجودًا لها في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة ولوكسمبورغ وجزر كايمان.
التقدم التكنولوجي
في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، استثمر بانكو براديسكو بكثافة في التكنولوجيا لتحسين الخدمات المصرفية. وفي عام 2001، أطلق منصته المصرفية عبر الإنترنت، والتي نمت بسرعة ووصلت إلى أكثر من مكان 27 مليون مستخدم نشط بحلول عام 2022.
كجزء من استراتيجياته التكنولوجية، استثمر البنك تقريبًا 5 مليارات ريال برازيلي في مجال التكنولوجيا والابتكار من 2016 إلى 2020.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2023، يمتلك بانكو براديسكو أصولًا يبلغ إجماليها تقريبًا 1.37 تريليون ريال برازيليمما يجعلها واحدة من أكبر المؤسسات المالية في البرازيل.
وأعلن البنك عن صافي دخل قدره حوالي 27.9 مليار ريال برازيلي في عام 2022، مع عائد على حقوق المساهمين قدره 19.5%.
| سنة | إجمالي الأصول (بالريال البرازيلي) | القيمة السوقية (بالريال البرازيلي) | صافي الدخل (بالريال البرازيلي) | العائد على حقوق المساهمين (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 1943 | 15,000 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 1986 | 10 مليار | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 1994 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| 2022 | 1.37 تريليون | 531 مليار | 27.9 مليار | 19.5% |
المسؤولية الاجتماعية للشركات
لدى Banco Bradesco التزام طويل الأمد بالمسؤولية الاجتماعية. تدير مؤسسة براديسكو العديد من المبادرات التعليمية التي تؤثر بشكل مباشر على 200.000 طالب سنويا.
وفي عام 2022، خصص البنك حوالي 1 مليار ريال برازيلي نحو المشاريع الاجتماعية، مع التركيز على التعليم والصحة والاستدامة البيئية.
خاتمة المعالم التاريخية
اعتبارًا من عام 2023، أثبت Banco Bradesco نفسه كشركة رائدة في القطاع المصرفي البرازيلي، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والتأمين وإدارة الأصول.
من يملك Banco Bradesco S.A. (BBDO)
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يتمتع Banco Bradesco S.A. (BBDO) بهيكل ملكية متنوع يعكس المساهمين من المؤسسات والأفراد. يتم تداول الشركة علنًا في B3 (Brasil Bolsa Balcão). فيما يلي تفصيل تفصيلي لكبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | قيمة الأسهم (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 34.6% | 1,225,000,000 | $5,063,500,000 |
| المساهمين الأفراد | 30.5% | 1,050,000,000 | $4,200,000,000 |
| المستثمرين الأجانب | 21.0% | 735,000,000 | $3,037,500,000 |
| ملكية أسهم الموظف | 4.5% | 157,500,000 | $652,500,000 |
| آخر | 9.4% | 330,000,000 | $1,375,500,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون دورًا حاسمًا في مشهد ملكية Banco Bradesco. اعتبارًا من التقرير الأخير، تمتلك المؤسسات التالية حصصًا كبيرة:
- شركة بلاك روك - ملكية 8.5%
- مجموعة الطليعة، وشركة - ملكية 7.2%
- الصناديق الأمريكية - ملكية 5.3%
- شركة ستيت ستريت - ملكية 4.8%
- جي بي مورجان تشيس وشركاه - ملكية 3.9%
القيمة السوقية
تعد القيمة السوقية لشركة Banco Bradesco مؤشرًا على صحتها المالية وقيمة ملكيتها. أحدث أرقام القيمة السوقية هي:
القيمة السوقية: 14.67 مليار دولار (اعتبارًا من أكتوبر 2023)
مشاركة بيانات التداول
للحصول على رؤى حول أداء التداول لأسهم BBDO، تعتبر البيانات التالية ذات صلة:
| المقاييس | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (بالدولار الأمريكي) | $11.97 |
| أعلى مستوى خلال 52 أسبوع (دولار أمريكي) | $13.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع (دولار أمريكي) | $10.25 |
| متوسط الحجم اليومي | 5,000,000 سهم |
| عائد الأرباح | 3.25% |
مقاييس الأداء الحديثة
وتوضح مؤشرات الأداء المالي الأخيرة للشركة مدى قوتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 18.4% |
| صافي الدخل (السنة المالية الماضية) | 3.1 مليار دولار |
| إجمالي الأصول | 395 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 355 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.5% |
البيئة التنظيمية
يعمل Banco Bradesco تحت إشراف البنك المركزي البرازيلي ويلتزم باللوائح المالية الصارمة. تشمل الأطر التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- الامتثال لبازل III
- لوائح مكافحة غسيل الأموال
- قوانين حماية المستهلك
- معايير حوكمة الشركات
خاتمة
يعكس مشهد ملكية Banco Bradesco S.A. (BBDO) مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مدعومًا بأداء السوق القوي والامتثال التنظيمي.
بيان مهمة Banco Bradesco S.A. (BBDO).
Overview
تعمل شركة Banco Bradesco S.A.، وهي إحدى المؤسسات المالية الرائدة في البرازيل، وفق بيان مهمة يؤكد على رضا العملاء والاستدامة والمسؤولية الاجتماعية. وتركز المهمة على تقديم خدمات مالية عالية الجودة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائها مع تعزيز الالتزام تجاه المجتمع.
بيان المهمة الحالية
بيان مهمة Banco Bradesco هو: "تقديم خدمات مالية بمستوى عالٍ من الأداء، وتعزيز تطوير موظفينا والمساهمة في استدامة المجتمعات التي نعمل فيها." وتدعم هذه المهمة مجموعة من الأهداف الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وضمان النمو المستدام.
مقاييس الأداء المالي
توضح مقاييس الأداء المالي لـ Banco Bradesco التزامها بالصحة المالية والتميز التشغيلي. وفيما يلي بعض الإحصاءات ذات الصلة:
| سنة | صافي الدخل (مليون ريال برازيلي) | إجمالي الأصول (مليار ريال برازيلي) | العائد على حقوق الملكية (%) | المحفظة الائتمانية (مليار ريال برازيلي) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 26,156 | 1,662 | 16.8 | 759 |
| 2021 | 24,368 | 1,559 | 15.2 | 723 |
| 2020 | 21,617 | 1,475 | 13.8 | 704 |
التزام العملاء
يركز Banco Bradesco بشدة على تعزيز رضا العملاء من خلال خدماته المتنوعة. يقدم البنك:
- الخدمات المصرفية للأفراد: الحسابات الشخصية والقروض والمنتجات الائتمانية.
- الخدمات المصرفية للشركات: حلول الاستثمار والإقراض للشركات.
- التأمين والمعاشات التقاعدية: منتجات التأمين الشامل وخطط التقاعد.
- خدمات الاستثمار: خدمات إدارة الثروات وإدارة الأصول.
الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية
يلتزم Banco Bradesco بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية، مع تنفيذ العديد من المبادرات:
- المبادرات الخضراء: الاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة والتنمية المستدامة.
- المشاركة المجتمعية: دعم برامج التعليم والصحة في المجتمعات المحلية.
- التنوع والشمول: سياسات تعزز القوى العاملة المتنوعة والثقافة الشاملة.
التقدم التكنولوجي
في السنوات الأخيرة، خطى Banco Bradesco خطوات كبيرة في دمج التكنولوجيا في خدماته، والتي تشمل:
- الخدمات المصرفية الرقمية: تطبيق جوال شامل يوفر تجارب مصرفية سلسة.
- الذكاء الاصطناعي: استخدام الذكاء الاصطناعي لخدمة العملاء واكتشاف الاحتيال.
- تدابير الأمن السيبراني: الاستثمار في أنظمة أمنية قوية لحماية بيانات العملاء.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، يعد Banco Bradesco أحد أكبر البنوك في البرازيل من حيث القيمة السوقية وإجمالي الأصول. ويمكن تلخيص وضع البنك في السوق على النحو التالي:
| غرض | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية (مليار ريال برازيلي) | 156 |
| عدد الفروع | 4,500 |
| عدد أجهزة الصراف الآلي | 28,000 |
| قاعدة العملاء (مليون) | 75 |
كيف يعمل بنك Banco Bradesco S.A. (BBDO).
هيكل الشركة
هيكل الشركة
يعمل بنك Banco Bradesco S.A، الذي يقع مقره الرئيسي في أوساسكو، ساو باولو، كواحد من أكبر البنوك الخاصة في البرازيل. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 1.544 تريليون ريال برازيلي.
تدفقات الإيرادات
يتم تحقيق إيرادات البنك من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية: إيرادات الفوائد من القروض والسلفيات.
- تأمين: أقساط مبيعات التأمين على الحياة والممتلكات.
- صناديق الاستثمار: الرسوم الإدارية من المنتجات الاستثمارية.
- إدارة الثروات: الرسوم والعمولات الاستشارية.
مؤشرات الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن بانكو براديسكو عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | القيمة (ريال سعودي) |
|---|---|
| صافي الدخل | 25.5 مليار ريال برازيلي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 17.5% |
| محفظة القروض | 551.5 مليار ريال برازيلي |
| نسبة القروض المتعثرة | 2.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 36.6% |
شرائح العملاء
يخدم Banco Bradesco مجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك:
- فرادى: الخدمات المصرفية الشخصية وحسابات التوفير.
- المؤسسات الصغيرة والمتوسطة: القروض والتسهيلات الائتمانية.
- الشركات الكبيرة: الخدمات المصرفية الاستثمارية والقروض المشتركة.
- القطاع العام: الحلول المالية للجهات الحكومية.
الحصة السوقية
اعتبارًا من عام 2023، يمتلك Banco Bradesco ما يقرب من 17% من إجمالي حصة السوق المصرفية في البرازيل، ليحتل المرتبة الثانية بين البنوك الخاصة من حيث إجمالي الأصول.
الابتكارات التكنولوجية
وقد استثمر البنك بكثافة في التحول الرقمي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 30% في عملاء الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023، مع أكثر من 60 مليون مستخدم مسجل على منصاته الرقمية.
حوكمة الشركات
يلتزم Banco Bradesco بممارسات الحوكمة الصارمة، والتي تظهر بوضوح في هيكل مجلس إدارته:
| تكوين المجلس | عدد |
|---|---|
| المديرين التنفيذيين | 7 |
| المديرين المستقلين | 5 |
| إجمالي أعضاء مجلس الإدارة | 12 |
المسؤولية البيئية والاجتماعية
في عام 2023، خصص Banco Bradesco مليار ريال برازيلي لمشاريع الاستدامة، مع التركيز على مبادرات الطاقة المتجددة والاندماج الاجتماعي.
التوقعات والخطط المستقبلية
وبالتطلع إلى المستقبل، يهدف Banco Bradesco إلى تعزيز منصته الرقمية، مستهدفًا زيادة بنسبة 25٪ في المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول بحلول نهاية عام 2024 مع الاستمرار في توسيع خدمات التأمين والاستثمار.
كيف تجني شركة Banco Bradesco S.A. (BBDO) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
يحقق Banco Bradesco إيرادات في المقام الأول من خلال عملياته المصرفية الأساسية. وفي عام 2022، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 64.7 مليار ريال برازيليبزيادة قدرها 14.3% عن العام السابق.
رسوم الخدمة والعمولات
يأتي مصدر إيرادات كبير آخر من رسوم الخدمة والعمولات. وفي عام 2022، حقق البنك مكاسب بقيمة حوالي 21.4 مليار ريال برازيلي من هذه الفئة، والتي تشمل رسوم صيانة الحساب والمعاملات والخدمات الاستشارية المالية.
الدخل من الاستثمارات المالية
تحصل Banco Bradesco أيضًا على دخل من محفظتها الاستثمارية. وبلغ الدخل الاستثماري للبنك لعام 2022 13.8 مليار ريال برازيلي، مدفوعة إلى حد كبير بالأوراق المالية ذات الدخل الثابت والاستثمارات في الأسهم.
عمليات التأمين
يساهم قسم التأمين في البنك في ربحيته، حيث يحقق دخلاً ممتازًا يبلغ حوالي 44.5 مليار ريال برازيلي في عام 2022. كان قطاع التأمين مجالًا قويًا للنمو، مع زيادة بنسبة 10.2٪ على أساس سنوي.
إدارة الأصول
يدير Banco Bradesco حجمًا كبيرًا من الأصول من خلال خدمات إدارة الأصول التي يقدمها، حيث يصل إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة إلى 1.1 تريليون ريال برازيلي اعتبارًا من أواخر عام 2022. وقد حقق هذا القطاع إيرادات قدرها 6.2 مليار ريال برازيلي في الرسوم.
محفظة القروض
تعتبر محفظة القروض لدى البنك مصدرا رئيسيا للدخل. اعتبارًا من ديسمبر 2022، تم تقييم إجمالي محفظة القروض بمبلغ 533 مليار ريال، وهو ما يمثل صافي دخل القرض 44 مليار ريال.
جدول: مصادر إيرادات بانكو براديسكو (2022)
| مصدر الإيرادات | المبلغ (مليار ريال برازيلي) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 64.7 | 14.3 |
| رسوم الخدمة والعمولات | 21.4 | لا يوجد |
| الدخل من الاستثمارات المالية | 13.8 | لا يوجد |
| دخل أقساط التأمين | 44.5 | 10.2 |
| رسوم إدارة الأصول | 6.2 | لا يوجد |
| صافي دخل القروض | 44.0 | لا يوجد |
هيكل التكلفة
تعد الكفاءة التشغيلية للبنك أمرًا بالغ الأهمية لربحيته. في عام 2022، بلغ إجمالي نفقات التشغيل لبانكو براديسكو تقريبًا 40 مليار ريال برازيلي، مما يعكس نسبة التكلفة إلى الدخل بحوالي 35.3%.
مبادرات الخدمات المصرفية الرقمية
مع ظهور الخدمات المصرفية الرقمية، استثمر Banco Bradesco بشكل كبير في التكنولوجيا. ساهم قطاع الخدمات المصرفية الرقمية بما يقدر 9 مليار ريال برازيلي إلى تدفق الإيرادات في عام 2022، مما يوضح قدرة البنك على التكيف مع اتجاهات السوق.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لبنكو براديسكو حوالي 474 مليار ريالمما يجعلها واحدة من أكبر المؤسسات المالية في البرازيل.
إدارة المخاطر وجودة الائتمان
يحافظ Banco Bradesco على تركيز قوي على إدارة المخاطر؛ وسجلت نسبة القروض المتعثرة (NPL) 3.2% في عام 2022، مما يشير إلى جودة ائتمانية مستقرة.
الجدول: المالية Overview بانكو براديسكو (2022)
| المقياس المالي | القيمة (مليار ريال برازيلي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,735 |
| إجمالي حقوق المساهمين | 137 |
| صافي الدخل | 28.6 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 21.0% |
Banco Bradesco S.A. (BBDO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support