Blucora, Inc. (BCOR) Bundle
تاريخ موجز لشركة Blucora, Inc. (BCOR)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة Blucora, Inc. في عام 1996 تحت اسم InfoSpace, Inc. وقد ركزت الشركة في البداية على تقنيات البحث على الإنترنت، حيث قدمت خدمات تتضمن الأدلة ومحركات البحث والإعلان عبر الإنترنت.
الطرح العام
في عام 1999، تم طرح شركة InfoSpace للاكتتاب العام، مع طرح عام أولي (IPO) أدى إلى زيادة قيمة أسهمها تقريبًا 70 مليون دولار. وفي ذروتها، وصلت القيمة السوقية للشركة إلى حوالي 30 مليار دولار.
الانتقال إلى الخدمات المالية
في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، قامت الشركة بتنويع نموذج أعمالها، وتحويل التركيز نحو الخدمات المالية. في عام 2010، تم تغيير علامتها التجارية InfoSpace إلى Blucora, Inc. كجزء من تحولها الاستراتيجي.
عمليات الاستحواذ والنمو
استحوذت Blucora على خدمات إعداد الضرائب من خلال شراء برنامج الضرائب ومزود الخدمات عبر الإنترنت، 1040.com، في عام 2012، يليه الاستحواذ على خدمة تقديم الضرائب عبر الإنترنت، TaxAct، في عام 2013 لصالح 287.5 مليون دولار. عزز هذا الاستحواذ بشكل كبير مكانة Blucora في سوق إعداد الضرائب.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت بلوكورا عن إيرادات قدرها 304.1 مليون دولار، زيادة مقارنة ب 266.3 مليون دولار في عام 2021. وكان صافي دخل الشركة لعام 2022 24.2 مليون دولار.
موقف السوق والتطورات الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهد سعر سهم Blucora (BCOR) تقلبات، مع نطاق 52 أسبوعًا تقريبًا 9.46 دولارًا إلى 17.20 دولارًا. وبلغت القيمة السوقية حوالي 500 مليون دولار.
| سنة | الإيرادات (بالملايين) | صافي الدخل (بالملايين) | نطاق سعر السهم |
|---|---|---|---|
| 2019 | $217.5 | $0.8 | $7.00 - $16.25 |
| 2020 | $232.1 | $3.4 | $6.90 - $20.00 |
| 2021 | $266.3 | $9.0 | $8.50 - $19.50 |
| 2022 | $304.1 | $24.2 | $9.46 - $17.20 |
التركيز الاستراتيجي
تواصل Blucora التركيز على الاستفادة من التكنولوجيا في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على النمو من خلال استراتيجيات الابتكار واكتساب العملاء.
النظرة المستقبلية
اعتبارًا من عام 2023، تهدف Blucora إلى تعزيز عروض خدماتها وتوسيع قاعدة عملائها في صناعات إعداد الضرائب والإدارة المالية.
من يملك شركة Blucora, Inc. (BCOR)
هيكل الملكية
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، تعد شركة Blucora, Inc. شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز BCOR. يتضمن هيكل الملكية مجموعة متنوعة من المساهمين من المؤسسات والأفراد.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Blucora, Inc.، إلى جانب نسب ملكيتهم وفقًا لأحدث البيانات المتاحة:
| المساهم | نوع الملكية | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 3,237,000 | 10.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 2,900,000 | 8.9% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | المؤسسية | 2,350,000 | 7.3% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | المؤسسية | 1,800,000 | 5.6% |
| ماثيو س. كيرني | فردي | 1,500,000 | 4.7% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | المؤسسية | 10,000,000 | 31.2% |
| التعويم العام | بيع بالتجزئة | 12,963,000 | 40.4% |
الملكية التنفيذية
يمتلك المديرون التنفيذيون لشركة Blucora، Inc. أيضًا أسهمًا كبيرة في الشركة. فيما يلي جدول يوضح كبار المديرين التنفيذيين وحصصهم في الأسهم:
| تنفيذي | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جي ديفيد أوبراين | الرئيس والمدير التنفيذي | 600,000 | 1.9% |
| براندون د. رايت | المدير المالي | 250,000 | 0.8% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 450,000 | 1.4% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Blucora, Inc. اعتبارًا من جلسة التداول الأخيرة حوالي 320 مليون دولار، مما يعكس التقييم الإجمالي للشركة في سوق الأسهم.
أداء المخزون
شهد أداء سهم Blucora, Inc. تقلبات خلال الأشهر الأخيرة، مع التفاصيل التالية:
- أعلى سعر خلال 52 أسبوع: 15.75 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 8.20 دولار
- سعر السهم الحالي: 10.50 دولار
- الأداء منذ بداية العام حتى تاريخه: +15.4%
اتجاهات الملكية المؤسسية
تكشف اتجاهات الملكية المؤسسية عن اهتمام ثابت بشركة Blucora, Inc. مع الإحصائيات التالية من الأرباع الأخيرة:
| ربع | الملكية المؤسسية % | التغيير من الربع السابق |
|---|---|---|
| الربع الثاني 2023 | 38.1% | +2.5% |
| الربع الأول 2023 | 35.6% | -1.8% |
| الربع الرابع 2022 | 37.4% | +0.9% |
اختتام تحليل الملكية
يوضح تحليل ملكية شركة Blucora, Inc. مجموعة متنوعة من المساهمين، مما يؤثر على الحوكمة والتوجه الاستراتيجي للشركة.
بيان مهمة شركة Blucora, Inc. (BCOR).
Overview
تركز شركة Blucora, Inc. على تمكين المستهلكين والشركات والمهنيين الماليين من خلال التكنولوجيا المبتكرة وخدمة العملاء المتميزة. ويؤكد بيان المهمة على الالتزام بتقديم خدمات مالية شاملة تمكن المستخدمين من تحقيق أهدافهم المالية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير السلوك الأخلاقي.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والنجاح.
- ابتكار: احتضان التغيير وتعزيز الأفكار الجديدة لدفع الحلول.
- تعاون: العمل معًا للاستفادة من نقاط القوة لتحقيق نتائج أفضل.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Blucora عن إيرادات قدرها 516.7 مليون دولار، مع زيادة من 487.0 مليون دولار في عام 2021. وبلغ صافي دخل الشركة لنفس الفترة 14.1 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 3.8 مليون دولار في العام السابق.
عروض المنتجات والخدمات
تعمل Blucora بشكل أساسي من خلال قطاعين تجاريين رئيسيين: TaxAct وHD Vest. ويوضح الجدول التالي الجوانب الرئيسية لهذه القطاعات:
| قطاع الأعمال | وصف | الإيرادات (2022) | عدد المستخدمين |
|---|---|---|---|
| قانون الضرائب | برنامج إعداد الضرائب للأفراد والشركات. | 164.4 مليون دولار | 3.5 مليون |
| سترة عالية الدقة | إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية. | 352.3 مليون دولار | أكثر من 4000 مستشار |
تواجد السوق
وقد وضعت الشركة نفسها كلاعب رئيسي في قطاع الخدمات المالية، ولا سيما بأسعارها التنافسية وحلولها البرمجية البديهية. تلبي حلول Blucora التكنولوجية احتياجات مجموعة متنوعة من العملاء:
- الشركات الصغيرة: حلول ضريبية ومحاسبية فعالة.
- المستشارون الماليون: أدوات لتعزيز مشاركة العملاء وعروض الخدمة.
- المستهلكون الأفراد: خيارات تقديم الضرائب ميسورة التكلفة وسهلة الاستخدام.
الأهداف الاستراتيجية
تهدف Blucora إلى توسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز عروض الخدمات. وتشمل الأهداف الاستراتيجية ما يلي:
- زيادة اختراق السوق في الفضاء الضريبي الاستهلاكي.
- تعزيز البنية التحتية التكنولوجية لتحسين خدمة العملاء.
- تنمية شبكة المستشارين الماليين والخدمات الاستشارية.
التطورات الأخيرة
في فبراير 2023، أعلنت Blucora عن شراكة مع شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية تهدف إلى تحسين تجربة العملاء في منصاتها الرقمية. ومن المتوقع أن يؤدي هذا التعاون إلى زيادة مشاركة المستخدمين وتبسيط تقديم الخدمات.
خاتمة
يعكس بيان مهمة Blucora الالتزام بخدمة عملائها بنزاهة وابتكار والتركيز على نجاح العملاء. إن مزيج التكنولوجيا والخدمات الشخصية يضع الشركة بشكل إيجابي ضمن المشهد التنافسي للخدمات المالية.
كيف تعمل شركة Blucora, Inc. (BCOR).
شركة Overview
تعمل شركة Blucora, Inc. (BCOR) كمزود للحلول المالية القائمة على التكنولوجيا. تركز الشركة على إعداد الضرائب وإدارة الثروات وخدمات التكنولوجيا ذات الصلة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت Blucora عن إجمالي إيرادات قدرها 197.5 مليون دولار، مقارنة بـ 188.3 مليون دولار في الربع السابق.
قطاعات الأعمال
تعمل Blucora في المقام الأول من خلال قطاعين: إدارة الثروات وإعداد الضرائب.
- إدارة الثروات: يتكون هذا القطاع من مجموعة المستشارين، التي تقدم خدمات للمستشارين الماليين المستقلين. اعتبارًا من أحدث تقرير، فإنها تدير أصولًا تزيد قيمتها عن 79 مليار دولار.
- إعداد الضرائب: ضمن هذا القطاع، تقدم Blucora الخدمات من خلال شركة H&R Block التابعة لها. حقق قطاع إعداد الضرائب إيرادات بقيمة 100.5 مليون دولار للربع الثالث من عام 2023.
الأداء المالي
تُظهر المقاييس المالية لشركة Blucora مسار نمو الشركة وكفاءتها التشغيلية.
| متري | الربع الثالث 2023 | الربع الثاني 2023 | الربع الثالث 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 197.5 مليون دولار | 188.3 مليون دولار | 182.0 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12.1 مليون دولار | 10.8 مليون دولار | 8.5 مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 32.0 مليون دولار | 30.0 مليون دولار | 29.0 مليون دولار |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 79 مليار دولار | 75 مليار دولار | 72 مليار دولار |
التكامل التكنولوجي
تستفيد Blucora من التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط الخدمات المالية، وتقدم منصة رقمية شاملة. تدعم هذه المنصة برامج إعداد الضرائب وأدوات إدارة الاستثمار، مما يعزز تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية.
موقف السوق
تتنافس الشركة في سوق ديناميكي، وتتمتع بمكانة قوية بفضل نموذج الخدمات المتكاملة الخاص بها. استحوذت شركة Blucora على حصة سوقية كبيرة، لا سيما في مجال إعداد الضرائب الرقمية.
- حصة السوق في إعداد الضرائب: تمتلك Blucora حوالي 12% من سوق إعداد الضرائب في الولايات المتحدة.
- قاعدة العملاء: تخدم الشركة أكثر من 1.5 مليون عميل سنويًا.
المبادرات الاستراتيجية
تسعى Blucora بنشاط إلى تنفيذ مبادرات استراتيجية لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع نطاق وصولها إلى السوق. تشمل المبادرات:
- الاستثمار في تعزيز التكنولوجيا لإعداد الضرائب وإدارة الثروات.
- التوسع في أسواق وتركيبة سكانية جديدة لزيادة اكتساب العملاء.
- شراكات مع مقدمي الخدمات المالية الآخرين لتعزيز عروض المنتجات.
التطورات الأخيرة
في الأشهر الأخيرة، قامت شركة Blucora بالعديد من التطورات الجديرة بالملاحظة:
- إطلاق تطبيق جديد للهاتف المحمول لإعداد الضرائب، يهدف إلى تحسين إمكانية الوصول وتجربة العملاء.
- الاستحواذ على شركة صغيرة للتكنولوجيا المالية لتعزيز قدرات الاستثمار الرقمي، وهي خطوة استراتيجية لتعزيز قطاع إدارة الثروات.
خاتمة
تواصل شركة Blucora, Inc. الازدهار في صناعة الخدمات المالية من خلال تركيزها المزدوج على إعداد الضرائب وإدارة الثروات، بدعم من التكامل التكنولوجي القوي والمبادرات الإستراتيجية.
كيف تجني شركة Blucora, Inc. (BCOR) الأموال
قطاعات الأعمال
تعمل Blucora بشكل أساسي في قطاعين: برامج الضرائب و إدارة الثروات.
برامج الضرائب
قطاع البرمجيات الضريبية مدفوع بمنتجه، قانون الضرائب، وهو برنامج لإعداد الضرائب يلبي احتياجات المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة. في عام 2022، تم إنتاج هذا القطاع تقريبًا 103 مليون دولار في الإيرادات.
تشمل عروض TaxAct ما يلي:
- إعداد الضرائب DIY: متاح للخدمات المجانية والمتميزة.
- الخدمات الضريبية المهنية: تستهدف شركات المحاسبة.
كما تؤثر التكاليف المرتبطة بتطوير المنتجات وتسويقها على الربحية، حيث يبلغ متوسط تكاليف اكتساب العملاء حوالي 100% $30 لكل مستخدم جديد في عام 2022.
إدارة الثروات
يشمل قطاع إدارة الثروات التخطيط المالي وإدارة الاستثمار والخدمات ذات الصلة من خلال الشركات التابعة مثل HD سترة للخدمات المالية و قانون الضرائب برو. بالنسبة لعام 2022، سجل هذا القطاع إيرادات تبلغ حوالي 74 مليون دولار.
تتأثر إيرادات هذا القطاع بما يلي:
- أصول العميل الخاضعة للإدارة (AUM): تقريبًا 11 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022.
- الرسوم الاستشارية: المتوسط حولها 0.75% من AUM سنويا.
موقف السوق وإمكانات النمو
اعتبارًا من عام 2023، تتمتع Blucora بحضور كبير في سوق إعداد الضرائب، حيث تحافظ على حصة سوقية تبلغ حوالي 3.5% في قسم DIY. ومع استمرار الاستثمارات في التكنولوجيا والتسويق، تهدف الشركة إلى توسيع قاعدة عملائها.
يستعد قطاع إدارة الثروات للنمو، ومن المتوقع أن تصل الزيادة المتوقعة في الأصول المدارة 15 مليار دولار بحلول عام 2025.
الأداء المالي Overview
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة Blucora, Inc. اعتبارًا من عام 2022 وتوقعات عام 2023:
| متري | 2022 فعلي | 2023 المتوقعة |
|---|---|---|
| إيرادات البرمجيات الضريبية | 103 مليون دولار | 110 مليون دولار |
| إيرادات إدارة الثروات | 74 مليون دولار | 80 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 177 مليون دولار | 190 مليون دولار |
| الأصول المُدارة | 11 مليار دولار | 12 مليار دولار |
| معدل نمو العميل | 12% | 15% |
الاستثمارات التكنولوجية
لقد استثمرت Blucora بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز عروض منتجاتها. وفي عام 2022، خصصت الشركة ما يقرب من 15 مليون دولار لتطوير البرمجيات وتحديث النظام. ويهدف هذا الاستثمار إلى زيادة مشاركة المستخدمين وتبسيط عمليات تقديم الإقرارات الضريبية.
التحديات والمخاطر
تواجه الشركة تحديات مختلفة، منها:
- مسابقة: يهيمن اللاعبون الرئيسيون مثل Intuit وH&R Block على سوق إعداد الضرائب.
- التغييرات التنظيمية: قد تؤثر التغييرات في قوانين الضرائب على أداء البرامج وإيراداتها.
- الركود الاقتصادي: قد يؤثر عدم الاستقرار الاقتصادي على نمو أصول العملاء في قطاع إدارة الثروات.
Blucora, Inc. (BCOR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support